כדי לעזור לך להתחיל כמה שיותר מהר, הכנתי רשימה זו של אפליקציות פינטק בהודו. מסווג לחלקים שונים.
בכל חלק, אני פשוט אציין אפליקציית פינטק אחת/פלטפורמה שהיא פשוט הטובה בקטגוריה.
למה?
כי יש מאות רשימות באינטרנט בהן תוכלו למצוא עשרות פלטפורמות מומלצות להשקעה, חיסכון, מחקר שוק ועוד.
אבל זה מקשה על מתחילים מכיוון שזה יוצר דילמת בחירה. זו לא רשימה של "במה אני משתמש", זה לא משנה במה אני משתמש.
במקום זאת, רשימה זו אמורה לעזור לך להתניע ולא תצטרך לדאוג להונאה או לבחור בפלטפורמה הלא נכונה.
זוהי רשימה של מה אתה יכול להשתמש אם אתה לא בטוח איפה, כדי להתחיל עם השקעה או חוסך את הכסף שלך.
השקעה בבורסה
זירודה
Zerodha היא הפלטפורמה הטובה ביותר להשקעה במניות. זה לא רק קל לשימוש, אבל זה הרבה יותר טוב מכל פלטפורמת תיווך הנחות אחרת בהודו.
Zerodha הוא מתווך הנחות, שנוסד בשנת 2010 על ידי Nithin ו- Nikhil Kamath. זה גובה עמלה קבועה, וזה משהו שעשו לראשונה בהודו. משלוח המניות הוא חינם ואין צורך לשלם כל עמלה חודשית.
עם חשבון Zerodha, אתה מקבל גישה למספר פלטפורמות השקעה כגון:
- Kite - אפליקציית הדגל שלהם למסחר.
- קונסולה - לוח מחוונים למנהלי Back Office עם פרטי חשבון מאוחדים, נתוני השקעות, אחזקות, מס ועוד.
- מטבע - ישיר אפליקציית השקעות בקרנות נאמנות
- וורסיטי - מקום אחד ללמוד על פיננסים
זה גם מאפשר לך להתחבר לאפליקציות של צד שלישי באמצעות API. כמו TickerTape, המאפשרת לנתח את האחזקות שלך ללא קלט ידני ובחינם.
Zerodha מציעה גם מסחר בסחורות, חוזים עתידיים ו מסחר באופציות, הנפקות SGBs, נגזרים של מטבעות, הנפקות, אגרות חוב, תעודות סל ומרווח הון באמצעות משכון מניות.
זה גם משתלב עם SmallCases. פלטפורמה שבה מניות מקובצות למכשיר השקעה אחד שניתן לרכוש כנכס כדי להפחית את הסיכון ולהשיג תשואות טובות יותר ממדד הקטגוריה.
Kite by Zerodha היא אפליקציית המסחר הטובה ביותר שתמצאו בהודו. אין עוד אפליקציה כמוה. פשוט, קל לניווט, עמוס בטונות של מידע למחקר על חברה, מרחב יפהפה למעקב אחר ההחזקה שלך, עמדות ועוד.
בנוסף, Zerodha מאפשר לך להפעיל SIPs וליצור סטים אחוריים של מניות. בדיוק כמוך להשקיע בקרנות נאמנות באמצעות תוכניות השקעה חודשיות, אתה יכול לעשות את אותו הדבר עם מניות באמצעות Zerodha.
השקעה בקרנות נאמנות - ישיר עשה זאת בעצמך
לגדול
עם Groww, אתה יכול להתחיל להשקיע בקרנות נאמנות בתוך דקות. זו אפליקציית ההשקעות האהובה עלי מכל מה שבדקתי עד כה.
Groww ידידותית במיוחד למתחילים והיא הופכת את ההשקעה למהנה, קלה וללא חיכוכים.
אין עמלת תחזוקת חשבון. זה לגמרי בחינם. הם לא גובים עמלות על רכישות בקרנות נאמנות.
Groww מאפשרת לך גם להשקיע ב:
- מניות הודיות
- מניות בארה"ב
- זהב דיגיטלי
- פיקדונות קבועים
- אג"ח
- הנפקות
ועוד.
