Fi (Fi.Money) および ジュピター (Jupiter.Money) は XNUMX つの非常によく似たものです インドのネオバンク 2021 年に実現したプロジェクト。
どちらも、外観、アプローチ、マーケティングが非常に似ています。 ただし、銀行アプリとして、Jupiter と Fi にはいくつかの違いがあります。
この記事では、木星と Fi を並べて比較します。
いくつかの主な違いを説明し、各ネオバンクの長所と短所を指摘して、これら XNUMX つのうちどちらが最適かを判断できるようにします。
Fi と Jupiter の両方の紹介から始めましょう。
Fiと木星とは?
Fi と Jupiter は XNUMX つのネオバンクです。 ネオバンクは、物理的な支店や事務処理を持たず、ウェブアプリではなくモバイルアプリとして利用できる完全デジタル銀行です。
銀行にアクセスできない人でも、Neobanks を使って始めることができます。 口座を開設するのは簡単ですが、現金を入金するオプションはありません。 したがって、現金を保管するための従来の銀行口座と、Neobank を使用した取引の組み合わせは、銀行口座を持たない多くの人々を助けるはずです。
Fi と Jupiter はどちらも 2019 年に開始されました。マーケティング アプローチは非常に似ており、ほぼ同じです。 どちらもミレニアル世代とジェネレーション Z の視聴者をターゲットにしており、銀行の新時代が自社の製品でやってくると説いています。
Jupiter と Fi は、Federal Bank と提携しています。 フェデラル バンクの既存の口座をお持ちの場合は、Fi 普通預金口座を開設できます。
しかし、現時点では、Jupiter 普通預金口座を開設することはできません。 可能ですが、この問題に関する木星からの暫定的な日付はありません。
Jupiter と Fi の両方のパートナー銀行と同じ銀行を持つことの欠点の XNUMX つは、選択肢がなく、選択の自由がないことです。 フェデラルバンクは決して、あらゆる面でトップクラスの銀行ではありません。 ただし、彼らは信頼性が高く、将来的にはより多くの Neobank プロジェクトと提携することに重点を置いています。
それでも、これは、Jupiter と Fi のどちらを選択しても、ある程度のセキュリティ、資産保護、およびその他のサービスを利用できることを意味します。
Fi と Jupiter の両方で口座を開設できますか?
私はテストを行いましたが、そうではありませんでした。 すでに Jupiter ユーザーである場合、Fi でアカウントを開くことはできません。また、その逆も同様です。 ただし、Federal Bank に連絡して KYC 更新をリクエストし、Fi から Jupiter に、またはその逆に移行する方法があります。 それでも、同じ KYC 詳細で両方を同時に使用することはできません。
すでに連邦銀行の顧客である場合、Jupiter と Fi で口座を開設できますか?
いや。
しかし、Fiには方法があります。 次のようなエラーが表示されます。
すでに連邦銀行の口座をお持ちのようです。 続行するには、連邦銀行に連絡して、KYC の詳細を更新するよう依頼してください。
Fi では、連邦銀行の顧客であっても、完全な KYC を完了し、普通預金口座を開くことができます。 いくつかの追加の手順に従う必要があります。
Jupiter には、同じことができないという問題があるようです。 ただし、Jupiter チームは、この問題に取り組んでおり、すぐに解決されると約束しています。
Jupiter と Fi 普通預金口座の比較
Fi と Jupiter は、フロント エンドではほとんど同じように見えます。 ただし、彼らの普通預金口座には大きな違いがあります。
ジュピター普通預金口座 – 制限事項
Jupiter では、現在、限定アカウントを取得しています。 Jupiter には XNUMX つのメンバーシップ プランがあります。
- 基本会員
- 正会員
基本会員プランでは、ビデオ通話なしで最小限の KYC プロセスを完了します。 これは、次のような特定の制限があることを意味します。
- 年間 2 万円を超える取引はできません。
- 1 か月に XNUMX 万を超える入金はできません。
フル メンバーシップの Jupiter アカウントにアップグレードするオプションはありません。 間もなく登場するほか、次のような他の機能も追加されます ポットミニ 普通預金口座とより多くの宝石のキャッシュバック。
