חקלאות תשואה הוא אוסף של אסטרטגיות המשמשות במימון מבוזר (DeFi) היוצרות יותר מטבעות קריפטוגרפיים מהאחזקות הקיימות שלך.
זוהי אסטרטגיית מקסום תשואה שמטרתה לשפר את התשואה. עם זאת, עולם ה-DeFi מורכב ביותר עם מאות פרויקטים המציעים מילות יחס שונות והסיכון למשיכת שטיחים ומתקפות סייבר בשפע.
כאן אנו סוקרים את 5 פרוטוקולי החקלאות המובילים של תשואה כך שאתם, הקוראים שלנו, יודעים ממי עוד להימנע.
1. חקלאות תפוקה עם AAVE
1.1. מבוא ל-AAVE
AAVE מגדירה את עצמה כ-a "פרוטוקול שוק נזילות מבוזר שאינו משמורת" המאפשר למשתמשים לקחת את התפקיד של מפקידים ו/או לווים.
המפקידים הם בעצם ספקי נזילות המאפשרים להם להרוויח הכנסה פסיבית. מצד שני, לווים מסוגלים לבטוח את אחזקותיהם הקיימות ולגייס כספים.
1.2. מה אנחנו אוהבים ב-AAVE?
AAVE נמצאת בראש הרשימה בשל גודלה העצום של הנזילות הננעלת בפרוטוקולים השונים שלה (11.53 מיליארד דולר נכון למועד כתיבת שורות אלה). זהו גורם מנחם מרכזי ומשקף את האמון של הקהילה בפרוטוקול ובמערכות האבטחה החזקות שלו.
כמו כן, AAVE תוכננה עבור עולם מרובה שרשרת ותומך ב-Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. זה מבטיח מהירויות עסקה מהירות ועלויות עסקה נמוכות שאינן זמינות ברשתות Ethereum בלבד, ובמקביל גם מקל על קהל רחב יותר בשוק.
הפרוטוקול מספק את כל מגוון שירותי ההלוואות וההלוואות עם התכונה הנוספת של החזקה. סטקינג מאציל/נועל את האסימונים שלך של פרויקט בלוקצ'יין של הוכחת הימור (PoS) כדי לתמוך באימות עסקאות ברשת זו. עוד על כך בהמשך.
1.3. מה אנחנו לא אוהבים ב-AAVE?
למרבה הצער, AAVE דורש הבנה והשתתפות פעילים בעת חקלאות. יש חוסר באסטרטגיות אוטומטיות זמינות שאינן בדיוק ידידותיות למשתמש.
2. יבול חקלאות עם תרכובת
2.1. מבוא לתרכובת
מתחם מגדיר את עצמו כ- an "פרוטוקול ריבית אלגוריתמי ואוטונומי" חיבור בין מלווים ללווים.
בדיוק כמו AAVE, המפקידים מספקים נזילות באמצעות חוזים חכמים כדי להרוויח ריבית ואילו לווים משלמים ריבית כדי לגשת לכספים אלה מה שהופך את קומפאונד למתווך.
2.2. מה אנחנו אוהבים במתחם?
כל הדברים שכדאי לאהוב ב-AAVE הם לאהוב ב-Compound.
נכון למועד כתיבת שורות אלה, יש לפרוטוקול 5.4 מיליארד דולר של נזילות נעולה עם 310,000 משתתפים המשקפים אמון בפרוטוקול ובמערכות האבטחה שלו.
2.3. מה אנחנו לא אוהבים במתחם?
למרבה הצער, כמו AAVE, יש חוסר באסטרטגיות אוטומטיות זמינות. הביקורת היחידה שלנו היא שזה רק ברשת Ethereum.
יש לכך השפעה שלילית מאוד על הדירוג שלו במונחים של השוואת עלויות עסקה עם AAVE.
3. יבול חקלאות עם עקומת מימון
3.1. מבוא ל-Curve Finance
עקומת מימון הוא פרוטוקול נזילות למסחר בבורסה המתמקד בעיקר ב-stablecoins.
הם נמצאים ב-Blockchain של Ethereum עם, נכון למועד כתיבת שורות אלה, ערך של 8.34 מיליארד דולר שננעל בחוזים החכמים שלו. ספקי נזילות מתוגמלים באמצעות אסימוני LP הניתנים להמרה או להמרה ל-stablecoins.
3.2. מה אנחנו אוהבים ב-Curve?
