מומחי השוק מאמינים ש-2021 הולכת להיות שנה מדהימה עבור השוק. כבר בשיא, Sensex צפוי להגיע ל-50,000 ו-Nifty ל-15,000 עד סוף השנה הנוכחית. המדדים יטענו לשיאים גבוהים ב-2021.
2020 הייתה אחת השנים ההפכפכות ביותר בשוק עקב המגיפה. השוק ראה שנים ברורות של שור ודוב, אך בסופו של דבר התקיים בתקופת השור.
גם BSE Sensex וגם Nifty 50 ביצעו התאוששות חכמה למרות הנעילה הלאומית. תזרים הנזילות החזק בשוק הסתיים בעליות עבור שני המדדים.
Sensex צמח ב-14.8% ו-Nifty 50 ב-14%.
עם פריחת השיווק, זוהי הזדמנות מצוינת למשקיעים להשקיע בקרנות הנאמנות הגדולות המשגשגות.
מהן קרנות נאמנות?
קרנות נאמנות הן בעצם קרנות פתוחות המנוהלות בצורה מקצועית. הם מאגדים כסף ממשקיעים רבים יחד כדי לרכוש את ניירות הערך.
קרנות נאמנות גדולות הן אחת מאפשרויות ההשקעה הבטוחות ביותר. על פי SEBI, קרנות אלו משקיעות מינימום של 80% מנכסיה במניות ובמכשירים נלווים של חברות גדולות מבוססות ומוניטין.
יש להם הון מותג אמין, יתרון תחרותי, מאזן חזק, גישה נוחה לכל המשאבים ומודל עסקי בר קיימא.
חברות אלו מייצרות לרוב רווחים עקביים ונהנות מנאמנות לקוחות. זה מה שעושה אותם מסוגלים לעמוד בזעזועים כלכליים ופיננסיים, ומכאן שהם אפשרויות השקעה בטוחות.
בהתחשב בפרמטרים של סיכון-תשואה, התשואות אולי לא תמיד גבוהות מאוד אבל עקביות. הם עוזרים להכיל את הסיכון במהלך שוק תנודתי בהשוואה לעמיתיהם הקטנים.
קרנות גדולות מתאימות אם אתם מחפשים להרוויח צמיחה יציבה של הכנסות ההון לאורך תקופה ארוכה. הן הקרנות הבטוחות ביותר בקטגוריית המניות.
8 המובילים שמבצעים fu הדדי עם כובע גדולנקודות להשקעה ב-2021 הן -
Axis Bluechip Fund:
עם תשואה שנתית של 22.91%, ה Axis Bluechip Fund שואפת לעלות על ביצועי המדד של קרנות נאמנות.
למרות שזה מגיע תחת השקעה מסוכנת, הם שואפים לשמור על הסיכון נמוך מהרף שנקבע. הוא מחזיק בנכסים ייחודיים עם הטבות ייצוגיות.
יחד עם זה, יש להם גם פוטנציאל לנצח את האינפלציה ולייצר הכנסות לטווח ארוך. בהיותה אחת מקרנות הנאמנות המובילות להשקיע בהן, זוהי הבחירה הנכונה עבור משקיעים להשיג את היעדים הפיננסיים הממוקדים שלהם לשנת 2021.
תוכנית ההשקעה השיטתית המינימלית (SIP) עבור Axis Bluechip היא Rs. 500. יש לו נמוך יחס הוצאות של 0.51%, מה שחשף שפחות נכסים משמשים להוצאות הנהלה ותפעול.
להלן טבלת הצמיחה של Axis Bluechip Fund מ-moneycontrol.com.
Kotak Bluechip Fund:
עם תשואה שנתית של 25.28% ויחס הוצאות של 0.96%, Kotak Bluechip Fund נחשבת להשקעה בטוחה שיכולה לעמוד במשבר כלכלי. התשואות שלהם לשלוש שנים וחמש שנים גבוהות מהתשואות הממוצעות בקטגוריה, מה שהופך אותה לאפשרות השקעה נכונה.