Jupiterでアカウントを開設するためのビデオKYCは今のところありません. 必要なのは、PAN カードと Aadhaar 番号を用意することだけです。 登録した携帯電話番号にいくつかのコードが届きます。それだけです。 新しい Jupiter 普通預金口座の準備が整いました。
Jupiter の基本機能のロックを解除するには、この金額を入金する必要があります。
このアカウントはすぐにアクティブになります。 Jupiter の UPI 支払いパートナー銀行である Axis bank への登録が完了したら、その UPI で取引できます。 そのためにも数回のクリックが必要です。
Jupiter アカウントが有効になるとすぐに、バーチャル デビット カードも提供されます。 このカードを使用して、他の銀行のデビットカードと同じようにオンライン取引を行うことができます。
物理的なデビット カードを取得するには、 設定 をクリックします。入力したコードが正しければ、MFAの設定は正常に完了します 物理的なデビットカードを申し込む リンク。 手数料は一切かかりません。 デビットカードは XNUMX 週間以内に届きます。
Jupiter のデビットカードのパッケージはかっこいいと言わざるを得ません。
個人の財務目標シート、楽しいステッカーの束、洗練されたデビット カードが付属しています。
前面にはあなたの名前、Jupiter のブランド、VISA PayWave のサインしかないので、きれいに見えます。 カード番号や連邦銀行のブランドなど、その他すべてがデビット カードの裏に記載されています。
紙を無駄にしていると言う人もいるかもしれませんが、これらの同じ人々は自分の友人に気分を害するでしょう. あなたは何ができますか?
Fi 普通預金口座 – 制限なし
Fi を使用すると、制限のない普通預金口座を取得できます。 メンバーシップはありません。 誰もが同じアカウント、同じ機能、制限なしを利用できます。
好きなだけ入金、好きなだけ引き出し、好きなだけ貯めることができます。
RBI によって保証されるのは、入金された金額の最大 5 のみであることに注意してください。 これはインドのどの銀行でも標準的なことなので、普通預金口座にそれ以上の額を保管している場合は、神のご加護がありますように。
Fi 貯蓄口座では、年率 2.5% (変動) の利息を獲得できます。 ただし、Fi には Stash デポジットと呼ばれるスマート デポジット機能があります。
Stash は、Fi 貯蓄口座に付随する柔軟な預金口座です。 ICICI iWish によく似ています。 自分で複数の Stash アカウントを作成し、それらに名前を付けることができます。
次の四半期の新しい休暇のために貯蓄したいとしましょう。 Vacation という名前の Stash を作成し、いつでも任意の金額を入金できます。 目標を達成すると、Fi コインの形で報酬も得られます。
Fi コインは、いつでも現金に変換できます。
ときにあなたを あなたのお金を節約する スタッシュデポジットで、 年間最大 5.1% の利息を得ることができます。
Fi 普通預金口座で得られるもの:
Fi を使用すると、次の利点が得られます。
- 無料のVISAデビットカード
- 無料の IMPS 送金 (Jupiter は 5 か月に XNUMX 回の IMPS 取引後に料金を請求します)
- 四半期に 10 通の無料小切手帳 (合計 XNUMX 枚の小切手)
- までの無料のドラフト 四半期あたり 1 万ルピー
- お金を節約することに対する報酬(支出ではなく、私の意見でははるかに優れています)
Fi にはスマートな検索バーも付いています。AI を使用すると、質問をして財務に関する正確な回答を得ることができます。 文字通り、次のような質問をすることができます。 「今月、どこで最も多くのお金を使いましたか?」
そしてFiがあなたに見せます。 インタラクティブで爽快です。 明細書をスクロールする代わりに、Fi に質問してスナップショットの回答を取得したり、探しているトランザクションを見つけたり、払い戻しが行われたかどうかを確認したりできます。
Fi には、FIT と呼ばれる別の節約機能があります。 繰り返しますが、iWish に触発されたものですが、変更されています。
FIT では、Fi の専門用語でルールや自動ボットを設定できます。 取引するたびに一定額のお金を節約するルールを設定できます。 特定のマーチャントと取引した場合にのみ保存することも選択できるため、これは非常に具体的なものにすることもできます。
これらのルールを使用して、計画された支払いを思い出したり、自動支払いルーチンを設定したりすることもできます.
