כאשר השלום הופך למלחמה וכל השווקים מושפעים, ייעוץ מומחה לניהול ההשקעות שלך הוא חיוני.
מאמר נטול ז'רגון זה מסביר את היתרונות והחסרונות של השקעה בתקופות מלחמה ובוחן את מגוון הזדמנויות ההשקעה הקיימות בשוק.
השפעת המלחמה על כל מגזרי הנכסים העיקריים, מאג"ח, מניות, מטבעות ונדל"ן ועד סחורות, מזומנים וזהב מוסברת באמצעות דוגמאות מעשיות ותרחישים אמיתיים.
אין צורך בפאניקה - פשוט נקוט פעולה בראש שקט ורמה כשהמתחים הפוליטיים מסלימים.
אז אני הולך לשאול אותך שאלה. מה תהיה ההשפעה על ההשקעה שלך אם מחר תפרוץ מלחמה בצד השני של העולם?
התשובה תהיה תלויה באיזה סוג של השקעות יש לך, נכון?
בעלות על מניות בחברה לייצור ציוד ביטחוני עשויה לעלות. אבל בעלות על מניות בחברת ספינות תענוגות עלולה לרדת.
הנה סקירה מהירה של מה שנעסוק בהמשך:
איפה ההודים צריכים להשקיע בזמן מלחמה?
הבה נדון כעת בהשפעת המלחמה על כמה מהנכסים החשובים ומדוע עלינו לשקול אותם להשקעות בזמן מלחמה.
אג"ח
אל תקנו איגרות חוב. הם כנראה יפסידו לך כסף בזמן מלחמה.
זה דבר מפתיע לומר שכן איגרות חוב נחשבות בטוחות. אבל אני אסביר למה זה נכון.
כשאתה קונה איגרת חוב טיפוסית, אתה נותן הלוואה לממשלה או לחברה שהנפיקה אותה. הלווה משלם לך ריבית לתקופה מסוימת ולאחר מכן מחזיר לך את כספך.
מלחמה עלולה לגרום לעלייה במחירי הנפט. עלייה במחירי הנפט עלולה להתבטא בריביות גבוהות יותר.
אם הריבית עולה לאחר רכישת האג"ח, מחיר השוק שלה יורד, כי מונפקות אג"ח חדשות שמשלמות ריבית גבוהה יותר.
מַטְבֵּעַ
אני לא מאמין שהחזקת מטבע היא עמדת הגנה. קיימת סבירות גבוהה שהערך הריאלי של המטבע יורד עקב אינפלציה גבוהה.
הבה נניח שחלק ממדינה נכבש או נכבש - הסיכוי למטבע עשוי להיות מוחלף לחלוטין או עלול להפוך ל כסף בננה גבוהים מאוד.
לכן, לא אמליץ להשקיע במטבע בזמן מלחמה.
זהב
זהב הוא אחד ממקומות המפלט שעושים טוב בתקופות מלחמה. הזהב נתפס גם כגידור מפני אינפלציה ופיחות מטבע.
הזהב השיג ביצועים טובים יותר ממניות בתקופות בהן הייתה אי ודאות קיצונית עקב אינפלציה ופיחות במטבע. בזמנים כאלה, הזהב משמש כגידור יעיל נגד מניות ואיגרות חוב על ידי יצירת תשואות חיוביות בזמן שהם יורדים.
עם זאת, במהלך סכסוכים שנפתרו במהירות, הזהב הפגין ביצועים נמוכים במניות בפער עצום. במצבים אלה, משקיעים העדיפו לשים את כספם במניות כדי להשיג רווחים מהירים במקום להכניס אותו לנכסים בטוחים יותר כמו זהב.
אני אציע לך שיהיה לך קצת זהב תיק עבודות, במקרה של צורך מתעורר בכספים.
ישנן דרכים רבות להשקיע בזהב מלבד בעלות על מטילים או מטבעות. אתה יכול להחזיק בתעודות סל/RBI Sovereign Gold Scheme המעניקה לך בעלות על המתכת בשבריר ממחיר השוק הנוכחי.
פתרון הנדל"ן שלך בחנות אחת בג'ורג'יה
נדל"ן הוא הימור בטוח מכיוון שהוא הוכיח את חוסנו במשך עשרות שנים, אפילו מאות שנים.
בתקופות של אי ודאות כלכלית, אנשים פונים באופן טבעי לנכסים מוחשיים כמו נדל"ן מכיוון שהם מבינים אותם טוב יותר ממניות או אג"ח, שעלולים להיות נתונים לתנועות לא סדירות על סמך שמועות או ספקולציות.
