אני בוחן השקעות שאינן צמודות לשוק כבר זמן מה, והמחקר שלי חשף כמה עובדות מעניינות.
גיוון הוא תמיד המפתח לשמירה על א תיק מאוזן עם תשואות יציבות.
פיזור לסוגי נכסים שונים מבטיח שההשקעות שלך אינן תלויות בביצועים של קטגוריה אחת של מכשירים פיננסיים. לכן, כאשר קבוצת נכסים אחת אינה מתפקדת היטב, השקעות בסוג נכסים אחר יכולות להציל את ההון שלך מדלדול.
כאן נתקלתי ב-Grip (GripInvest), עולם של הזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק שאינן מסתמכות על ביצועי שוק המניות.
גריפ עודדה אותי לראות מעבר להפקדות קבועות, מניות ו זהב השקעות כדי להשיג פיזור יציב של תיק ההשקעות שלי תוך השגת תשואה טובה.
אבל, לפני שנצלול לסקירה שלי על Grip, הרשו לי להציג כמה מונחים בסיסיים שבהם אשתמש לאורך המאמר.
למד את היסודות
קרן השקעות אלטרנטיביות
קרן השקעות אלטרנטיביות (AIF) מתייחסת לאמצעי השקעה שהוקם כמאגר כספים פרטי שנעשה על ידי משקיעים בעלי כרטיסים גבוהים שונים. משקיעים מתוחכמים מאגדים את כספם באמצעות AIFs אלה ומשקיעים אותו במכשירים פיננסיים מלבד אג"ח, מניות או מזומן.
בדרך כלל, קרנות גידור, קרנות הון סיכון או קרנות הון פרטיות מבוצעות באמצעות AIFs. בניגוד חברים משותפים, השקעות אלו אינן צמודות לשוק ובדרך כלל מיועדות לאנשים בעלי הון גבוה עם סכום השקעה גדול משמעותית.
הזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק
השקעות צמודות שוק הן אותם מכשירים פיננסיים שבהם נכס הבסיס מחובר לשוק המניות.
למשל, אם אני משקיע בקרנות נאמנות המאגדות השקעות מאנשים שונים כדי להשקיע את הסכום שנצבר בבורסה כדי לקבל תשואות, זה צמוד לשוק.
מצד שני, אם נכס הבסיס אינו משויך לשוק המניות, הוא נקרא הזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק. כאן, ההשקעות נעשות בנכסים כמו נדל"ן, סטארט-אפים לא רשומים וכו'.
מה זה גריפ?
Grip היא פלטפורמת השקעות דיגיטלית המשתמשת בשיטות מונחות טכנולוגיה כדי לספק חווית השקעה חלקה למשקיעים מכל הסוגים.
האידיאולוגיה של גריפ היא לשמור על משקיע בראש סדר העדיפויות שלו תוך איסוף הזדמנויות השקעה מותאמות לסיכון. עם גוון בבסיסו, הזדמנויות השקעה אלו שאינן קשורות לשוק מסייעות ביצירת עושר למשקיעים, ללא קשר לגודל ההשקעה שלהם.
לאחר תהליך בדיקת נאותות קפדני, Grip גם שיתפה פעולה עם למעלה מ-70 שותפים תאגידיים כדי ליצור הזדמנויות השקעה אלו.
איך גריפ עובד?
גריפ הופכת הזדמנויות השקעה שאינן מקושרות לשוק פשוטות ובטוחות ביותר.
כך התחלתי עם Grip:
- עברתי על הפלטפורמה שלהם כדי לראות את הזדמנויות ההשקעה השונות. זה כלל מספר תוכניות השקעה שאינן קשורות לשוק כמו מסחרי מקרקעין, השקעות משקיעים מגובות נכסים לתשואות באמצעות אשראי תאגידי ועוד הרבה יותר! מה שהכי אהבתי בפלטפורמת ה-Grip זה שיכולתי לראות את הדגשים העיקריים של ההשקעה, את נכס הבסיס, כמו גם את התשואות הטנטטיביות שיכולתי לצפות. יכולתי לבחור כמה אני רוצה להשקיע ואיפה. גריפ עשה לי קל מאוד להבין את הזדמנויות ההשקעה מעבר לזהב ומניות.
- לאחר מכן סיימתי את ה-KYC שלי בפלטפורמת Grip באמצעות תהליך דיגיטלי מהיר וחלק ויצרתי את השלט האלקטרוני שלי כדי להתחיל. תהליך התשלום היה גם חוויה חלקה ונטולת טרחה עם מספר אפשרויות זמינות. כעת, הייתי מוכן ליהנות מהיתרונות של תיק ההשקעות המגוון שלי עם הזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק!
