何トンもの インドの投資アプリ. これは、MoneyJar と呼ばれる別のものです。
ここ数週間、私は MoneyJar アプリをテストしてきました。これは、初心者向けの「専門用語を使わない」ミューチュアル ファンド投資プラットフォームです。
このプラットフォームを介して投資を開始する必要があるかどうかを判断するのに役立つ完全な MoneyJar レビューを次に示します。
何ですか マネージャー?
MoneyJar はアシスト付きです 投資信託 投資プラットフォーム。 のようなプラットフォームとは異なります。 グロウ, コイン および ETマネー XNUMXつの方法で:
- それは支援されています - あなたはあなたの投資を支援し、リスク、セクター、流動性などの複数の要因に基づいてMoneyJarによってキュレーションされたファンドポートフォリオがあります.
- MoneyJar はアドバイザーとして機能します – 投資信託を定期的に監視する必要はありません – MoneyJa がポートフォリオのリバランスを行います (これは承認した場合にのみ適用されます)
MoneyJar は投資戦略を支援しますが、手数料無料のミューチュアル ファンド投資プラットフォームでもあります。 彼らのサービスに対して料金を支払う必要はありません。
彼らの主な使命は、 「誰にとっても使いやすく、やりがいのある金融エコシステムを作成します。」
2017 年に Rohan Agarwal と Shrenik Patel によって設立されました (彼らの実際のプラットフォームは2018年に公開されました).
それ以来、彼らは大幅に改善しました。 彼らのウェブ プラットフォームはより直感的になり、サインアップから投資までの全体的な摩擦が大幅に減少しました。
MoneyJar's について話しましょう 投資ジャー – 主力製品。 次に、MoneyJar で投資を開始する必要があるかどうかについて説明します。
MoneyJarによる投資「ジャー」
ジャー MoneyJar の専門家によって XNUMX つの投資商品に精選された複数のミューチュアル ファンドのコレクションです。 次のようなさまざまなテーマに基づく複数の Jar があります。
- 安全な瓶
- ストレスジャーなし
- 冒険的な瓶
- 節税ジャー
- スターター SIP ジャー
等です。
Jar は、Essential、Thematic、Advanced、MoneyJar ピックなどの特定のカテゴリに分類されます。 各ジャーは、資産の多様化のための複数の投資信託で構成されています。
MoneyJar の専門家は、すべての Jar でミューチュアル ファンドを選択します。 ファンドを自分で切り替えることはできません。
四半期ごとに、各ジャーの資金が再評価され、必要に応じて再調整されます。 ファンド間のリバランスなどのサービスは、通常、企業、プラットフォーム、およびマネージャーによって請求されます。
MoneyJar がどのサービスにも課金しないことを考えると、これは素晴らしいことです。
複数の Jar を選択して SIP を開始するか、単に XNUMX 回投資することができます。 Jar の目的、内部の資金、資本成長予測などについて詳しく知るには、[詳細情報] リンクをクリックする必要があります。
次のようなポップアップが表示されます。
Jar 情報ポップアップには、内部のファンドの過去のパフォーマンスに関する重要なデータと、MoneyJar の専門家がそれを推奨する理由が含まれています。
MoneyJar で投資を開始するには?
MoneyJar を通じて投資を行うには、次の手順に従う必要があります。
ステップ1:訪問 MoneyJar.in そしてアカウントを作成します。
ステップ 2: KYC を完了します。 次に、[Jar の作成] をクリックします。
ステップ 3: 承認したら、Jar を選択する準備が整います。 リスク評価に適していると思われる Jar を選択します。 たとえば、あなたがサラリーマンで、市場を勉強する時間や意欲がなく、単にお金の一部を増やしたい場合は、グロース ファンドまたは インデックスファンド.
ステップ 4: 投資したい金額を入力します。 投資頻度を選択します。SIP を開始する場合は、毎月を選択します。 それ以外の場合は、XNUMX 回選択します。 節税のためにELSSファンドに投資するのでない限り、ミューチュアルファンドに一度投資しても意味がありません。
ステップ 5: 投影グラフを確認します。
投資が何年にもわたってどのように成長していくかがわかります。 このデータは、ファンドのパフォーマンスの良い指標ではないことを理解してください。 プロジェクション グラフを下にスクロールすると、投資している特定のミューチュアル ファンドが表示されます。
ステップ 6: SIP を開始する準備が整ったら、上部にある [投資] ボタンをクリックします。
確認ポップアップが表示され、SIP 金額の控除日とその他の重要な利用規約が通知されます。
MoneyJar 投資戦略
MoneyJar は、その投資戦略の不可欠な部分として、モダン ポートフォリオ理論を利用しています。 この戦略は、あなたとあなたのお金のためにこれらの瓶を作成する際に使用されます。
現代ポートフォリオ理論は、次の XNUMX つの主要な投資ルールを強調しています。
- 多様化
- 返品リスク評価
- 合理的な投資家であること
この理論の背後にあるイデオロギーは、リスクを最小限に抑え、リターンを最大化することです。 これは、新しい投資家にとって陶酔的な用語です。 それをより適切に説明すると、次のようになります。リスクがかかった = リターン。
MPT は、多様化を提案し、利益を再投資し、強迫的な感情を持たずに合理的な決定を下すことで、収益を最大化するのに役立ちます。 最終的には、リターンは MEME 株に勝るものではないかもしれませんが、富を築く確実な方法であり、資本の大部分を失う可能性は非常に低いです。
これは、投資家としてのあなたにとって何を意味しますか?
