インドが経済大国に近づくにつれて、投資家はますますオルタナティブ投資を求めています。 これらの投資は従来の投資環境の外にあるため、ポートフォリオを強化し、潜在的な経済的不況から資本を保護するのに役立ちます。
オルタナティブ投資ファンドは、インドの金融業界で急速に人気を集めている特殊な金融ツールです。
市場の混乱の高まり、金利の上昇、困難、および上場資産と市場への信頼の欠如により、投資家は収益性の高い投資手段としてオルタナティブ投資に目を向けています。
オルタナティブ投資は、LLP、法人、事業、または信託として組織された非公開の外国または国内の投資ファンドです。 簡単に言えば、債券、株式、および現金とは異なり、通常の市場の山と谷を反映しない資産タイプへの投資です。
オルタナティブ投資は、従来のファンドよりもリスクを低く抑えながら、ポートフォリオを拡大するのに役立ちます。 初めての投資家が始めるための簡単な方法であり、富裕層の個人や企業に限定されません。
この記事では、投資を多様化するために今日使用できるインドでの9つの最良の代替投資プラットフォームについて説明します. しかし、最初に、オルタナティブ投資とは何かを理解しましょう。
インドで最高の9つのオルタナティブ投資プラットフォームを見てみましょう.
グリップ投資
グリップ投資 リスクを取るのが怖い場合は、便利な投資ツールになる可能性があります。
私たちは皆、投資して良いリターンを得たいと思っていますが、この市場の不確実性を恐れているため、ほとんどの人は躊躇しています.
グリップ投資をユニークにしている明確な特徴は、それが市場にリンクされていないことです。 そのため、あなたに代わってリスクを評価し、確実に良いリターンを受け取る独自のメカニズムを使用しています。
他の資産投資プラットフォームとは異なり、ここで得られる利益はリスク調整済みです。
グリップが提供する投資商品は次のとおりです。
- 社債
- リースファイナンス
- 在庫融資
- スタートアップ投資
- 商業用不動産融資
資産担保投資のリターンは 8% から 21% の範囲です。 それに比べて、スタートアップへの投資にはリターンの上限がなく、ハイリスク・ハイリターンのメカニズムで機能します。
Gripを通じて、リース、商品、 不動産、さらにはスタートアップ株まで。 ビジネス契約、リターン、パートナーシップ、投資のハイライト、起こりうるリスクなど、選択した投資に関する詳細情報を提供します。
資金調達商品に最低投資額 10,000 インドルピーでグリップに投資できますが、スタートアップ エクイティ セグメントに参入したい場合は合計 2,00,000 インドルピーを投入する必要があります。
グリップ・インベストメントについて私を魅了するのは、その投資家ネットワークです。 2.5 万人を超える投資家と 0% のデフォルト率を誇る、最も利用されているオルタナティブ投資プラットフォームの XNUMX つです。
メリット
- グリップは、投資する適切なプロジェクトを選ぶことに非常に熱心です。グリップに上場するには、企業は投資家の資金が無駄にならないように厳格なチェックを通過する必要があります。
- 彼らは、リース金額の 7.5 ~ 15% の保証金を要求することによって投資を計画しています。これは素晴らしいことです。
- グリップで利用可能な投資は、市場のボラティリティとは何の関係もありません。 それは珍しくてユニークで、新しい投資家を引き付けます.
