Ray Dalio minangka salah sawijining investor paling bakat ing donya lan pangadeg dana pager paling sukses - Bridgewater Associates.
Saka yayasan nganti Maret 2021, Bridgewater Associates duwe aset udakara 140 milyar USD sing dikelola. Miturut Artikel perkawis Forbes, Kekayaan bersih Ray Dalio diitung watara 20 milyar USD.
Ray wis entuk milyaran kanthi sinau saka jaman kepungkur lan nggawe investasi adhedhasar panemune. Saindhenging lelampahan minangka investor, Ray Dalio pracaya lan isih pracaya ing entuk bathi saka saham larang kanggo reinvesting tinimbang nggunakake pendekatan tuku lan nyekeli.
Filosofi investasi Ray Dalio cukup prasaja. Nanging sing bisa uga katon gampang banget ing wiwitan, luwih rumit tinimbang sing sampeyan pikirake.
Sampeyan bisa nemokake luwih akeh babagan kapercayan babagan investasi pasar saham ing bukune, Prinsip (2017), Prinsip-prinsip Nangani tatanan donya sing owah (2021), lan Prinsip kanggo Navigasi Krisis Utang Gedhe (2018).
Ing buku kasebut, dheweke wis nyebutake pengalaman investasi pasar saham, kesalahane, carane ngatasi kesalahane, lan sawetara pelajaran penting kanggo dadi investor sing apik.
Aku ngerti yen sampeyan teka ing kene kanggo nemokake cara sing wis kabukten dadi investor sing luwih apik; aja kuwatir! Aku wis sampeyan dijamin.
Aku wis maca buku-buku iki sing ditulis dening Ray Dalio lan ngumpulake sawetara pelajaran investasi pasar saham sing menarik sing sampeyan kudu ngerti.
Dadi, ayo nyilem menyang jagad investasi kaya sing disaranake Ray Dalio.
1. Prinsip Penting
Ing buku-Principles, Ray nyebutake kapercayan ing prinsip sing mbantu dheweke nindakake karir investor sing sukses liwat pengambilan keputusan sing bener. Ray pernah ngomong,
"Tanpa prinsip, sampeyan bakal kepeksa nanggepi kahanan sing sampeyan lakoni tanpa mikir babagan apa sing paling sampeyan hargai lan carane nggawe pilihan kanggo entuk apa sing dikarepake. Iki bakal nyegah sampeyan nggawe paling apik ing urip sampeyan.
Yen sampeyan duwe prinsip, dheweke bakal nuntun tumindak sampeyan. Tujuane kanggo mbatesi jumlah pengambilan keputusan sing kudu ditindakake ing tengah-tengah kekacauan supaya keputusan bisa ditindakake kanthi cepet lan efektif. Prinsip dimaksudake kanggo mbantu sampeyan nggawe keputusan sing paling apik ing macem-macem kahanan.
Ora ana cara kanggo nyegah kesalahan ing investasi, nanging duwe prinsip sing apik bisa mbantu nyuda frekuensi lan intensitas.
Ray Dalio nyoba ujar kanthi menehi pikirane, yen ing perjalanan sampeyan minangka investasi, sampeyan kudu tansah -
- Netepake kabutuhan sampeyan
- Temokake aset utawa saham sing tepat kanggo nandur modal kanthi jujur babagan kabutuhan sampeyan
- Rencana strategi investasi kanggo entuk bali sing dianggep
- Tetep tekad kanggo strategi investasi lan nikmati sukses lan urip investor sing luwih sugih.
2. Apa Riset Panjenengan Dhewe
Wiwit cilik, Ray nggawe pakulinan kanggo ngetokake akeh majalah sing ngomong babagan lan nuduhake asil taunan saka sukses perusahaan rejeki lan grafik ambruk. Sawise nindakake koleksi data babagan perusahaan, dheweke ngerti saham kanggo nandur modal lan nggawe strategi investasi individu sing unik.
Sikap kanggo nindakake pasinaon dhewe kanggo sukses wis ngasilaken ing Manajemen gedhe ing Bridgewater Associates.
Ray Dalio tau ngomong,
"Kanggo golek dhuwit ing pasar, sampeyan kudu mikir kanthi mandiri lan andhap asor"
Ora mungkin ngerti kabeh babagan apa wae, nanging ora mungkin ngerti kabeh babagan sing rumit lan kacau kaya sistem finansial global. Dadi, sampeyan kudu nggawe pikirane dhewe, tegese sampeyan ora bisa percaya apa sing diomongake wong liya. Sampeyan kudu mikir dhewe.
Dadi, kaya Ray Dalio, aja seneng riset wong liya tanpa nindakake riset dhewe kanggo nemokake sukses sing unik.
3. Gabung karo Wong sing Bisa Sinau Sing Anyar
Ing lelampahan investor wiwitan, Ray Dalio tansah nyiapake lan takon marang investor sing dianggep apik ing pakaryane. Dheweke nggoleki kepiye para investor mikir babagan masa depan ekonomi lan pasar, kaya saiki.