MoneyJar は MPT に基づいて投資戦略を準備しているため、特定のセクターに過度にさらされることなく、安定した収入を得ることができるはずです。 したがって、突然の市場の混乱やテーマのクラッシュを乗り切ることができるはずです.
リスクの高い投資商品に投資することはなく、元本を失う心配もありません。 株式を直接取引するミューチュアル ファンドに投資しているため、常にお金を失うリスクがあります。 ただし、優れたミューチュアル ファンドが投資家の債務不履行に陥ることは非常にまれです。
ただし、十分に分散されていない間違った投資信託に投資し、不必要なリスクを取り、怪しげなインサイダーの好意に関与すると、多額の損失を被る可能性があります。
良い例は DHFL危機とデット・ミューチュアル・ファンドへの影響. デット ファンドはエクイティ ファンドよりもはるかに安全であると考えられていることを覚えておいてください。
ミューチュアルファンドに対して当座貸越ローンを取得する
Moneyjar を使用して、投資に対する融資を受けることもできます。 ローンを得るために MoneyJar 経由で投資する必要はありませんが、CAMS が管理するミューチュアル ファンダーと HDFC 銀行口座が必要です。
ミューチュアル ファンドに対するローンは当座貸越ローンであり、FD で得られる種類のものです。 ミューチュアル ファンドの当座貸越ローンのエクイティ マージンは 50%、デット ファンドは 70% です。
当座貸越限度額が承認されると、このローンを与信枠として扱うことができます。 当座貸越限度額の合計に対する利息を支払う必要はありません。 利息は、当座貸越限度額から引き出した金額にのみ適用されます。
私の意見
MoneyJar の Web サイトを初めて訪れたとき、このセクションを見て、ミューチュアル ファンドへの投資のアイデアを支援してくれるのではないかと思いました。 または、少なくとも、私のリスク評価を理解し、「私の」ニーズに基づいて適切な計画を推奨してください。
上記のセクションは言う 「いくつかの簡単な質問に答えてください。 あなたが私たちに伝えたことに基づいて、私たちはあなたができる最善の投資を見つけます。」
ただし、サインアップしてダッシュボードを見回した瞬間、アンケートは表示されません。 リスク選好度を理解するのに役立つものは何もありません。 これは、あなたへの推奨事項がないことも意味します。
ミューチュアル ファンド (または一連のファンド) を推奨するとは明示的に言っていないことに注意してください。 利用可能な多くの Jar から選択できますが、 あなたは自分が何を望んでいるのかを知らなければなりません –保守的、中程度、または積極的な成長。
しかし、メッセージ「あなたが私たちに伝えたことに基づいて、私たちはあなたができる最善の投資を見つけます。」 やや誤解を招く。 彼らは尋ねないので、あなたは彼らに何でも言うことができます。
たとえば、 既得 または INDMoney を使用すると、これらのプラットフォームがリスク評価を理解するのに役立つ詳細なアンケートを取得できます。 投資に対してどの程度積極的または保守的になりたいか。 次に、さまざまなリスク プロファイルに対して個別に精選されたポートフォリオを提供します。
INDマネー バスケットがあります – MoneyJar が提供するものと同様です。 INDMoney アプリで目標を作成すると、目標の性質、合計金額、収入、目標に到達するまでの時間に応じて、ミューチュアル ファンドの特定のバスケットが提供されます。 そして、目標をどれだけ早く達成できるか、不足があるかどうか、税金の額、支払う必要がある経費率などを予測することもできます。 学習に時間を割いても構わないと思っているなら、それははるかに良い経験です.
ミューチュアル ファンドへの投資を開始し、間違ったファンドを選択して損失を被る全体的なリスクを最小限に抑える必要がある場合、MoneyJar は完璧なプラットフォームです。
または、短期的な目標を念頭に置いている場合。
簡単です. それが MoneyJar の最大の利点です。
サインアップし、アカウントが承認されるまで数分待ちます。数十の異なる Jar から選択する準備が整います。 各瓶は目標を達成することに専念しており、自由に選択できます。
数回クリックするだけで、SIP が開始されます。 アドバイザリープラットフォームであるため、ポートフォリオのリバランスを承認することも選択できるため、ミューチュアルファンドについて積極的に心配する必要はありません. それはちょうどいいですね。 ミューチュアルファンドに投資するお金について考えるのに時間を費やすつもりなら、株式市場を理解し始めたほうがよいからです。
MoneyJar は、Jars のミューチュアル ファンドの選択に本当に感銘を受けました。 いくつかのアグレッシブな (成長) ジャーから選択した場合でも、資金が割り当てられている資金は非常に堅実で、リスクが低く、ボラティリティが低いです。 この点で、彼らは INDMoney を打ち負かしました。
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