年をとるにつれて経済的ニーズが高まり、固定された月給ではすべてを賄うのに十分ではないことに突然気付きます。
必要なときに十分な資金を提供し、離れている間も職務を遂行できる賢明な投資戦略が必要になります。
ミューチュアル ファンドは最適な投資の可能性であり、投資期間とリスク選好度に基づいて選択できます。
しかし、どうやってこれを行うことができますか? それをチェックしよう。
投資信託とは何ですか?
ミューチュアル ファンドと呼ばれる金融ツールは、複数の投資家から資金を集めます。 その後、合算した資金は 投資 上場会社の株式、社債、国債、有価証券などの資産。
株主として、あなたはミューチュアル ファンドが購入する会社の株式の実際の所有者ではありません。 ただし、利益または損失を他のプール投資家と均等に分割します。 これがミューチュアルファンドと「ミューチュアル」という言葉の関係です。
ファンド マネージャーの経験と、インド証券取引所およびインド委員会 (SEBI) の規制上の安全性から利益を得ることができます。 専門のファンド マネージャーは、投資家が可能な限り高いリターンを確実に得られるようにします。
サラリーマン向け投資信託への投資方法
今日では、 投資信託への投資 テクノロジーのおかげでとても簡単です。 利用可能な最善のリソースに基づいて、さまざまな方法で投資できます。
直接投資
適切に記入されたフォームは、関連するミューチュアル ファンド プロバイダーのオフィスに提出できます。 申請書を印刷して、細心の注意を払って記入することもできます。 ただし、小切手を送付する前に、契約書をよくお読みください。
オンラインモードによるミューチュアルファンドへの投資
オンライン投資に必要なのは、インターネット接続とモバイル デバイスだけです。 リスク許容度、目的、およびその他の考慮事項に応じて、最適な投資信託を選択するのに役立つ多数のオプションがあります。
アクセス可能なさまざまなオンライン投資プラットフォームのいずれかを使用することで、時間とエネルギーを節約できます。 ミューチュアル ファンド会社とリンクするには、PAN カード情報、身元情報、有効な銀行口座のみが必要です。
Demat アカウント経由
現在の銀行口座と Demat 口座を使用して、ミューチュアル ファンドに投資し、取引することができます。 サービスを提供するには、証券会社がミューチュアル ファンドの認可を受けたディストリビューターである必要があります。
投資するには、Demat アカウントにサインインし、ミューチュアル ファンドの投資オプションを検索する必要があります。 投資は、オンライン送金を行うことによって完了する必要があります。
で始まることをお勧めします ゼロダ.
エージェント経由
エージェントを介した投資は、長くて退屈で費用のかかる戦略であり、無視する必要があります。 決定を下し、必要なフォームに記入する際にサポートが必要な場合は、エージェントにお電話ください。 エージェントは、サービスの手数料を要求することもできます。
彼らは現在、電子的にフォームに記入し、アカウントを迅速に有効にするために使用できるデジタルガジェットを持っています. ただし、エージェントが本物であることを確認する必要があります。
ミューチュアルファンドに投資するメリット
あらゆる種類の投資家の目標に対応するために、8000 以上のミューチュアル ファンドがさまざまなカテゴリで利用できます。 ミューチュアル ファンドは、利益、収益、およびセキュリティの優れたブレンドを提供する場合、すべての人に適しています。
投資信託に投資するメリットは以下の通りです。
最高のマネーマネジメント
あなたが貯めたお金はプロ集団が管理します。 したがって、資産を構築する際に専門家のアドバイスを受けることができます。 いつ 株を選ぶ、業界、流通、売買注文など、ファンドマネージャーは広範な調査を行います。
低コスト
投資信託は、知識、多様性、およびその他のリターンの選択肢の利点を考慮すると、間違いなく非常に経済的な投資ツールです。 ただし、経費率には 2.5% の規制上限が適用されます。
SIPオプション
体系的な投資計画の柔軟性により、毎週、四半期ごと、または毎月などの所定の間隔で投資を行うことができます。 ルピーだけで。 500円でミューチュアルファンドへの投資を開始できます。
資金交換機能
ミューチュアル ファンドの中には、特定のミューチュアル ファンド スキームのパフォーマンスに不満がある場合に資金を移動できるものがあります。 ただし、移動を選択するときは、非常に慎重に踏まなければなりません。
税務上の利点