Sajrone wektu, dheweke ngembangake proses iki dadi cara mikir sing luwih formal babagan donya lan acara apa wae sing bisa kedadeyan kanthi ngembangake seperangkat prinsip sing bakal mbantu dheweke nindakake iki.
Cara mikir babagan donya iki nyebabake sukses investasi gedhe pisanane nalika dheweke prédhiksi lan nandur modal ing lingkungan stagflasi sing diwiwiti ing 1968.
"Goleki wong sing duwe pitakon sing apik. Wong sing pinter yaiku sing takon pitakonan sing paling dipikirake, tinimbang mikir yen dheweke duwe kabeh jawaban. Pitakonan sing apik minangka indikator sukses sing luwih apik tinimbang jawaban sing apik."
Dalio ora nate nggawe hierarki pendhudhukan, dadi tegese tukang cukur, koki, utawa pimpinan real estate bisa dadi investor sing apik. Panjenenganipun pitados ing alesan ndhuwur kabeh liyane. Dheweke nggunakake proses penalaran kanggo nemokake cara sing bener kanggo neliti saham, njupuk pilihan sing tepat lan entuk bathi sing luwih dhuwur.
Dadi, yen sampeyan ndeleng investor sing nindakake pakaryan kanthi apik, mesthi takon sawetara pitakon, sing bisa mbantu sampeyan nambah metode investasi lan mbantu entuk bathi sing luwih apik.
4. Dadi Analitis Kanggo Nggoleki Sukses Masa Depan
Iku ora kaya kabeh investor sukses tansah golek sukses ing investasi.
Ora, mesthi ora! Nanging padha duwe tingkat akurasi sing luwih dhuwur ing prédhiksi wutah saka perusahaan padha nandur modhal ing. Padha nggawe kesalahane ing jaman kepungkur, nanging padha tansah kathah nganalisa kesalahane lan sinau ora kanggo mbaleni. Lan Ray tansah ndhukung proses nggawe keputusan liwat analisis pepek.
Ray, wiwit sekolah, sinau kanggo nampa kegagalan minangka asil saka kesalahane utawa wong liya. Dheweke tansah njupuk kegagalan minangka pendekatan positif kanggo ndandani kesalahan lan dadi luwih efektif kanggo prakiraan sukses investasi.
Salah sawijining kunci paling gedhe kanggo nggedhekake potensial yaiku kepenak karo kegagalan. Umume wong wedi banget kanggo gagal amarga pengin ngindhari ala utawa rumangsa isin. Nanging yen sampeyan bisa ngatasi rasa wedi kasebut, mula sampeyan bisa sinau kanthi cepet, nambah kanthi cepet lan ngluwihi watesan sampeyan saiki.
Dadi, tansah nampa kelemahane, nganalisa, sinau saka wong-wong mau, lan dadi luwih efektif ing wektu sabanjure kanggo nemokake sukses. Aja isin kesalahan amarga kesalahan minangka peran sing efektif kanggo nggawe PRO ing perjalanan investasi sampeyan.
5. Nggawe Portofolio Investasi Kebak Bhinéka
Kanthi nganalisa pendekatan investasi Ray, aku rumangsa manawa dheweke percaya nemokake kesempatan investasi ing macem-macem sektor tinimbang fokus ing siji jinis entitas. Malah ing Bridgewater Associates, dheweke bisa mbangun portofolio macem-macem kanthi alokasi aset campuran.
"Sing paling penting sampeyan bisa duwe campuran alokasi aset strategis sing apik. Dadi, apa sing kudu ditindakake investor yaiku duwe portofolio sing seimbang lan terstruktur - portofolio sing apik ing lingkungan sing beda-beda. Ee ora ngerti yen kita bakal menang. Kita kudu duwe macem-macem taruhan.
Gagasan dhasar portofolio investasi macem-macem yaiku nyuda resiko. kepriye? Kanthi nandur modal ing macem-macem jinis investasi, sampeyan bisa nyuda risiko kelangan dhuwit ing siji jinis investasi tanpa kudu nyuda pengembalian sakabèhé.
Sampeyan uga bisa nambah tingkat sing entuk dhuwit kanthi nambahake jinis investasi anyar lan macem-macem menyang portofolio sampeyan. Sampeyan uga bisa nyuda resiko kanthi mesthekake yen perusahaan utawa entitas liyane sing sampeyan nandur modal ing operasi ing industri beda lan nggunakake model operasi beda. Mangkono, yen siji industri, kayata industri mobil, ngalami wektu ekonomi sing angel, sampeyan isih bakal duwe investasi liyane sing ora kena pengaruh ekonomi miskin.
Portofolio macem-macem ngirim ora mung kalebu saham saka macem-macem perusahaan, nanging uga obligasi lan Dana bebarengan. Sampeyan bisa uga pengin nambah real estate menyang portofolio investasi yen sampeyan duwe modal kanggo nindakake. Real estate minangka aset nyata sing bisa didol kanthi awis lan bisa disewakake nalika sampeyan terus kanggo ngasilake penghasilan.
Kahanan pribadi sampeyan bakal ndhikte kaya apa portofolio sing diversifikasi apik kanggo sampeyan. Luwih akeh dhuwit sing kasedhiya kanggo nandur modal, luwih akeh opsi sing kasedhiya kanggo nyebarake risiko sampeyan.