- 各投資家の資金は、プールではなく個別に処理されます。つまり、Grip への投資の流れを管理できます。
デメリット
- これを調査したところ、Grip が数人の発明者のリース料の支払いを遅らせていたことがわかりました。
- グリップの収益率は、非常に欺瞞的な場合があります。 ユーザーは、記載されている 8% ではなく、約 21% の返品を行いました。 それは大きな違いです。
- Grip は、投資に対するセキュリティを保証するものではありません。
野良犬
Tyke は、プライベート ビジネスへの投資を可能にするクラウドベースのオルタナティブ投資プラットフォームです。
Tyke を使用してスタートアップに投資できます。 ダッシュボードを使用して、資金と KPI を追跡し、ポートフォリオのパフォーマンスを概観できます。
Tyke は資金調達を摩擦のないものにし、私たちのような投資家に有望なスタートアップに投資する多くの機会を提供してくれました。 Tyke は、プライベート エクイティへの投資の自動化にも力を入れています。
創業者は Tyke を使用して投資ラウンドを開始し、パラメータを選択して投資家を招待します。
Tyke はまた、投資の成功に関する重要な情報を提供することでレポートを合理化する新しいプラットフォームである「Analytics」を立ち上げました。
同社は、債券および関連する負債商品に関連する資産クラスに商品を多様化する予定です。
Tyke は、誰でもスタートアップに直接投資できるプラットフォームを提供するため、個人投資家に最適です。
資金調達会社は、最小および最大の投資額を決定します。 ただし、私の経験によると、通常は 5,000 から 20,000 ルピーの範囲で、かなり妥当です。
メリット
- タイプは使いやすく、直感的です。
- カスタマーサービスは非常に反応が良いです。
- 初めて Tyke を使用した後、多くのユーザーが肯定的な反応を提出しました。
- 複数のスタートアップへのアクセス。
デメリット
- Tyke は、投資家向けにアクティブ化された CSOP および NCD モデルのみを持っています。
- Tyke は現在ユーザーフレンドリーではないと感じており、投資レターなどの関連情報を見つけるために多くのドキュメントを掘り下げる必要があります。
レンドボックス
Lendbox は、RBI ライセンスの NBFC – P2P レンディング プラットフォームです。 2017 年にサービスを開始し、現在はインドを代表する P2P レンディング プラットフォームの XNUMX つです。
最近、Lendbox が再設計され、多数の革新的なサービスが顧客に追加されました。
Lendbox は、投資家に低リスクの投資機会を提供するために、いくつかの評判の良い組織と提携しています。
これらの企業は、小売業者やチャネル メンバーが行うローンの保証人としての役割を果たします。 年率12%から20%のリターンが期待できます。
メリット
- Lendbox は、借り手と、インターネット プラットフォームを介してお金を貸したい投資家をつなぐ、他に類を見ないオルタナティブ投資プラットフォームです。
- 投資家の観点からは、これは投資に対して大きな利益を生み出す絶好の機会です。
- 取引には隠れた手数料はありません。
- 登録は無料で、迅速かつ簡単です。
デメリット
- P2Pであるため、他の代替投資プラットフォームよりも少しリスクが高いかもしれません.
トレードクレド
私のリストの次のプラットフォームは Tradecred です。 これは、請求書の割引という XNUMX つの投資オプションのみで運用される投資プラットフォームです。
これを債券市場の代替と考えることができます。
企業は、資金調達戦略の一形態として請求書の割引を使用します。 通常の投資家から短期間で小額の資金を調達します。 Tradecred はそのプラットフォームを使用して、あなたや私のような基本的な投資家がそのような投資オプションを利用できるようにします。
TradeCred を使用すると、企業は自社のサイトに請求書を掲載できます。 次に、好みに応じて、トランザクションの一部または完全なオファーを購入できます。 これらの各トランザクションには、開始日と終了日があります。
取引が完了すると、会社は投資家にお金と取引期間中の利息を支払います。
TradeCred に参加するには、Aadhaar カード、PAN カード、有効な銀行口座に接続された有効な電話番号が必要です。 Tradecred を通じて、投資に対して最大 12% の利回りを得ることができます。
メリット
- それらは、投資の開始と管理を容易にします。
- システムの有能な管理および保守担当者は、システムを強力で安全なソリューションに変えることができます。
デメリット
- 一部の潜在的な投資家は、最小限の投資を行う余裕がない場合があります。
- 重大なリスクがあります。
ジラーフ
Jiraaf は、個人投資家に代替投資ソリューションを提供するフィンテック プラットフォームです。
定期預金よりも利回りが高いと言われています。 Jiraaf への投資は少しリスクがありますが、全体的なリターンは同じように見返りがあります。
Jiraaf はインド人に、カバード ボンド、リース、請求書割引などの斬新な債券商品を紹介しました。
Jiraaf は主に XNUMX つの製品を提供しています。
- 請求書割引、
- リース・在庫金融
- 非転換社債。
しかし、Jiraaf でどのくらいの収入を得ることができますか?
