אם אתה רוצה להצליח בהשקעה, חיוני ללמוד את פילוסופיית ההשקעה של משקיעים גדולים.
אחד המשקיעים הטובים ביותר אי פעם הוא צ'רלי מונגר, ששילב את ניסיונו העסקי עם המסגרת הלוגית הייחודית של תחום הפסיכולוגיה והפך את זה לגישת השקעה שהובילה אותו לביצועים טובים יותר בשווקים רחבים יותר בסכום מדהים.
אז, מבלי לבזבז יותר זמן, בואו נלמד מלקחי ההשקעה מצ'רלי מונגר בתקווה למלא אתכם בידע עצום על השקעות פיננסיות.
קצר על צ'רלי מונגר
אין ספק שצ'רלי מונגר הוא עדיין המשקיע הטוב והגדול בעולם.
חייו דומים יותר לסרט דרמה אמריקאי המתרחש על רכבת הרים.
מהיותו נושר בקולג' בן 19 ועד להיות בוגרי הרווארד, איש עסקים גדול ושותף עסקי נהדר של וורן באפט ב-Berkshire Hathaway, צ'רלי סלל את חייו להצלחה הגדולה ביותר.
כל הקרדיט מאחורי הצלחתו מגיע לשיטות ההשקעה שלו, לראות באופן אופורטוניסטי סטטיסטיקות וגרפים, לקבל החלטות להשקיע בהן ולצאת מזה בצורה הנכונה. נכון לעכשיו, צ'רלי מונגר עומד להגיע למאה שלו, ובגיל 98, השווי הנקי שלו קרוב ל-2.2 מיליארד דולר.
והכי חשוב, מסיפור חייו, אי אפשר להזניח את היושר, העבודה הקשה והגישה החיובית שלו להתמודדות עם אתגרי חיים מורכבים. האם זה לא מרתק, מעורר מוטיבציה ומעורר השראה? כן, זה אכן כך.
לכן, הופך להיות חשוב ללמוד משהו מהעקרונות, הביטחון העצמי, ההתמדה והיחס שלו לעבודה ולהשתמש בו כדי להפוך את חיינו לעשירים ככל שאנו רוצים.
עכשיו, בואו נעבור לשיעורי ההשקעה המשפיעים מהפילוסופיה של צ'רלי מונגר.
פילוסופיית ההשקעות של צ'רלי מונגר
כעת, כשאני מדבר על פילוסופיית השקעות, בואו נציין כמה ציטוטים ואמונות שאמר צ'רלי מונגר:
- אנחנו, בני האדם, מתוכנתים לחשוב בכיוון ההפוך, ולכן בזמן אסטרטגיית ההשקעה, כדאי להתמקד תחילה בסיכונים הכרוכים במניה. ברגע שתפתחו את ההרגל הזה של מציאת תקלות, בשלב מסוים, תמצאו מניות בעלות סיכון נמוך ומחזירות טוב יותר.
- בהיותך משקיע, עליך להתמקד תמיד בביצועי העסק ולא בעבודת הניהול שלו.
- השקעה בעסק ישר היא תמיד השיטה הטובה ביותר להשגת רווחים גבוהים יותר.
- בעוד שאתה חושב על השקעה במניה לטווח ארוך, עליך לזהות את העסק עם צמיחה כמעט עקבית כדי להכפיל את הרווחים שלך ולחסוך את החלק שלך מלהגיע לידי המתחרים שלך.
- השקעה היא משהו לא בטוח, שדורש מיקוד, 100% ציפייה, אמון כלפי המותג והמחקר שלך. אז, האמון קצת במחקר שלך, היה סבלני וחכה להזדמנות הנכונה לחטוף את הרווחים המקסימליים.
שישה שיעורי השקעה חשובים מפילוסופיית ההשקעות של צ'רלי מונגר:
1. כנות:
צ'רלי מונגר מאמין שלהיות כנה עם עצמך ועם בן הזוג הוא הצעד הראשון להשגת ההצלחה שאתה רוצה.
כאן, ניתן להתייחס לכנות במונחים של חיים או עסקים. לא משנה מאיזו נקודת מבט אתה רואה את ההשקעה, אתה תמיד צריך להיות כנה עם הבחירות שאתה עושה, הדעות שלך וכל אדם שאתה מתמודד איתו.