בניגוד ל-AAVE & Compound שם הפרוטוקול נועד לחבר בין מפקידים וללווים, Curve שואפת לנצל את נעילת הנזילות בפלטפורמה שלה כדי לפעול כעושה שוק למסחר בבורסה.
במונחים של הדיוטות, בורסות מבוזרות שואבות את מאגרי הנזילות של Curve כדי להגיע להחלפות ובכך להבטיח שהנזילות החונה עם Curve מנוצלת תמיד ובאופן עקבי.
כתוצאה מכך, העניין שנוצר בבריכות Curve הוא בדרך כלל תחרותי ומתגמל מאוד.
3.3. מה אנחנו לא אוהבים ב-Curve?
הביקורת הבסיסית היא בעיקר היעדר אסטרטגיות אוטומטיות ועלויות העסקאות של Ethereum כמו עם AAVE & Compound.
עם זאת, אני רוצה להוסיף שהאתר והאפליקציה מייצגים UX ויזואלי גרוע במיוחד, כשהפרוטוקול מכוון לתחושת וינטג' של שנות ה-90.
4. יבול חקלאות עם UniSwap
4.1 מבוא ל-UniSwap
Uniswap הוא DEX הפועל על ה-Ethereum blockchain. הם פועלים תחת מערכת אי-אמון לפיה ספקי נזילות משקיעים במאגר של שני אסימונים אשר יוצר שוק לאותו צמד מסחר.
זה מאפשר למסחר להתרחש על הצמד האמור (באמצעות החלפות מאסימון אחד למשנהו) באופן חסר אמון כאשר עמלת המסחר משולמת לספקי הנזילות כתמורה.
4.2 מה אנחנו אוהבים ב-Uniswap?
המערכת פשוטה ושקופה במיוחד, עם אבטחה מהשורה הראשונה. נכון למועד כתיבת שורות אלה, 5.83 מיליארד דולר הערך ננעל בפרוטוקול המספק נזילות למאות צמדי מסחר.
4.3. מה אנחנו לא אוהבים ב-Curve?
למרבה הצער, העובדה שמדובר ב-Ethereum חושפת אותו לסיכון של עלויות עסקה גבוהות. זהו חסם כניסה לבעלי תיקים קטנים.
5. יבול חקלאות עם פנקייק החלפה
5.1. היכרות עם Pancakeswap
החלפת פנקייק היא התשובה של BNB Chain ל-Uniswap ממוקד Ethereum.
באמצעות מאגרי נזילות הכוללים שני אסימונים, ניתן ליצור שוק לכל צמד מסחר עם ספקי נזילות המרוויחים את עמלת המסחר. זהו אי-אמון DEX דומה ל-Uniswap.
5.2. מה אנחנו אוהבים ב- Pancakeswap?
מערכת פשוטה ושקופה עם אבטחה מהשורה הראשונה והיתרון הנוסף של בלוקצ'יין חסכוני. גורמים אלה הופכים את Panckaswap למנצח בטוח.
לא פלא ש 4.63 מיליארד דולר הערך נעול על הפרוטוקול מה שמציב אותו בשוויון עם מקבילו ל-Ethereum - Uniswap.
5.3. מה אנחנו לא אוהבים ב- Pancakeswap?
עולם ה-DeFi הוא בעיקר עולם כבד ב-Ethereum. רשתות אחרות מתחרות לקחת חלק מהעוגה עם תנועה כוללת לעבר עתיד הדדי ורב שרשראות.
עם זאת, נכון לעכשיו, Ethereum נשאר הכוח הדומיננטי. מהבחינה הזו, רשת BNB & Panckaswap מציעות יקום קטן בהרבה של נכסים סחירים מכיוון שההתמקדות היא באסימוני BNB Chain בלבד.
הערה מסכמת
הערך הכולל הנעול ב-DeFi, כמו בזמן הכתיבה, הוא 129.75 מיליארד דולר מתוכם 65% מכלל הערך הנעול הוא ב-Ethereum.
זה עוזר להסביר שחקלאות תשואה הייתה בעצם אסטרטגיית עלות עסקה גבוהה. עם הופעתן של רשתות עסקאות נמוכות ומכונות וירטואליות Ethereum, ישנה דחיפה להפוך את DeFi לנגישה יותר.
עם זאת, בעיה מהותית היא שחקלאות DeFi & Yield אינה מוסברת בקלות או אוטומטית מספיק. מכאן שחשוב להכיר היטב את האסטרטגיה שאתה רוצה ליישם.
השאירו תגובה