השקעה בנדל"ן יכולה להיות הימור טוב עבורך. מלחמה משבשת את שרשרת האספקה שגורמת לאינפלציה. עלייה במחיר של סחורות כמו מלט ופלדה תגדיל את התעריפים בשוק הנדל"ן.
אבקש מכם לזכור עובדה זו, שאם תפרוץ מלחמה במדינתכם המגורים, השקעה בקרקע עדיפה על השקעה בדירות, בניינים, בתים וכו' שכן נכסים בנויים עלולים להיהרס במהלך המלחמה.
מניות
אחרון, אבל הטוב ביותר. כן, אין דבר טוב יותר ממניות להשקיע בהן בתקופת מלחמה.
הבה ניקח דוגמה למלחמת קרגיל ב-1999 שוק המניות ההודי ירד ל-10% עם הכרזת המלחמה וחזר ל-30% לפני סיום המלחמה.
כמו כן, במהלך מלחמת העולם הראשונה, שוק המניות האמריקאי נסגר, וכאשר המסחר התחדש כארבעה חודשים לאחר מכן, מדד הדאו ג'ונס פתח בירידה של 30%, ומשם ואילך, זה היה בכיוון אחד! זה הוכפל במהלך המלחמה המתמשכת, למרות כל הדיבורים המלחמתיים והפסימיות.
אותו דבר קרה לאחר סיומה של מלחמת העולם השנייה. השוק האמריקאי נפתח בפער גדול למטה ותוך שנה נתן תשואה של 50%.
בשנת 1975, הודו עברה תנאים דמויי רעב לאחר מלחמת בנגלדש ובמקביל, היה משבר נפט ברחבי העולם.
הכלכלה ההודית נכנסה לטיפול נמרץ בגלל ההתקפה הכפולה הזו. משקיעים גלובליים רבים היו מוכנים למחוק את הודו כמקרה של סל כלכלי.
אבל שוקי המניות ההודיים הפתיעו את כולם עם התשואות שלהם ב-100% פלוס תוך פחות משנתיים.
גיוון הוא האלטרנטיבה הטובה ביותר - תמיד!
אסטרטגיה נפוצה להפחתת הסיכון של כל תיק היא פיזור או פיזור הון על פני מספר השקעות. אתה יכול לגוון כדי להקטין את הסיכוי שהשקעה בודדת תגרום להפסדים משמעותיים.
כתוצאה מכך, גם תפחית את הסיכויים שהשקעה בודדת תניב רווחים משמעותיים.
אבל פיזור המשקיעים אינו חל רק על אחזקות במניות. זה יכול לכלול גם גיוון גיאוגרפי, שעוסק בפיזור הון על פני מספר מדינות.
הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא להכניס את הכסף שלך למקומות גיאוגרפיים וסוגי נכסים שונים. אתה לא רוצה שכל הכסף שלך יושקע במדינה מסוימת או במחלקת נכסים אחת כשתפרוץ מלחמה או שיש מיתון כלכלי - כי אתה לא יודע מה הולך לקרות אחר כך.
אני יודע שגיוון נראה קל במופשט.
אבל כשאתה מנסה לעשות את זה, זה קשה.
הנה כאשר משהו כמו Dezerv יעבוד עבור רוב המשקיעים. Dezerv מאפשרת לך להשקיע בנכסים מגוונים מבלי לדאוג לכלום - תיק ההשקעות שלך מטופל על ידי צוות מומחים.
בדוק את הפוסט שלנו ב- Dezerv לניתוח מפורט.
הרשו לי להציג צילום מסך של 'תיק תגמול בסיכון גבוה' המנוהל על ידי Dezerv למען הבנתכם טוב יותר.
על ידי התבוננות בתמונה למעלה, אתה יכול לשים לב שההשקעה מגוונת היטב לשלוש קטגוריות:
- קרנות נאמנות מבוססות מניות ו קרנות אינדקס: לגדילה
- קרנות הכנסה קבועה: ליציבות וביטחון
- קרן זהב: לגידור במצב דמוי מלחמה
האם עלי לפדות את קרנות הנאמנות/SIPS שלי אם המלחמה תפרוץ?
אתה לא צריך - אם אתה משקיע לטווח ארוך.
לעולם אל תפסיק את ה-SIP שלך, תכניות השקעה שיטתיות, בתוכניות קרנות נאמנות ראויות, במיוחד כאשר מתייחסים למטרות פיננסיות מסוימות.
SIP היא דרך להשקיע חברים משותפים (MFs) עם סכום קבוע במרווחי זמן קבועים, למשל, חודשי או רבעוני. כך תוכלו להפיק תועלת מהכוח של ההרכבה וגם מהיתרון של ממוצע עלויות רופי.
העלות הממוצעת ליחידה יורדת אם אתה קונה יותר כשהשווקים יורדים ופחות כשהם עולים.