ELSS 節税ミューチュアル ファンドに投資することで、税金を節約し、富を築くことができます。 さらに、Rsまでの控除を請求することもできます。 セクション 1,50,000C の下で年間 80 所得税 行為。
サラリーマン向けのベストミューチュアルファンド
ミューチュアルファンドについて学んだので、サラリーマンに最適なミューチュアルファンドについて安全に話し合うことができるので、最小限のリスクで最大の収益を得ることができます。
HDFCアービトラージファンド
HDFC アービトラージ ファンドは、現金および金融デリバティブから生じるアービトラージの機会に焦点を当てています。
2007 年 XNUMX 月に設立されたインド最大の投資信託会社の XNUMX つである HDFC Asset Management Company が提供しています。 このミューチュアル ファンドは、アービトラージのカテゴリに分類され、無制限です。
ハイブリッド HDFC アービトラージ ファンドは、中型企業を優先します。 ポートフォリオは主に債券とマネー マーケット証券で構成されており、株式と株式関連商品が全体の約 2/3 を占めています。 HDFC アービトラージ ファンドは、オンラインとオフラインで申し込むことができます。
ほとんどの場合、ファンドはベンチマークのリターンを上回っており、退職後の計画、家の購入、結婚、または子供を持ちたい長期投資家にとって堅実な選択肢です.
ただし、ミューチュアル ファンドのようなリスクの高い資産に投資する前に、常にファイナンシャル アドバイザーに相談する必要があります。
ICICI プルデンシャル定期貯蓄基金直接成長
ICICI Prudential Mutual Fund の Conservative Hybrid ミューチュアル ファンド プログラムは、ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth と呼ばれます。 1 年 2013 月 XNUMX 日に設立され、運用開始から XNUMX 年 XNUMX ヶ月。
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth は、3,267 年 30 月 2022 日現在、Rs.0.99 Crores の運用資産 (AUM) を持つ、その分野の中規模のプランです。19.16% であるファンドの経費率は、比較可能な保守的ハイブリッド ファンドの大部分が手数料を負担します。 現在、ファンドは株式に 64.97%、負債に XNUMX% が割り当てられています。
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth の 1 年間の収益率は 7.03% です。 さらに、開始以来、年間10.72%のリターンを生み出しています。 XNUMX年ごとに、ファンドは投資額をXNUMX倍にしています。
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth スキームが継続的に収益を生み出す能力は、同クラスの大半のファンドに匹敵します。 下落市場での損失を制限する点で、平均よりも優れたパフォーマンスを発揮します。
金融、通信、保険、エネルギー、ヘルスケア セクターへの投資が、ファンドの株式保有の大部分を占めています。 このカテゴリーの他のファンドと比較して、金融および通信業界でのリスクが少なくなっています。
最後に、ファンドの債務の信用格付けが低くなり、資金を貸した借り手がそれほど高い能力を持っていないことを示しています。
インベスコ インディア タックス プラン ダイレクト グロース
Invesco Mutual Fund の ELSS ミューチュアル ファンド プログラムは、Invesco India Tax Plan Direct-Growth と呼ばれます。 1 年 2013 月 XNUMX 日に設立され、運用開始から XNUMX 年 XNUMX か月。
30 年 2022 月 1,818 日の時点で、このミューチュアル ファンドは 0.85 クローネの資産を管理しており、このクラスの中規模の車両となっています。 ファンドの経費率は XNUMX% で、他のほとんどの ELSS 商品よりも低くなっています。
Invesco India Tax Plan Direct-Growth の 1 年間のリターンは 30% です。 開始以来、平均年率 17.02% のリターンを生み出しています。 XNUMX年ごとに、ファンドは投資額をXNUMX倍に増やしています。
SBI優良ダイレクトプラン・グロース
SBI ミューチュアル ファンドの SBI ブルーチップ ダイレクト プラン グロースは、ラージ キャップ ミューチュアル ファンド商品です。 このファンドは1年2013月XNUMX日に設立され、現在XNUMX年以上運営されています。