לגבי שוק המניות, להיות כנה עם האינסטינקטים שלך הוא המפתח להשגת תשואות טובות יותר.
לא רק זה, בשביל ההשקעה הטובה ביותר, אתה גם צריך למצוא חברה כנה להשקיע בה כדי להבטיח תשואות טובות.
במקרה זה, של השקעה פיננסית, אם החברה בה אתה משקיע אינה כנה למשקיעים, התשואות החזויות יכולות להיות מניפולטיביות או במילים פשוטות להוביל לתפניות שווא.
2. התמדה:
פילוסופיית ההשקעות של צ'רלי מונגר ממליצה למשקיעים בצמיחה להיות מתמידים בדרכם להצלחה במסע שלהם בשוק המניות.
החיים וה- שוק המניות שניהם מלאים באי ודאויות שבהן אתה לא יודע מה יבוא אחר כך ויהרוס את התחזיות שלנו, ושההתמודדות עם אי ודאויות ואתגרים כאלה היא גם חלק מתהליך ההשתפרות.
אם אתה מתאם את הגישה להתמודדות עם אתגרים, זה מרמז ישירות על האישיות שלך וקובע את עמדתך, כמנצח או מפסיד.
ובתרחיש של שוק המניות, האישיות היחידה שיכולה לעמוד במקום, עד הסוף היא המנצחת עם הכי הרבה ביטחון.
אז איך אתה יכול להפוך את האישיות שלך למנצחת?
כמובן, על ידי היותו שחקן מתמיד בבורסה, או על ידי היותו שור השוק או דוב השוק.
לא משנה באיזו אישיות תבחר בעת התמודדות עם שוק המניות, התכוון תמיד להיות מתמיד באישיות, במטרות, ביושר ובעקרונות שלך.
3. הסתמכות עצמית:
במהלך המסע הגדול הזה כמוביל שוק ומשקיע מצליח, צ'רלי מונגר תמיד שנא רחמים עצמיים.
כידוע, בבורסה שום דבר לא בטוח. לפעמים אתה מרוויח הרבה, ולפעמים אתה מפסיד הכי הרבה. בתרחישים השליליים, אנשים רבים נוטים להיכנס למסלול של השפעות שגויות, כגון פיתוח הרגלי שתייה, הרגלי עישון וכו'.
בצד האפל של שוק המניות, ברור לאנשים לחוש רחמים עצמיים, לאבד ביטחון ולפתח הרגלים שגויים רבים אחרים.
בתקופות האפלות שלו בבורסה, צ'רלי מונגר מעולם לא שיחק את תפקיד הקורבן ורחם על עצמו. במקום זאת, מה שהוא עשה היה לנתח את הטעויות שלו, את הנקודות העיוורות שלו בתחזיות שלו, ולחזק את הבסיס שלו, כדי לא לראות את הזמן הזה שוב.
על האירוע הזה, צ'רלי אמר, "אם מישהו יכול לעזור לך בזמנים הקשים שלך... זה אתה."
רחמים עצמיים תמיד מתכוונים להיות קלף הקורבן ולקבל אמפתיה ותשומת לב מאנשים. כשראה את החיסרון של רחמים עצמיים, צ'רלי הגיע למסקנה שרחמים עצמיים על אדם מובילים לרמה הגרועה ביותר שיכולה להשחית את האדם מבחינה רגשית או כלכלית.
לכן, צ'רלי אומר שכל הסוחרים והמשקיעים צריכים להציץ בנקודה החיובית במקרה של מסחר במניות במקום לראות את הצד הרחמי.
ואז, הוא המשיך, אם תרוויחו מההשקעה שלכם, תחגגו, אבל אם לא, המשיכו להשקעה אחרת או התרעננו כי היצמדות לדבר אחד לא תביא לכם שום מסקנה במקום לבזבז את זמנכם ומרצכם.
4. משמעת עצמית:
צ'רלי מונגר הצהיר פעם על שלושת עמודי התווך של ההשקעה בבורסה, כולל כנות, אתיקה ומשמעת. שלושת עמודי התווך הללו אינם מוגבלים רק להשקעות בבורסה, אלא ניתן להתייחס לתרחישים עסקיים ואישיים.