אתה יכול להגדיר SIPs, לשנות את הסכום והתאריך שלהם מתי שתרצה, ולעקוב אחר ההשקעה החיצונית שלך בתוך Groww. יש להם גם צוות תמיכה מאוד פעיל ועוזר.
בסך הכל, זו הדרך הקלה ביותר להתחיל את מסע ההשקעה שלך. וזה לגמרי בחינם.
השקעה בקרנות נאמנות - ישיר סייע
MoneyJar
MoneyJar היא פלטפורמה שהייתי ממליץ עליה לעובדים שכירים עסוקים. או אנשים שפשוט רוצים להתחיל להשקיע את כספם אבל אין להם זמן או רצון ללמוד את השוק.
במה שונה MoneyJar מ-Groww?
עם MoneyJar אתה לא "לגמרי" מקבל את החלטות ההשקעה שלך. ישנה מערכת וצוות מומחים שיעזור לך.
ישנם סלים של קרנות נאמנות (2 או יותר קרנות משולבות כמכשיר השקעה אחד) הנקראים Jars. צנצנות אלו הן יעדי מיון המבוססים על תיאבון הסיכון ויעד ההשקעה שלך.
צנצנות בנויות למטרות קצרות טווח, מטרות אגרסיביות/שמרניות, ארוכות טווח ועוד. הכספים בצנצנות אלו נבחרו בקפידה כדי לתת לך את התוצאות הטובות ביותר האפשריות בזמן ובפרופורציונלי לסיכון שנלקח.
החלק הטוב ביותר הוא שהם עושים איזון מחדש רבעוני של הצנצנות שלך במידת הצורך. מה שלא תקבל בחינם 99 מתוך 100 פעמים.
בנוסף, אם אי פעם תזדקק להדרכה או עזרה בהשקעות שלך, תוכל לפנות לצוות MoneyJar והם יעזרו לך אחד על אחד.
עקוב אחר כל ההשקעות שלך בלוח מחוונים אחד
IND כסף
INDmoney היא אפליקציה מיוחדת במינה. אין אפליקציה אחרת בהודו נכון לעכשיו, שמתקרבת למה שהיא מציעה.
עם אפליקציה אחת, INDmoney, תוכל לעקוב אחר כל ההשקעות שביצעת המקושרות למייל ול-PAN שלך במקום אחד. המניות שלך, PPF, EPF, חשבון בנק, קרנות נאמנות, NPS, AIF ועוד.
זה גם מאפשר לך להשקיע בקרנות נאמנות ללא עמלות, לקנות מניות בארה"ב מבלי לשלם דמי העברה החוצה ולהשקיע ב-FDs ללא חשבון בנק.
INDmoney מאחד את ההשקעות וההתחייבויות שלך, ואז מחשב את השווי הנקי שלך. כל הלוואות, כרטיס אשראי התחייבויות שאולי יש לך מופחתות מההשקעות שלך ואז זה מראה לך את השווי הנקי שלך.
יש לו מעקב אחר מניות נהדר, שגם נותן לך המלצות קנייה/החזקה/מכירה (רק בחברות בתשלום).
INDmoney מספקת לך גם שירותי Family Office.
בסך הכל, אם אתה מחפש לאחד את ההשקעות שלך וגם להשקיע במניות בארה"ב בחינם, כדאי לבדוק את INDmoney.
כתבתי כאן על INDmoney בפירוט רב. למעשה, כתבתי את הקטע המפורט ביותר על INDmoney בחוץ.
עקוב אחר הכספים, החסכונות וההוצאות שלך
ארנק מאת BudgetBakers
ארנק מאת BudgetBakers היא אפליקציית הארנק הכי טובה שיש. ממש בדקתי את כל האפליקציות האחרות, מ- Walnut ועד Spendee, אך נראה שכולן לא תואמות לארנק.
ארנק הוא מתכנן תקציב, מעקב אחר הוצאות/הכנסות המקשר לחשבון הבנק שלך.