לקרן זו יש מינימום SIP של Rs. 100. כדי להפוך את הדברים לפשוטים ומובנים יותר, בהתחשב בשיעור ההחזר של 25.28%, Rs. 100 שהושקעו בכל חודש בשנה שעברה יניב Rs. 1,333 היום.
98% מהאחזקה של Kotak Bluechip היא בנכסים, והשאר במזומן - HDFC Bank Ltd., Infosys, ו-Reliance הם 3 האחזקות המובילות.
להלן טבלת הצמיחה של Kotak Bluechip Fund מבית Coin by זירודה.
SBI Bluechip Fund:
מניב תשואה שנתית של 27.52%, ה קרן SBI Bluechip יש גודל קרן של Rs. 25,925 Cr.
זוהי אחת מהקרנות הכוכבות בקטגוריית קרנות הנאמנות הגדולות, המעניקה הזדמנויות ותשואות השקעה פנטסטיות לטווח ארוך.
יחס ההוצאות עבור SBI Bluechip Fund הוא 1.03%, וה-SIP המינימלי הוא Rs. 500. לקרן יש 99.6% מאחזקתה בהון, כאשר HDFC Bank Ltd, ICICI ו-Infosys הן המובילות.
להלן טבלת הצמיחה של קרן SBI Bluechip מ-Coin מאת Zerodha.
ICICI Prudential Bluechip Fund:
ICICI Prudential Bluechip Funds הוא אחד המבצעים העקביים בקטגוריית קרנות נאמנות גדולות. עם גודל קרן עצום של Rs. 26, 541 Cr., התשואות השנתיות של אותו הם 24.36%.
הקרן הצליחה לנצח את המדד בטווח הארוך. היא הציעה 21% לעומת 16% מהתקן ב-5 שנים. וגם סיפק 18% לעומת 11% מזה ב-10 שנים.
גם יחס ההוצאות אינו גבוה מדי ועומד על 1.22%. עם זאת, פירוק ההשקעות שלהם כולל 1.1% חוב, 3.5% מזומן ו-95.4% הון עצמי. האחזקות המובילות הן HDFC Bank Ltd, Infosys ו-ICICI Bank Ltd.
סכום ה-SIP המינימלי הוא Rs. 100, כאשר מנהל הקרן עוקב אחר הערכות שווי אטרקטיביות.
בהתחשב באמור לעיל, זוהי אחת מאפשרויות ההשקעה הטובות ביותר לשנת 2021.
להלן טבלת הצמיחה של ICICI Prudential Bluechip Fund מ-Coin by Zerodha.
Canara Robeco Bluechip Fund:
עם תשואה שנתית של 30.17%, זוהי אפשרות השקעה לטווח ארוך בסיכון בינוני.
שכן התשואות שלהם לשנה, 1 שנים ו-3 שנים גבוהות מהתשואות הממוצעות בקטגוריה; יש לו רווח עתידי גבוה.
Canara Robeco Bluechip Fund הביצועים טובים יותר מהמדד ומהווה השקעה אידיאלית עבור ציר זמן של 3+ שנים, כדי לראות צמיחה מעולה.
יש להם יחס הוצאות נמוך של 0.66% והם אכן קרן מניות מתפתחת. סכום ה-SIP המינימלי עבור קרן נאמנות זו הוא Rs. 1,000, כאשר 95.3% מניתוח האחזקות שלהם מוקדש להון.
4 ההחזקות המובילות שלהם הן HDFB Bank, Infosys, ICICI Bank ו-Reliance Industries.
להלן טבלת הצמיחה של Canara Robeco Bluechip Fund מ-Coin by Zerodha.
Mirae Asset Large Cap Fund:
עם תשואה של 24.80% לשנה, קרן מכסה גדול של Mirae נכסים היא אחת מתוכניות קרנות הנאמנות המדורגות ביותר בהודו.
הם ביצועים גבוהים נדירים והצליחו לספק תשואה יוצאת דופן מותאמת סיכון לאורך השנים. הם הציגו ביצועים טובים יותר מהשאר בהשוואה לרף של קטגוריית החברות הגדולות.
