Per prendere sagge decisioni di investimento che potrebbero avere una grande influenza sul tuo futuro finanziario, devi selezionare la giusta piattaforma di investimento. Una buona piattaforma ti offrirà una varietà di alternative di investimento, strumenti semplici e consulenza professionale per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.
Considerando che un'app non così capace si tradurrà in opportunità mancate e costi più elevati che danneggeranno gravemente il tuo portafoglio.
Per aiutarti a fare una scelta consapevole, in questo post confronteremo due delle piattaforme di investimento più apprezzate in India, Kuvera e Grow.
Sarai in grado di scegliere la piattaforma di investimento che meglio soddisfa le tue esigenze e obiettivi se valuti le caratteristiche, i costi e il servizio clienti forniti da ciascuna piattaforma.
I. Introduzione
Kuvera
Kuvera è una piattaforma di consulenza robotica fondata nel 2016 da Gaurav Rastogi e Neelabh Sanyal, gestita da Arevuk Advisory Services Pvt. Ltd. a Bangalore, India.
La piattaforma offre servizi di pianificazione finanziaria e di investimento personali per democratizzare l'accesso a una consulenza finanziaria di alta qualità utilizzando la tecnologia. Kuvera è sostenuta da Eight Roads Ventures, una società di investimento globale che ha supportato molte aziende innovative e ad alta crescita.
La piattaforma fornisce consigli di investimento personalizzati in base al profilo di rischio e agli obiettivi di investimento dell'utente, inclusi fondi comuni di investimento, azioni e oro digitale. Inoltre, Kuvera ha collaborato con Finanza acquisita per consentire ai suoi utenti di investire in azioni ed ETF statunitensi.
La sua attenzione alla tecnologia, ai prezzi convenienti e all'esperienza utente lo hanno reso una scelta popolare tra gli investitori indiani che cercano un percorso semplificato di finanza personale e investimenti.
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Groww è una piattaforma di investimento fondata nel 2017 da Lalit Keshre, Harsh Jain, Ishan Bansal e Neeraj Singh. La piattaforma ha la sua sede principale a Bangalore, Karnataka, e offre una serie di scelte di investimento, come fondi comuni di investimento diretti e intermediazione azionaria.
Groww è nata come piattaforma di distribuzione diretta di fondi comuni di investimento nel 2017 e ha rapidamente guadagnato popolarità, diventando nel giro di un anno una delle piattaforme di investimento di fondi comuni di investimento più popolari nel paese.
Lo stesso anno ha lanciato l’oro digitale, gli ETF, il trading intraday e le IPO, offrendo ai suoi utenti una suite completa di opzioni di investimento. Oggi Groww ha più di 40 milioni di clienti e un'impressionante valutazione media di 4.5.
Investitori come Sequoia, Ribbit Capital e il CEO di Microsoft Satya Nadella lo sostengono, dimostrando la loro grande fiducia nel suo potenziale di espansione futura.
II. Caratteristiche
Kuvera
(i)Strumenti finanziari e calcolatori
Per assistere i clienti nella pianificazione finanziaria e nelle decisioni di investimento, Kuvera fornisce una varietà di strumenti finanziari e calcolatori. Il calcolatore SIP, il calcolatore di somma forfettaria, il calcolatore FD, il calcolatore PPF e molti altri calcolatori popolari sono solo alcune delle offerte di Kuvera.
Gli utenti di questi calcolatori possono stimare i rendimenti degli investimenti, comprendere come l'inflazione influisce sui loro investimenti e pianificare i propri obiettivi finanziari in modo appropriato. Questi calcolatori consentono agli utenti di raggiungere facilmente i propri obiettivi finanziari e prendere decisioni di investimento consapevoli.
(ii) Investimenti in azioni statunitensi
Attraverso la sua collaborazione con insediato, Kuvera offre ai propri clienti l'opportunità di investire in società statunitensi. Con un requisito di investimento minimo di soli 10 dollari, questo servizio consente ai clienti di godere di un'esposizione senza commissioni al mercato azionario statunitense.
