Quando la pace si trasforma in guerra e tutti i mercati sono colpiti, la consulenza di esperti sulla gestione dei tuoi investimenti è fondamentale.
Questo articolo privo di gergo spiega i dettagli dell'investimento durante i periodi di guerra ed esamina la varietà di opportunità di investimento disponibili sul mercato.
L'effetto della guerra su tutti i principali settori di attività, da obbligazioni, azioni, valute e immobili a materie prime, contanti e oro, viene spiegato utilizzando esempi pratici e scenari reali.
Non c'è bisogno di farsi prendere dal panico: basta agire con calma e equilibrio mentre le tensioni politiche aumentano.
Quindi ti faccio una domanda. Quale sarebbe l'effetto sul tuo investimento se domani scoppiasse la guerra dall'altra parte del mondo?
La risposta dipenderebbe dal tipo di investimenti che hai, giusto?
Possedere azioni in un'azienda produttrice di attrezzature per la difesa potrebbe aumentare. Ma possedere azioni di una compagnia di navi da crociera potrebbe diminuire.
Ecco una rapida carrellata di ciò che tratteremo in seguito:
Dove dovrebbero investire gli indiani in tempo di guerra?
Discutiamo ora l'effetto della guerra su alcuni dei beni importanti e perché dovremmo prenderli in considerazione per gli investimenti durante la guerra.
Legami
Non comprare obbligazioni. Probabilmente ti perderanno soldi in tempo di guerra.
È una cosa sorprendente da dire poiché le obbligazioni sono considerate sicure. Ma ti spiego perché è vero.
Quando acquisti un'obbligazione tipica, stai concedendo un prestito al governo o alla società che l'ha emessa. Il mutuatario ti paga gli interessi per un certo periodo e poi ti restituisce i soldi.
La guerra potrebbe far salire i prezzi del petrolio. Un aumento del prezzo del petrolio potrebbe tradursi in tassi di interesse più elevati.
Se il tasso di interesse sale dopo aver acquistato l'obbligazione, il suo prezzo di mercato scende, perché vengono emesse nuove obbligazioni che pagano un tasso più alto.
Valuta
Non credo che detenere valuta sia una posizione difensiva. C'è un'alta probabilità che il valore reale della valuta sia ridotto a causa dell'elevata inflazione.
Assumiamo che una parte di un paese sia conquistata o occupata: le possibilità di cambio di valuta potrebbero essere sostituite del tutto o potrebbero trasformarsi in soldi di banana sono molto alti.
Quindi, non consiglierò di investire in valuta durante la guerra.
Oro
Oro è uno dei paradisi che vanno bene in tempo di guerra. L'oro è anche percepito come una copertura contro l'inflazione e il deprezzamento della valuta.
L'oro ha sovraperformato le azioni in periodi di estrema incertezza a causa dell'inflazione e della svalutazione della valuta. Durante tali periodi, l'oro funge da efficace copertura contro azioni e obbligazioni generando rendimenti positivi mentre erano in calo.
Tuttavia, durante i conflitti che sono stati risolti rapidamente, l'oro ha sottoperformato le azioni di un enorme margine. In queste situazioni, gli investitori hanno preferito investire i loro soldi in azioni per ottenere guadagni rapidi piuttosto che metterli in attività più sicure come l'oro.
Ti suggerirò di avere un po' d'oro nel tuo lavori, in caso di emergente necessità di fondi.
Esistono molti modi per investire in oro oltre a possedere lingotti o monete. Potresti possedere ETF/RBI Sovereign Gold Bond Scheme che ti dà la proprietà del metallo a una frazione del prezzo di mercato attuale.
Immobiliare
Beni immobili è una scommessa sicura perché ha dimostrato la sua resilienza nel corso di decenni, persino secoli.
In tempi di incertezza economica, le persone si rivolgono naturalmente a beni tangibili come gli immobili perché li comprendono meglio delle azioni o delle obbligazioni, che possono essere soggette a movimenti irregolari basati su voci o speculazioni.
