Ray Dalio は、世界で最も才能のある投資家の XNUMX 人であり、最も成功したヘッジファンドである Bridgewater Associates の創設者です。
創業から 2021 年 140 月まで、Bridgewater Associates の運用資産は約 XNUMX 億米ドルでした。 による フォーブスの記事、レイ・ダリオの純資産は約20億ドルと計算されています。
レイは、過去から学び、発見に基づいて投資を行うことで、数十億ドルを稼ぎ出しました。 投資家としての彼の旅を通して、レイ・ダリオは、購入して保持するアプローチを使用するのではなく、再投資のために高価な株式から利益を得るということを信じており、今でも信じています.
Ray Dalio の投資哲学は非常にシンプルです。 しかし、最初は非常に単純に思えるかもしれませんが、あなたが思っているよりもはるかに複雑です.
株式市場への投資に関する彼の信念については、彼の著書で詳しく知ることができます。 原則 (2017) 変化する世界秩序に対処するための原則 (2021), & 大きな債務危機を乗り切るための原則 とします。
これらの本の中で、彼は株式市場への投資経験、過ち、過ちを乗り越えた方法、および優れた投資家になるための重要な教訓について言及しています。
あなたがより良い投資家になるための実証済みの方法を見つけるためにここに来たことを私は知っています。 心配しないで! 私はあなたをカバーしました。
私はレイ・ダリオが書いたこれらの本を読み、知っておくべき彼の興味深い株式市場投資の教訓をいくつか集めました。
それでは、レイ・ダリオが提案する投資の世界に飛び込みましょう。
1. 原則事項
著書「原則」の中で、レイは、正しい意思決定を通じて投資家としてのキャリアを成功させるのに役立った原則への信頼について言及しました。 レイはかつて言った。
「原則がなければ、自分が最も大切にしていることや、自分が望むものを手に入れるための選択方法を考えずに、自分に臨む状況に反応せざるを得なくなるでしょう。 これでは、人生を最大限に楽しむことができなくなります。」
原則があれば、それがあなたの行動を導きます。 これらは、混乱の中で行わなければならない意思決定の量を制限して、意思決定を迅速かつ効果的に行うことができるようにすることを目的としています。 原則は、さまざまな状況で最善の決定を下すのに役立つことを目的としています。
投資の間違いを避ける方法はありませんが、優れた原則を持つことで、投資の頻度と強度を減らすことができます。
レイ・ダリオは、そのような考えを伝えることによって、投資としてのあなたの旅において、あなたが常にすべきことを言おうとしています –
- ニーズを定義する
- 自分のニーズに正直になることで、投資に適した資産や株式を見つける
- 想定リターンを得るための投資戦略を立てる
- 投資戦略に固執し、成功とより豊かな投資生活をお楽しみください。
2. 自分の研究をする
子供の頃から、レイは多くの雑誌を発行し、占い会社の成功と下落グラフの年間結果について話したり、示したりするのを習慣にしていました。 企業に関するデータ収集を行った後、彼は投資する株式を見つけ出し、独自の個別の投資戦略を作成していました。
成功を収めるために独自の研究を行うという彼の姿勢は、Bridgewater Associates の優れた経営陣につながっています。
レイ・ダリオはかつてこう言いました。
「市場でお金を稼ぐには、独立して考え、謙虚でなければならない」
あらゆることについてすべてを知ることは不可能ですが、世界の金融システムのように複雑で混沌としたものについてすべてを知ることは特に不可能です。 つまり、他人の言うことだけを信用することはできません。 あなたは自分で考えなければなりません。
ですから、レイ ダリオのように、自分だけの成功を見つけるために自分で研究を行うことなく、他の人の研究にだまされてはいけません。
3. 何か新しいことを学べる人々と一緒にいる
投資家としての最初のジャーニーで、レイ・ダリオは常に準備を整え、彼らの仕事が得意だと考える投資家に質問をしました。 彼は、現在の彼と同じように、経済と市場の将来について投資家がどのように考えているかを調べていました。
時間の経過とともに、彼はこのプロセスを、世界とその中で最も起こりそうな出来事についてより形式化された考え方に発展させ、これを行うのに役立つ一連の原則を開発しました。
