אם אתם עוסקים בהשקעות כבר זמן מה, אתם כבר מכירים את המונח דיבידנדים.
אבל אם אתה חדש בהשקעות או מוצא את עצמך מרגיש קצת המום - אז המאמר הזה הוא בשבילך!
בבלוג זה תכירו יותר על דיבידנדים וכיצד תוכלו להשתמש בהם בתכנון הפיננסי שלכם. אבל קודם כל, מה זה בכלל דיבידנד?
מה זה דיבידנד?
דיבידנד הוא חלוקה של חלק מרווחי החברה לבעלי המניות שלה.
כאשר חברה מרוויחה רווח או עודף, הדירקטוריון יכול להשתמש ברווח זה כדי להשקיע מחדש בעסק, לחלק אותו לבעלי המניות באמצעות דיבידנד או לרכוש מניות משלו.
דירקטוריון חברה מחליט אם ומתי לחלק דיבידנדים על משותף מניות. הדירקטוריון מקבל החלטה זו מכיוון שהם פועלים לטובת בעלי המניות, שהם בעליהם. הם רוצים לנקוט בפעולות שיעלו את הערך שלהם השקעה בטווח הארוך.
ניתן לשלם דיבידנדים במזומן או אולי לחלק כמניות נוספות. דיבידנדים מוצהרים בדרך כלל פעם או פעמיים בשנה ומשולם עבור רבעון אחד או יותר לאחר כל מועד הצהרה.
סוגי דיבידנדים:
ישנם סוגים רבים של דיבידנדים, אך הנפוץ ביותר הוא דיבידנד במזומן. הבה נראה את סוגי הדיבידנדים השונים ששולמו על ידי החברות.
- דיבידנדים במזומן: דיבידנדים במזומן הם הצורה הנפוצה ביותר של דיבידנד ומשלמים ישירות לבעלי המניות. תשולם במזומן, בדרך כלל בהעברה אלקטרונית.
- דיבידנדים במניות: דיבידנדים במניות משולמים במניות החברה במקום במזומן. תשולם לך בצורה של מניות נוספות במקום תשלומים במזומן.
- דיבידנד מיוחד: דיבידנד מיוחד הוא תשלום נוסף שנעשה לבעלי המניות על ידי חברה שאינה חלק ממחזור הדיבידנד הרגיל. דיבידנדים מיוחדים מתרחשים לרוב כתוצאה מארגון מחדש של החברה או גורמים אחרים המשנים את השקפת ההנהלה לגבי סיכויי העסק.
- תוכניות להשקעה חוזרת של דיבידנד (DRIPs): DRIPs הן תוכניות שבאמצעותן אתה יכול להשקיע מחדש את הדיבידנדים שלך במזומן במניות נוספות של החברה המנפיקה עצמה.
במה שונה תאריך האקס דיבידנד מתאריך הרישום?
תאריך האקס דיבידנד ותאריך הרישום הם שני תאריכים שחשובים לבעלי המניות.
תאריך האקס דיבידנד הוא התאריך שבו חברה מצהירה כי היא לא תחלק עוד דיבידנדים לבעלי מניות שקונים מניות לאחר תאריך זה.
תאריך הרישום הוא התאריך בו דירקטוריון חברה קובע מי מחזיק במניות בנקודת זמן מסוימת, כך שכל תשלומי הדיבידנד יעברו לאותם אנשים.
בלבול בין תאריך הרישום לתאריך האקס-דיבידנד נפוץ. הראשון נקבע על ידי חברה, והאחרון על ידי בורסה. הסיבה לכך היא שקיימת תקופת סילוק עבור עסקאות שבוצעו בבורסות.
למה לקנות מניות דיבידנד?
ובכן, יש כמה יתרונות אמיתיים להחזקת מניות בחברות שמייצרות הכנסה עבורך כבעל מניות. תשלומי דיבידנד יכולים לאותת על חברה בריאה.
אם אתה רוצה לדעת אם חברה מצליחה, דרך אחת מהירה היא להסתכל על תשלומי הדיבידנד שלה. אם החברה מחלקת דיבידנדים, זה אומר שיש לה מספיק כסף כדי לכסות את התשלומים ועדיין לפעול.
מניות דיבידנד יכולות לספק כר יפה נגד תנודתיות בשוק. ההכנסה הנוספת יכולה לעזור לקזז הפסדים פוטנציאליים במהלך מחזורי ירידה או להקל על השקעה מחדש בהזדמנויות אחרות.
דיבידנדים הם מקור מצוין להכנסה פסיבית. החלק הטוב ביותר במניות דיבידנד הוא שהן יכולות לספק זרם הכנסה - גם כאשר אינך נסחר באופן פעיל בשוק המניות.
אם אתה קונה מניות של חברות שמחלקות דיבידנדים באופן עקבי ולאחר מכן מחזיק בהן שנים רבות, אתה יכול להתחיל לקבל משכורת מבלי שתצטרך לבצע עבודה כלל!
מדוע חברות משלמות דיבידנדים
חברות משלמות דיבידנדים כי הן רוצות לתגמל את בעלי המניות שלהן ולעודד אותם להשקיע בחברה. דיבידנדים משמשים לעתים קרובות כתמריץ למשקיעים להחזיק במניות, במקום למכור אותן בבורסה.
