הצרכים הפיננסיים שלך מתגברים ככל שאתה מתבגר, ולפתע אתה מגלה שמשכורת חודשית קבועה לא תספיק לכסות הכל.
תידרש לאסטרטגיית השקעה חכמה המספקת מספיק כספים בעת הצורך ואפילו מבצעת את חובותיך בזמן שאתה לא.
קרנות נאמנות הן בין אפשרויות ההשקעה הטובות ביותר, בהן תוכל לבחור על סמך אופק הזמן שלך ותיאבון הסיכון שלך.
אבל איך אתה מסוגל לעשות זאת? בוא נבדוק את זה.
מהן קרנות נאמנות?
כלי פיננסי הנקרא קרנות נאמנות גובה כסף ממספר משקיעים. לאחר מכן, הכספים המשולבים הם מוּשׁקָע בנכסים כגון מניות חברות רשומות, אג"ח קונצרניות, אג"ח ממשלתיות וניירות ערך סחירים.
כבעל מניות, אינך הבעלים בפועל של מניות החברה שקונות קרנות נאמנות. עם זאת, אתה מחלק באופן שווה את כל הרווחים או ההפסדים עם שאר המשקיעים במאגר. כך קשורים קרן נאמנות והמילה "נאמנות".
אתה נהנה מניסיונו של מנהל הקרן ומהבטיחות הרגולטורית של בורסת ניירות ערך ומועצת הודו (SEBI). מנהל הקרן המומחה מוודא שהמשקיעים יקבלו את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית.
דרכים להשקיע בקרן נאמנות עבור אנשים בשכר
כַּיוֹם, השקעה בקרנות נאמנות קל מאוד הודות לטכנולוגיה; בהתבסס על המשאבים הזמינים הטובים ביותר שלך, אתה יכול להשקיע בדרכים רבות:
השקעה ישירה
אתה יכול למסור את הטופס המלא כהלכה במשרדו של ספק קרנות הנאמנות הרלוונטי. אתה יכול גם להדפיס את הבקשה ולמלא אותה בקפידה. עם זאת, לפני מסירת הצ'ק, כדאי לקרוא היטב את ההסכם.
השקעה בקרן נאמנות דרך מצב מקוון
אתה צריך רק חיבור לאינטרנט ומכשיר נייד כדי להשקיע באינטרנט. אפשרויות רבות עוזרות לך לבחור את קרן הנאמנות הטובה ביותר בהתאם לסובלנות הסיכון שלך, היעדים ושיקולים אחרים.
אתה יכול לחסוך זמן ואנרגיה על ידי שימוש באחת מפלטפורמות ההשקעה המקוונות השונות הנגישות. אתה צריך רק את פרטי כרטיס ה-PAN שלך, פרטי זהות וחשבון בנק פעיל כדי לקשר עם חברת קרנות הנאמנות.
דרך חשבון Demat
אתה יכול להשקיע בקרן הנאמנות ולבצע עסקה באמצעות חשבון הבנק הנוכחי שלך וחשבון Demat. סוכן המניות שלך חייב להיות מפיץ מורשה של קרנות נאמנות כדי לספק את השירות.
כדי להשקיע, עליך להיכנס לחשבון Demat שלך ולחפש את אפשרות ההשקעה בקרן נאמנות. יש להשלים את ההשקעה על ידי ביצוע העברה מקוונת.
אנו ממליצים להתחיל עם זירודה.
דרך סוכנים
השקעה באמצעות סוכנים היא אסטרטגיה ארוכה, מייגעת ויקרה שיש להתעלם ממנה. כדי לסייע לך בקבלת ההחלטה ומילוי הטופס הנדרש, התקשר לסוכן. סוכנים עשויים גם לדרוש עמלה עבור שירותיהם.
כעת יש להם גאדג'טים דיגיטליים שהם עשויים להשתמש בהם כדי לעזור לך למלא טפסים באופן אלקטרוני ולהפעיל מיידית את חשבונך. עם זאת, עליך לוודא שהסוכן אמיתי.
יתרונות ההשקעה בקרנות נאמנות
כדי להתאים את המטרות של כל סוגי המשקיעים, יותר מ-8000 קרנות נאמנות זמינות בקטגוריות שונות. קרנות נאמנות מתאימות לכולם כאשר הן מציעות שילוב נאה של רווח, רווחים וביטחון.
היתרונות של השקעה בקרנות נאמנות הם כדלקמן:
ניהול הכסף הטוב ביותר
קבוצה של אנשי מקצוע מנהלת את הכסף שאספתם. לכן תוכלו ליהנות מייעוץ מקצועי בעת בניית עושר. מתי בחירת מניות, תעשיות, הפצה והזמנות קנייה ומכירה, מנהל הקרן עושה מחקר מקיף.
עלות נמוכה
קרנות נאמנות הן ללא ספק כלי השקעה חסכוני מאוד כאשר בוחנים את היתרונות של ידע, גיוון וחלופות תשואה אחרות. עם זאת, יחס ההוצאות כפוף למכסה רגולטורי של 2.5%.
