ניירות ערך ממשלתיים הם אחת מהקרנות היציבות ביותר מכיוון שהן נטולות סיכון ומבטיחות תשואה קבועה על ההשקעה מדי שנה.
זה גם מבטיח פירעון מלא של השקעת הון כאשר איגרת החוב הממשלתית מפשילה.
כדי לשפר את הגישה לניירות ערך ממשלתיים כאלה, ראש ממשלת הודו השיק לאחרונה את תוכנית ההשקעה הישירה הקמעונאית של RBI.
תוכנית זו מאפשרת למשקיעים קטנים להשקיע בכל סוגי איגרות החוב של המדינה והממשלה המרכזית עם תשואה מובטחת.
מהי תכנית ישיר קמעונאית?
תוכנית ההשקעה הישירה הקמעונאית היא יוזמה של ממשלת הודו לאפשר למשקיעים קמעונאיים להשקיע בניירות ערך ממשלתיים ישירות, ללא כל טרחה.
את איגרות החוב הממשלתיות ניתן לקנות ולמכור באינטרנט.
סכום ההשקעה המינימלי בתוכנית ישירה קמעונאית של RBI הוא 10,000 רופי וזה כפולות.
ניתן לקנות ניירות ערך ממשלתיים מרכזיים, שטרות אוצר וניירות ערך ממשלתיים תחת תוכנית זו באופן מקוון.
כל מה שאתה צריך כמשקיע הוא לפתוח חשבון קמעונאי Direct Gilt עם הבנק המרכזי של הודו.
המקסימום שאתה יכול להשקיע בכל הצעה במסגרת תוכנית זו הוא שני מיליון רופי.
העוסקים העיקריים, החברות ש לקנות איגרות חוב ממשלתיות ישירות מהממשלה ולאחר מכן למכור אותם למשקיעים, צפויים להמציא את ציטוטי הקנייה והמכירה בקרוב כדי לאפשר למשקיעים קמעונאיים לקנות ולמכור ניירות ערך ממשלתיים בשוק האג"ח המשני.
היכרות עם תוכנית ההשקעה הישירה הקמעונאית בשוק ההודי
הפעם הראשונה שבה הוזכרה תוכנית זו הייתה בפברואר 29021, במסגרת תיקוני המדיניות המוניטרית ההודית.
עם זאת, ב-12 בנובמבר, ראש ממשלת הודו השיק רשמית את התוכנית, וקבע כי "תוכנית הקמעונאות הישירה תיתן כוח להכללה של כולם בכלכלה מכיוון שהיא תביא את מעמד הביניים, עובדים, אנשי עסקים קטנים ואזרחים ותיקים עם חיסכון קטן ישירות וביטחון בניירות הערך הממשלתיים".
לפני השקת התוכנית המסוימת הזו, משקיעים מוסדיים גדולים, כולל קרן נאמנות חברות, חברות ביטוח, בנקים וארגונים דומים שלטו מאוד בשוק האג"ח ההודי. זה לא הותיר הרבה מקום למשקיעים קמעונאיים קטנים להשתתף בקניית חלק באג"ח הממשלתית לעצמם.
עם זאת, עם ניירות ערך ממשלתיים המציעים את אחד הנפחים הגבוהים ביותר בשוק הרווח הקבוע בשל מאפיינים חסרי הסיכון, זהו גם אחד האופקים הגמישים ביותר שיכולים לאפשר למשקיעים קמעונאיים לקבל תזרימי מזומנים קבועים לאורך כל תקופת ההשקעה.
לפיכך, ההשקה הזו היא בהחלט תוכנית שחיכתה לה, שלא רק תועיל לממשלה באמצעות גיוס הון, אלא גם למשקיעים שירוויחו על כך ריבית מובטחת.
מהו חשבון קמעונאי ישיר מוזהב של RBI?
כל המשקיעים הקמעונאיים הבודדים שרוצים להיכנס לשוק ניירות הערך הממשלתיים וליהנות מההטבות המתאימות יכולים לעשות זאת על ידי פתיחה ותחזוקה של חשבון הקמעונאי הישיר המוזהב על ידי הבנק המרכזי של הודו.
דרך חשבון זה, הם יכולים להשקיע ישירות ב-g-secs וגם לקבל חשיפה ל-RBI Retail Investment Direct Scheme.
המשקיעים יקבלו גישה לשווקים ראשוניים ומשניים כאחד.
בשוק הראשוני, הם יקנו ישירות מבנק הכונס של הודו. בעוד שבשוק המשני הם יוכלו לרכוש ניירות ערך ממשלתיים ממשקיעים אחרים במחיר השוק השוטף.
