Per aiutarti a iniziare il più rapidamente possibile, ho preparato questo elenco di app fintech in India. Classificato in diverse sezioni.
In ogni sezione, menzionerò semplicemente un'app/piattaforma fintech che è semplicemente la migliore della categoria.
Come mai?
Perché ci sono centinaia di elenchi online dove puoi trovare decine di piattaforme consigliate per investire, risparmiare, ricerche di mercato e altro ancora.
Ma questo rende difficile per un principiante in quanto crea un dilemma di scelta. Questa non è una lista di "Cosa uso", non importa cosa uso.
Invece, questo elenco dovrebbe aiutarti a ripartire e non dovresti preoccuparti di essere truffato o di scegliere la piattaforma sbagliata.
Questo è un elenco di ciò che TU puoi usare se non sei sicuro di dove, per iniziare a investire o risparmiando i tuoi soldi.
Investire in Borsa
Zeroda
Zerodha è la migliore piattaforma per investire in azioni. Non è solo facile da usare, ma è molto meglio di qualsiasi altra piattaforma di intermediazione di sconti in India.
Zerodha è un broker di sconti, fondato nel 2010 da Nithin e Nikhil Kamath. Fa pagare una tariffa fissa, che è una cosa che hanno fatto prima in India. La consegna delle azioni è gratuita e non devi pagare alcun canone mensile.
Con un account Zerodha, accedi a più piattaforme di investimento come:
- Kite: la loro app di trading di punta.
- Console: dashboard di amministrazione del back office con informazioni sull'account consolidato, dati sugli investimenti, partecipazioni, tasse e altro ancora.
- Moneta – Diretto app di investimento in fondi comuni di investimento
- Varsity: un posto per conoscere la finanza
Ti consente anche di connetterti con app di terze parti tramite API. Come TickerTape, che ti consente di analizzare le tue partecipazioni senza input manuali e gratuitamente.
Zerodha offre anche trading di materie prime, futures e Trading di opzioni, emissioni di SGB, derivati su valute, IPO, obbligazioni, ETF e margine azionario tramite pegno di azioni.
Si integra anche con SmallCases. Una piattaforma in cui le azioni sono raggruppate in un unico strumento di investimento che può essere acquistato come asset per ridurre il rischio e ottenere rendimenti migliori rispetto al benchmark di categoria.
Kite di Zerodha è la migliore app di trading che troverai in India. Non c'è nessun'altra app del genere. Semplice, facile da navigare, ricco di tonnellate di informazioni per la ricerca su un'azienda, bellissimo spazio per tenere traccia della tua partecipazione, posizioni e altro ancora.
Inoltre, Zerodha ti consente di avviare SIP e creare backset di azioni. Proprio come te investire in fondi comuni tramite piani di investimento mensili, puoi fare lo stesso con le azioni utilizzando Zerodha.
Investire in fondi comuni – Direct Do It Yourself
crescere
Con Groww, puoi iniziare a investire in fondi comuni di investimento in pochi minuti. È la mia app di investimento preferita tra tutte quelle che ho testato finora.
Groww è estremamente adatto ai principianti e rende gli investimenti divertenti, facili e senza attriti.
Non sono previste spese di mantenimento dell'account. È completamente gratuito. Non addebitano commissioni sugli acquisti di fondi comuni di investimento.
Groww ti permette anche di investire in:
- azioni indiane
- Azioni degli Stati Uniti
- Oro digitale
- Depositi fissi
- Legami
- IPO
E altro ancora.
Puoi impostare SIP, modificarne l'importo e la data quando vuoi e tenere traccia del tuo investimento esterno all'interno di Groww. Hanno anche un team di supporto molto attivo e disponibile.
Nel complesso, è il modo più semplice per iniziare il tuo viaggio di investimento. Ed è totalmente gratuito.
Investire in fondi comuni – Direct Assisted
MoneyJar
MoneyJar è una piattaforma che consiglierei a dipendenti stipendiati impegnati. O persone che semplicemente desiderano iniziare a investire i propri soldi ma non hanno il tempo o la volontà di studiare il mercato.
In che modo MoneyJar è diverso da Groww?
Con MoneyJar non prendi "interamente" le tue decisioni di investimento. C'è un sistema in atto e un team di esperti per aiutarti.