- לאחר מכן, השקעתי בכמה מכשירים להרוויח הכנסה קבועה הזמינים בפלטפורמת Grip כדי לקבל תשואה חודשית קבועה. אתה חופשי לבחור מתוך מגוון רחב של אפשרויות השקעה על ידי הבנת הסיכונים וההחזרים שלהן. כמו שעון, התשואות שנקבעו מראש הקשורות למכשירי ההכנסה הקבועים שלי הגיעו לחשבון Grip Vault שלי. יכולתי גם לקבל את ההחזרים הללו בקלות ובאופן ישיר בחשבון הבנק שלי
עם השקת Grip בשנת 2020, ניתנה למשקיעי כרטיסים קטנים שדרה חדשה לגמרי לבצע השקעות ולהרוויח תשואות ראויות. לגיוון הייתה משמעות חדשה, והפלטפורמה הידידותית למשתמש של Grip משכה מיד הרבה גלגלי עיניים.
עם חזון לדמוקרטיזציה של הזדמנויות השקעה שאינן קשורות לשוק כמו מכשירים פיננסיים מגובי נכסים, כולל ליסינג של רכבים או רהיטים, ניצול נדל"ן מסחרי והשקעה בסטארט-אפים בשלבים מוקדמים.
איך גריפ מרוויחה כסף?
גריפ מרוויחה הכנסה על ידי גביית עמלה קטנה על ההחזרים. נכון לעכשיו, היא גובה כ-2% עמלה על התשואות החודשיות המחולקות למשקיעים. לכן, גריפ מקבל תשלום רק כאשר המשקיעים מקבלים תשלום. יש להם גם עמלת עיבוד של 1% שהם גובים משותפי הליסינג שלהם. מודל שקוף זה עוזר ל-Grip להרוויח את אמון המשקיעים ולבחור את השותפים הטובים ביותר, מונעי הצמיחה.
Grip עוקבת אחר תהליך בדיקת נאותות קפדני לפני שיתוף פעולה עם תאגיד כדי להבטיח את הבטיחות המרבית של ההשקעות. דבר נוסף שאהבתי בפלטפורמת Grip היה ההתמקדות שלה בשמירה על שקיפות מול משקיעים.
הם סיפקו מידע מעמיק עבור כל הזדמנות השקעה שהם יצרו. זה עוזר למשקיעים להבין את המוצר לפני שהם משקיעים בו, במקום להסתכל רק על התשואות.
לכל שותף שהם משתפים פעולה יש גם פרופיל, והסיכונים, התנאים המסחריים וכו' מודגשים בפני המשקיעים לפני שהם בוחרים להשקיע.
הזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק הן חדשות למדי, ושיטה זו לשמירה על שקיפות מלאה עושה דרך ארוכה ביצירת אמון עם משקיעים.
במה שונה Grip מ-AIF?
קרנות השקעות אלטרנטיביות (AIFs) מוסדרות על ידי SEBI ומחולקות לשלוש קטגוריות, שלכל אחת יש מערכת ספציפית של תקנות שצריך לדבוק בהן.
ההשקעה המינימלית הנדרשת להשקעה ב-AIF היא Rs. 1 crore, מה שמגביל את הגישה של משקיעי כרטיסים קטנים למכשיר בסיכון גבוה זה.
גריפ נכנסה כפלטפורמת השקעות חלופית, המציעה הזדמנויות השקעה ייחודיות. מטרתו הייתה להבטיח נגישות לכל סוגי המשקיעים.
Grip משתפת פעולה עם AIFs רשומים ב-SEBI כדי לעזור לסטארטאפים משתלמים לגייס הון. Mukunda Foods, חברת רובוטי מזון שגייסה הון מזומטו, הייתה אחת ההזדמנויות הראשונות הזמינות דרך פלטפורמת ה-Grip.
נאמר שיש לה מאגר משקיעים של 2.5 לאך משקיעים, Grip שמה למשקיעי כרטיסים קטנים להשתתף באקוסיסטם הסטארט-אפים ההולך וגדל עם משקיעים מתוחכמים, דבר ש-AIF לא יכלו לעשות באופן עצמאי.
סיכונים ותגמולים של אחיזה (יתרונות וחסרונות)
סיכונים
כל פלטפורמה נושאת סיכונים משלה. הסיכון הגדול ביותר בהזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק עשוי להיות ככל הנראה היעדר תקנות והיעדר מידע לכאורה על תחום זה.
הסיכונים האחרים כרוכים בסיכונים הקשורים למוצרים בודדים. ניקח לדוגמא את הליסינג. אם אני משקיע בחכירה דרך גריפ, הכספים שלי מתאגדים עם משקיעים אחרים כדי להשקיע בנכס כמו רהיטים, כלי רכב או ציוד, שלאחר מכן מושכר לחברות.
הסיכון כאן יכול להיות שהחברה לא תשלם את תשלומי החכירה בזמן או שלא ניתן לשחזר את הנכס ולמכור אותו כדי לייצר ערך שנשאר.