לאחר מכן הוא מסנכרן את העסקאות שלך ללוח המחוונים הנקי והאינטואיטיבי. איפה אתה יכול לסווג כל עסקה באופן אוטומטי, להוסיף תווית, ליצור קטגוריות מותאמות אישית, כללים מותאמים אישית ולהגדיר תקציב.
חלק מהתכונות שלו כמו כללים אוטומטיים הם בלעדיים לחלוטין. בכל פעם שמתרחשת עסקה, ארנק יגדיר אוטומטית קטגוריה, יוסיף תווית ויתאים את התקציב בהתאם. אתה יכול גם לראות תחזיות עתידיות של ההוצאות, השימוש בתקציב ותזרים המזומנים שלך.
זה ניתן להתאמה אישית לחלוטין, כך שכל מה שאתה צריך ממתכנן מעקב הוצאות/תקציב, ארנק אמור להיות מסוגל לספק את הצרכים שלך.
NeoBank
Fi.Money
יש הרבה ניאובנקים המגיעים להודו. אבל מי שביסס את עצמו כנאובנק יציב ואמין הוא Fi.
Fi היא אפליקציה נהדרת לאנשים שלא אוהבים אפליקציות בנקאות קונבנציונליות ורוצים חשבון ביתרה אפסית ללא כל תנאי. איפה אתה יכול לבצע פעולות יומיות ולא לדאוג לעמלות, חיובים וכדומה.
עם Fi, אתה מקבל את כל החופש הזה ועוד. Fi שיתפה פעולה עם הבנק הפדרלי, מה שאומר שהכסף שלך נשמר בבנק בפיקוח RBI. עם זאת, אתה יכול להשתמש באפליקציה הרבה יותר ידידותית למשתמש בהשוואה לאפליקציה האיטית והזעפנית של הבנק הפדרלי.
Fi מגיע גם עם תכונות רבות, כגון Money Plants. שזו מערכת תגמול שבה אתה מרוויח תוכניות כסף עבור עסקאות ספציפיות וחוסך כסף לקראת מטרה. אתה מקבל כרטיס חיוב בחינם, גישת UPI ועוזר בינה מלאכותית ששולפת נתוני עסקאות ועונה עבורך על שאלות פיננסיות.
אז, אם אתה מחפש דרך לבנק בלי שום מיתרים כמו שזה אמור להיות, צ'
אפליקציית קו אשראי
MoneyTap
הערה - אלא אם כן אתה בהחלט צריך לקבל מסגרת אשראי, אל תקבל אחד.
אם כבר יש לך כמה כרטיסי אשראי ואתה לא צריך מזומן כדי להצמיח עסק או להוציא כסף על משהו גדול משמעותית מהזרמת המזומנים שלך שאתה יודע שתוכל לשלם, אל תיקח קו אשראי .
עם זאת, אם אתה עדיין רוצה, אני ממליץ להשתמש ב-MoneyTap.
MoneyTap היא הדרך הקלה ביותר לקבל קו אשראי. אתה פשוט מוריד את האפליקציה שלהם ומשלים את תהליך הכניסה.
תוך מספר דקות תוכל לראות כמה מסגרת אשראי אתה יכול לקבל, את שיעור הריבית ולמשוך את הכסף לחשבון הבנק שלך.
אתה יכול לקבל מסגרת אשראי של עד 5,00,000 INR מ-MoneyTap. כדי להחזיר את ההלוואה, אתה יכול לבחור בהחזר EMI.
אין עמלה חודשית או עמלה שנתית. בנוסף, אינך צריך להעמיד בטחונות - MoneyTap מציע קו אשראי לא מובטח.
הם גם מציעים כרטיס המקושר למסגרת האשראי שלך, מה שהופך את MoneyTap לשימוש בחנויות וישיר לרכישות במסחר אלקטרוני.
אפליקציית Paylater
זרע
Sezzle מאפשרת לך לקנות באלפי אתרי מסחר אלקטרוני, מבלי לשלם את כל המחיר מראש.