Dadi, nalika nandur modal ing saham, mesthine manawa saham sampeyan seimbang lan terstruktur ing babagan industri. Portofolio iki bakal mbantu sampeyan entuk bathi saka siji entitas yen sektor liyane ngalami kerugian.
6. Investasi ing Area Minat
Ray tansah ngandika,
"Risiko tuwuh amarga ora ngerti apa sing sampeyan tindakake."
Investasi pasar saham mbutuhake sinau sing jero, lan kanggo iku, minat sampeyan kanggo ngerti babagan merek tartamtu dibutuhake. Yen sampeyan ora duwe kapentingan ing saham tartamtu, sampeyan ora bakal bisa mbukak ing-ambane babagan perusahaan amarga sampeyan nemokake iku mboseni utawa abot, supaya golek perusahaan sing bisa kapentingan sampeyan.
Warren Buffett, investor paling gedhe ing kabeh wektu, uga advokat nandur modal ing bab sampeyan ngerti. Iki adhedhasar teori yen sampeyan ora ngerti, sampeyan ora bisa prédhiksi, lan yen sampeyan ora bisa prédhiksi, sampeyan ora ngerti apa iku undervalued.
7. Aja Dadi Penggawe Keputusan Reaktif
Ing pasar saham, ora ana sing mesthi - ana dina nalika perusahaan entuk grafik progresif lan ambruk. Dadi, nalika perusahaan sing performa apik dumadakan ngalami ambruk - aja reaktif kanggo njupuk maneh investasi kanthi adol saham kanthi bathi utama, nanging percaya karo riset sampeyan, tetep, lan golek bathi.
Ray Dalio tau ngomong,
Sampeyan bisa ngubungake skenario iki karo skenario perang Rusia-Ukraina saiki nalika pasar global ambruk. Akeh investor njupuk kauntungan saka kacilakan kanggo tuku saham ing perusahaan apik ing rock ngisor prices, lan sawetara ngeculaké luh nalika padha adol saham ing mundhut.
Dadi, ing skenario kaya ngono, mesthi dadi kategori pertama saka investor kanggo golek kesempatan sanajan ana ing ambruk pasar kanthi riset sing kuat kanggo entuk bathi sing luwih dhuwur ing mangsa ngarep.
8. Kabeh Wis Tanggal Kadaluwarsa
Akeh investor nggawe kesalahan kanthi nganggep salah sawijining acara ala minangka akibat seumur hidup.
Ray Dalio ora pracaya marang kapercayan kasebut; ngandika - boten langgeng, ora sukses utawa ambruk. Yen sampeyan yakin babagan riset lan nalar sampeyan, sampeyan bakal sukses, nanging mangu-mangu ing riset sampeyan bisa nggawe sampeyan ambruk.
Uga, saham sing digunakake kanggo menehi bathi sing luwih dhuwur ing jaman kepungkur bisa uga ora menehi bali sing padha ing mangsa ngarep.
"Ing dagang sampeyan kudu dadi defensif lan agresif ing wektu sing padha. Yen sampeyan ora agresif, sampeyan ora bakal entuk dhuwit, lan yen sampeyan ora defensif, sampeyan ora bakal nyimpen dhuwit.
Ray pengin sampeyan ngerti yen sampeyan nandur modal ing saham, priksa manawa sampeyan kerep mriksa kemajuan perusahaan. Mangkono, yen perusahaan maju kanthi jadwal, sampeyan bakal ngerti riset sampeyan bener. Nanging yen perusahaan ngalami masalah, sampeyan bisa njupuk investasi ing papan liya. Mripat proaktif kanggo wilayah investasi sampeyan minangka kunci kanggo dadi investor sing sukses.
Summing Up
Dadi, saka lelampahan investasi Ray Dalio, iki minangka takeaways utama:
- Netepake prinsip, tindakake nganti pungkasan, lan aja nganti kepunjulen karo riset sing nggumunake sing dudu sampeyan.
- Sinau saka kesalahan sampeyan kanggo nggawe investasi sing tepat.
- Aja milih dalan sing monoton, nanging dalan sing akeh kejutan, nanging yakin lan nguntungake.
- Temokake kapentingan sampeyan lan gawe aset sampeyan.
- Dadi analitis, lan sinau saka kesalahan sampeyan. Ora apa-apa kanggo nggawe kesalahan, kanggo golek sukses.
- Aja cepet-cepet nggawe keputusan ing wektu krisis, utamane ing pasar saham.
- Elinga, sukses lan ambruk sampeyan mung sementara.
Aku nyaranake sampeyan mbaleni pelajaran investasi iki saka Ray Dalio ing praktik saben dina lan dadi investor pasar saham sing sukses.
Aku pracaya nuduhake kawruh masyarakat kudu ngerti babagan investasi pasar saham. Yen sampeyan duwe keraguan babagan filosofi investasi Ray Dalio, aja ragu-ragu takon, aku bakal seneng mbusak keraguan sampeyan lan mbantu sampeyan mbangun karir investor.
Sugeng nandur modal!
Ninggalake a Reply