I titoli di Stato sono uno dei fondi più stabili in quanto sono privi di rischio e garantiscono un ritorno fisso sull'investimento ogni anno.
Garantisce inoltre il completo rimborso del capitale investito alla scadenza del titolo di Stato.
Per migliorare l'accesso a tali titoli di stato, il Primo Ministro indiano ha recentemente lanciato il Retail Direct Investment Scheme della RBI.
Questo schema consente ai piccoli investitori di investire in tutti i tipi di titoli di stato e del governo centrale con rendimenti assicurati.
Che cos'è un regime diretto al dettaglio?
Il Retail Direct Investment Scheme è un'iniziativa del governo indiano per consentire agli investitori al dettaglio di investire direttamente in titoli di stato, senza alcun problema.
I titoli di stato possono essere acquistati e venduti online.
L'importo minimo dell'investimento nello schema diretto al dettaglio RBI è Rs 10,000 ed è multiplo.
Titoli del governo centrale, buoni del tesoro e titoli del governo statale possono essere acquistati nell'ambito di questo schema online.
Tutto ciò di cui hai bisogno come investitore è aprire un conto Retail Direct Gilt presso la Reserve Bank of India.
Il massimo che puoi investire per offerta nell'ambito di questo schema è di due crore rupie.
I rivenditori primari, le aziende che acquistare titoli di Stato direttamente dal governo e poi venderli agli investitori, dovrebbero presentare presto le quotazioni di acquisto e vendita per consentire agli investitori al dettaglio di acquistare e vendere titoli di Stato nel mercato obbligazionario secondario.
Presentazione del regime di investimento diretto al dettaglio nel mercato indiano
La prima volta in cui questo schema è stato menzionato risale al febbraio 29021, in base agli emendamenti alla politica monetaria indiana.
Tuttavia, il 12 novembre, il PM indiano ha lanciato ufficialmente il programma, affermando che "il Retail Direct Scheme darà forza all'inclusione di tutti nell'economia in quanto porterà nella classe media, dipendenti, piccoli imprenditori e anziani con i loro piccolo risparmio direttamente e sicurezza nei titoli di Stato”.
Prima del lancio di questo particolare schema, grandi investitori istituzionali, tra cui fondo comune società, compagnie assicurative, banche e organizzazioni simili hanno dominato fortemente il mercato obbligazionario indiano. Ciò non ha lasciato molto spazio ai piccoli investitori al dettaglio per partecipare all'assunzione di una quota del titolo di Stato per se stessi.
Tuttavia, con i titoli di Stato che offrono uno dei volumi più elevati nel mercato del reddito fisso grazie alle sue caratteristiche di assenza di rischio, è anche uno degli orizzonti più flessibili che possono consentire agli investitori al dettaglio di ottenere flussi di cassa regolari durante tutto il periodo di investimento.
Quindi, questo lancio è sicuramente molto atteso, che andrà a beneficio non solo del governo attraverso un aumento di capitale, ma anche degli investitori che guadagneranno un interesse assicurato sullo stesso.
Che cos'è il conto Gilt diretto al dettaglio di RBI?
Tutti i singoli investitori al dettaglio che desiderano entrare nel mercato dei titoli di stato e godere dei vantaggi allineati possono farlo aprendo e mantenendo il conto Gilt diretto al dettaglio da parte della Reserve Bank of India.
Attraverso questo account, possono investire direttamente nei g-sec e anche ottenere esposizione al regime di investimento diretto RBI Retail.
Gli investitori avranno accesso ai mercati primari e secondari.
Nel mercato primario, acquisteranno direttamente dalla Receiver Bank of India. Mentre, sul mercato secondario, potranno acquistare titoli di Stato da altri investitori al prezzo corrente di mercato.
L'account RDG è stato creato appositamente per lo schema di investimento diretto RBI Retail e richiede solo pochi semplici passaggi per essere aperto online.
Tutti gli investitori primari registrati possono accedere alle emissioni primarie di g-sec insieme a NDS-OM (Negotiating Dealing System Order Marching Systems).
L'NDS-OM è fondamentalmente un sistema di corrispondenza degli ordini elettronico/online che abbina gli ordini nel mercato secondario per i titoli di Stato.
Utilizzando il Retail Direct Gilt Account, è possibile investire in obbligazioni del governo centrale, buoni del tesoro del governo indiano, prestiti statali per lo sviluppo (SDL), obbligazioni statali e persino obbligazioni sovrane in oro durante il periodo di tempo specificato.
Infine, se parliamo dei guadagni con il conto Gilt diretto al dettaglio, i guadagni in conto capitale verranno calcolati su tutti i titoli che detieni/negozi in un anno finanziario se scegli l'investimento diretto g-sec.
Tuttavia, quando si investe/si commercia con fondi comuni di investimento Gilt, le plusvalenze verranno calcolate per il periodo per il quale si detengono le quote di fondi comuni, indipendentemente dal numero di operazioni eseguite durante la gestione dello schema.
Chi può richiedere il conto Gilt Direct Retail?
Le tre categorie di persone idonee a presentare domanda per il regime sono:
- Secondo lo schema, tutti gli investitori al dettaglio possono registrarsi per lo schema e mantenere un conto Retail Direct Gilt. Devono inoltre avere un numero di conto permanente (PAN), un numero di cellulare registrato, un conto bancario di risparmio in rupie indiane e un indirizzo e-mail valido per poter investire attraverso il Retail Direct Investment Scheme.
- Si può aprire il conto Retail Direct Gilt individualmente o insieme a un secondo investitore al dettaglio in grado di soddisfare i criteri stabiliti sopra.