La funzione di investimento azionario statunitense è attiva Kuvera offre ai clienti un'ampia scelta di alternative di investimento, con accesso a oltre 1000 società ed ETF. Gli utenti possono completare il KYC in modo rapido e semplice poiché i processi di configurazione e completamento richiedono solo cinque minuti.
Gli utenti possono diversificare rapidamente il proprio portafoglio di investimenti e sfruttare le opportunità offerte dal Borsa degli Stati Uniti con l'aiuto di questo servizio.
(iii) Definizione degli obiettivi
Il successo finanziario dipende dall’avere un obiettivo specifico per i tuoi investimenti e risparmi.
Puoi specificare i tuoi obiettivi finanziari e creare un piano di investimento unico utilizzando la funzione "Imposta il tuo obiettivo" di Kuvera. Kuvera ti farà una serie di domande per elaborare un piano che funzioni per la tua situazione particolare, sia che tu stia risparmiando per la pensione, per l'istruzione di un figlio o per un acconto su una casa.
Determina l'importo che devi risparmiare, la durata dell'investimento e la tua tolleranza al rischio utilizzando lo strumento "Imposta il tuo obiettivo". La tua strategia di investimento sarà personalizzata da Kuvera in base alle tue risposte, ai tuoi obiettivi, alla capacità di investimento e all'orizzonte di investimento.
Con l'aiuto di questo strumento, puoi investire con sicurezza sapendo che i tuoi investimenti sono in linea con i tuoi obiettivi.
(iv) Conto congiunto
Gli investitori possono gestire facilmente i conti di investimento dei loro familiari in un unico luogo con la funzione Conto congiunto di Kuvera. Semplifica l'organizzazione e la gestione del patrimonio familiare garantendo parità di trattamento ai fondi sotto la stessa connessione.
Questo strumento semplifica il monitoraggio e la gestione di diversi portafogli di investimento, rendendolo particolarmente utile per le famiglie che desiderano gestire congiuntamente le proprie finanze. Gli investitori possono semplicemente tracciare e monitorare i propri investimenti con il conto congiunto di Kuvera e assicurarsi che siano in linea con gli obiettivi finanziari della propria famiglia.
Questa funzione dimostra l'impegno di Kuvera nel fornire ai clienti opzioni di investimento pratiche e all'avanguardia.
(v)Funzione di salvataggio intelligente
La funzione Smart Save di Kuvera è destinata agli utenti che preferiscono investimenti a basso rischio e un comodo accesso al denaro. Questa funzione offre scelte di investimento liquido per coprire spese impreviste. È una scelta semplice e veloce con la possibilità di prelevare fino a 2 lakh o il 90% del tuo patrimonio in 30 minuti.
Questi investimenti liquidi rappresentano un’alternativa migliore rispetto ai tipici conti di risparmio poiché hanno prodotto un rispettabile rendimento annualizzato di circa il 5% annuo negli ultimi tre anni. Pertanto, Smart Save è la funzionalità ideale per te se stai cercando una scelta di investimento a basso rischio che offra liquidità semplice e rendimenti rispettabili.
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(i) Investimenti azionari e in fondi comuni di investimento
Per gli investitori individuali indiani, Groww è una nota app di investimento che fornisce una varietà di azioni e alternative di fondi comuni di investimento. Grazie al suo design intuitivo e all'ampia gamma di opzioni di investimento, è uno dei programmi più utilizzati per gli investimenti SIP.
L'app fornisce un facile accesso a diversi strumenti azionari, inclusi futures, opzioni e trading intraday. Inoltre, Groww offre un'ampia selezione di fondi comuni di investimento, inclusi fondi comuni di risparmio fiscale, nonché fondi comuni di investimento a grande e piccola capitalizzazione e diversi fondi comuni ibridi.
