投資からのリターンを計算する方法を考えたことはありますか?
もしそうなら、この記事はあなたにとって素晴らしいニュースです。 CAGRというテクニックを学びます。
この投稿では、CAGR について知っておく必要があるすべてのことと、財務計算で CAGR を使用する方法について説明します。
次に取り上げる内容の簡単な概要は次のとおりです。
CAGRとは何ですか?
CAGRは「Compound Annual Growth Rate」の略で、時間の経過とともに価値が上昇または下落する可能性のあるほとんどすべてのものについて計算できます。
CAGR は、複数の研究分野を説明するために使用できます。 ただし、主に金融、経済、人口統計学で使用されます。
の複合年間成長率 (CAGR) 投資 は、XNUMX 年以上の指定された期間にわたる投資の年間平均成長率です。
簡単に言えば、一定の時間間隔で毎年どれだけの投資が得られたかを示します。
プラスの CAGR は投資が増加したことを意味し、マイナスの CAGR は投資が減少したことを意味します。
CAGRの計算方法は?
次の XNUMX つのパラメーターを使用して CAGR を計算できます。
- 投資の開始値
- 投資の最終価値
- 投資期間(年)
CAGR を測定するための数式は次のとおりです。
たとえば、開始値が Rs 1,000 で、終了値が Rs 2,500 で投資期間が 5 年の場合、CAGR は次のように計算されます。
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
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CAGR の長所と短所
CAGR は、複利を計算するため、投資の成長を推定するための最も信頼できる指標の XNUMX つです。 絶対収益率とは異なり、CAGR はより正確な見積もりを提供します。
CAGR の長所と短所を見てみましょう。
CAGR の利点:
- CAGR は、他社と比較して会社のパフォーマンスをよりよく理解するのに役立ちます。 正確な投資判断を下すことができ、収益性が向上します。
- CAGR は、上場企業の過去のリターンを簡単に評価および比較する方法を提供します。 株式市場 企業の強みと弱みを理解するのに役立ちます。
- CAGR は、投資収益率を他の投資収益率と比較するのに役立ちます。
- CAGR は、投資またはポートフォリオの不確実性の量を示すため、ボラティリティとリスクの尺度としても使用されます。
- CAGR の最も重要な利点は、投資の年率を計算することです。 投資信託 スキームまたは株式シェアが特定の期間にわたって成長した。 したがって、CAGR を計算することで、投資が以前に設定した目標を達成したかどうかを判断できます。
- CAGR は、短期的なパフォーマンスに関連するボラティリティを平準化するのに役立ちます。
CAGRの短所
CAGR は多くの目的に役立つ指標ですが、注意すべきいくつかの制限があります。
1. CAGR は市場のボラティリティを示していません。
最も重要な制限は、CAGR が実際の投資パフォーマンスについて多くを教えてくれないことです。
単一の年間リターン数だけでは、その下で何が起こっているのかわかりません。
投資のボラティリティの高さを隠したり、非常にボラティリティの高い投資をそれほど目立たなくしたりできます。
たとえば、Rs。 10,000の投資はRsに上がります。 15,000 年で 5,000、その後 Rs. 翌年には 15,000 円、その後は Rs に戻ります。 翌年は 0 人、その XNUMX 年間の CAGR は XNUMX% です。 しかし、実際のポートフォリオの価値はいたるところにありました。
これを知らなかった場合、ポートフォリオが安定していなかったときに安定していたと思うでしょう。
実際、この場合、ポートフォリオが一時的に 50% 下落したという事実を隠してしまうため、CAGR を使用するのは誤解を招く可能性があります。
2. CAGR は考慮しない 控除として 投資から:
CAGR は、 配当金 または利息の支払いがファンドに再投資されます。
これは、投資からの収入で生活しており、分配金を再投資していない場合、投資パフォーマンスの不正確なイメージを与えることを意味します.
3。 投資
CAGR は、初期コストと最終的な価値が異なる投資を比較するための優れた指標です。
ただし、それはあなたがどれだけのお金を持っているかを考慮していません 当初 あなたの投資に投資したか、または後でそれからどれだけ引き出したか。
4。 精度
CAGR は、収益率が毎年一定である場合にのみ、収益の正確な尺度を提供します。 これは、ポートフォリオのパフォーマンスが変動しやすく、毎年変動する場合、CAGR は時間の経過に伴う投資パフォーマンスの正確な全体像を提供しないことを意味します。
5. SIP には適用されません。
CAGR は、体系的投資計画 (SIP) に基づいて行われた投資の収益を計算するための適切な尺度ではない場合があります。
CAGR の計算では、投資の初期値のみが考慮されます。
CAGR は XIRR や他の同様の指標とどう違うのですか?
CAGR は、XNUMX つの日付間の理想的な収益率です。
使いやすく理解しやすいですが、投資に対する「実効的な」収益率を長期的に表すために使用する可能性のある他の指標とは異なります。
投資収益率を計算するための他の重要な指標について説明しましょう。
XIRRとは何ですか?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) は、支払いとキャッシュ フローが不規則な場合の投資の収益率を計算できる金融関数です。
CAGR と比較して、XIRR は、一定期間にわたって定期的に行われた投資の収益を計算するためのより正確な方法です。
投資期間全体で投資が行われ、受領された正確な日付が考慮されます。
言い換えれば、XIRR は、単一の時点ではなく、間隔を置いて行われた投資で得られる複利を計算します。
ただし、XIRR の式は完全ではありません。
XIRR を計算する際に、未実現利益と実現利益の両方が含まれていることに驚かれるかもしれません。 この式は、引き出したお金が同様の収益をもたらすことも前提としています。
絶対収益率 (ARR) とは?
絶対収益率とは、一定期間に投資で得た金額または失った金額をパーセンテージで表したものです。
絶対収益率は、期間中に得た額または失った額を投資の初期値で割って計算されます。
たとえば、投資家がRs 10,000で株式を購入し、12,000年後にRs 2,000で売却した場合、彼はRs 20の利益を上げたことになります。 これを元の値で割ると、絶対収益率は XNUMX% になります。
絶対収益率は、時間に依存しないパフォーマンスの尺度を提供し、さまざまな投資の比較を容易にします。
ただし、時間の経過とともにお金の価値に影響を与える可能性のあるインフレやその他の要因は考慮されていません。 そのため、パフォーマンスの限られた尺度しか提供しないため、他の尺度と併せて検討する必要があります。
まとめ
長期的な投資計画を開始しようとしている場合は、CAGR を使用するのが最適な方法です。
投資の成長を追跡し、ボラティリティを回避するのに役立ちます。
CAGR を追跡することで、投資の選択肢を注意深く監視し、投資を賢明に導き、最大のリターンを獲得します。
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