אפשרות SIP
הגמישות של תוכנית השקעות שיטתית מאפשרת לך לבצע השקעות בפרקי זמן קבועים מראש, כגון שבועי, רבעוני או חודשי. עם רק Rs. 500, אתה יכול להתחיל להשקיע בקרנות נאמנות.
מתקן להחלפת קרנות
חלק מקרנות הנאמנות מאפשרות לך להעביר כספים אם אינך מרוצה מהביצועים של תכנית קרן נאמנות ספציפית. עם זאת, עליך לנהוג בזהירות רבה בעת בחירת המעבר.
הטבות מס
אתה יכול לחסוך כסף על מסים ולבנות עושר על ידי השקעה בקרן נאמנות חוסכת מס ELSS. יתרה מכך, אתה יכול גם לתבוע ניכוי עד Rs. 1,50,000 לשנה לפי סעיף 80C של מס הכנסה חוק.
קרנות הנאמנות הטובות ביותר עבור אנשים בשכר
כעת, לאחר שלמדנו על קרנות נאמנות, אנו יכולים לדון בבטחה בקרנות הנאמנות הטובות ביותר עבור אנשים בשכר, כך שנוכל להשיג מקסימום רווחים במינימום סיכון:
קרן הארביטראז' של HDFC
קרן הארביטראז' HDFC מתמקדת בהזדמנויות הארביטראז' הנובעות ממזומן ומנגזרים פיננסיים.
אחד מבתי קרנות הנאמנות הגדולים בהודו, HDFC Asset Management Company, שנוסדה בספטמבר 2007, מציע זאת. קרן נאמנות זו נופלת תחת הקטגוריה של ארביטראז' והיא פתוחה.
לקרן הארביטראז' ההיברידית HDFC יש העדפה לחברות בינוניות. התיק מורכב בעיקר מניירות ערך חוב ושוק הכסף, כאשר הון ומוצרים הקשורים להון מהווים כ-2/3 מהסך הכל. אתה יכול להגיש בקשה לקרן HDFC Arbitrage באופן מקוון ולא מקוון.
על פי רוב, הקרן השיגה ביצועים טובים יותר מהתשואות בנצ'מרק והיא בחירה סולידית למשקיעים לטווח ארוך המעוניינים לתכנן את פרישתם, לרכוש בית, להתחתן או להביא ילדים לעולם.
עם זאת, לפני השקעה בנכסים מסוכנים כמו קרנות נאמנות, עליך תמיד לדבר עם היועץ הפיננסי שלך.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
תוכנית קרנות הנאמנות השמרניות ההיברידיות של ICICI Prudential Mutual Fund נקראת ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. קרן זו הוקמה ב-1 בינואר 2013, והיא פועלת מזה עשר שנים ותשעה חודשים.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth היא תוכנית בינונית בתחומה עם נכסים מנוהלים (AUM) של Rs.3,267 Crores נכון ל-30 ביוני 2022. יחס ההוצאות של הקרן, שהוא 0.99%, גדול מזה רוב הקרנות ההיברידיות השמרניות גובות. נכון להיום, מוקצים לקרן 19.16% למניות ו-64.97% לחוב.
התשואות לשנה של ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth הם 1%. יתרה מכך, הוא הניב תשואות של 7.03% בשנה מאז ההתחלה. מדי שבע שנים הכפילה הקרן את הסכום שהושקע בה.
היכולת של תוכנית ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth לייצר תשואות באופן רציף דומה לזו של רוב הקרנות בקטגוריה שלה. הוא מתפקד טוב מהממוצע בהגבלת הפסדים בשוק מטה.
השקעות במגזרי הפיננסים, התקשורת, הביטוח, האנרגיה והבריאות מהוות את רוב אחזקות המניות של הקרן. בהשוואה לקרנות אחרות בקטגוריה, היא לקחה פחות סיכונים בענפי הפיננסים והתקשורת.
לבסוף, לחוב הקרן יש דירוג אשראי נמוך, מה שמעיד על כך שהלווים להם הלוו כספים אינם ברמה גבוהה במיוחד.
Invesco India Tax Plan צמיחה ישירה
תוכנית קרנות נאמנות ELSS מ-Invesco Mutual Fund נקראת Invesco India Tax Plan Direct-Growth. קרן זו הוקמה ב-1 בינואר 2013, והיא פועלת מזה תשע שנים ושבעה חודשים.
נכון ל-30 ביוני 2022, קרן נאמנות זו ניהלה 1,818 קרונות בנכסים, מה שהפך אותה לרכב בינוני בקטגוריה שלו. יחס ההוצאות של הקרן שעומד על 0.85% נמוך מזה של רוב מוצרי ELSS האחרים.