במקום זאת, עם Sezzle, אתה צריך לשלם עבור הרכישות שלך ב-4 תשלומים. התשלום הראשון ברגע ביצוע הרכישה. השאר בכל שבועיים של מרווח.
אתה יכול לשלם ישירות דרך Sezzle, אין UPI או כרטיס. אם תדלג על התשלומים בפעם הראשונה, אין חיובים.
פשוט
אם אתה מחפש לשלם מאוחר יותר שירות בעיקר עבור קניות של מוצרים מהיום להיום, כמו הזמנה מזומטו, Simpl היא אופציה טובה יותר.
עם Simpl, אתה יכול לקבל מסגרת אשראי של עד 20,000 INR. מה שניתן לבזבז על רכישות במסחר אלקטרוני.
תקבלו חשבון פעמיים בחודש, בכל יום 15.
כרטיס אשראי חוץ בנקאי
פרוסה
Slice הוא כנראה כרטיס האשראי הטוב ביותר עבור בני דור המילניום ודור ה-Z.
זה כרטיס אשראי חוץ בנקאי. כלומר, Slice אינו מזוהה עם בנק רשום RBI, כגון ICICI, SBI וכן הלאה. במקום זאת, הם פועלים כחלק הלוואות ושותף דיגיטלי עבור NBFCs.
סלייס מציעה כרטיס אשראי מאושר מיידי לכל אחד ואחד. אתה לא צריך שיהיה לך ITR או אפילו עבודה. אם אתה בן 18 ואין לך ברירת מחדל בהיסטוריית האשראי שלך, אתה יכול לקבל את כרטיס האשראי של סלייס.
השקיעו במניות בארה"ב
קנה
Vested היא הדרך הטובה ביותר להשקיע במניות ותעודות סל בארה"ב מהודו. Vested שיתפה פעולה עם DriveWealth כדי לאפשר להודים לרכוש ישירות מניות של חברות הרשומות בבורסת ניו יורק.
אינך צריך לשלם עמלות עבור השימוש ב- Vested. הם מציעים גם "וסטים" שהוא סל תיקים המבוסס על תיאבון סיכון ומגזרים. כל אפוד מורכב ממספר מניות ותעודות סל כדי להפחית את הסיכון על ידי פיזור ההשקעה שלך.
Vested מציעה גם עמלת משיכה נמוכה והיא בטוחה לחלוטין.
ציון מיוחד - IND כסף
INDmoney היא עוד אפליקציה נהדרת להתחיל להשקיע במניות בארה"ב. עם INDmoney אתה מקבל גישה לחשבון Super Saver להעברת כספים לחשבון הברוקראז' שלך בארה"ב ללא עמלות או חיובי העברה כלפי חוץ.
בשיתוף עם בנק SBM, INDmoney מספקת גם את שער החליפין הטוב ביותר של INR לדולר ארה"ב.
אם אתה מצפה להשקיע בתעודות סל בארה"ב, אתה תאהב את תכונת המחקר החזקה שלהן של תעודות סל. הוא מראה לך את התשואה הפוטנציאלית על ההשקעה שלך עבור תעודות סל נבחרות, אחזקותיהן והשוואות עם תעודות סל אחרות באותה קטגוריה.
אתה גם מרוויח תגמולים על השקעה במניות בארה"ב באמצעות INDMoney.
כלים לחקר שוק
טיג'ורי
ל-Tijori יש כנראה את הנתונים הפיננסיים הנרחבים/המקיפים ביותר על חברות הודיות וארה"ב.
כל מה שתרצה לדעת על מניה מסוימת, ל-Tijori יש את הנתונים כדי לענות עליו. וזה יותר על איך הם מציגים את הנתונים האלה, בפורמט מאוד אינטואיטיבי, נקי וקל להבנה.
Tijori Finance מאפשר לך לבצע ניתוח מעמיק של מניות, להבין היכן חברה מסוימת מרוויחה את רוב הכסף שלה, המדדים, גרפים חזותיים עם ניתוח פיננסי מפורט, פירוט הסקטורים ועוד.