חשבון RDG נוצר במיוחד עבור ערכת ההשקעה הישירה הקמעונאית של RBI ודורש רק כמה שלבים פשוטים כדי להיפתח באופן מקוון.
כל המשקיעים העיקריים הרשומים יכולים לגשת להנפקות ה-g-sec העיקריות יחד עם מערכות ניהול הזמנות לניהול עסקאות (NDS-OM) גם כן.
ה-NDS-OM היא בעצם מערכת התאמה אלקטרונית/מקוונת התאמת הזמנות בשוק המשני של ניירות ערך ממשלתיים.
על ידי שימוש בחשבון הקמעונאי הישיר המוזהב, ניתן להשקיע באג"ח הממשל המרכזי, שטרות האוצר של ממשלת הודו, הלוואות לפיתוח מדינה (SDLs), אג"ח ממשלתיות, ואפילו אג"ח הזהב הריבוני במהלך מסגרת הזמן שצוינה.
לבסוף, אם אנחנו מדברים על הרווחים עם חשבון קמעונאי ישיר Gilt, רווחי ההון יחושבו בכל ניירות הערך שאתה מחזיק/נסחרת בשנה פיננסית אם תבחר בהשקעה ישירה ב-g-sec.
עם זאת, כאשר אתה משקיע/נסחר בקרנות נאמנות של Gilt, רווחי ההון יחושבו עבור התקופה שבה אתה מחזיק את יחידות קרנות הנאמנות, לא משנה כמה עסקאות מבוצעות במהלך ניהול התוכנית.
מי יכול להגיש בקשה ל-Retail Direct Gilt Account?
שלוש הקטגוריות של אנשים הזכאים להגיש מועמדות לתכנית הן -
- על פי התכנית, כל המשקיעים הקמעונאיים זכאים להירשם לתכנית ולנהל חשבון Retail Direct Gilt. הם גם חייבים להיות בעלי מספר חשבון קבוע (PAN), מספר נייד רשום, חשבון בנק חיסכון של רופי הודו וכתובת דואר אלקטרוני תקפה כדי להיות מסוגלים להשקיע דרך תוכנית ההשקעות הישירות הקמעונאיות.
- אפשר לפתוח את חשבון Retail Direct Gilt בנפרד או במשותף עם משקיע קמעונאי שני שיכול לעמוד בקריטריונים שנקבעו לעיל.
- משקיע קמעונאי שאינו תושב אנו זכאי להשקיע גם באג"ח ממשלתיות אם פרטיהם נופלים תחת חוק ניהול המט"ח (1999).
יתרונות ההשקעה באמצעות תכנית ההשקעה הישירה הקמעונאית
- תכנית זו תאפשר לכל המשקיעים, גדולים כקטנים, הזדמנות להשקיע ישירות בניירות ערך ממשלתיים ולהרוויח מכך.
- תכנית זו היא פתרון חד פעמי כדי לאפשר למשקיעים להיכנס הן לשוק ניירות הערך הממשלתי העיקרי והן לשוק המשני.
- בקרוב, ה- NDS-OM עומד להשיק מערכת מגרשים מוזרים, שבה יתאפשר למשקיעים קמעונאיים לסחור במגרשים קמעונאיים ספציפיים, מה שלא ידרוש השקעה של נתח כבד מכספם במכשיר אחד עצמו.
- תוכנית זו הולכת לאפשר למשקיעים הקמעונאיים לסחור בניירות ערך ממשלתיים לפי בחירתם, ללא כל הגבלה.
- ניירות הערך הממשלתיים נטולי סיכון לחלוטין ומציעים תשואות מובטחות למשקיעים.
- התוכנית גם תאפשר לכל המשקיעים לפתוח ולאחר מכן לנהל חשבון אבטחה ממשלתי ללא עלויות נוספות.
- קיימת אפשרות למשקיעים קמעונאיים לקבל הטבות מס בגין השקעה בניירות ערך ממשלתיים ישירים.
איך אתה יכול להשקיע בניירות ערך ממשלתיים באמצעות תוכנית זו?
- עבור אל פורטל מקוון RBI Retail Direct ופתח חשבון Retail Direct עם RBI.
- מלא טופס מקוון ושלח את הסיסמה החד פעמית שאתה מקבל במספר הנייד הרשום שלך
- רשום את עצמך כדי לגשת לניירות ערך ממשלתיים בשוק הראשוני.