לכן, אם אתה רואה את יתרת הקרן שלך יורדת במונחים אבסולוטיים בזמן שהשווקים נמצאים בירידה, אל תיבהל. זה רק אומר שיש לך יותר יחידות עבור הכסף שלך.
אל תחמיצו את ההזדמנות לצבור יחידות של קרנות נאמנות כאשר השווקים נמצאים במגמת ירידה.
זכור כי השקעה בקרנות נאמנות היא אחת הדרכים הנוחות ביותר לבניית עושר. עבור המשקיע הממוצע, קרנות נאמנות הן דרך רבת עוצמה ליצירת עושר.
איפה אני הולך להשקיע בזמן מלחמה?
קודם כל, אני מקווה שלא תהיה מלחמה.
עם זאת, במקרה של ירידה בבורסה עקב סכסוכים גיאופוליטיים, מגיפות או מלחמה, בחירת ההשקעות שלי תהיה:
1. מניות של חברות Blue-chip בעלות מובילות בשוק
לחברות הכחול-צ'יפ יש רקורד טוב של צמיחה ורווחיות. הן חברות שיש להן היסטוריה עקבית של ביצועים טובים.
מניות בלו-צ'יפ בדרך כלל אינן נותנות לך תשואות גבוהות במיוחד, אבל הן בדרך כלל פחות תנודתיות משוק המניות הכולל וסוגים רבים אחרים של מניות. הייתי בוחר את אלה שמרבים לשלם דיבידנדים לבעלי המניות שלהם.
2. קרנות נסחרות (תעודות סל)
קרנות נסחרות בבורסה (ETF) הן סוג של קרנות נסחר במניה שׁוּק. תעודות סל הן דרך קלה לקבל חשיפה לסוג נכס מסוים.
כל תעודת סל עוקבת אחר מדד או מגזר ספציפי ונסחרת כמו מניה בודדת. אתה יכול לקנות ולמכור תעודות סל דרך הברוקר שלך.
3. קרנות דיגיטל וטכנולוגיה
קרנות נאמנות דיגיטליות וטכנולוגיות משקיעות במניות של חברות שיש להן חשיפה משמעותית לטכנולוגיה דיגיטלית, אינטרנט, IT ומגזרים נלווים.
ככל שהכלכלה הגלובלית הופכת לדיגיטלית יותר ויותר, עסקים התומכים בטכנולוגיה צפויים לצבור נתח שוק.
זה יכול לשחק היטב עבורך בתוכניות קרנות נאמנות דיגיטליות וטכנולוגיות.
4. זהב
זהב גם נראה לי מעניין כהשקעה כי זה נכס מוחשי ונחשב להגנה מפני אינפלציה. אני ממליץ להשקיע בקרנות זהב, לא במתכת פיזית. או שאתה יכול לבחור לקנות תוכנית אג"ח זהב ריבונית.
5. ארצות הברית שוק המניות
השקעה במניות בארה"ב מהודו מאפשרת לך לגוון את ההשקעות שלך מבחינה גיאוגרפית.
כפי שכולנו יודעים, אין זה חכם להשקיע את כל כספך בבורסה המקומית מכיוון שהביצועים שלו קשורים קשר הדוק לאירועים ותנאים לאומיים כגון בחירות, מחירי נפט, אסונות טבע וכו'. גיוון מסייע להגן על תיק ההשקעות שלך מפני תנודות חדות שנגרמו כתוצאה מאירועים מקומיים.
מניות גלובליות חסינות יותר לזעזועים כאלה מכיוון שיש כל כך הרבה גורמים שמשחקים ברחבי העולם שיכולים להשפיע על הביצועים שלהן. הנה ה האפליקציות הטובות ביותר בהודו להשקעה במניות בארה"ב.
אתה יכול לעיין בפוסט שלנו בנושא כלי המניות הטובים ביותר לניתוח שוק המניות ההודי למציאת מניות איכותיות, תעודות סל, תעודות סל וכו'.
מלחמות וסכסוכים מזוינים נוטים להוביל לירידה פתאומית בתיק ובהשקעות שלך.
עם זאת, בטווח הארוך נטו, ירידות אלו הן ההזדמנות להשקיע על סמך היסטוריה.
הייתי מציע לך לא להישאר לא פעיל והדרך הטובה ביותר היא לנצל את הנפילות הפתאומיות בשוק על ידי השקעה בחברות/קרנות איכותיות.
אני ממליץ לבדוק את שלנו AYF להנחות; זה יעזור לך לא לדאוג לגבי הכספים שלך ולשחרר במהירות את התנודתיות בשוק.
האם יש לך שאלות?
תיידע אותי!
השאירו תגובה