現在、Fi は Gmail アカウントでのみ動作します。 そのため、Gmail 経由でサインアップし、Fi にメールを読んで、すべてのマーチャント Web サイトでの費用を追跡する許可を与える必要があります。
これには独自の一連の懸念が伴います。 INDマネーのレビュー。
ジュピター普通預金口座で得られるもの:
Jupiter を使用すると、次の利点が得られます。
- 無料のVISAデビットカード
- 最初の 5 IMPS 料金は無料 – その後、INR 5 を超える IMPS トランザクションごとに INR 1000 – 1 Lakh、10 Lakh を超えると INR 1 に増加します。
- 無料の小切手帳* – 最初の 5 枚の小切手帳のみが無料です。 その後、追加料金が発生します
- 年に XNUMX 回、無料の XNUMX つのデマンド ドラフト
- お金を使うことに対する報酬 - 月額INR 500が上限
Jupiter を使用すると、お金に関するリアルタイムの洞察を得ることができます。 Jupiter は、支出をさまざまなカテゴリにきちんと分類し、お金がどこに行くのかを理解できるようにします。
Jupiter には、iWish にインスパイアされた独自の入金機能、ポットがあります。
これらのポットは、短期的な目標のためにお金を節約するために使用できる小さな個人預金口座です。
ポットを使用すると、目標に向かって任意の金額を自動的に入金できます。 新しいポットを作成するときに、独自の目標を定義します。 目標を達成すると、報酬も得られます。これは素晴らしいことです。
ただし、Fi とは異なり、これらのポットでは利子を獲得できません。
Jupiter の興味深い部分は、UPI トランザクションに対する報酬です。 すべての UPI 取引で 1% のキャッシュバックが得られます。
これは Fi では見られないものです。 Jupiter は、いつでも現金と引き換えることができる宝石の形でキャッシュバックを提供します。 報酬の上限は INR 500 です。
Jupiter では、他の UPI 対応銀行口座にリンクすることもできます。 それらをリンクすると、Jupiter アプリ自体から統合された流動純資産を表示できます。
※現在、小切手帳機能は確認済みのKYCメンバーのみが楽しめる機能のため利用できません。 また、現時点で Jupiter アプリで KYC を確認する方法はありません。
FiデビットカードはJupiterより有利
Fi と Jupiter はどちらも、きれいで洗練された型破りな外観の VISA デビット カードを無料で提供しています。 維持費や発行料はかかりません。
ただし、Fi デビット カードには XNUMX つの利点があります。
- Federal Bank のオファーは Fi デビット カードに適用されます (ほとんどの場合)
- 外国為替手数料ゼロ(ビッグディール)
Jupiter では、月額 INR 3.5 を超える国際デビット カード取引に 18% + 25,000 GST の外国為替手数料が適用されます。
iOS/Mac ユーザーの場合、Apple ストアでの購入にも外国為替手数料がかかることに注意してください。
Fi は、外国為替取引で何も請求しません。 上限はありません。
あなたがフリーランサーであるか、海外の店舗で頻繁に取引する人であれば、Fi デビット カードを使用する方がよいでしょう。
注意すべきもう XNUMX つのポイントは、VISA 特典と連邦銀行のプロモーション オファーです。 現在、Jupiter デビット カードでは、Federal Bank の特典や Visa Signature の特典は提供されていません。
Fiがそうしている間。
ただし、Jupiter は顧客に特別な特典を提供することに取り組んでいます。
サポート
これらの Neobanks の Web サイトにアクセスすると、迅速でフレンドリーで、従来の銀行よりも迅速なサポートが強調されすぎていることがわかります。
ただし、これは完全に真実ではありません。
ネオバンクは、あなたのお金を保持したり、取引を処理したり、デビットカードを発行したり、苦情を処理したりすることはありません。単にあなたのお金に対する権限がありません. したがって、あなたの取引に何が起こっても、あなたの口座をホストしている提携銀行が責任を負います。
これらのネオバンクは、パートナー銀行から迅速な回答/解決を得られないことがあります。 彼らは失速し始め、あなたに保証を与えます。 たとえば、オンライン マーチャントで取引が失敗し、払い戻しを待っているとします。
日が経ち、Neobank のサポートに連絡します。 彼らは、クエリに取り組んでいることを約束することで、迅速なサポートの約束を果たします.
ここで間違った側にいるのは誰ですか?