- בצע את השלבים המפורטים יותר שאתה מקבל עם מזהה האימייל התקף שלך
- לאחר שנרשמתם בהצלחה, תוכלו לקנות איגרות חוב ממשלתיות בשוק הראשוני באמצעות מכירת חוב ראשוני או בשוק המשני עצמו.
- המכירות הפומביות של איגרות החוב מתקיימות מדי יום שישי על ידי מנהל החוב של הממשלה, הבנק המרכזי של הודו
- ניתן לשלם עבור רכישת אג"ח באמצעות UPI או מתקני בנקאות נטו שמספק הפורטל.
- הסכום מחויב בעת הגשת הצעה
מה מצב איגרות החוב הממשלתיות נכון לעכשיו?
נכון להיום, עומדים במתנה כ-97 ניירות ערך ממשלתיים בעלי קדנציה בין 3 חודשים ל-40 שנה.
כל ניירות הערך הללו מסתכמים יחדיו לכ-79 לאך קרור רופי. הממשלה המרכזית של הודו מצפה ללוות עד כ-12 לאך קרור רופי על ידי הנפקת איגרות חוב ממשלתיות למשקיעים מוסדיים וקמעונאים כאחד.
ברגע שהתוכנית יצאה לדרך, היה זרם עצום של רישומים תוך מספר שעות. 12,000 רישומים בוצעו בהשתתפות פעילה של משקיעים המחזיקים באג"ח זהב ריבוניות.
הטבות להשקעה בשוק המשני באמצעות תוכנית ההשקעות RD
התוכנית החדשה מציעה למשקיעים גישה לשוק המשני, שרוב האנשים הכי מתלהבים ממנו. הסיבה לכך היא שהשקעה בשוק משני ידועה כמספקת תשואות גבוהות יותר על פני תקופות קצרות יותר.
באופן דומה, השקעה בניירות ערך ממשלתיים דרך השוק המשני היא גם משקיעים בני גיל חדש כדי שיוכלו להרוויח תשואות משמעותיות תוך זמן קצר.
משקיעים יכולים לגשת לפורטל השוק המשני של g-sec דרך הפורטל הישיר הקמעונאי של הבנק המרכזי באינטרנט. תעודה מזהה מתאגיד הסליקה של הודו בע"מ תונפק לכל אדם שמשקיע בשוק המשני.
לאחר מכן, המשקיעים יכולים לגשת לצו הצעדים ולבקשות השקט.
משקיעים יכולים לבצע, לקנות ולמכור הזמנות דרך החשבון הקמעונאי הישיר המוזהב שלהם. זה אמור להיעשות לאחר שהם מעבירים את הכספים באמצעות מערכת תשלומים מקוונת. לפורטל הקמעונאות. המידה שבה החשבון שלך מחזיק יתרה יכולה לשמש לביצוע רכישות g-sec באופן מיידי.
סוף סוף, משקיע יכול להסדיר את המסחר על בסיס T+1, כלומר יום אחד לאחר תאריך העסקה.
אז האם זה הזמן הנכון להשקיע בניירות ערך ממשלתיים עכשיו?
אתה בהחלט יכול לצפות לרכישת אג"ח מוחזקת לפדיון בזמן הנוכחי, מכיוון שהיא צפויה להציל אותך מהתנודתיות המתמשכת בשוק לשוק. זה יהיה הימור מתאים למי שמחפש תשואות יציבות ובטיחות הונית בזמן ההשקעה.
עם זאת, מאז שהתוכנית הושקה זה עתה, המתנה של כ-4 עד 6 חודשים היא זמן סביר לנתח לאן השוק נע וכיצד הוא מתפקד.
הצלחת תוכנית ההשקעות הישירות הקמעוניות של RBI תלויה בנזילות של איגרות חוב אלה כאשר משקיע יבוא למכור אותן ואם יוכל למכור אותה בשיעור רווחי.
נכון לעכשיו, כל מי שבוחר במסלול הישיר המסוים הזה של כניסה לשוק ניירות הערך הממשלתיים חייב להיות מעודכן היטב על השוק ועל כל הגורמים המשפיעים ומניעים את המחירים של ניירות ערך אלה.
כמו כן, מומלץ ללמוד עוד על מה הממשלה זוממת, עשתה ומתכננת לעשות, כדי לקבל מושג על עמדתה הנוכחית של הממשלה. אם אתה חדש בהשקעות, נטילת סיוע מקצועי יעזור לך לקבל החלטות השקעה טובות וחכמות יותר.
להלן הקישורים הרשמיים ל-RBI Retail Direct Scheme למקרה שתרצה מידע נוסף:
השאירו תגובה