Apa sampeyan tau kepingin weruh carane ngetung bali saka investasi?
Yen mangkono, artikel iki minangka warta apik kanggo sampeyan. Sampeyan bakal sinau teknik sing diarani CAGR.
Kiriman iki bakal mulang sampeyan kabeh sing sampeyan kudu ngerti babagan CAGR lan cara nggunakake ing petungan finansial.
Mangkene ringkesan cepet babagan apa sing bakal kita bahas sabanjure:
Apa CAGR?
CAGR stands for "Compound Annual Growth Rate" lan bisa diwilang kanggo meh kabeh sing bisa munggah utawa mudhun ing Nilai saka wektu.
CAGR bisa digunakake kanggo njlèntrèhaké sawetara lapangan sinau. Nanging, utamane digunakake ing keuangan, ekonomi, lan demografi.
Tingkat wutah taunan senyawa (CAGR) saka an investasi iku rata-rata tingkat wutah taunan saka investasi liwat periode tartamtu luwih saka setahun.
Ing tembung sing prasaja, nuduhake yen sampeyan entuk investasi saben taun kanggo interval wektu tartamtu.
CAGR positif tegese investasi sampeyan tambah, dene CAGR negatif tegese investasi sampeyan mudhun.
Kepiye cara ngetung CAGR?
Sampeyan bisa ngetung CAGR kanthi nggunakake telung parameter ing ngisor iki:
- Wiwitan Nilai Investasi
- Nilai pungkasan Investasi
- Periode Investasi (Taun)
Rumus matematika kanggo ngukur CAGR yaiku:
Contone, yen nilai wiwitan yaiku Rs 1,000, lan nilai pungkasan yaiku Rs 2,500 kanthi wektu investasi 5 taun, CAGR diitung kaya ing ngisor iki:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Ngenteni!
Aja kuwatir, sampeyan ora kudu ngitung kanthi manual. Aku ing kene kanggo nggawe uripmu gampang.
Kita duwe dhewe Kalkulator CAGR online.
Cukup ketik Nilai lan sampeyan bakal entuk CAGR ing mikrodetik.
Pros lan Cons saka CAGR
CAGR minangka salah sawijining metrik sing paling dipercaya kanggo ngira-ngira wutah investasi sampeyan amarga ngitung kapentingan senyawa. Ora kaya tingkat pengembalian mutlak, CAGR menehi perkiraan sing luwih tepat.
Ayo goleki pro lan kontra saka CAGR:
Kaluwihan saka CAGR:
- CAGR mbantu sampeyan nyedhiyakake pangerten sing luwih apik babagan kinerja perusahaan dibandhingake karo liyane. Sampeyan bisa nggawe keputusan investasi sing akurat sing bisa ngasilake bathi sing luwih dhuwur kanggo sampeyan.
- CAGR menehi cara prasaja kanggo netepke lan mbandhingaké bali kepungkur saka perusahaan kadhaptar ing pasar Simpenan sing mbantu sampeyan ngerti kekuwatan lan kelemahane perusahaan.
- CAGR mbantu sampeyan mbandhingake pengembalian investasi karo investasi liyane.
- CAGR uga digunakake minangka ukuran volatilitas lan risiko, amarga nuduhake jumlah kahanan sing durung mesthi ing investasi utawa portofolio.
- Kauntungan paling penting saka CAGR yaiku ngetung tingkat tahunan sing investasi ing a dana bebarengan skema utawa saham ekuitas wis tuwuh sajrone wektu tartamtu. Mangkono, kanthi ngitung CAGR, sampeyan bisa nemtokake manawa investasi sampeyan wis entuk target sing sadurunge wis disetel utawa ora.
- CAGR mbantu sampeyan ngrampungake volatilitas sing ana gandhengane karo kinerja jangka pendek.
Cons saka CAGR
CAGR minangka metrik sing migunani kanggo akeh tujuan, nanging ana watesan sing kudu dingerteni.
1. CAGR ora nuduhake volatilitas pasar:
Watesan sing paling penting yaiku CAGR ora ngandhani akeh babagan kinerja investasi sing nyata.
Nomer bali taunan siji ora menehi pangerten apa sing kedadeyan ing ngisor iki.
Bisa ndhelikake akeh volatilitas ing investasi utawa nggawe investasi banget molah malih katon kurang.
Contone, yen sampeyan Rs. Investasi 10,000 nganti Rs. 15,000 ing setaun, banjur mudhun dadi Rs. 5,000 taun sabanjuré, banjur bali menyang Rs. 15,000 taun sabanjure, CAGR sajrone telung taun kasebut yaiku 0%. Nanging nilai portofolio nyata sampeyan ana ing kabeh papan.