Per evitare che gli investitori perdano le rate, il software invia anche messaggi e promemoria regolari. Groww si è affermata come un'app di investimento di riferimento per molti investitori in India grazie al suo layout intuitivo e alla varietà di opportunità di investimento.
(ii) Azioni statunitensi
Gli investitori individuali indiani preferiscono sempre più investire in azioni statunitensi. Groww è consapevole di questa tendenza e fornisce ai suoi consumatori l’accesso alle azioni statunitensi, inclusi marchi noti come le società FAANG e indici come l’S&P 500.
Sebbene alcuni investitori possano considerare costoso investire in azioni statunitensi, Groww fornisce investimenti azionari frazionati, che consentono agli utenti di acquistare una parte di un’azione senza dover pagare per un’intera azione.
Inoltre, l’investimento azionario frazionato non prevede commissioni di intermediazione aggiuntive, il che lo rende un metodo più ragionevole per gli investitori indiani di accedere ai mercati azionari statunitensi. Gli utenti possono diversificare facilmente i propri portafogli e ottenere l'accesso ai mercati globali con Groww.
(iii)Calcolatori
Anche se non sei un esperto di finanza, tutti possono utilizzare e accedere ai calcolatori finanziari forniti da Groww.
Questi calcolatori ti forniscono un'immagine accurata e completa del tuo portafoglio finanziario e ti aiutano a fare scelte sagge. Puoi tenere traccia dei tuoi obiettivi finanziari, gestire i tuoi investimenti in modo più efficace e tenere sotto controllo i tuoi soldi utilizzando i calcolatori finanziari di Groww.
Questi calcolatori ti consentono inoltre di esaminare gli effetti di vari scenari di investimento e di modificare i tuoi piani di conseguenza per ottenere i risultati desiderati.
(iv) Glossario della finanza personale
Coloro che sono nuovi agli investimenti e alla finanza personale potrebbero trarre grandi benefici dal glossario della finanza personale di Groww. Rende più semplice navigare nel mondo finanziario fornendo ai consumatori definizioni di parole finanziarie difficili da comprendere.
Gli utenti che utilizzano questo servizio possono comprendere meglio la terminologia finanziaria ed effettuare selezioni di investimento più consapevoli.
Anche il lessico di Groww viene spesso aggiornato per riflettere gli sviluppi più recenti nel settore finanziario. Il dizionario finanziario personale di Groww può quindi essere uno strumento utile per te, che tu sia un principiante o un investitore esperto.
(v)IPO
Una società genera denaro attraverso un’offerta pubblica iniziale, o IPO, in cui le sue azioni vengono inizialmente rese disponibili al pubblico in generale. Groww consente agli investitori di partecipare alle IPO di imprese emergenti e di testarne il potenziale di sviluppo.
Offre agli investitori una piattaforma per richiedere azioni nelle offerte pubbliche iniziali e diffonde anche informazioni sulle prossime IPO. Gli investitori possono richiedere IPO online in modo rapido e semplice e monitorare i propri investimenti in tempo reale con Groww.
Con l’aiuto di questa funzionalità, gli investitori hanno la possibilità di finanziare imprese innovative e promettenti con la possibilità di trarre successivamente profitto dalla loro espansione.
III. Diritti e le tasse
Kuvera
Fatta eccezione per il rapporto di spesa imposto dalla particolare casa di fondi, Kuvera è una piattaforma gratuita che offre una fantastica esperienza di investimento senza costi aggiuntivi o AMC. Non ci sono commissioni perché il sito fornisce solo piani diretti.
Le funzionalità di questo articolo sono tutte disponibili per l'esplorazione gratuita. Per investire in azioni statunitensi, Kuvera ha collaborato con Vested.
