"Aku pengin maca buku keuangan lan investasi, nanging pakaryan saben dina mbutuhake kekuwatan otakku."
"Man, aku pengin maca buku Peter Lynch, nanging Dan Brown ing mejaku katon luwih nyenengake."
Apa sampeyan kerep ngucapake ukara kasebut?
Apa sampeyan pengin maca buku keuangan, nanging akeh banget utawa akeh wektu kanggo sampeyan?
Aja kuwatir; kita wis sampeyan dijamin.
Kita mangertos manawa buku-buku keuangan katon kaya seret, ora ketompo carane menehi hadiah.
Dadi, kita wis nggawe seri kanggo mbantu sampeyan ngirit wektu lan tenaga -
Keuangan Veda diringkes ing 5 menit utawa kurang.
…………………………………………………………………………………………………………… ..
Aku saiki maca 'Ing investor Intelligent" kanggo kaping pindho, lan aku kudu ngomong, apa tambang emas buku iki!
Dipopulerkan minangka "Bible of Investing," buku iki nyedhiyakake kerangka intelektual sing apik. Iku nuntun para investor kanggo njaga emosi ing mriksa roller coaster kulo sing investasi bisa.
Buku iki asline diterbitake ing taun 1949 dening Benjamin Graham, sing dikenal minangka bapak investasi nilai, lan wis ditampa sacara luas dening praktisi kaya Warren Buffett liwat dekade. Nyatane, yen ora ana Graham lan piwulange, Warren Buffett mbokmenawa ora bakal dadi salah sawijining investor paling gedhe ing donya.
Dadi, iki "Investor Cerdas" sing diringkes kanggo wong sing kesusu….
Yen sampeyan mikir Graham nuduhake wong sing duwe gelar keuangan sing apik utawa IQ dhuwur minangka investor sing cerdas, mula iki kabar apik kanggo sampeyan. Dheweke ora.
Kabeh sing kudu dadi investor sukses yaiku pemahaman dhasar babagan laporan keuangan perusahaan, ngarsane atine, lan pola pikir sing kuwat ngandelake pambiji dhewe tinimbang rame pasar.
Saiki, nalika Graham nyengkuyung manawa saben investor ngerti apa sing paling apik kanggo dheweke, dheweke menehi kerangka kerja utawa proses pamikiran, yen sampeyan kudu ngomong, kanggo investor, kanggo mbantu dheweke ing perjalanan.
Kene sawetara takeaways favorit saka buku:
1. Apa sampeyan nandur modal utawa spekulasi?
Ayo dadi njaluk dhasar metu saka cara pisanan.
Yen sampeyan nggoleki skema "cepet sugih", utawa yen wektu pasar lan dagang menehi adrenalin, bisa uga sampeyan kudu ngliwati buku iki.
Investor sing cerdas ora babagan entuk bathi edan; iku bab ngembangaken kerangka mental swara sing nglengkapi sampeyan karo kemampuan nggawe kaputusan kanggo nggawe investasi tengen ing rega tengen.
Langkah pisanan kanggo dadi investor sing cerdas yaiku ngerti apa investor. Miturut Graham, sampeyan dadi investor nalika:
- Sampeyan nindakake analisis lengkap lan rinci babagan perusahaan lan duwe orientasi jangka panjang.
- Prinsip keamanan sampeyan ora dikompromi
- ana potensial kanggo entuk rata-rata ngasilake
- Sampeyan ngerti diversifikasi
- sampeyan ora Chase bathi cepet lan nyana aman & bali anteng saka portofolio sampeyan.
Apa wae kegiatan sing ora netepi kritéria ing ndhuwur sifate spekulatif. Lan buku iki ngemot akeh conto sing nuduhake manawa sampeyan bakal luwih apik tanpa nggawe spekulasi.
2. Kelet kanggo dhasar
Investor sing cerdas dudu wong sing bisa prédhiksi multi-bagger sabanjure.
Nanging, investasi cerdas minangka proses sing dipikirake kanthi ati-ati babagan bisnis, evolusi, lan manajemen. Investor sing cerdas kudu bisa:
- Pisahake rega saham saka nilai intrinsik: Investor ora kudu mbayar rega sing luwih dhuwur tinimbang rega saham. Investasi Nilai kalebu spotting saham undervalued kanthi nganalisa pangentukan, aset, dividen, lan manajemen perusahaan. "Tuku ing diskon lan sade ing par utawa premium" iku mantra.