התשואות לשנה של Invesco India Tax Plan Direct-Growth הם 1%. הוא הניב 30% תשואות שנתיות ממוצעות מאז תחילתו. כל שלוש שנים הכפילה הקרן את הסכום שהושקע בה.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth של קרן נאמנות של SBI הוא מוצר קרן נאמנות Large Cap. קרן זו הוקמה ב-1 בינואר 2013, והיא פועלת כבר למעלה מתשע שנים.
מדובר בקרן בינונית בקטגוריה שלה עם נכסים מנוהלים (AUM) של 32,773 קרונות נכון ל-30 ביוני 2022. לקרן יחס הוצאות גבוה יותר מרוב הקרנות הגדולות האחרות, ועומד על 0.95%.
תשואות SBI Blue-chip Direct Plan-Growth בשנה שעברה היו 5.91%. היא הניבה תשואות של 15.55% בממוצע לשנה מאז הופעת הבכורה שלה. כל שלוש שנים הכפילה הקרן את הסכום שהושקע בה.
UTI לטווח קצר הכנסה ישירה-צמיחה
מוצר קרן נאמנות עם משך קצר מקרן UTI Mutual Fund הוא UTI Short-term Income Direct-Growth. זוהי קרן בינונית בקטגוריה שלה עם Rs. 2,315 קרונות בנכסים בניהול (AUM) נכון ל-30 ביוני 2022.
יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.34%, דומה למה שגובות רוב הקרנות לטווח קצר.
התשואות לשנה על UTI לטווח קצר הכנסה ישירה-צמיחה הן 1%. היא הניבה תשואות של 8.36% בשנה בממוצע מאז הופעת הבכורה שלה.
לתכנית זו יש תשואה עקבית הדומה לרוב הקרנות בקטגוריה. יש לו יכולת חזקה למזער הפסדים בשוק יורד.
Axis Blue-Chip Fund
בית קרן הנאמנות Axis הוא הבעלים של קרן המניות הגדולה פתוחה Axis Bluechip Fund. הקרן נפתחה רשמית ב-5 בינואר 2010.
יעד ההשקעה המוצהר של הקרן הוא "ליצור צמיחת הון לטווח ארוך באמצעות השקעות בתיק מגוון המורכב בעיקר ממניות ומכשירים הקשורים להון של תאגידים גדולים.
נכון ל-31 ביולי 2022, לקרן Axis Bluechip היו נכסים מנוהלים בסכום כולל של Rs, 35915.36 מיליון. נכון ליום 30 ביוני 2022, יחס ההוצאות לתכנית הרגילה של הקרן הוא 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth
תוכנית Flexi Cap Equity פתוחה המהווה חלק מ-PPFAS Mutual Fund House היא Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. הוא הושק ב-28 במאי 2013.
מטרת ההשקעה של הקרן קובעת: "על ידי השקעה בעיקר במניות ובניירות ערך הקשורים למניות, התוכנית מבקשת לייצר תוספת הון לטווח ארוך. זה מושווה למדד התשואה הכוללת של NIFTY 500 כמדד.
נכון ל-1 בספטמבר 2022, שווי הנכסים הנקי הנוכחי של קרן Parag Parikh Flexi Cap של התוכנית הישירה עבור אפשרות הצמיחה הוא 51.13 רופי. נכון ל-31 ביולי 2022, יש לה נכסים בניהול של 24594.84 מיליון רופי.
Kotak Emerging Equity Fund בצמיחה סדירה
תוכנית מניות אמצע מניות פתוחות של Kotak Mahindra Mutual Fund House היא התוכנית הרגילה של Kotak Emerging Equity Fund. הקרן החלה את פעילותה ב-30 במרץ 2007.
על פי יעד ההשקעה של הקרן, הנמדד מול מדד NIFTY Midcap 150 Total Return Index, התוכנית מתכוונת לספק תוספת הון לטווח ארוך באמצעות תיק של מניות ומכשירים הקשורים להון על ידי השקעה בעיקר בחברות בינוניות.
נכון ל-1 בספטמבר 2022, שווי הנכס הנקי הנוכחי של קרן המניות הרגילה של Kotak Emerging Equity Fund עבור אפשרות הצמיחה הוא 77.00 רופי. נכון ל-31 ביולי 2022, ל-Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan היו נכסים מנוהלים בסך של Rs. 20619.12 קרונות.
סיכום
קרן נאמנות היא בחירת השקעה אדירה שיכולה לעזור לאנשים בשכר לבנות עושר בטווח הארוך. קרנות נאמנות מציעות תוכניות לכל היבט בחיים, החל מפרישה ועד צבירת עושר.
אתה מציע השקעות למשקיעים שמרניים ושונאי סיכון.
היתרון של גיוון, עלות נמוכה, חופש להשקיע בכמויות קטנות יותר וניהול קרנות מומחה הם כולם יתרונות.
עם זאת, קרנות נאמנות כפופות לסיכוני שוק וקראו בעיון את כל המסמכים הקשורים לתכנית.
השאירו תגובה