これは、選択した製品によって異なります。
私の調査によると、リース金融商品は最高のリターンを提供し、最大 17 ~ 18% の総リターンを提供できます。 年間最大 11 ~ 12% の税引き後の収入を占めることができます。
NDC と請求書割引の場合、総収益は 10 ~ 15% に達する可能性があります。 税額区分によって、税引後の申告が決まります。
メリット
- 複数の資産グループに投資を分散できます。
- 標準的な債券投資よりも多くの利益を得ることができます。
- 彼らはあなたの投資を簡単にするために足を踏み入れます。
- わずか3分で口座を開設して投資を開始できます。
デメリット
- リスクはわずかに高くなります。
- Jiraaf は返品を保証しません。
ウィントウェルス
ウィントウェルス は、高利回り (9% 以上) の債券 (カバード ボンド/MLD など) をより安全に購入する機会を提供するフィンテック企業です。
債券の利回りが継続的に低下した結果、Wint は成長しました。 安全で信頼できる債券であるため、シニア担保付債券は FD に似ています。 ただし、それらは FD よりも大幅に高い利回りを生み出し、平均で合計 9% から 11% になります。
過去数年間で最も急速に成長しているオルタナティブ投資プラットフォームの XNUMX つです。
Wint Wealth は、さまざまな企業のシニア担保付債券を消費者に直接販売しています。 個人投資家向けのカバードボンドを開発し、より安全性を高めています。
Wint Wealth で口座を開設するのは完全に無料です。 アカウントを作成するには、まず SEBI に登録されたブローカーでアカウントを保持する必要があります。 2-12% の固定金利の返済がある商品の場合、彼らはあなたの金利を約 14% 引き下げます。
メリット
- その多様性により、Wint は、予期しない株式市場の災害から保護されていることを保証します。
- Wint Wealth 債券は、わずか XNUMX 年間というより短い期間で報酬を提供します。
- Wint のプラットフォームを通じて入手できる債券は、定期的に株式市場に上場されています。
デメリット
- 報告によると、何人かの人々が数千ドルの詐欺に遭っています。
- ビジネスがその融資を受けて失敗した場合、全損のリスクを負う必要があります。
リクイローン
LiquiLoans は、最先端のテクノロジーを使用して、リスク許容度に基づいて信用力のある申請者と貸し手をリンクする P2P レンディング プラットフォームです。
インド人は歴史的に債券投資家であり、貯蓄の約 70% を債券資産に投資しています。 ほとんどの銀行普通預金口座は、現在の低利回り環境で 2.5 ~ 3.5% しか提供していません。これが LiquiLoans のターゲット ユーザーです。
LiquiLoans は、迅速な流動性と一貫性を維持しながら、投資に対して 8 ~ 10% の収益を得ることができる独自のソリューションを提供します。 そのため、流動資金・普通預金・FDよりも優れた短期資金の貯蓄に最適な商品です。
費用はローンを調達するパートナーに転嫁されるため、投資家や借り手に手数料を課すことはありません。
メリット
- 同社は消費者の利益を請求しません。
- LiquiLoans は、平均年収が Rs を超える優良な借り手を引き付ける可能性があります。 パートナーシップを通じて8万ルピー。
- お金の使途が明確に示されているため、悪意のある借り手は自動的に選別され、債務不履行の可能性が大幅に低下します。
デメリット
- 最低投資額は 50,000 ドルで、これはかなりの金額です。
アルティフィ
AltiFi は、個々の消費者が債券資産を購入できる最先端の投資プラットフォームです。
以前は投資会社、個人投資家、裕福な個人、HNI のみが利用できた証券を提供します。
Altifi を使用すると、機関投資家、HNI、および個人投資家は、多くの業界の新興企業から債券を取得し、証書を預けることができます。
これは、よく知られた金融、シンジケーション、ストラクチャリング、および資産管理組織であるノーザン アーク キャピタルの子会社です。