עם השקעות בסטארט-אפ, יש סיכון גבוה ותגמול גבוה, שתלוי בביצועי הסטארט-אפ. מכיוון שהזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק מסתמכות על ביצועי נכס הבסיס לתשואות, הסיכון גבוה ולא מוסדר.
יתרה מכך, כאשר אתה מסכים להשקיע בהון סטארט-אפים דרך Grip, אתה גם מסכים להשקיע סך של 25,00,000 INR על פני כהונה של 5 שנים החל מהתאריך שבו תבצע את ההשקעה הראשונה.
אני ממליץ בחום לקרוא כל מונח ותנאי שיש ל-Grip לפני ביצוע השקעה כלשהי.
תגמולים
עם יותר מ-26 קרונות שהושקעו על ידי משתמשים, לרקורד של Grip אין ברירת מחדל אחת עד כה. הם בוחרים בקפידה חברות לאחר תהליך בדיקת נאותות קפדני כדי להבטיח פחות סיכויים למחדל.
יתר על כן, הם מתכננים את ההשקעות שלהם כך ש-7.5%-15% מהחכירה יילקח כפיקדון.
ניצול הזדמנויות השקעה שאינן קשורות לשוק ומתן גישה למשקיעים מכל הסוגים היא אחת ההטבות הגדולות ביותר של Grip.
- סיכום היתרונות השונים של השקעה עם Grip כוללים:
- הם בוחנים היטב נכסים לפני שהם לוקחים מאיתנו השקעות.
- הם חושפים את הסיכונים והתגמולים לחלוטין ומסייעים להקנות ידע כיצד ההשקעה תעבוד.
- הם מתחברים לחברות אמינות כדי להציע תשואות בטוחות ויציבות - והם חושפים את פרופיל החברה למשקיעים.
- ההשקעות שאני מבצע נחשבות כישות נפרדת מבלי להתאגד בשום כסף אחר. זה עוזר לי לשלוט לאן ההשקעה שלי זורמת.
- הפלטפורמה הידידותית ביותר שלהם למשתמש מאפשרת מסע השקעות חלק.
- הם מתחייבים לשמור על נתונים כמו PAN ו-Aadhaar (שנדרשים עבור KYC) בטוחים לחלוטין.
גריפ שימושי במיוחד עבור משקיעים חדשים שמחפשים הזדמנויות הכנסה פסיביות. הפלטפורמה הקלה לניווט שלהם זוכה בכל נקודות הבראוניז לחוויית לקוח משביעת רצון, מה שעושה דרך ארוכה בביסוס נאמנות ואמון.
למי כדאי להשקיע עם גריפ?
ההשקעה המינימלית עבור מוצרים מבוססי ליסינג או מלאי היא Rs. 10,000 ב-Grip. חוזי שכירות מגיעים עם קדנציה של 2 עד 3 שנים, ומלאי מגיע עם קדנציה של 6 חודשים. נדל"ן מסחרי נותן תשואות רבעוניות אך דורש השקעה מינימלית של Rs. 1,00,000.
זה אינטגרלי עבור משקיעים לקבל החלטות מושכלות רק לאחר הבנת הסיכונים הכרוכים בכך ומה באמת טומן בחובו התשואות. בחירה בהזדמנויות השקעה שאינן צמודות לשוק דורשת מחקר נכון לגבי מי החברות ולאן ינותבו ההשקעות שלך.
גריפ נועדה לתת מענה למשקיעים בכרטיסים קטנים, אך היא עושה מעל ומעבר על ידי חינוך משקיעים לגבי צורות השקעה חדשות.
גִוּוּן היא אחת ממטרות הליבה של כל משקיע, והחזקת מכשירים פיננסיים חדשים רבים לבחירה מקלה על יצירת תיק מגוון.
עם זאת, בחירה קפדנית של כל השקעה בתיק שלך תסייע למקסום עושר בצורה יעילה יותר.
Vishal
שלום, אני לא מוצא את ההשקעה המינימלית של 25 ליטר בסעיף 5 שנים בדף התנאים וההגבלות הנוכחיים, האם זה הוסר https://www.gripinvest.in/legal#termsAndConditions ?
אנא עזור ועדכן את המידע במידת הצורך. תודה
עאיוש בהסקר
זה עדיין שם, לחץ על StartUp Equity תחת הצעות פעילות.- https://jmp.sh/WCdi6Sx
פאפו
הם פרשו פעמים רבות, אך שילמו רק על העלאת תלונה.
Aditya
החבר'ה האלה יצאו עם מבצע עבור מנוי ET Prime בחינם כשאתה משלים את ה-KYC שלך. למרות שהשלימו את אותו הדבר, הם לא ביצעו את התוכנית. זאת גם לאחר שליחת אימייל. אם הם לא יכבדו 1000 Rs. תוכנית קידום, אף פעם לא ניתן אפילו לחשוב על השקעה דרכם.