Esistono panieri di fondi comuni (2 o più fondi combinati come un unico strumento di investimento) chiamati Jars. Questi barattoli sono obiettivi ordinati in base alla tua propensione al rischio e all'obiettivo di investimento.
I barattoli sono costruiti per obiettivi a breve termine, aggressivi/conservatori, obiettivi a lungo termine e altro ancora. I fondi in questi barattoli sono accuratamente selezionati per darti i migliori risultati possibili nel tempo e proporzionati al rischio assunto.
La parte migliore è che eseguono un riequilibrio trimestrale dei tuoi vasetti, se necessario. Che non otterrai gratuitamente 99 volte su 100.
Inoltre, se hai bisogno di guida o aiuto con i tuoi investimenti, puoi contattare il team di MoneyJar e loro ti aiuteranno individualmente.
Tieni traccia di tutti i tuoi investimenti in un'unica dashboard
INDmoneta
INDmoney è un'app unica. Al momento non ci sono altre app in India che si avvicinino a ciò che offre.
Con un'unica app, INDmoney, puoi tenere traccia di tutti gli investimenti effettuati collegati alla tua e-mail e al PAN in un unico posto. Le tue azioni, PPF, EPF, conto bancario, fondi comuni di investimento, NPS, AIF e altro ancora.
Ti consente inoltre di investire in fondi comuni di investimento senza commissioni, acquistare azioni statunitensi senza pagare spese di rimessa in uscita e investire in FD senza un conto bancario.
INDmoney consolida i tuoi investimenti e passività, quindi calcola il tuo patrimonio netto. Eventuali prestiti, carta di credito le passività che potresti avere vengono sottratte dai tuoi investimenti e quindi ti mostra il tuo patrimonio netto.
Ha un ottimo strumento di monitoraggio delle azioni, che ti dà anche consigli su acquisto/attesa/vendita (solo con abbonamento a pagamento).
INDmoney ti fornisce anche servizi di family office.
Tutto sommato, se stai cercando di consolidare i tuoi investimenti e investire anche in azioni statunitensi gratuitamente, vale la pena dare un'occhiata a INDmoney.
Ho scritto di INDmoney in modo abbastanza dettagliato qui. In effetti, ho scritto il pezzo più dettagliato su INDmoney là fuori.
Tieni traccia delle tue finanze, risparmi e spese
Portafoglio di BudgetBakers
Wallet di BudgetBakers è la migliore app di portafoglio in circolazione. Ho letteralmente testato tutte le altre app, da Walnut a Spendee, ma non sembrano tutte corrispondere a Wallet.
Portafoglio è un pianificatore di budget, un tracker di spese/entrate che si collega al tuo conto bancario.
Quindi sincronizza le tue transazioni nella dashboard pulita e intuitiva. Dove puoi classificare automaticamente ogni transazione, aggiungere un'etichetta, creare categorie personalizzate, regole personalizzate e definire un budget.
Alcune delle sue caratteristiche come le regole automatiche sono del tutto esclusive. Ogni volta che si verifica una transazione, Wallet definirà automaticamente una categoria, aggiungerà un'etichetta e regolerà il budget di conseguenza. Puoi anche vedere le proiezioni future delle tue spese, dell'utilizzo del budget e del flusso di cassa.
È completamente personalizzabile, quindi qualunque cosa tu abbia bisogno da un tracker di spesa/pianificatore di budget, Wallet dovrebbe essere in grado di soddisfare le tue esigenze.
NeoBanca
Fi. Money
Ci sono molti neobanche in arrivo in India. Ma una che si è affermata come una neobanca stabile e affidabile è Fi.
Fi è un'ottima app per le persone a cui non piacciono le app bancarie convenzionali e desiderano un conto a saldo zero senza alcun vincolo. Dove puoi eseguire transazioni giornaliere senza preoccuparti di commissioni, addebiti e così via.
Con Fi, ottieni tutta quella libertà e altro ancora. Fi ha collaborato con Federal Bank, il che significa che i tuoi soldi sono tenuti in una banca regolamentata dalla RBI. Tuttavia, puoi utilizzare un'app molto più intuitiva rispetto all'app lenta e scontrosa della Federal Bank.