実際には誰もいません。 リクエストの処理には時間がかかります。 銀行は、各州で毎日何千ものクエリを処理しています。 ネオバンクを使用しているときも、彼らが何を言っているかに関係なく、これは同じであることを理解する必要があります.
トランザクションとデビットカードの問題以外は、従来の銀行システムと比較して、Neobank のサポートからはるかに迅速な解決が期待できます。
Jupiter と Fi の両方に、チャット、電話、メールによるサポートがあります。 各銀行のカスタマー サービスからの迅速な対応と解決が確実に期待できます。
木星 vs Fi – 評決
これら XNUMX つの Neobank のいずれかを選択できるため、決定を下す必要があります。 Jupiter にサインアップすると、同じ KYC で Fi を使用することはできず、その逆も同様です。
あなたの何人かはできるかもしれません。 ない場合もあります。 多くの購読者と視聴者から、両方を使用できると聞いています。
それでは、Fi と木星が異なる 5 つの重要な点を説明しましょう。
- Jupiter は、よりコミュニティ主導型です。新しい機能がより早く、問題をより迅速に解決することを期待しています。 一方、Fi の背後には非常に有能なチームがあり、非常に有望であり、今後数か月で Fi をさらに改善することができます。
- 両方のネオバンクで同じ利息を獲得し、無料のデビット カード、小切手帳、素晴らしいアプリ内エクスペリエンスを手に入れましょう。 ただし、Jupiter は現在、制限付き普通預金口座であり、 IMPS/NEFT/RTGS 取引の追加料金。 Fi は、IMPS、RTGS、または NEFT トランザクションでは何も請求しません。
- Fiデビットカードには外国為替手数料がありませんが、Jupiterは国際取引ごとに標準の3.5%の手数料があります.
- どちらも優れた預金口座機能を備えています。 Jupiter as Pots、Fi には Stash があります。 将来の目標のために少額を自動的に保存し、報酬も得ることができます。 ただし、Fi はこれらの Stash 預金に対して 5.1% の利息を支払います。 また、Jupiter のフル メンバーシップにアップグレードするオプションがないため、現在、Pots 機能は誰でも利用できません。
- 従来の銀行よりも優れたサポート。 Fi には、よくある金融関連の質問に対する答えをすばやく見つけるのに役立つ優れた AI アシスタントがあります。 Jupiter には優れた UI と分類機能があり、 投資信託 ポートフォリオアナライザーは近日公開予定です。
木星と Fi の両方を見ると、大きな違いはありません。
Fi または Jupiter のどちらを選択しても、お金は連邦銀行に送られます。 スマートフォンから VISA デビット カードとスマートで直感的なデジタル バンキングを利用できます。
私にとって、明確な勝者はFiです. 彼らのアプリははるかに安定しており、機能の点ではるかに優れており、完成に近い製品を持っています. 木星が実際に Fi を打ち負かすことができる特定の領域はありません。
Fi と Jupiter の両方が iOS でも利用できるようになりました。
これらのネオバンクをプライマリ バンクにしないように注意してください。 もちろん、PayPal、Payoneer などのビジネスから支払いを受けるためのものではありません。
それでおしまい。
木星と Fi のどちらを選ぶか教えてください。
レスリー・ヴィンセント・ヴァルダー
Fiには、マネープラントと呼ばれるもうXNUMXつの機能があります。 完了したタスクがあり、それを完了すると、お金の植物が報われます。 マネー プラントから FI コインを取得し、バウチャーで引き換えることができます
ダン
あなたが Jupiter ユーザーなら、Fi Money で口座を開設することはできません。
しかし、あなたが Fi マネーのユーザーであれば、問題なく Jupiter で簡単に口座を開設できます。
少なくとも私の場合
アーユシュ・バスカー
あなたにとっては良いことですが、ケースバイケースで異なります。 私の加入者に対する私の調査では、彼らのほとんどはできません。
さらに、複数の有効なネオバンクと XNUMX つの有効な銀行口座を持っていても意味がありません。
ラメシュワー・ダット
fi a/c をオープンしました。 10ヶ月以上使ってみると、従来の銀行よりも便利だと言えます。
クリティカ・パンディ
Jupiter が ios でも利用できるようになりました
アーユシュ・バスカー
お知らせいただきありがとうございます。記事が更新されました。
サウラブ シーラ ヴァサント シャンバーレ
私は自分の支出とそれに関する洞察のきちんとしたきれいな洞察を楽しみにしています. Walnut と FinArt を試してみましたが、感銘を受けませんでした。多くの支出を手動でタグ付けする必要があります。
木星は私がそれをするのを手伝ってくれますか? また、おっしゃったように、さまざまな銀行口座を Jupiter にリンクできる機能があります。すべての銀行からの支出分析をまとめて見ることもできますか?