32,773 年 30 月 2022 日の時点で、運用資産 (AUM) が 0.95 億ルピーのこのカテゴリーの中型ファンドです。このファンドの経費率は、他のほとんどの大型株ファンドよりも高く、XNUMX% です。
昨年の SBI Blue-chip Direct Plan-Growth のリターンは 5.91% でした。 デビュー以来、年間平均15.55%のリターンを生み出しています。 XNUMX年ごとに、ファンドは投資額をXNUMX倍に増やしています。
UTI 短期所得 直接成長
UTI Mutual Fund の短期投資信託商品は、UTI Short-term Income Direct-Growth です。 それはRsのそのカテゴリーの中規模のファンドです。 2,315 年 30 月 2022 日現在の運用資産 (AUM) は XNUMX クローネ。
ファンドの経費率は 0.34% で、これは他のほとんどの短期ファンドの手数料に匹敵します。
UTI Short-term Income Direct-Growth の 1 年間の収益率は 8.36% です。 デビュー以来、年間平均7.34%のリターンを生み出しています。
このスキームは、同クラスのほとんどのファンドに匹敵する一貫した収益をもたらします。 衰退する市場での損失を最小限に抑える強力な能力があります。
アクシスブルーチップファンド
アクシス・ミューチュアル・ファンド・ハウスは、オープンエンド型の大型株であるアクシス・ブルーチップ・ファンドを所有しています。 ファンドは 5 年 2010 月 XNUMX 日に正式に開設されました。
ファンドの表明された投資目標は、「主に株式および大型企業の株式関連商品で構成される多様なポートフォリオへの投資を通じて、長期的な資本の成長を生み出すことです。
31 年 2022 月 35915.36 日現在、Axis Bluechip Fund の運用資産は合計 30 億 2022 万ルピーです。 1.69 年 XNUMX 月 XNUMX 日現在、ファンドのレギュラー プランの経費率は XNUMX% です。
Parag Parikh Flexi Cap FundDirect-Growth
PPFAS ミューチュアル ファンド ハウスの一部であるオープン エンドのフレキシ キャップ エクイティ スキームは、Parag Parikh フレキシ キャップ ファンド - ダイレクト プランです。 28 年 2013 月 XNUMX 日に発売されました。
ファンドの投資目標は次のように述べています。 ベンチマークとして NIFTY 500 トータル リターン インデックスと比較されます。
1 年 2022 月 51.13 日現在、Parag Parikh フレキシ キャップ ファンドのダイレクト プランの成長オプションの現在の純資産価値は 31 ルピーです。 2022 年 24594.84 月 XNUMX 日の時点で、XNUMX 億ルピーの資産を管理しています。
コタック エマージング エクイティ ファンド レギュラー グロース
コタック マヒンドラ ミューチュアル ファンド ハウスのオープンエンド型ミッドキャップ エクイティ プログラムは、コタック エマージング エクイティ ファンド レギュラー プランです。 ファンドは 30 年 2007 月 XNUMX 日に運用を開始しました。
NIFTY Midcap 150 トータル リターン インデックスに対して測定されるファンドの投資目標によると、このスキームは、主に中規模企業に投資することにより、株式および株式関連商品のポートフォリオを通じて長期的な資本増価を提供することを目的としています。
1 年 2022 月 77.00 日現在、コタック エマージング エクイティ ファンドのレギュラー プランの成長オプションの現在の純資産価値は 31 ルピーです。 2022 年 20619.12 月 XNUMX 日現在、コタック エマージング エクイティ ファンド レギュラー プランの運用資産は合計 Rs. XNUMX クローネ。
まとめ
ミューチュアル ファンドは、サラリーマンが長期的に富を築くのに役立つ手ごわい投資の選択肢です。 ミューチュアル ファンドは、退職から富の蓄積まで、人生のあらゆる側面に対応するプランを提供します。
保守的でリスクを嫌う投資家に投資を提供します。
多様性、低コスト、少量投資の自由、専門家による資金管理の利点はすべて利点です。
ただし、投資信託は市場リスクにさらされているため、スキームに関連するすべてのドキュメントを注意深くお読みください。
コメントを残す