- Diversifikasi kanthi cara kanggo nyuda resiko: Diversifikasi bisa uga mboseni, nanging dipercaya Graham babagan iki lan dadi investor sing mboseni. Menehi sampeyan karo wates apik safety (maca: kamar kanggo kesalahan) ing pasar molah malih. Sejatine, sampeyan ora bisa salah karo saben saham ing portofolio sampeyan. Sampeyan bisa uga entuk sawetara sing menang lan sawetara sing kalah, nanging ing pungkasan sampeyan bakal dadi ijo.
- Nyingkirake awake dhewe saka pandangane Pak Pasar sing tansah owah-owahan: Graham nggambarake pasar minangka wong sing ora bisa diprediksi lan owah-owahan swasana ati saben detik liyane. Investasi kurang minangka latihan intelektual lan luwih saka latihan emosional. Graham menehi saran marang para investor kanggo ngembangake kesadaran diri, njaga pangarepan sing nyata, lan misahake analisis adhedhasar riset saka ngganti sentimen pasar.
3. Nemtokake gaya investasi sampeyan sadurunge mlumpat
Yen deg-degan sampeyan bisa nyelarasake karo reaksi pasar, sampeyan bakal luwih cocog duwe portofolio autopilot sing ora mbutuhake wektu lan tenaga.
Iki mbutuhake meh "detasemen pertapa" saka kegilaan pasar.
Kanggo investor defensif, dheweke nyaranake ing ngisor iki:
- Portofolio pertahanan kudu duwe proporsi saham lan obligasi sing cocog.
- Portofolio sing cukup macem-macem kanthi saham 10-30 tanpa overexposing menyang sektor tartamtu.
- Perusahaan gedhe, misuwur, lan dibiayai kanthi konservatif minangka taruhan sing aman kanggo investor defensif.
- A rekaman dawa terus-terusan deviden tekan bali paling sethithik 20 taun.
- Ora ana defisit penghasilan sajrone 10 taun kepungkur
- Wutah pangentukan kudu luwih saka 33% sajrone 10 taun kepungkur.
- Overpaying kanggo aset lan pangentukan ora dianjurake. Kelet menyang perusahaan sing rega pasar kurang saka 1.5 kaping nilai aset net (aset - kewajiban) lan perusahaan sing duwe PE ora luwih saka 20.
Investasi ing setahun dana indeks minangka solusi alternatif kanggo ngirit kabeh wektu lan gaweyan sing dibutuhake kanggo ngetutake pendekatan kasebut ing ndhuwur. Dana indeks kalebu perusahaan sing luwih utawa kurang memenuhi kritéria kasebut.
Ing tangan liyane, yen sampeyan wong sing terus-terusan riset, pilih lan ngawasi portofolio dinamis saham, obligasi, lan Dana bebarengan, sampeyan investor enterprising. Iki nuntut fisik lan mental.
Kanggo investor enterprising, Graham nyaranake portofolio agresif. Iki mbutuhake akeh karya, sabar, lan kemampuan kanggo tetep ora kena pengaruh dening panemu D-street. Prinsip dhasar isih ditrapake ing kasus iki.
Nanging, investor agresif duwe keluwesan kanggo ngapiki syarat gumantung saka perusahaan lan regane perusahaan.
Contone, investor bisa uga gelem mbayar overpay kanggo aset yen dheweke ngurmati perusahaan kanthi rega sing luwih dhuwur lan nganggep perusahaan kasebut.
4. Disiplin Keuangan 101
Konsistensi iku raja.
Sampeyan ora bisa nyelehake kabeh dhuwit ing portofolio sekaligus lan ngarepake regane ora bakal mudhun. Iku bound kanggo kelakon.
Apa?
Elinga, Pak Pasar ora mesthi rasional lan meh tansah bingung.
Nelpon investasi formula, Graham nyaranake nggunakake sistem sing diarani rata-rata biaya dolar. Sisihake x% saka penghasilan saben wulan / seprapat lan investasi ing saham portofolio.
Iki ngidini sampeyan adaptasi karo owah-owahan swasana pasar. Iki nyuda resiko kanthi nyuda biaya investasi lan kanthi mangkono nambah potensial bali menyang proses kasebut. Iki sampurna kanggo investor defensif.
Investor sing agresif bakal njupuk pendekatan iki kanthi nliti lingkungan makro lan nandur modal luwih akeh nalika pasar ambruk lan kabeh wong nguwuh, "SELL!" kanthi mangkono nyuda biaya.
Investor Cerdas mesthi kudu diwaca yen sampeyan mikir babagan iki. Nanging nganti sampeyan entuk wektu, muga-muga artikel iki bisa digunakake kanggo sampeyan!
Liyane saka Benjamin Graham: Ben Graham babagan Investasi, Spekulasi, lan Mikir ing Probabilitas
Ninggalake a Reply