Fi include anche molte funzionalità, come Money Plants. Che è un sistema di ricompensa in cui guadagni piani di denaro per transazioni specifiche e risparmi denaro verso un obiettivo. Ottieni una carta di debito gratuita, l'accesso UPI e un assistente AI che recupera i dati delle transazioni e risponde alle domande finanziarie per te.
Quindi, se stai cercando un modo per fare banca senza vincoli come dovrebbe essere, cap
App linea di credito
MoneyTap
Nota – A meno che tu non abbia assolutamente bisogno di ottenere una linea di credito, non ottenerne una.
Se hai già un paio di carte di credito e non hai bisogno di contanti per far crescere un'attività o per spendere soldi per qualcosa di significativamente più grande del tuo afflusso di denaro che sai che sarai in grado di ripagare, non prendere una linea di credito .
Tuttavia, se lo desideri ancora, ti consiglio di utilizzare MoneyTap.
MoneyTap è il modo più semplice per ottenere una linea di credito. Devi semplicemente scaricare la loro app e completare il processo di onboarding.
In pochi minuti, puoi vedere quanto limite di credito puoi ottenere, il tasso di interesse e prelevare il denaro sul tuo conto bancario.
Puoi ottenere un limite di credito fino a INR 5,00,000 da MoneyTap. Per rimborsare il prestito, puoi optare per il rimborso EMI.
Non c'è canone mensile o canone annuale. Inoltre, non è necessario fornire alcuna garanzia: MoneyTap offre una linea di credito non garantita.
Offrono anche una Carta collegata alla tua linea di credito che rende MoneyTap utilizzabile nei negozi e direttamente per gli acquisti e-commerce.
App Paylater
Sezzle
Sezzle ti consente di acquistare su migliaia di siti di e-commerce, senza pagare l'intero prezzo in anticipo.
Invece, con Sezzle, devi pagare i tuoi acquisti in 4 rate. La prima rata al momento dell'acquisto. Il resto ogni 2 settimane di intervallo.
Puoi effettuare il checkout direttamente tramite Sezzle, non ci sono UPI o una carta. Se salti le rate per la prima volta, non ci sono costi.
simpl
Se siete alla ricerca di un paga dopo servizio principalmente per lo shopping di prodotti quotidiani, come l'ordinazione da Zomato, Simpl è un'opzione migliore.
Con Simpl, puoi ottenere un limite di credito fino a INR 20,000. Che può essere speso per gli acquisti e-commerce.
Riceverai una fattura due volte al mese, ogni 15 giorni.
Carta di credito non bancaria
Taglia
Slice è probabilmente la migliore carta di credito per i millennial e gli utenti della Generazione Z.
È una carta di credito non bancaria. Significato, Slice non è affiliato con una banca registrata RBI, come ICICI, SBI e così via. Invece, agiscono come parte di prestito e partner digitale per NBFC.
Slice offre una carta di credito approvata istantaneamente per chiunque e tutti. Non è necessario avere un ITR o anche un lavoro. Se hai 18 anni e non hai un valore predefinito nella tua storia creditizia, puoi ottenere la carta di credito Slice.
Investi in azioni statunitensi
insediato
Vested è il modo migliore per investire in azioni ed ETF statunitensi dall'India. Vested ha stretto una partnership con DriveWealth per consentire agli indiani di acquistare direttamente azioni di società quotate alla Borsa di New York.
Non devi pagare alcuna commissione per l'utilizzo di Vested. Offrono anche "Vests" che è un paniere di portafoglio basato sulla propensione al rischio e sui settori. Ogni giubbotto è composto da diversi titoli ed ETF per ridurre il rischio diversificando il tuo investimento.
Vested offre anche una bassa commissione di prelievo ed è completamente sicuro.
Menzione speciale - INDmoneta
INDmoney è un'altra fantastica app per iniziare a investire in azioni statunitensi. Con INDmoney hai accesso a un Conto Super Risparmio per trasferire fondi nel tuo conto di intermediazione statunitense senza commissioni o spese di rimessa in uscita.
In associazione con la banca SBM, INDmoney offre anche il miglior tasso di cambio da INR a USD.
Se non vedi l'ora di investire in ETF statunitensi, adorerai la loro solida funzione di ricerca sugli ETF. Ti mostra il potenziale ritorno sul tuo investimento per ETF selezionati, le loro partecipazioni e confronti con altri ETF della stessa categoria.