במהלך תקופות הזמן האחרונות של שנה, 1 שנים ו-3 שנים, התוכנית הצליחה להעניק תשואה של 5%, 11.8% ו-8.5%, בהתאמה.
גם יחס ההוצאות שלהם נמוך עד 0.55%, ומניב 12.3%, 7.3% ו-10.4%, בהתאמה, תוך 1, 3 ו-5 שנים.
להלן טבלת הצמיחה של Mirae Asset Large Cap Fund מ-moneycontrol.com.
BNP Paribas Large Cap Fund:
עם תשואה שנתית של 23.94%, BNP Paribas Large Cap Fund בעל ביצועים מעל הממוצע בהתחשב בתשואות, סיכון ועקביות.
יש להם יחס הוצאות של 1.03% וסכום SIP מינימלי של Rs. 300. חלק מהאחזקות הבכירות של BNP Paribas הן HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, Reliance Industries, Kotak Mahindra Bank, Bharti Airtel, TCS והינדוסטאן יוניליוור.
אם אתם משקיעים שמחפשים תשואות גבוהות על ידי השקעת כספכם למשך 3-4 שנים מינימום, זוהי אופציה מתאימה עבורכם.
התשואה הממוצעת של קרן נאמנות גדולה זו עומדת על 22.94% לעומת ממוצע הקטגוריה של 21.95% - מה שהופך את ההשקעה לבחירה נכונה במידה ניכרת.
להלן טבלת הצמיחה של BNP Paribas Large Cap Fund מ-Coin by Zerodha.
Edelweiss Large Cap Fund:
עם אסטרטגיית השקעה של בחירת מניות במחיר סביר עם תשואות מעל הממוצע, Edelweiss Large Cap Funds לספק תשואה שנתית של 24.98%.
סכום ה-SIP המינימלי שלהם הוא במחיר של Rs. 500 עם יחס הוצאות של 1.05%.
ההחזקות המובילות שלהם כוללות חברות נחשבות כמו HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank, וחברות שנמצאות תחת 100 החברות הרשומות המובילות בהודו לפי שווי שוק.
עליך להשקיע בקרן נאמנות זו אם אתה מסתכל על יצירת עושר לאורך תקופה ארוכה של 5 שנים ומעלה.
ניתוח תיק ההשקעות שלהם מראה כי רוב אחזקותיהם שייכות לחברות שירותים פיננסיים, חברות IT, תעשיית הפארמה ומוצרי צריכה. כל הענפים הללו הם בעלי פריחה חיובית, מה שהופך את קרן הנאמנות לבחירה מצוינת להשקעה.
להלן טבלת הצמיחה של Edelweiss Large Cap Fund מ-Coin מאת Zerodha.
EndNote:
הקרנות שהוזכרו לעיל הן הבחירה הטובה ביותר אם אתה מחפש להשקיע בקרנות נאמנות בשנת 2021.
עם זאת, מוטב יהיה אם תזכור שאינך בוחר בקרנות גדולות על ידי התבוננות בתחזית השוק לטווח הקצר, תוך התעלמות מהקצאת הנכסים שלך, העברת עיוור על דירוג הכוכבים, תלוי רק ברשומות העבר של ה-MF, התעלמות מהיבטים איכותיים של קרן הנאמנות והסתמכות רבה על העצות של בני משפחה וחברים.
ודא שאתה מקבל החלטה משלך לאחר ביצוע מחקר מקיף על קרן הנאמנות הספציפית שבה אתה רוצה להשקיע.
למרות שקרנות נאמנות נחשבות לבחירה בטוחה, הן תנודתיות ויכולות להיות גם מסוכנות.
בצע בחירה רק כאשר אתה בטוח במאה אחוז לגבי ה-MF שאתה רוצה להשקיע בו, לאחר שקלט את כל היבטים איכותיים וכמותיים מאותו הדבר.
השאירו תגובה