Ray Dalio è uno degli investitori più talentuosi al mondo e il fondatore dell'hedge fund di maggior successo: Bridgewater Associates.
Dalla fondazione fino a marzo 2021, Bridgewater Associates ha gestito circa 140 miliardi di dollari di asset in gestione. Secondo il Articolo di Forbes, il patrimonio netto di Ray Dalio è stimato intorno ai 20 miliardi di dollari.
Ray ha guadagnato miliardi imparando dal passato e facendo investimenti in base alle sue scoperte. Durante il suo viaggio come investitore, Ray Dalio ha creduto e crede ancora nel guadagnare profitti da azioni costose per reinvestire piuttosto che utilizzare un approccio di acquisto e detenzione.
Le filosofie di investimento di Ray Dalio sono abbastanza semplici. Ma ciò che all'inizio può sembrare estremamente semplice è molto più intricato di quanto potresti pensare.
Puoi trovare di più sulle sue convinzioni sugli investimenti in borsa nei suoi libri, Principi (2017) Principi per affrontare il cambiamento dell'ordine mondiale (2021), ed Principi per affrontare le grandi crisi del debito (2018).
In questi libri ha menzionato le sue esperienze di investimento in borsa, i suoi errori, come ha superato i suoi errori e alcune importanti lezioni per essere un buon investitore.
So che sei venuto qui per trovare modi comprovati per diventare un investitore migliore; non preoccuparti! Ti ho coperto.
Ho letto questi libri scritti da Ray Dalio e ho raccolto alcune delle sue interessanti lezioni sugli investimenti in borsa che dovresti conoscere.
Quindi, tuffiamoci nel mondo degli investimenti come suggerito da Ray Dalio.
1. I principi contano
Nel suo libro Principi, Ray ha menzionato la fiducia nei principi che lo hanno aiutato a portare avanti una carriera da investitore di successo attraverso il giusto processo decisionale. Ray una volta ha detto,
“Senza principi, saresti costretto a reagire alle circostanze che ti si presentano senza considerare ciò che apprezzi di più e come fare delle scelte per ottenere ciò che desideri. Questo ti impedirebbe di ottenere il massimo dalla tua vita”.
Se hai dei principi, essi guideranno le tue azioni. Hanno lo scopo di limitare la quantità di processo decisionale che deve essere fatto in mezzo al caos in modo che le decisioni possano essere prese in modo rapido ed efficace. I principi hanno lo scopo di aiutarti a prendere le migliori decisioni possibili in un'ampia varietà di circostanze.
Non c'è modo di evitare errori negli investimenti, ma avere grandi principi può aiutarti a ridurne la frequenza e l'intensità.
Ray Dalio sta cercando di dire trasmettendo tali pensieri che, nel tuo viaggio come investimento, dovresti sempre -
- Definisci le tue esigenze
- Trova le tue risorse o azioni giuste in cui investire essendo onesto riguardo alle tue esigenze
- Pianificare la strategia di investimento per ottenere il rendimento presunto
- Rimani determinato alla tua strategia di investimento e goditi il tuo successo e la vita da investitore più ricco.
2. Fai la tua ricerca
Fin dall'infanzia, Ray ha preso l'abitudine di pubblicare molte riviste che parlavano e mostravano i risultati annuali dei grafici di successo e caduta delle compagnie di fortuna. Dopo aver fatto la sua raccolta di dati sulle società, era solito capire le azioni in cui investire e creare la sua strategia di investimento unica e individuale.
La sua attitudine a fare i propri studi per trovare il successo ha portato a un'ottima gestione presso Bridgewater Associates.
Ray Dalio una volta disse:
“Per fare soldi sui mercati, devi pensare in modo indipendente ed essere umile”
È impossibile sapere tutto di qualsiasi cosa, ma è soprattutto impossibile sapere tutto di qualcosa di così complesso e caotico come il sistema finanziario globale. Quindi devi prendere una decisione sulle cose, il che significa che non puoi semplicemente fidarti di ciò che le altre persone ti dicono. Devi pensare da solo.
Quindi, proprio come Ray Dalio, non innamorarti della ricerca di nessun'altra persona senza condurre la tua per trovare il tuo successo unico.
3. Sii in compagnia di persone da cui puoi imparare qualcosa di nuovo
Nel suo viaggio iniziale da investitore, Ray Dalio si è sempre preparato e ha posto domande agli investitori che considerava bravi nel loro lavoro. Stava cercando come gli investitori pensavano al futuro dell'economia e dei mercati, proprio come fa ora.