1%キャッシュバックは面白そうですね。 Fi と Jupiter の両方の報酬構造は何ですか?
アーユシュ・バスカー
こんにちはSaurabh、
私が推測したのは、Budget Bakers の Wallet アプリのようなものが必要だということです。 銀行口座を同期し、取引を管理し、それらを自動的に分類することができます。 財務に関する洞察を得るには、Spendee を使用してみてください。
過去に Spendee を使用したことがありますが、その洞察は比類のないものです。
報酬体系としては、1回の取引で約XNUMX%還元されますが、毎月稼げる金額には上限があります。 Fi を使用すると、さまざまな e コマース Web サイトで交換したり、現金に交換したりできる Fi コインを獲得できます。
ハリッシュグプタ
ナイス比較!
仕事用のメールアドレスが必要な Fi Money でアカウントを開設しようとしましたが、同じものを提供しましたが、バックエンドで雇用を確認できなかったため、アカウントを開設しませんでした。
これは、他のいくつかの銀行の優良顧客である人にとっては良い経験ではありませんが、NeoBank で有効な Aadhar と PAN を持っていても口座を開設しようとすると、Fi Money では雇用を確認できないため、口座を開くことができません。
スディップ
木星には外国為替手数料がないと思います。 私は彼らのウェブサイトをチェックしました。
アーユシュ・バスカー
彼らはそうしなければなりませんでした – Fi はゼロの外国為替手数料を提供していたからです。
ラヴィ・ダヒヤ
最大使用量は upi 支払いで、jupiter が 1% のキャッシュバックを提供する場合。 それは素晴らしいです。 無料の小切手や DD や外国為替手数料よりも重要だと思います。 だから私はジュピターの方がはるかに優れていると思います。
アーユシュ・バスカー
Upi を使用している人にとっては、確かに大したことであり、Jupiter の方が優れたオプションです。
ラジュ
FIマネーは、高齢者や非就労女性の口座開設を許可していますか?
Federalbank の既存の口座を持っている場合、Fi マネーで別の口座を開設する代わりに、FI マネーにリンクできますか?
サニケシ
見逃した大きな違いが 4.5 つあります。Fi では、貯蓄と定期預金、つまり jar の金利は約 2.5% です (jar ごとに金利がわずかに異なります)。Jupiter の預金、つまりポットの金利は XNUMX% に制限されています。
ソーハム・ミシュラ
Fi または Jupiter では共同銀行口座を使用できますか? 両方の資格情報を使用して、異なる電話から同じアカウントにログインできますか?
アーユシュ・バスカー
現時点では、そうではないようです。
ディビア・シュリー
この記事は本当に役に立ちました。 ありがとうございました。
プラサンス
Jupiter から、両方のアカウントを持つことができることが明らかになりました。
しかし、次で開く前に、最初に FKYC を実行する必要があります。
https://twitter.com/ThePrasanthKJ/status/1513098199711461377?s=20&t=X9YFyh5l7eid5krI-WbFEQ
アーユシュ・ディマン
ペイパルをネオ銀行に追加することが安全でないのはなぜですか?
FinChamps 社説
こんにちはAayush、
質問を言い換えるか、詳しく説明していただけますか?
Arjay
こんにちはAayush、
Fi の外国為替レートがゼロである場合、標準、プラス、および無限のカードとの取引はどうなるでしょうか? そして、彼らが暗示する告発を私が知ることができますように!
PB
大学のクラブの口座を開設できるデジタル バンクを探しています。
個人の銀行口座に資金を入金する必要がないように、経費の管理も面倒なので、別の銀行口座を持っていると、クラブの経費を管理するのにも役立ちます。
資金はそれほど多くなく、最大で 7 ~ 8 になります (今年は)。
どちらと一緒に行くべきか提案はありますか?
サチン・サウラフ
連邦銀行にはクラブ専用の普通預金口座があり、オンラインで開設できます。 https://www.federalbank.co.in/club-savings-account