Altfi は親会社であるノーザン アークが購読している債券のみを提供しているため、単なるスポット市場ではありません。 このプラットフォームは、信用力の高い企業が発行する債券に焦点を当てており、ノーザン アークは引受に自信を持っています。
債券利回りは 8 ~ 13% です。 債券以外にも、MLD などの税効率の高い構造も一般的です。
Altifi に登録したら、Demat アカウント情報 (NSDL または CDSL など) を入力する必要があります。 KYC クリアランス手続きは迅速で、24 時間以内に債券を購入できます。
ネット バンキングまたは UPI で債券を購入すると、XNUMX 日以内に Demat アカウントに表示されます。
メリット
- 登録は速いです。 24時間で債券を購入できました。
- カスタマーサービスも一流でした。 彼らはどんな質問にも迅速に答えました。
デメリット
- ボンズが Demat アカウントに表示されるまでに XNUMX 日以上かかる場合があります。
- KYC 手続きは、一部のユーザーにとってストレスになる場合があります。
クレッドX
KredX は、サプライ チェーン ファイナンス ソリューションのプロバイダーであると自称しています。
2015年に設立され、個人投資家や企業向けの製品をいくつか追加しました.
KredX は、企業や中小企業に財務およびキャッシュ フロー管理を提供します。 また、 今すぐ購入後で支払う (BNPL) B2B トランザクション、手形割引、輸出入金融、およびその他の多くの製品のサービス。
彼らは、ベンダーの支払いに対してキャッシュバック/報酬を提供する ICICI Bank と協力して、ベンダーの支払い用の KredX キャッシュバック カードをリリースしました。
KredX チームは、銀行、金融、その他の分野で幅広い専門知識を持つ創設者とチーム メンバーで構成されています。 Tiger Global、Sequoia、Prime Venture Partners は、KredX の主な投資家です。
メリット
- これにより、一般の投資家は請求書割引取引に参加できます。
- KredX は、シームレスなオンボーディング手順を提供し、投資家が資産の種類を超えて多様化できるようにします。
- 登録は迅速かつ簡単です。
- KredX は安全で、近年のデフォルトは記録されていません。
デメリット
- アカウントを登録するまで、返品率に関する情報を確認することはできません。
- 個人投資家が利用できるオプションは限られています。
最終的な評決
したがって、これらはインドで有名で何百万人もの顧客に使用されている9つの最高のオルタナティブ投資プラットフォームでした.
好きなプラットフォーム ジラーフ, グリップ投資, ウィントウェルス, 野良犬 代替投資の旅を始めるのに最適な場所です。 これらの投資プラットフォームには優れた顧客基盤があり、彼らが主張することを行うことで知られています.
金銭的なアドバイスではありませんが、私が通常行っていることは、単一のオルタナティブ投資ファンドにお金を入れる代わりに、複数の投資に分散させることです。 少額から始めて、特定のプラットフォームからまともなリターンが得られ、その数値が信頼できると感じたら、ベットサイズを増やす傾向があります。
今日は以上です。 これらのオルタナティブ投資ファンドは、受動的収入を生み出す優れた方法を提供します。 ただし、投資家として、徹底的な調査を行う必要があり、投資プラットフォームの Web サイトに示されている数値に決して依存しないでください。
Tushar
私は上記の 2 つを除くほぼすべてのプラットフォームを使用してきましたが、Kredx には非常に多くのデフォルトがあり、私たちはそれに 2 ~ 3 億ドル以上投資しており、私自身の取引の 3 つが現時点でデフォルトになり、その額は 10 万を超えていることをお知らせしたいと思います。 彼らはそれを取り戻すと約束しましたが、一部の請求書は期限が切れてからXNUMX年以上経っていますが、受け取った兆候はありません。