Investire in immobili potrebbe essere una buona scommessa per te. La guerra interrompe la catena di approvvigionamento che si traduce in inflazione. Un aumento del prezzo di materie prime come cemento e acciaio aumenterà i tassi nel mercato immobiliare.
Vorrei chiedervi di tenere a mente questo fatto che, se scoppia la guerra nel vostro paese di residenza, investire in terreni è meglio che investire in appartamenti, edifici, case, ecc. poiché le proprietà edificate potrebbero essere distrutte durante la guerra.
Titoli di capitale
Ultimo, ma il migliore. Sì, non c'è niente di meglio delle azioni in cui investire durante la guerra.
Prendiamo un esempio della guerra di Kargil nel 1999. Il mercato azionario indiano ha toccato il fondo al 10% quando è stata dichiarata la guerra ed è tornato al 30% prima della fine della guerra.
Inoltre, durante la prima guerra mondiale, il mercato azionario statunitense fu chiuso e quando le contrattazioni ripresero circa quattro mesi dopo, il Dow Jones Industrial Average aprì il 30% in meno, e da lì in poi, fu un modo per salire! È raddoppiato durante la guerra in corso, nonostante tutti i discorsi di guerra e il pessimismo.
La stessa cosa accadde dopo la conclusione della seconda guerra mondiale. Il mercato statunitense ha aperto con un forte gap in ribasso e in un anno ha dato un ritorno del 50%.
Nel 1975, l'India stava attraversando condizioni simili a una carestia dopo la guerra del Bangladesh e, allo stesso tempo, c'era una crisi petrolifera in tutto il mondo.
L'economia indiana è entrata in terapia intensiva a causa di questo doppio smacco. Molti investitori globali erano pronti a cancellare l'India come un paniere economico.
Ma i mercati azionari indiani hanno sorpreso tutti con i loro rendimenti superiori al 100% in meno di due anni.
La diversificazione è la migliore alternativa – SEMPRE!
Una strategia comune per ridurre il rischio di qualsiasi portafoglio è la diversificazione o la distribuzione del capitale su più investimenti. Puoi diversificare per ridurre le possibilità che un singolo investimento causi perdite sostanziali.
Di conseguenza, ridurrai anche le probabilità che un singolo investimento generi profitti sostanziali.
Ma la diversificazione degli investitori non si applica solo alle partecipazioni. Può anche includere la diversificazione geografica, che consiste nella distribuzione del capitale in più paesi.
Il modo migliore per farlo è mettere i tuoi soldi in varie aree geografiche e classi di attività. Non vuoi che tutti i tuoi soldi vengano investiti in un determinato paese o in una classe di attività quando scoppia la guerra o c'è una recessione economica, perché non sai cosa accadrà dopo.
So che la diversificazione sembra facile in astratto.
Ma quando provi a farlo, è difficile.
Ecco quando qualcosa del genere Dezerv funzionerà per la maggior parte degli investitori. Dezerv ti consente di investire in asset diversificati senza preoccuparti di nulla: il tuo portafoglio è gestito da un team di esperti.
Controlla il nostro post su Dezerv per un'analisi dettagliata.
Lascia che ti mostri uno screenshot del "Portafoglio ad alto rischio e ad alto rendimento" gestito da Dezerv per una migliore comprensione.
Dando un'occhiata all'immagine sopra, si può notare che l'investimento è molto ben diversificato in tre categorie:
- Fondi Comuni di investimento a base azionaria e Fondi indicizzati: per la crescita
- Fondi a reddito fisso: per stabilità e sicurezza
- Fondo d'oro: per copertura in una situazione di guerra
Devo riscattare i miei fondi comuni/SIPS se scoppia la guerra?
Non dovresti, se sei un investitore a lungo termine.
Non interrompere mai i tuoi SIP, Piani di investimento sistematici, in degni schemi di fondi comuni di investimento, in particolare quando si affrontano determinati obiettivi finanziari.