Guadagni anche premi investendo in azioni statunitensi tramite INDMoney.
Strumenti di ricerca di mercato
Tijori
Tijori ha probabilmente i dati finanziari più ampi/completi sulle società quotate in India e negli Stati Uniti.
Qualsiasi cosa tu voglia sapere su un determinato titolo, Tijori ha i dati per rispondere. E si tratta più di come presentano questi dati, in un formato molto intuitivo, pulito e di facile comprensione.
Finanza di Tijori ti consente di condurre analisi approfondite sulle azioni, capire dove una determinata azienda sta guadagnando la maggior parte dei suoi soldi, i benchmark, grafici visivi con analisi finanziarie dettagliate, suddivisione dei settori e altro ancora.
Per accedere al livello di dati fornito da Tijori in una vista consolidata, dovrai combinare almeno 7 diversi strumenti finanziari. Inoltre, ti evita il fastidio di dover esaminare i rapporti annuali, analisi tecnica, analisi di mercato, libri, analisi di settore, solo per citarne alcuni, e permette di prendere una decisione saggia su quali titoli acquistare o vendere.
Nastro ticker
TickerTape è un'analisi e screening delle azioni che fornisce molteplici strumenti per analizzare un'azienda come investitore.
Puoi analizzare il valore intrinseco di un'azienda, i dati finanziari, controllare le previsioni dei prezzi futuri, la crescita, il modello di partecipazione azionaria, gli eventi/notizie, confrontare diverse aziende in un settore e altro ancora.
Inoltre, TickerTape viene fornito con un elenco di controllo dello stato delle azioni.
Puoi anche analizzare ETF e fondi comuni utilizzando TickerTape. Questo è uno strumento che dovresti usare come principiante.
Ticker Finologico
Menzione speciale, Finlology Tracker potrebbe non fornire previsioni sui prezzi futuri, ma è comunque un ottimo strumento di analisi delle azioni.
Una delle migliori caratteristiche di Finology Ticker è la sua sezione "Forza e debolezza". Ti mostra le aree in cui un'azienda sta diventando più forte e dove c'è anche una carenza. Queste informazioni sono solitamente un po' difficili da ricavare e consolidare per i principianti.
Se desideri maggiori informazioni, puoi iscriverti a Finology ONE che ti dà accesso a più report e analisi delle scorte condotte da un gruppo di esperti.
Altri utili strumenti Fintech
En Kash
EnKash dimostra alle piccole imprese una carta di credito senza interessi per uso aziendale. È una piattaforma fintech B2B.
Una volta ottenuta una linea di credito EnKash, puoi creare più carte virtuali e fisiche collegate al tuo account EnKash e distribuirle tra il tuo team. Puoi personalizzare ogni carta e controllarne l'utilizzo come meglio credi.
Puoi anche utilizzare EnKash per accettare pagamenti per la tua attività, automatizzare la gestione del flusso di cassa e integrarlo con il popolare software di contabilità.
Luppolo
Hop o MoneyHop offre un portafoglio/conto di risparmio multivaluta. Ti consente di accettare pagamenti da diversi paesi, inclusi gli Stati Uniti, direttamente, senza pagare commissioni di conversione aggiuntive.
Hop viene fornito con una carta di debito e un conto di risparmio a saldo zero. Usando la carta di debito di Hop, puoi effettuare transazioni forex senza pagare alcun addebito.
Se hai utilizzato la funzione di pagamento globale di Payoneer, considera Hop come un'alternativa, ma senza alcun ritardo nel ricevere il denaro sul tuo conto bancario.
Apri.Denaro
Open.Money è una neobanca creata per le imprese. Per aiutare le aziende a gestire le spese, le tasse, la contabilità, il flusso di cassa e più conti bancari in un unico posto.
Open viene fornito con una carta di debito VISA, gestione dei pagamenti, riscossione dei pagamenti e altre funzionalità di e-commerce che ti consentono di gestire l'aspetto finanziario della tua attività senza dover utilizzare tonnellate di fogli Excel e software di contabilità confusi.
Inoltre, supporta un'API in modo da poter sviluppare app personalizzate per connetterti al tuo account Open. Pochissime neobanche in India attualmente offrono questa funzionalità.