- Anche un investitore al dettaglio non residente può investire in titoli di stato se i suoi dettagli rientrano nel Foreign Exchange Management Act (1999).
Vantaggi dell'investimento attraverso il regime di investimento diretto al dettaglio
- Questo schema darà a tutti gli investitori, grandi o piccoli, l'opportunità di investire direttamente in titoli di Stato e di trarne vantaggio.
- Questo schema è una soluzione unica per consentire agli investitori di entrare nei mercati dei titoli di Stato sia primari che secondari.
- Presto, l'NDS-OM lancerà un sistema di lotti dispari in cui gli investitori al dettaglio saranno autorizzati a negoziare lotti al dettaglio specifici, il che non richiederà che una grossa fetta del loro denaro venga investita in uno strumento stesso.
- Questo schema consentirà agli investitori al dettaglio di negoziare titoli di stato secondo la loro scelta, senza alcuna restrizione.
- I titoli di Stato sono totalmente privi di rischio e offrono rendimenti assicurati agli investitori.
- Lo schema consentirà inoltre a tutti gli investitori di aprire e quindi mantenere un conto di sicurezza del governo senza costi aggiuntivi.
- Esiste la possibilità per gli investitori al dettaglio di ricevere vantaggi fiscali per l'investimento in titoli di Stato diretti.
Come puoi investire in titoli di stato attraverso questo schema?
- Vai Portale online RBI Retail Direct e aprire un conto Retail Direct con la RBI.
- Compila un modulo online e invia la password monouso che ricevi sul tuo numero di cellulare registrato
- Registrati per accedere ai titoli di Stato sul mercato primario.
- Segui gli ulteriori passaggi dettagliati che ricevi con il tuo ID e-mail valido
- Una volta che ti sei registrato con successo, puoi acquistare titoli di stato sul mercato primario attraverso la vendita del debito primario o sul mercato secondario stesso.
- Le aste per le obbligazioni si tengono ogni venerdì dal gestore del debito del governo, la Reserve Bank of India
- Puoi pagare l'acquisto di obbligazioni tramite le strutture UPI o net banking previste dal portale.
- L'importo viene addebitato al momento della presentazione dell'offerta
Qual è lo stato dei titoli di Stato al momento?
Attualmente sono in circolazione circa 97 titoli di Stato con durata compresa tra 3 mesi e 40 anni.
Tutti questi titoli combinati ammontano a circa 79 lakh crore rupie. Il governo centrale dell'India non vede l'ora di prendere in prestito fino a circa 12 lakh crore rupie emettendo titoli di stato a investitori istituzionali e al dettaglio.
Non appena lo schema è stato lanciato, c'è stato un massiccio afflusso di registrazioni nel giro di poche ore. Sono state effettuate 12,000 registrazioni con la partecipazione attiva di investitori titolari di Sovereign Gold Bond.
Vantaggi dell'investimento sul mercato secondario attraverso il regime di investimento RD
Il nuovo schema offre agli investitori l'accesso al mercato secondario, di cui la maggior parte delle persone è più entusiasta. Questo perché è noto che gli investimenti sul mercato secondario forniscono rendimenti più elevati in periodi più brevi.
Allo stesso modo, investire nei titoli di stato attraverso il mercato secondario è anche esistente tra gli investitori new age per poter ottenere rendimenti significativi in poco tempo.
Gli investitori possono accedere al portale del mercato secondario del g-sec attraverso il portale diretto al dettaglio della banca centrale online. Un ID della Clearing Corporation of India Ltd. verrà rilasciato a ogni individuo che investe nel mercato secondario.
Successivamente, gli investitori online possono accedere all'ordine in marcia e alle richieste silenziose.
Gli investitori possono effettuare, acquistare e vendere ordini tramite il loro conto gilt diretto al dettaglio. Questo deve essere fatto dopo che hanno versato i fondi tramite un sistema di pagamento online. Al portale di vendita al dettaglio. La misura in cui il tuo account mantiene un saldo può essere utilizzata per effettuare acquisti g-sec all'istante.
Alla fine, un investitore può regolare l'operazione in base a T+1, il che significa un giorno dopo la data della transazione.
Allora, è questo il momento giusto per investire in titoli di Stato in questo momento?
Puoi sicuramente aspettarti di acquistare un'obbligazione detenuta fino alla scadenza nel momento attuale, poiché ci si aspetta che ti salverà dalla continua volatilità da mercato a mercato. Sarà una scommessa adatta per coloro che cercano rendimenti costanti e sicurezza del capitale mentre investono.
Tuttavia, poiché lo schema è appena stato lanciato, attendere dai 4 ai 6 mesi circa è un tempo ragionevole per analizzare dove si sta muovendo il mercato e come si sta comportando.
Il successo dello schema di investimento diretto al dettaglio RBI dipenderà dalla liquidità di queste obbligazioni quando un investitore si fa avanti per venderlo e se può venderlo a un tasso redditizio.
Attualmente, chiunque opti per questa particolare via diretta per entrare nel mercato dei titoli di Stato deve essere ben informato sul mercato e su tutti i fattori che influenzano e muovono i prezzi di questi titoli.
Si consiglia inoltre di saperne di più su ciò che il governo sta facendo, ha fatto e sta pianificando di fare, per avere un'idea della posizione attuale del governo. Se non conosci gli investimenti, l'assistenza professionale ti aiuterà a prendere decisioni di investimento migliori e più sagge.
Ecco i link ufficiali a RBI Retail Direct Scheme nel caso in cui desideri maggiori informazioni:
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