כדי לקבל גישה לרמת הנתונים ש Tijori מספקת בתצוגה מאוחדת, תצטרך לשלב לפחות 7 כלים פיננסיים שונים. בנוסף, זה חוסך לך את הטרחה של לעבור על דוחות שנתיים, ניתוח טכני, ניתוח שוק, ספרים, ניתוח מגזר, רק כדי להזכיר כמה, ומאפשר לך לקבל החלטה נבונה אילו מניות לקנות או למכור.
TickerTape
TickerTape הוא ניתוח ומיון מניות המספק כלים מרובים לניתוח חברה כמשקיע.
ניתן לנתח את הערך הפנימי של החברה, הרשומות הפיננסיות, לבדוק תחזיות מחיר עתידיות, צמיחה, דפוס אחזקה במניות, אירועים/חדשות, להשוות בין חברות שונות במגזר ועוד.
בנוסף, TickerTape מגיעה עם רשימת בדיקת תקינות מלאי.
אתה יכול גם לנתח תעודות סל וקרנות נאמנות באמצעות TickerTape. זהו כלי אחד שאתה צריך להשתמש בו כמתחילים.
טיקר פינולוגיה
אזכור מיוחד, Finlology Tracker אולי לא יספק תחזיות מחירים עתידיות, אבל זה עדיין כלי נהדר לניתוח מניות.
אחת התכונות הטובות ביותר של Finology Ticker היא סעיף "חוזק וחולשה". זה מראה לך תחומים שבהם חברה מתחזקת ואיפה היא גם חיסרון. מידע זה הוא בדרך כלל קצת מסובך להפיק ולגבש למתחילים.
אם אתה רוצה מידע נוסף, אתה יכול להירשם ל-Finology ONE המעניק לך גישה למספר דוחות וניתוח מניות שנערך על ידי קבוצת מומחים.
כלי פינטק מועילים אחרים
EnKash
EnKash מוכיחה לעסקים קטנים כרטיס אשראי ללא ריבית לשימוש תאגידי. זוהי פלטפורמת פינטק B2B.
לאחר שתקבל מסגרת אשראי של EnKash, תוכל ליצור מספר כרטיסים וירטואליים ופיסיים המחוברים לחשבון EnKash שלך ולהפיץ אותם בין הצוות שלך. אתה יכול להתאים אישית כל כרטיס ולשלוט בשימוש בו כראות עיניך.
אתה יכול גם להשתמש ב-EnKash כדי לקבל תשלומים עבור העסק שלך, להפוך את ניהול תזרים המזומנים לאוטומטי ולשלב אותו עם תוכנת הנהלת חשבונות פופולרית.
הופ
Hop, או MoneyHop מציעה ארנק/חשבון חיסכון מרובה מטבעות. זה מאפשר לך לקבל תשלומים ממדינות שונות, כולל ארה"ב, ישירות, מבלי לשלם עמלות המרה נוספות.
הופ מגיע עם כרטיס חיוב וחשבון חיסכון אפס. באמצעות כרטיס החיוב של הופ, אתה יכול לעשות עסקאות במט"ח מבלי לשלם כל חיובים.
אם השתמשת בתכונת התשלום הגלובלית של Payoneer, שקול את Hop כאלטרנטיבה, אך ללא כל עיכוב בקבלת הכסף לחשבון הבנק שלך.
פתח. כסף
Open.Money הוא ניאובנק שנבנה לעסקים. לעזור לעסקים לנהל את ההוצאות, המסים, הנהלת החשבונות, תזרים המזומנים וחשבונות בנק מרובים במקום אחד.
Open מגיע עם כרטיס חיוב VISA, ניהול תשלומים, גביית תשלומים ותכונות מסחר אלקטרוני אחרות המאפשרות לך לנהל את הצד הפיננסי של העסק שלך מבלי לעבור על טונות של גיליונות אקסל ותוכנות הנהלת חשבונות מבלבלות.
בנוסף, הוא תומך ב-API כך שתוכל לפתח אפליקציות מותאמות אישית כדי להתחבר לחשבון הפתוח שלך. מעט מאוד בנקים בהודו מציעים כיום תכונה זו.