この世界に対する考え方は、1968 年に始まったスタグフレーション環境を予測して投資したときに、彼の最初の大きな投資成功につながりました。
「素晴らしい質問がたくさんある人を探してください。 賢い人は、すべての答えを知っていると考えるのではなく、最も思慮深い質問をする人です。 優れた質問は、優れた回答よりも将来の成功の指標として優れています。
ダリオは職業のヒエラルキーを作成したことはありません。つまり、理髪師、シェフ、または不動産のリーダーでさえ、優れた投資家になる可能性があるということです。 彼は何よりも理性を信じていました。 彼は推論プロセスを使用して、株式を調査し、正しい選択をして、より高い利益を上げるための正しい方法を見つけました。
したがって、投資家が自分の仕事をうまくやっているのを見たら、必ず彼にいくつか質問をしてください。
4. 将来の成功を見つけるために分析的であること
すべての成功した投資家が常に投資で成功を収めているわけではありません。
いいえ、絶対に違います! しかし、彼らは投資先の会社の成長を予測する上でより高い精度を持っていました.彼らは過去に間違いを犯しましたが、彼らは常に自分の間違いを分析し、それを繰り返さないように学ぶ傾向があります. そしてレイは、徹底した分析を通じて常に意思決定プロセスをサポートしてきました。
レイは学生時代から、自分の失敗を自分または他人の過ちの結果として受け入れることを学びました。 彼は常に、間違いを修正し、投資の成功をより効果的に予測するための積極的なアプローチとして失敗を受け入れました。
可能性を最大化するための最大の鍵の XNUMX つは、失敗に慣れることです。 ほとんどの人は、見栄えを悪くしたり、恥ずかしい思いをしたりしたくないため、失敗することを恐れています. しかし、その恐怖を克服できれば、すぐに学び、急速に改善し、現在の限界を超えることができます。
ですから、常に自分の弱点を受け入れ、分析し、そこから学び、次回はより効果的に成功を収めてください。 間違いは、投資の旅で PRO を作成する上で効果的な役割を果たすものであるため、間違いを恥じることはありません。
5. 多様性に満ちた投資ポートフォリオを作成する
レイの投資アプローチを分析することで、彼は単一の事業体タイプに焦点を当てるよりも、さまざまなセクターで投資機会を発見することを信じていることがわかりました。 ブリッジウォーター アソシエイツでも、さまざまな資産配分で多様なポートフォリオを構築することができました。
「最も重要なことは、優れた戦略的アセット アロケーション ミックスです。 したがって、投資家が行う必要があるのは、バランスの取れた構造化されたポートフォリオ、つまりさまざまな環境でうまく機能するポートフォリオを持つことです。 ええ、私たちが勝つことを知りません。 多様な賭けをする必要があります。」
分散投資ポートフォリオの基本的な考え方は、リスクを軽減することです。 どのように? さまざまな種類の投資に投資することで、必ずしも全体的な収益を減らすことなく、XNUMX つの種類の投資でお金を失うリスクを減らすことができます。
ポートフォリオに新しいさまざまな種類の投資を追加することで、お金を稼ぐ率を上げることもできます。 また、投資先の企業やその他のエンティティがさまざまな業界で運営され、さまざまな運用モデルを使用していることを確認することで、リスクを軽減することもできます。 そうすれば、自動車産業などの XNUMX つの産業が厳しい経済状況に陥った場合でも、経済不況の影響を受けない他の投資を行うことができます。
多様化されたポートフォリオには、さまざまな企業の株式だけでなく、債券や債券も含める必要があります。 ミューチュアルファンド. 追加することもできます 不動産 そうする資本がある場合は、投資ポートフォリオに。 不動産は有形の資産であり、いつでも売却して現金にすることができ、賃貸して収入を得ることができます。
あなたの個人的な状況によって、十分に分散されたポートフォリオがどのように見えるかが決まります。 投資に利用できる資金が多ければ多いほど、リスクを分散するための選択肢が増えます。
したがって、株式に投資する際は、常に、株式がバランスが取れており、業界の観点から構造化されていることを確認してください。 このポートフォリオは、別のセクターが損失を被った場合に、あるエンティティから利益を得るのに役立ちます.