Yen sampeyan ora ngerti iki, sampeyan bakal mikir yen portofolio sampeyan wis stabil nalika ora stabil.
Nyatane, ing kasus iki, bakal mblusukake nggunakake CAGR kabeh amarga ndhelikake kasunyatan manawa portofolio sampeyan mudhun 50% ing sawijining wektu.
2. CAGR ora count minangka potongan saka investasi:
CAGR nganggep kabeh deviden utawa pembayaran kapentingan sing reinvested bali menyang dana.
Iki tegese yen sampeyan urip saka penghasilan saka investasi lan ora nandur modal maneh distribusi sampeyan, mula bakal menehi gambaran sing ora akurat babagan kinerja investasi sampeyan.
3. Investasi
CAGR minangka metrik sing apik kanggo mbandhingake investasi kanthi biaya awal lan nilai akhir sing beda.
Nanging, iku ora akun kanggo pinten dhuwit sampeyan pisanane nandur modhal ing investasi utawa sepira sampeyan banjur mundur.
4. Akurasi
CAGR mung menehi ukuran ngasilake sing akurat yen tingkat pengembalian tetep saben taun. Iki tegese yen kinerja portofolio sampeyan ora stabil lan beda-beda saben taun, CAGR ora bakal menehi gambaran sing akurat babagan kinerja investasi sajrone wektu.
5. Ora ditrapake ing SIP:
CAGR bisa uga ora dadi ukuran sing cocog kanggo ngitung pengembalian investasi sing digawe miturut Rencana Investasi Sistematik (SIP).
Mung nilai wiwitan investasi sing dianggep kanggo ngitung CAGR.
Kepiye CAGR Beda karo XIRR utawa Metrik sing padha?
CAGR minangka tingkat pengembalian ideal antarane rong tanggal.
Gampang digunakake lan dimangerteni, nanging beda karo sawetara metrik liyane sing bisa digunakake sing uga nyoba makili tingkat pengembalian investasi sing "efektif".
Ayo kita ngrembug metrik penting liyane kanggo ngitung tingkat pengembalian investasi:
Apa XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) minangka fungsi finansial sing bisa ngetung tingkat pengembalian investasi nalika pembayaran lan arus kas ora teratur.
Dibandhingake karo CAGR, XIRR minangka cara sing luwih akurat kanggo ngetung pengembalian investasi sing ditindakake kanthi periodik sajrone sawetara wektu.
Dianggep tanggal pas investasi digawe lan ditampa sajrone kabeh periode investasi.
Ing tembung liyane, XIRR ngetung kapentingan senyawa sing dipikolehi saka investasi sing digawe ing interval tinimbang ing wektu siji.
Nanging, rumus kanggo XIRR ora sampurna.
Iku bisa uga teka minangka surprise sing loro unrealized lan temen maujud hasil kalebu nalika ngitung XIRR. Rumus uga nganggep yen dhuwit sing ditarik entuk bali sing padha.
Apa Absolute Rate of Return (ARR)?
Tingkat pengembalian absolut yaiku jumlah dhuwit sing dipikolehi utawa ilang saka investasi sajrone periode wektu, sing dituduhake minangka persentase.
Tingkat pengembalian absolut diitung kanthi mbagi jumlah sing dipikolehi utawa ilang sajrone periode kasebut kanthi nilai awal investasi.
Contone, yen investor tuku saham Rs 10,000 lan ngedol Rs 12,000 setaun sabanjure, banjur dheweke entuk bathi Rs 2,000. Dibagi iki kanthi nilai asli menehi tingkat bali absolut 20%.
Tingkat pengembalian absolut menehi ukuran kinerja sing ora gumantung saka wektu, dadi luwih gampang kanggo mbandhingake investasi sing beda.
Nanging, ora nganggep inflasi utawa faktor liya sing bisa uga mengaruhi nilai dhuwit sajrone wektu. Dadi mung menehi ukuran kinerja sing winates lan kudu dianggep bebarengan karo langkah liyane.
kesimpulan
Yen sampeyan pengin miwiti rencana investasi jangka panjang, CAGR minangka cara sing paling apik kanggo digunakake.
Bisa mbantu sampeyan nglacak wutah investasi lan ngindhari volatilitas.
Tetep cedhak karo pilihan investasi kanthi nelusuri CAGR kanggo nuntun investasi kanthi wicaksana kanggo entuk ngasilake maksimal.
Ninggalake a Reply