תשלומי דיבידנד יכולים גם לסייע בהפחתת עלות מימון הפעילות והפעולות של החברה.
כאשר חברות מחלקות דיבידנד, הן נותנות כסף שיכול היה לשמש למטרות אחרות. עם זאת, דיבידנדים יכולים לעזור לשפר את הביצועים הפיננסיים של החברה על ידי העלאת מחיר המניה שלה והפיכתה לאטרקטיבית יותר למשקיעים.
חברות עשויות להגדיל את תשלומי הדיבידנד שלהן אם הרווחים שלהן יגדלו או אם מחיר המניה יעלה באופן משמעותי.
איך להעריך דיבידנדים?
כאשר מעריכים דיבידנד, הדבר הראשון שיש לקחת בחשבון הוא עד כמה הוא בר קיימא. חברות שמחלקות דיבידנדים עקביים לאורך זמן עשויות לעשות זאת מכיוון שיש להן מודל עסקי בר קיימא ויכולות לייצר מספיק תזרים מזומנים כדי לתמוך בתשלומים אלה.
באופן כללי, ככל שהדיבידנד גבוה יותר, כך המניה שווה יותר. עם זאת, ישנן מספר דרכים שבהן תוכל להעריך דיבידנדים.
- יחס כיסוי דיבידנד: יחס זה מודד כמה כסף יש לחברה בהישג יד לאחר הוצאות ותשלומי ריבית. זה מראה איזה אחוז מהרווחים למניה (EPS) משולמים כדיבידנד. ככל שהאחוז הזה גבוה יותר, כך נראה שהדיבידנד בטוח יותר.
- יחס תשלום: זה משווה את כמות הרווחים ששולמו בדיבידנדים במהלך שנה אחת לעומת כמה הושקע בחזרה לפעילות או שימש למטרות אחרות כמו רכישה חוזרת של מניות או רכישות. יחס תשלום גבוה פירושו שיותר רווחים משולמים בדיבידנדים מאשר מושקעים מחדש בפעילות או משמשים למטרות אחרות. ככל שמספר זה גבוה יותר, כך גדל הסיכוי שהחברה תתקשה לשלם דיבידנדים עתידיים.
- קצב גידול דיבידנד: שיעור צמיחת הדיבידנד מודד באיזו מהירות חברה מגדילה את תשלומי הדיבידנד שלה לאורך זמן. נותן דיבידנד הולך וגדל מבטיח למשקיעים שהם יכולים לסמוך על זרם ההכנסה שלהם מהחזר על השקעתם.
- תשואת דיבידנד: תשואת הדיבידנד מחושבת על ידי חלוקת הדיבידנד השנתי למניה במחיר הנוכחי של המניה. לדוגמה, אם למניה יש דיבידנד שנתי של 2 רופי למניה והמחיר הנוכחי שלה הוא 40 רופי למניה, אז התשואה שלה תהיה 5%. ככל שתשואת הדיבידנד גבוהה יותר, כך ייטב, שכן היא מעידה על כך שהמשקיעים מקבלים פיצוי על הסיכון שלהם בהחזקת מניה נתונה. במקרים מסוימים, ייתכן שחברות המחלקות דיבידנדים גדולים אינן מגדילות את עסקיהן במהירות מספקת או מייצרות מספיק תזרים מזומנים כדי לשמור על דיבידנדים אלו לאורך זמן. זה יכול להיות דגל אדום עבור משקיעים שרוצים חברות שיציעו פוטנציאל צמיחה מתמשך מבלי להקריב את יצירת תזרים המזומנים הנוכחית.
מס הכנסה על הכנסה מדיבידנד בהודו
דיבידנדים הם חלק מההכנסה של אדם או חברה. אם חברה תחלק דיבידנדים לבעלי המניות שלה, אז בעלי המניות יצטרכו לשלם על כך מס. סכום הדיבידנד שמקבל בעל המניות מתווסף לסך הכנסתו וממוסה לפי שיעור הלוח שלו.
לפי חוק הכספים, 2020, אם אתה מקבל דיבידנדים מחברה הודית או א קרן נאמנות של מעל 5,000 רופי בשנה, החברה תנכה ממנו מס בשיעור של 10%.
סכום המס שנוכה יוצג בתעודת הדיבידנד שלך, וזיכוי על סכום זה יינתן לך בעת מילוי הדוח למס הכנסה. תצטרך לשלם מסים מאוחר יותר על סמך ההכנסה שלך עבור אותה שנת כספים כאשר אתה מגיש את דו"ח מס ההכנסה שלך.
לסיכום, יש ללא ספק סיבות רבות להיות אופטימיים ולהתרגש מהשקעת דיבידנדים, במיוחד כשהטכנולוגיה ממשיכה להפוך את ההשקעות הללו לפשוטות ונגישות יותר.
אמנם אתה צריך להיות מוכן לעשות את חלקך במחקר וללמוד קצת על השוק, אבל זה לא קשה מדי להתחיל. אם אתה בכלל מעוניין בזרמי הכנסה פסיביים ובניית עושר לטווח ארוך, אז שווה לבדוק.
לכל הפחות, סקירת הרשימה שלמעלה אמורה לתת לך מושג טוב מה הן בכלל מניות דיבידנד, איך הן פועלות, ואילו מהן עשויות להיות יעדי השקעה ראויים עבורך.
השאירו תגובה