6. 興味のある分野に投資する
レイはいつも言っている。
「リスクは、自分が何に関与しているのかを知らないことから大きくなります。」
株式市場への投資には詳細な調査が必要です。そのためには、特定のブランドについて知りたいという関心が必要です。 特定の銘柄に興味がなければ、その会社について深く掘り下げることはできず、退屈で面倒だと思うので、興味を持ちそうな会社を見つけてください。
ウォーレン·バフェット史上最高の投資家である彼も、自分が理解しているものに投資することを提唱しています。 これは、理解していなければ予測できないし、予測できなければ過小評価されているかどうかもわからないという理論に基づいています。
7. 受動的な意思決定者にならない
株式市場では、確かなことは何もありません。会社が漸進的なグラフを見て下落する日があります。 したがって、好調な企業が突然下落に見舞われた場合、主な利益で株を売却して投資を取り戻すことに反応するのではなく、研究を信頼し、それに固執し、利益の優位性を見つけてください。
レイ・ダリオはかつてこう言いました。
このシナリオを、世界市場が暴落したときの現在のロシアとウクライナの戦争シナリオに関連付けることができます。 多くの投資家は暴落を利用して優良企業の株を底値で購入し、一部の投資家は赤字で株を売却して涙を流しました。
したがって、そのようなシナリオでは、将来的により高い利益を得るために強力な調査を行って、市場が下落した場合でも機会を見つけるために常に投資家の最初のカテゴリーになりましょう。
8. すべてのものには有効期限があります
多くの投資家は、XNUMX つの悪い出来事を一生の結果と考えて間違いを犯します。
レイ・ダリオはそのような信念を信じていません。 永遠に続くものはなく、成功も没落もありません。 研究と推論に確信が持てれば、成功を収めることができますが、研究に対する XNUMX つの疑いが失敗につながる可能性があります。
また、過去に高い利益を上げていた株式は、将来同じ利益をもたらさない可能性があります。
「トレーディングでは、防御的であると同時に攻撃的でなければなりません。 攻撃的でなければお金を稼ぐことはできず、防御的でなければお金を維持することはできません。」
レイは、株式に投資するときは、会社の進捗状況を頻繁に確認するようにしてください. そうすれば、会社がスケジュール通りに進んでいる場合、調査が正しかったことがわかります。 しかし、会社に問題が発生している場合は、投資を別の場所に移すことができます。 投資分野に積極的に目を向けることは、投資家として成功するための鍵です。
まとめ
レイ・ダリオの投資の旅から得た重要なポイントは次のとおりです。
- 原則を定義し、最後まで従い、自分のものではない魅力的な研究に決して圧倒されないようにしてください。
- 過ちから学び、正しい投資を行いましょう。
- 決して単調な道を選ぶのではなく、多くの驚きがありながら説得力があり、有益な道を選びます。
- あなたの興味を見つけて、あなたの資産を作ってください。
- 分析的になり、間違いから学びましょう。 成功するためには、間違いを犯しても大丈夫です。
- 特に株式市場では、危機的な時期に急いで決定を下さないでください。
- あなたの成功と没落は一時的なものであることを忘れないでください。
レイ・ダリオからのこれらの投資レッスンを日常の実践で繰り返し、成功する株式市場投資家になることをお勧めします。
私は、コミュニティが株式市場への投資について知っておくべき知識を共有することを信じています. Ray Dalio の投資哲学について疑問がある場合は、お気軽にお問い合わせください。疑問を解消し、投資家としてのキャリアを築くお手伝いをさせていただきます。
ハッピー投資!
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