Warren Buffett è l'uomo che molto probabilmente ha ispirato la creazione di più milionari di chiunque altro negli ultimi settant'anni. Warren Buffett è un investitore leggendario a cui molti si rivolgono per consigli sugli investimenti.
La domanda che mi viene posta più spesso su Warren Buffett è "Quali sono i suoi segreti di investimento?"
Se stai cercando di investire in azioni o vuoi migliorare la tua strategia attuale, dovresti leggere questo articolo per trarre ispirazione da uno dei più grandi investitori di tutti i tempi.
Il grande Warren Buffett ha molte lezioni per gli investitori. Ecco nove dei suoi più grandi.
1. Come investitore, dovresti cercare di assicurarti che il tuo capitale sia preservato.
Warren Buffett afferma che la conservazione del capitale dovrebbe essere la priorità di un investitore; questo significa che quando fai un cattivo scambio, esci. Non farti prendere dal panico e mantieni la tua posizione.
“Regola n. 1: non perdere mai denaro. Regola n. 2: non dimenticare mai la regola n. 1”
I borsa oscilla su e giù molto per il capriccio di molti fattori. È importante rimanere concentrati sui compiti, evitando la tentazione di seguire la folla.
Se l'azienda ha un immenso potenziale di crescita, rimanete investiti anche nei peggiori mercati per raccogliere i migliori benefici possibili quando i mercati si invertiranno.
2. È meglio acquistare una grande azienda a un prezzo ragionevole piuttosto che acquistare un'azienda media a un ottimo prezzo.
Questa è la prima lezione che Warren Buffett consiglia alle persone che vogliono imparare a investire. Sembra abbastanza semplice, ma è molto difficile da seguire per gli investitori.
Gli investitori prendono decisioni emotive. Si chiedono “quanto pagherò per questo investimento?”
Ma dovrebbero chiedersi "quanto vale questo investimento?"
Devi decidere quanto sei disposto a pagare per questo, e poi scoprire quanto vale. Se il prezzo è inferiore al suo valore, vai avanti e compralo. Se no, non comprarlo.
"È molto meglio acquistare un'azienda meravigliosa a un prezzo equo che un'azienda equa a un prezzo eccezionale"
Ci sono due cose che devi fare: in primo luogo, devi individuare le società sottovalutate; in secondo luogo, è necessario determinare se hanno un buon potenziale di crescita.
3. Probabilmente è un buon momento per comprare se altre persone sono disperate per vendere e viceversa.
Se sei scettico su questo consiglio, non sei il solo.
Probabilmente l'hai già sentito prima, o almeno qualche variazione di esso.
Ma se pensi al significato dietro questa citazione e a cosa serve per metterla in pratica, le cose si fanno più interessanti.
Cosa sono l'avidità e la paura?
E come facciamo a sapere quando la nostra paura è una buona cosa?
Warren Buffett sta suggerendo che la tua paura dovrebbe derivare dalla tua comprensione di come le persone reagiranno a qualcosa.
Le persone non possono essere spaventate da ciò che non capiscono.
Quindi, se vuoi investire in qualcosa di cui le persone hanno paura, prima devi capire perché ne hanno paura.
Se la loro paura non è razionale, investiteci. Se la loro paura è razionale, non investire in essa.
“Sii timoroso quando gli altri sono avidi e avido quando gli altri hanno paura”
Per essere un investitore contrarian come Buffett, devi essere disposto ad andare contro la saggezza convenzionale. È difficile per la maggior parte delle persone perché siamo programmati per seguire la folla.
4. Il mercato azionario è un dispositivo per trasferire denaro dall'impaziente al paziente.
Warren Buffett dice che devi essere pronto a tenere un titolo a lungo termine.
E se non ti senti a tuo agio con quello, non dovresti possederlo affatto.
Il vantaggio dell'investimento a lungo termine è la capacità di trarre vantaggio dalla capitalizzazione.
Quando detieni un investimento per un lungo periodo, puoi guadagnare denaro sul tuo investimento iniziale e sul reinvestimento di dividendi e distribuzioni di plusvalenze.
Nel corso del tempo, questi fondi aggiuntivi funzionano come una palla di neve che rotola in discesa, acquistando dimensioni e velocità fino a diventare una valanga di ricchezza.
“Non importa quanto sia grande il talento o gli sforzi, alcune cose richiedono solo tempo. Non puoi avere un bambino in un mese mettendo incinta nove donne”
Non puoi prendere costantemente la parte superiore e inferiore di un mercato, quindi non provarci.
Investi quando sei convinto del valore di un'azienda. Se acquisti buone azioni a prezzi equi, sarai ricompensato nel tempo.
5. Investi solo se puoi spiegare la tua decisione in modo chiaro e convincente.
Quando investi in un'azienda, acquisti un pezzo di un business concreto, con i suoi punti di forza e di debolezza unici.
Warren Buffett dice che dovresti capire il business prima di investire. Se non puoi farlo, allora è troppo complicato per te.
Non capirai la logica dell'investimento e non saprai quali insidie cercare. Sarà solo una stupida fortuna se guadagni soldi con il tuo investimento e la stupida fortuna presto si esaurisce.
“Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo”
Ad esempio, Buffett non ha mai investito in aziende tecnologiche perché non le capisce.
Potrebbe aver letto molto sulle società tecnologiche, ma non ha mai compreso abbastanza bene l'economia aziendale sottostante di quelle società da investire in esse.
Ha perso investimenti in Amazon, Google, Facebook e molti altri, ma probabilmente ha anche evitato alcuni perdenti.
6. Non lasciarti coinvolgere dalle tue emozioni.
Buffett rimugina sul nervo psicologico della maggior parte dei fallimenti degli investimenti.
Il consiglio di Warren Buffett agli investitori è semplice: comprate società di qualità e conservatele.
Se riesci a rimanere disciplinato e a non farti prendere dal panico quando il mercato scende, sarai ricco in pochissimo tempo.
"La qualità più importante per un investitore è il temperamento, non l'intelletto"
Buffett afferma che il temperamento è la qualità più importante di un investitore e non l'intelletto.
Devi tenere sotto controllo le emozioni irrazionali crude. Devi essere paziente e disciplinato ed essere in grado di accettare battute d'arresto senza farti male.
Hai bisogno della capacità di non lasciare che gli errori ti tormentino.
Hai bisogno della capacità di comportarti in un modo molto diverso da come si comporta la maggior parte delle persone. Non devi essere intelligente per fare soldi con le azioni.
Ma devi comportarti in modo diverso rispetto alla persona media.
7. Il segreto per investire è capire il valore di qualcosa.
Il concetto di investimento di valore è stato reso popolare da Benjamin Graham e dal suo allievo Warren Buffett.
Il value investing si occupa di due concetti principali: sottovalutazione e sopravvalutazione:
Il titolo è sottovalutato se viene scambiato a un prezzo inferiore al suo valore intrinseco.
D'altra parte, quando uno stock è trading ad un prezzo superiore al suo valore intrinseco, è sopravvalutato.
Warren Buffett preferisce investire in valore perché crede che gli dia un margine di sicurezza nei suoi investimenti.
Ciò significa che anche se le azioni scendono, ha ancora spazio per fare soldi perché le ha acquistate a buon mercato.
“Il prezzo è quello che paghi. Il valore è ciò che ottieni”
Al centro del value investing c'è la convinzione che prezzo e valore non siano la stessa cosa.
Warren Buffett suggerisce di acquistare azioni con uno sconto significativo e di cercare società con solidi fondamentali (vendite, utili e flusso di cassa) ma prezzi delle azioni sfavoriti o trascurati.
Crede che sia possibile trovare questi prezzi azionari fortemente scontati sul mercato.
Ci sono diversi motivi per cui il prezzo delle azioni di una società scende al di sotto del suo valore intrinseco e quando uno di questi fattori entra in gioco, dovresti cercare un'opportunità per acquistare le azioni a un prezzo stracciato.
8. Preparati per il futuro, non prevederlo.
La stragrande maggioranza degli investitori sta cercando di acquistare azioni che saliranno, ha detto una volta Warren Buffett.
Non considerano se i prezzi sono giustificati dai fondamentali aziendali sottostanti.
Il problema è che anche se potessi prevedere con precisione ciò che pensano gli altri, non ti aiuterebbe molto perché per definizione metà della popolazione pensa in modo opposto e non c'è modo di dire quale metà è corretta.
“Prevedere le piogge non conta, costruire archi sì”
Warren Buffett dice che non devi preoccuparti delle fluttuazioni quotidiane del mercato.
Non devi preoccuparti di cosa farà l'economia l'anno prossimo o quello successivo.
Metti insieme un portafoglio di società che ritieni possano aumentare di valore a un tasso superiore a quello del mercato, e fintanto che continuano a farlo, andrai bene.
9. Inizia prima per lasciare più tempo per la composizione.
Il compounding è la forza più potente dell'universo. La cosa bella del compounding è che prende qualcosa dal nulla, un po' come per magia.
Buffett è famoso per aver detto che il suo periodo di detenzione preferito è per sempre.
La sua ricchezza è cresciuta ancora di più, con lui che ha guadagnato più soldi negli ultimi 10 anni rispetto ai 50 anni precedenti.
“Ho fatto il mio primo investimento all'età di undici anni. Stavo sprecando la mia vita fino ad allora”
Il compounding funziona meglio quando investi presto, spesso e per lunghi periodi.
Ciò significa che dovresti considerare di investire non appena hai dei soldi extra in giro.
Non aspettare domani o il prossimo anno o fino a quando non avrai raggiunto gli altri tuoi obiettivi perché il tempo farà metà del lavoro per te quando si tratta di comporre.
Concludere
Warren Buffett ha cambiato il modo in cui le persone guardano agli investimenti.
Le sue lezioni si applicano non solo agli investimenti, ma a quasi ogni aspetto della vita.
Ha passato la vita a cercare di capire come fare investimenti validi e i suoi consigli possono aiutarci a prendere decisioni intelligenti in tutti gli aspetti della nostra vita.
Sia per i principianti che per i veterani, è probabile che le strategie di Buffett forniscano informazioni sul mondo finanziario.
Le lezioni dell'Oracolo di Omaha sono lì per essere prese, se solo ascolteremo e impareremo.
Lascia un Commento