しばらく投資に携わったことがある人なら、配当という用語にすでに精通しているでしょう。
しかし、投資に慣れていないか、少し圧倒されていると感じている場合は、この記事が最適です。
このブログでは、配当と、それを財務計画にどのように使用できるかについて詳しく知ることができます。 しかし、最初に、とにかく、配当とは何ですか?
配当とは何ですか?
配当とは、会社の利益の一部を株主に分配することです。
会社が利益または剰余金を獲得すると、取締役会はその利益を事業に再投資したり、配当を通じて株主に分配したり、自社株を購入したりするために使用できます。
会社の取締役会は、普通株式に配当を支払うかどうか、いつ支払うかを決定します。 株式. 取締役会は、所有者である株主の最善の利益のために行動しているため、この決定を下します。 彼らは自分の価値を高める行動を取りたいと思っています。 投資 長い目で見れば。
配当金は現金で支払うか、追加の株式として分配することができます。 配当金は通常、年に XNUMX 回または XNUMX 回宣言され、各宣言日の後に XNUMX 四半期または複数四半期にわたって支払われます。
配当の種類:
配当にはさまざまな種類がありますが、最も一般的なのは現金配当です。 企業が支払うさまざまな種類の配当を見てみましょう。
- 現金配当: 現金配当は最も一般的な配当形態であり、株主に直接支払われます。 通常は電子送金により、現金で支払われます。
- 株式配当: 株式配当は、現金の代わりに会社の株式で支払われます。 現金ではなく、追加の株式の形で支払われます。
- 特別配当: 特別配当は、通常の配当サイクルの一部ではない企業が株主に行う追加の支払いです。 特別配当は、多くの場合、企業のリストラまたは事業の見通しに関する経営陣の見方を変えるその他の要因の結果として発生します。
- 配当再投資計画 (DRIP): DRIP は、現金配当を発行会社自体のより多くの株式に再投資できるプログラムです。
配当落ち日は基準日とどう違うのですか?
配当落ち日と基準日は、株主にとって重要な XNUMX つの日付です。
配当落ち日とは、会社がその日以降に株を購入した株主に配当を支払わないことを宣言する日付です。
基準日とは、会社の取締役会が特定の時点で誰が株式を所有しているかを決定する日付であるため、すべての配当金の支払いはそれらの人々に行われます。
基準日と配当落ち日との混同はよくあることです。 前者は会社が設定し、後者は証券取引所が設定します。 これは、取引所での取引には決済期間があるためです。
なぜ配当株を買うのですか?
ええと、株主としてあなたに収入をもたらす会社の株式を保有することには、いくつかの本当の利点があります。 配当金の支払いは、会社が健全であることを示している可能性があります。
会社の業績が良いかどうかを知りたい場合、簡単な方法の XNUMX つは、配当金の支払いを確認することです。 会社が配当を支払っている場合、それは支払いをカバーし、引き続き運営するのに十分な資金があることを意味します。
配当株は、市場のボラティリティに対して優れたクッションを提供できます。 追加の収入は、ダウンサイクル中の潜在的な損失を相殺したり、他の機会に簡単に再投資したりするのに役立ちます.
配当は受動的収入の大きな源です。 配当株の最大の利点は、株式市場で積極的に取引していなくても、収入源を提供できることです。
継続的に配当を支払う会社の株を購入し、それを何年も保持すると、まったく仕事をしなくても支払いを開始できます。
企業はなぜ配当を支払うのか
企業が配当を支払うのは、株主に報酬を与え、企業への投資を奨励したいからです。 配当金は、投資家が株式を市場で売却するのではなく、株式を保持するためのインセンティブとしてよく使用されます。
配当金の支払いは、企業の活動や運営の資金調達コストを削減するのにも役立ちます。
企業が配当を支払うということは、他の目的に使用できたはずのお金を配っているということです。 ただし、配当は、株価を上昇させ、投資家にとってより魅力的なものにすることで、企業の財務実績を改善するのに役立ちます。
企業は、利益が増加した場合、または株価が大幅に上昇した場合、配当の支払いを増やすことができる場合があります。
配当金の評価方法は?
配当を評価するとき、最初に考慮すべきことは、それがどれだけ持続可能かということです。 継続的に安定した配当を支払う企業は、持続可能なビジネス モデルを持ち、その支払いをサポートするのに十分なキャッシュ フローを生み出すことができるため、そうしている可能性があります。
一般に、配当が高いほど、株式の価値は高くなります。 ただし、配当を評価する方法はいくつかあります。
- 配当カバー率: この比率は、費用と利子の支払い後に会社が手元にどれだけのお金を持っているかを測定します。 これは、XNUMX 株あたりの利益 (EPS) の何パーセントが配当として支払われているかを示します。 このパーセンテージが高いほど、配当はより安全に見えます。
- ペイアウト率: これは、XNUMX 年間に配当として支払われた収益額と、事業に再投資された額、または株式の買い戻しや買収などの他の目的に使用された額を比較したものです。 配当性向が高いということは、事業に再投資したり、他の目的に使用したりするよりも多くの収益が配当として支払われていることを意味します。 この数値が高いほど、将来の配当金の支払いが困難になる可能性が高くなります。
- 配当成長率: 配当成長率は、企業が時間の経過とともに配当支払いをどれだけ速く増加させるかを測定します。 配当金の増加により、投資家は、投資に対する収益から得られる収入源に頼ることができます。
- 配当利回り: 配当利回りは、2株あたりの年間配当を現在の株価で割って計算されます。 たとえば、株式の年間配当が 40 株あたり Rs 5 で、現在の価格が XNUMX 株あたり Rs XNUMX の場合、その利回りは XNUMX% になります。 配当利回りが高ければ高いほど、投資家が特定の株式を保有するリスクに対して補償されていることを示しているため、より優れています。 場合によっては、多額の配当を支払う企業は、ビジネスを十分に急速に成長させていないか、長期的にそれらの配当を維持するのに十分なキャッシュ フローを生成していない可能性があります。 これは、現在のキャッシュフロー生成を犠牲にすることなく、継続的な成長の可能性を提供する企業を求める投資家にとって危険信号となる可能性があります。
インドの配当所得に対する所得税
配当は、個人または企業の収入の一部です。 会社が株主に配当を支払う場合、株主はそれに対して税金を支払わなければなりません。 株主が受け取った配当金は総収入に加算され、スラブレートに従って課税されます。
2020 年財政法に従って、インドの会社または 投資信託 年間 5,000 ルピーを超えると、会社は 10% の税金を控除します。
控除された税額は配当証明書に表示され、所得税申告書に記入する際にこの金額の控除が行われます。 後で所得税の申告書を提出するときに、その会計年度の所得に基づいて税金を支払う必要があります。
要約すると、特にテクノロジーによってこれらの投資がよりシンプルでアクセスしやすくなっている現在、配当投資について楽観的で興奮する理由は間違いなくたくさんあります。
喜んで調査を行い、市場について少し学ぶ必要がありますが、始めるのはそれほど難しいことではありません。 受動的な収入の流れと長期的な富の構築に少しでも興味があるなら、検討する価値があります。
少なくとも、上記のリストを確認することで、配当株とは何か、それらがどのように機能するか、そして最終的に実行可能な投資対象になる可能性のある株についての良いアイデアが得られるはずです.
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