SIP è un modo per investire fondi comuni di investimento (MFs) con un importo fisso a intervalli regolari, diciamo mensili o trimestrali. In questo modo puoi beneficiare della potenza del compounding e anche del vantaggio della media dei costi in rupia.
Il costo medio per unità si riduce se acquisti di più quando i mercati diminuiscono e di meno quando salgono.
Quindi, se vedi il saldo del tuo fondo scendere in termini assoluti mentre i mercati sono in calo, non farti prendere dal panico. Significa solo che hai più unità per i tuoi soldi.
Non perdere l'opportunità di accumulare quote di fondi comuni quando i mercati sono in una tendenza al ribasso.
Tieni presente che investire in fondi comuni di investimento è uno dei modi più convenienti per creare ricchezza. Per l'investitore medio, i fondi comuni di investimento sono una potente strada per la creazione di ricchezza.
Dove ho intenzione di investire in Wartime?
Prima di tutto, spero che non ci sarà la guerra.
Tuttavia, in caso di calo del mercato azionario dovuto a conflitti geopolitici, pandemie o guerre, la mia scelta di investimento sarà:
1. Azioni di società Blue-chip con leadership di mercato
Le società blue chip hanno un buon track record di crescita e redditività. Sono aziende che hanno una storia costante di buone prestazioni.
Le azioni blue-chip di solito non danno rendimenti molto elevati, ma sono generalmente meno volatili rispetto al mercato azionario generale e a molti altri tipi di azioni. Sceglierei quelli che pagano spesso dividendi ai loro azionisti.
2. Fondi negoziati in borsa (ETF)
Gli Exchange-Traded Fund (ETF) sono un tipo di fondo che negozia sul titolo mercato. Gli ETF sono un modo semplice per ottenere esposizione a una particolare classe di attività.
Ogni ETF traccia un indice o un settore specifico ed è negoziato come un singolo titolo. Puoi acquistare e vendere ETF tramite il tuo broker.
3. Fondi digitali e tecnologici
I fondi comuni di investimento digitali e tecnologici investono in azioni di società che hanno un'esposizione significativa alla tecnologia digitale, Internet, IT e settori correlati.
Man mano che l'economia globale diventa sempre più digitalizzata, è probabile che le aziende abilitate alla tecnologia guadagneranno quote di mercato.
Questo può funzionare bene per te nei regimi di fondi comuni di investimento digitali e tecnologici.
4. Oro
L'oro mi sembra interessante anche come investimento perché è un bene tangibile ed è considerato una copertura contro l'inflazione. Consiglio di investire in Gold Fund, non in metallo fisico. Oppure puoi scegliere di acquistare Schema di obbligazioni sovrane in oro.
5. NOI Borsa
Investire in azioni statunitensi dall'India ti consente di diversificare geograficamente i tuoi investimenti.
Come tutti sappiamo, non è saggio investire tutti i tuoi soldi nel mercato azionario locale perché la sua performance è strettamente legata a eventi e condizioni nazionali come elezioni, prezzi del petrolio, disastri naturali, ecc. La diversificazione aiuta a proteggere il tuo portafoglio da forti oscillazioni causati da eventi locali.
Le azioni globali sono più immuni da tali shock poiché ci sono così tanti fattori in gioco in tutto il mondo che potrebbero influire sulla loro performance. Ecco le migliori app in India per investire in azioni statunitensi.
Puoi fare riferimento al nostro post sul migliori strumenti azionari per analizzare il mercato azionario indiano per trovare titoli di qualità, MF, ETF, ecc.
Guerre e conflitti armati tendono a portare a un improvviso calo del portafoglio e degli investimenti.
Tuttavia, nel lungo termine netto, questi cali rappresentano l'opportunità di investire in base alla storia.
Ti suggerisco di non rimanere inattivo e il modo migliore è capitalizzare i cali improvvisi del mercato investendo in società/fondi di qualità.
Consiglio di dare un'occhiata al nostro AYF guida; ti aiuterà a non preoccuparti delle tue finanze e a superare rapidamente la volatilità del mercato.
Hai qualche ?
Fatemi sapere!
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