לגבי העסק, תרגול שגרתי ישר וממושמע בצורה אתית יכול לעזור רבות להגדלת העסק, לספק עושר, חכמה, תשתית גדולה יותר ועוד הרבה יותר.
באמצעות שלושת העקרונות הללו, כל משקיע וסוחר יכול להתמודד עם הרף הגבוה של שוק המניות ולמצוא קלות בדינמיקה של השוק.
5. גישה חיובית ללימוד אסטרטגיות חדשות:
בין אם מדובר בהשקעה בבורסה או בכל עניין פיננסי או לא פיננסי אחר, יש לצפות לגישה חיובית ללימוד גישות חדשות להתמודדות עם סוגיות ופתרון בעיות.
בתהליך זה, ייתכן שאתה קורא אינספור ספרים, צופה בסרטונים של מומחים לנושא וקורא בלוגים הקשורים לשיטות עבודה מומלצות.
אתה תמיד צריך לשמור על גישה של חדשנות וללמוד דברים חדשים.
צ'רלי מונגר אומר שיש אינספור פתרונות זמינים לבעיה אחת, מהם כמה פתרונות שאתה כבר מכיר.
אבל כמה שאתה אולי לא יודע מה יכול להיות פתרון אידיאלי או הדרך הטובה ביותר להתמודד עם הבעיה בהשוואה לזו שאתה כבר מכיר. לכן, בעניין זה, תצטרך לשמור על מקורקע ולנסות פתרונות אחרים על ידי השארת הידועים שלך בצד.
אותה גישה חלה על אסטרטגיית השקעה. אתה לא תמיד יכול להשתמש באותה גישה לאסטרטגיות להשקעות שונות.
במילים פשוטות, כל השקעה חדשה דורשת גישה חדשה לאסטרטגיות, ובכך, אתה כמשקיע צריך לצפות מראש.
6. ערכו רשימת רשימות:
כמשקיע, עליך להגדיר לעצמך כמה יעדים ואמות מידה תוך כדי תכנון השקעה בכל מניה או הון.
לפי צ'ארלס, רשימת השקעות, שומרת על משמעת למשקיעים, והיא תכלול את הפרמטרים הבאים:
- סיכון: כוון למניות עם סיכונים נמוכים יותר כדי להגן או לשחזר את ההשקעה שלך מירידה.
- ביטחון עצמי: בתחום ההשקעה, לכל משקיע, מנטור, סוכן ויועץ יש דעה אחרת, והתנגשות חשיבה איתם היא טבעית. לכן, עליך לעקוב אחר הלמידה שלך ולסלול את דרכך למציאת הצלחה בהשקעה.
- בחיפוש אחר קיימות עתידית טובה יותר: לפני השקעה במניה כלשהי, עליך לבצע מחקר מעמיק על המניה, כמו:
- מה הופך אותה לאופציה אמינה להשקעה במניות?
- כמה סיכון מדובר?
- מהו יחס ההחזר או החזר ההשקעה?
ועוד הרבה שאלות דומות.
מסיימים:
צ'רלי מונגר אמר פעם -
"קח תמיד את הכביש המהיר, זה הרבה פחות צפוף!"
כיום, כשאנשים מחפשים את העסקה הטובה ביותר כדי לקבל משהו במחיר הטוב ביותר אבל בסדר להתפשר על חוויה איכותית, אתה כמשקיע צריך ללכת בדרך הפחות צפופה שבה נמצאים רק הוגים לטווח ארוך.
אז לסיכום, מה שאני יכול לומר הוא שהשקעה היא משהו שאי אפשר לחשוב עליו לטווח קצר יותר. כדי ללכת בצורה בטוחה ביותר, יש צורך בתצפיות ותכניות ארוכות טווח כדי לקבל את התוצאות הצפויות.
אם נשמור את זה קצר, אני אגיד, היה מודע, פעיל, סמוך על עצמו ואסטרטגי להיות המשקיע הטוב ביותר כמו צ'רלי מונגר.
השאירו תגובה