Vested addebita un costo di creazione di un conto una tantum di $ 399 per aprire un conto di investimento negli Stati Uniti. Tuttavia, l'acquisto o la vendita di azioni o ETF su Vested è gratuito.
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Groww addebita solo Rs. 20 o 0.05% del valore totale della transazione, a seconda di quale sia inferiore, secondo un approccio di tariffazione forfettaria semplice e trasparente. Gli investitori devono, tuttavia, pagare ulteriori commissioni transazionali, normative e Demat oltre all’intermediazione.
Groww offre anche un utile calcolatore che mostra le commissioni che gli acquirenti di azioni sarebbero tenuti a pagare, tra cui STT, commissioni sulle transazioni di cambio, commissioni SEBI, GST e imposta di bollo. Per gli investitori, aprire un conto con Groww è semplice perché non sono previste commissioni di installazione o di gestione.
IV. Servizio Clienti
Kuvera
Puoi entrare in contatto con il team di assistenza di Kuvera in diversi modi poiché hanno un eccellente supporto clienti. Un chatbot basato sull'intelligenza artificiale sul sito può aiutarti con una varietà di domande e problemi comuni.
Puoi inviare un ticket sul sito o inviare un'e-mail a [email protected] se la tua domanda è più complicata. Chiamali allo 08618076010 se desideri parlare direttamente con qualcuno.
Kuvera si assicura che i suoi consumatori ricevano un servizio clienti rapido e affidabile fornendo una gamma di scelte.
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Per aiutare gli utenti con qualsiasi domanda o problema, Groww offre una varietà di scelte per il servizio clienti. Gli utenti possono sollevare ticket su vari argomenti accedendo all'area di supporto dell'app. Inoltre, Groww può essere contattato telefonicamente al numero +91-9108800604 o via e-mail all'indirizzo [email protected].
Gli utenti ricevono un servizio rapido da parte di personale di supporto esperto e disponibile. Groww offre una varietà di valide alternative di assistenza clienti per garantire un processo di investimento semplice e senza problemi.
V. Pro e contro
Kuvera
Pro di Kuvera:
- Piattaforma gratuita per la gestione del denaro
- Presentazione del portfolio di facile comprensione con grafici e diagrammi
- Possibilità di investire in oro digitale
- Buon supporto clienti
Contro di Kuvera:
- L'interfaccia può essere complicata per alcuni utenti
- Processo KYC lungo
- La funzione di confronto dei fondi comuni di investimento non è molto efficiente
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Pro di Groww:
- Zero spese di apertura e mantenimento del conto
- Fornisce opportunità di investimento IPO
- Processo di apertura del conto senza supporto cartaceo
- Interfaccia utente intuitiva
Contro di Groww:
- Nessuna funzionalità di gestione o monitoraggio del denaro
- Strumenti di trading disponibili limitati, come l'assenza di scambi di materie prime e valute
- Non un bene piattaforma di trading poiché manca di funzionalità avanzate come GTT, AMO, ecc.
- Nessun servizio di consulenza per ora
- L'assistenza telefonica non è all'altezza
VI. Conclusione
Sia Groww che Kuvera sono piattaforme eccellenti in grado di soddisfare varie esigenze di investimento. Similmente alla scelta tra gelato al cioccolato e alla vaniglia, che è ottimo in ogni caso, la decisione alla fine si riduce alla scelta personale.
Groww è la strada da percorrere se sei un principiante alla ricerca di uno strumento di investimento facile da usare. Tuttavia, Kuvera potrebbe essere un'opzione migliore se sei un investitore esperto alla ricerca di una piattaforma di gestione del denaro all-in-one con un servizio clienti di prim'ordine.
Ma invece di sceglierne solo uno, perché non provarli entrambi?
Il bello degli investimenti è che non esiste un’unica strategia universalmente efficace. Quindi vai avanti e prova cose nuove; non si sa mai, potresti trovare un nuovo tipo di investimento di cui non sapevi nemmeno che esistesse!
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