Nel corso del tempo, ha sviluppato questo processo in un modo più formalizzato di pensare al mondo e quali eventi potrebbero verificarsi in esso molto probabilmente sviluppando una serie di principi che lo avrebbero aiutato a farlo.
Questo modo di pensare al mondo ha portato al suo primo grande successo di investimento quando ha previsto e investito nell'ambiente della stagflazione iniziato nel 1968.
"Cerca persone che hanno molte grandi domande. Le persone intelligenti sono quelle che fanno le domande più ponderate, invece di pensare di avere tutte le risposte. Le grandi domande sono un indicatore molto migliore del successo futuro rispetto alle grandi risposte."
Dalio non ha mai creato una gerarchia di occupazioni, quindi anche un barbiere, uno chef o un leader immobiliare potrebbe essere un buon investitore. Credeva nella ragione più di tutti gli altri. Ha usato il suo processo di ragionamento per trovare il metodo giusto per indagare sul titolo, fare la scelta giusta e ottenere maggiori profitti.
Quindi, quando vedi un investitore che fa il suo lavoro molto bene, ponigli sempre alcune domande, che possono aiutarti a migliorare i tuoi metodi di investimento e aiutarti a ottenere profitti migliori.
4. Sii analitico per trovare il successo futuro
Non è che tutti gli investitori di successo trovino sempre successo nei loro investimenti.
No, decisamente no! Ma avevano tassi di accuratezza più elevati nel prevedere la crescita dell'azienda in cui hanno investito. Hanno commesso errori in passato, ma tendono sempre ad analizzarli e imparano a non ripeterli. E Ray ha sempre supportato il processo decisionale attraverso un'analisi approfondita.
Ray, dai tempi della scuola, ha imparato ad accettare il suo fallimento come risultato di errori suoi o degli altri. Ha sempre considerato il fallimento un approccio positivo per correggere gli errori ed essere ancora più efficace nel prevedere il successo dell'investimento.
Una delle chiavi più importanti per massimizzare il potenziale è sentirsi a proprio agio con il fallimento. La maggior parte delle persone ha troppa paura di fallire perché vuole evitare di apparire brutta o sentirsi in imbarazzo. Ma se riesci a superare quella paura, allora puoi imparare rapidamente, migliorare rapidamente e andare oltre i tuoi limiti attuali.
Quindi, accetta sempre le tue debolezze, analizzale, impara da esse e sii più efficace la prossima volta per trovare il successo. Non vergognarti mai degli errori perché gli errori sono ciò che gioca un ruolo efficace nel rendere il tuo PRO nel tuo percorso di investimento.
5. Crea il tuo portafoglio di investimenti pieno di diversità
Analizzando l'approccio di investimento di Ray, ho capito che credeva nella scoperta di opportunità di investimento in diversi settori piuttosto che concentrarsi su un singolo tipo di entità. Anche presso Bridgewater Associates, è riuscito a costruire un portafoglio diversificato con asset allocation miste.
“La cosa più importante che puoi avere è un buon mix di asset allocation strategica. Quindi, ciò che l'investitore deve fare è avere un portafoglio strutturato e bilanciato, un portafoglio che funziona bene in diversi ambienti. Ee non so che vinceremo. Dobbiamo avere scommesse diversificate".
L'idea di base di un portafoglio di investimenti diversificato è ridurre il rischio. Come? Investendo in una varietà di diversi tipi di investimento, puoi ridurre i rischi di perdere denaro in un tipo di investimento senza necessariamente diminuire i tuoi rendimenti complessivi.
Puoi anche aumentare il tasso di guadagno aggiungendo nuovi e diversi tipi di investimenti al tuo portafoglio. Puoi anche ridurre il rischio assicurandoti che le società o altre entità in cui investi operino in settori diversi e utilizzino modelli operativi diversi. In questo modo, se un settore, come l'industria automobilistica, si trova in un periodo economico difficile, avrai comunque altri investimenti che non sono influenzati dall'economia povera.
Un portafoglio diversificato non dovrebbe includere solo azioni di varie società, ma anche obbligazioni e fondi comuni di investimento. Potresti voler aggiungere beni immobili al tuo portafoglio di investimenti se hai il capitale per farlo. L'immobile è un bene tangibile che può sempre essere venduto per contanti e può essere affittato mentre lo si conserva per produrre reddito.
Le tue circostanze personali determineranno l'aspetto per te di un portafoglio ben diversificato. Più soldi hai a disposizione per investire, più opzioni avrai a disposizione per distribuire i tuoi rischi.
Quindi, mentre investi in azioni, assicurati sempre che le tue azioni siano ben bilanciate e strutturate in termini di settore. Questo portafoglio ti aiuterà a ottenere profitti da un'entità se un altro settore incontra una perdita.
6. Investi nelle tue aree di interesse
Ray dice sempre,
"Il rischio cresce dal non sapere in cosa ti stai facendo coinvolgere."
L'investimento in borsa richiede uno studio approfondito e, per questo, è necessario il tuo interesse a conoscere un particolare marchio. Se non sei interessato a un particolare titolo, non sarai in grado di approfondire l'azienda poiché la trovi noiosa o onerosa, quindi trova l'azienda che potrebbe interessarti.
Warren Buffett, il più grande investitore di tutti i tempi, sostiene anche di investire in cose che capisci. Questo si basa sulla teoria che se non lo capisci, non puoi prevederlo, e se non puoi prevederlo, non hai idea se sia sottovalutato.
7. Non essere mai un decisore reattivo
Nel mercato azionario, nulla è certo: ci sono giorni in cui un'azienda ottiene un grafico progressivo e ribassi. Quindi, quando un'azienda che va bene incontra improvvisamente una caduta, non essere reattivo a riprenderti il tuo investimento vendendo azioni con il profitto principale, ma fidati della tua ricerca, attieniti ad essa e trova il tuo margine di profitto.
Ray Dalio una volta disse:
Puoi mettere in relazione questo scenario con l'attuale scenario di guerra Russia-Ucraina quando un mercato globale è crollato. Molti investitori hanno approfittato del crollo per acquistare azioni di buone società a prezzi stracciati e alcuni hanno pianto mentre vendevano le loro azioni in perdita.
Quindi, in tali scenari, sii sempre la prima categoria di investitori a trovare opportunità anche nella caduta del mercato con la tua forte ricerca per ottenere profitti più elevati in futuro.
8. Tutto ha la sua data di scadenza
Molti investitori commettono errori considerando un evento negativo come una conseguenza della vita.
Ray Dalio non crede in tali convinzioni; dice – niente dura per sempre, né successo né rovina. Se sei sicuro della tua ricerca e del tuo ragionamento, troverai il successo, ma il tuo unico dubbio nella tua ricerca può farti incontrare la tua rovina.
Inoltre, le azioni che in passato davano profitti più elevati potrebbero non darti lo stesso rendimento in futuro.
“Nel trading devi essere difensivo e aggressivo allo stesso tempo. Se non sei aggressivo, non guadagnerai soldi, e se non sei sulla difensiva, non manterrai i soldi.
Ray vuole che tu sappia che quando investi in un'azione, assicurati di controllare frequentemente i progressi dell'azienda. In questo modo, se l'azienda procede nei tempi previsti, saprai che la tua ricerca era corretta. Ma se l'azienda ha problemi, puoi trasferire il tuo investimento altrove. Un occhio proattivo per le tue aree di investimento è la chiave per diventare un investitore di successo.
Riassumendo
Quindi, dal viaggio di investimento di Ray Dalio, ecco i tuoi punti chiave:
- Definisci i principi, seguili fino alla fine e non lasciarti mai travolgere da ricerche affascinanti che non sono le tue.
- Impara dai tuoi errori per fare il giusto investimento.
- Mai scegliere un percorso monotono, ma un percorso con molte sorprese, ma convincente e proficuo.
- Trova i tuoi interessi e crea i tuoi beni.
- Sii analitico e impara dai tuoi errori. Va bene commettere errori, trovare il successo.
- Non affrettarti mai a prendere decisioni in un momento di crisi, soprattutto nel mercato azionario.
- Ricorda, il tuo successo e la tua caduta sono temporanei.
Ti consiglio di ripetere queste lezioni di investimento di Ray Dalio nella tua pratica quotidiana e diventare un investitore di successo nel mercato azionario.
Credo nella condivisione delle conoscenze che la comunità dovrebbe conoscere sugli investimenti in borsa. Se hai dei dubbi sulla filosofia di investimento di Ray Dalio, sentiti libero di chiedere, sarei felice di chiarire i tuoi dubbi e aiutarti a costruire la tua carriera da investitore.
Investimento felice!
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