ბაზრის ექსპერტები თვლიან, რომ 2021 წელი ბაზრისთვის წარმოუდგენელი წელი იქნება. უკვე მაღალ დონეზე, სენსექსი, სავარაუდოდ, 50,000-ს მიაღწევს, ხოლო Nifty 15,000-ს ამ წლის ბოლოსთვის. ინდექსები მაღალ რეკორდს მოიპოვებენ 2021 წელს.
2020 წელი ბაზრისთვის ერთ-ერთი ყველაზე არასტაბილური წელი იყო პანდემიის გამო. ბაზარმა დაინახა ხარისა და დათვის აშკარა წლები, მაგრამ საბოლოოდ შენარჩუნდა ხარის პერიოდში.
ორივე BSE Sensex-მა და Nifty 50-მა ჩაატარეს ჭკვიანი აღდგენა ეროვნული ჩაკეტვის მიუხედავად. ლიკვიდობის ძლიერი ნაკადი ბაზარზე ორივე ინდექსისთვის მოგებით დასრულდა.
სენსექსი გაიზარდა 14.8%-ით, ხოლო ნიფტი 50 14%-ით.
მარკეტინგის აყვავებასთან ერთად, ეს არის შესანიშნავი შესაძლებლობა ინვესტორებისთვის, განახორციელონ ინვესტიცია მზარდი მსხვილი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდებში.
რა არის ურთიერთდახმარების ფონდები?
ურთიერთდახმარების ფონდები ძირითადად ღია ფონდებია, რომლებიც პროფესიონალურად იმართება. ფასიანი ქაღალდების შესაძენად ისინი მრავალი ინვესტორისგან ფულს აერთიანებენ.
მსხვილი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდები ერთ-ერთი ყველაზე უსაფრთხო საინვესტიციო ვარიანტია. SEBI-ს თანახმად, ეს ფონდები ინვესტირებას ახდენენ თავისი აქტივების მინიმუმ 80%-ს კარგად დამკვიდრებული და ცნობილი მსხვილი კაპიტალის კომპანიების კაპიტალში და მათთან დაკავშირებულ ინსტრუმენტებში.
მათ აქვთ სანდო ბრენდის კაპიტალი, კონკურენტული უპირატესობა, ძლიერი ბალანსი, მარტივი წვდომა ყველა რესურსზე და მდგრადი ბიზნეს მოდელი.
ეს კომპანიები ძირითადად ქმნიან თანმიმდევრულ მოგებას და სარგებლობენ მომხმარებელთა ლოიალურობით. ეს არის ის, რაც მათ შეუძლიათ გაუძლონ ეკონომიკურ და ფინანსურ შოკებს და, შესაბამისად, უსაფრთხო საინვესტიციო ვარიანტებია.
რისკის ანაზღაურების პარამეტრების გათვალისწინებით, ანაზღაურება შეიძლება ყოველთვის არ იყოს ძალიან მაღალი, მაგრამ თანმიმდევრული. ისინი ხელს უწყობენ რისკის შეკავებას არასტაბილურ ბაზარზე შედარებით მცირე თანატოლებთან შედარებით.
დიდი კაპიტალის სახსრები შესაფერისია, თუ თქვენ ეძებთ კაპიტალის შემოსავლების სტაბილურ ზრდას დიდი ხნის განმავლობაში. ისინი ყველაზე უსაფრთხო ფონდებია კაპიტალის კატეგორიაში.
ტოპ 8 ასრულებენ დიდი ქუდის ორმხრივ ფუინვესტიციები 2021 წელს არის -
აქსის ბლუჩიპ ფონდი:
წლიური ანაზღაურებით 22.91%, აქსის ბლუჩიპ ფონდი მიზნად ისახავს ურთიერთდახმარების ფონდების საორიენტაციო ეფექტურობას გადააჭარბოს.
მიუხედავად იმისა, რომ ის ექვემდებარება სარისკო ინვესტიციას, ისინი მიზნად ისახავს დაწესებულ ნიშნულზე დაბალი რისკის შენარჩუნებას. იგი ფლობს უნიკალურ აქტივებს კლასის უპირატესობებით.
ამასთან ერთად, მათ აქვთ ინფლაციის დამარცხების და გრძელვადიანი შემოსავლის გამომუშავების პოტენციალი. როგორც ერთ-ერთი საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტირებისთვის, ეს არის სწორი არჩევანი ინვესტორებისთვის, რათა მიაღწიონ მიზნობრივ ფინანსურ მიზნებს 2021 წლისთვის.
მინიმალური სისტემური საინვესტიციო გეგმა (SIP) Axis Bluechip-ისთვის არის Rs. 500. აქვს დაბალი ხარჯების თანაფარდობა 0.51%-ით, რაც ცხადყოფს, რომ ნაკლები აქტივები გამოიყენება ადმინისტრაციული და საოპერაციო ხარჯებისთვის.
ქვემოთ მოცემულია Axis Bluechip Fund–ის ზრდის სქემა moneycontrol.com–დან.
Kotak Bluechip Fund:
წლიური ანაზღაურებით 25.28% და ხარჯების კოეფიციენტით 0.96%. Kotak Bluechip Fund ითვლება უსაფრთხო ინვესტიციად, რომელსაც შეუძლია გაუძლოს ეკონომიკურ ვარდნას. მათი 3 წლიანი და 5 წლიანი ანაზღაურება უფრო მაღალია, ვიდრე კატეგორიის საშუალო ანაზღაურება, რაც მას საინვესტიციო ვარიანტად აქცევს.
ამ ფონდს აქვს მინიმალური SIP Rs. 100. უფრო მარტივი და გასაგები რომ იყოს, 25.28%-იანი დაბრუნების მაჩვენებლის გათვალისწინებით, რ. გასულ წელს ყოველთვიურად 100 ინვესტიცია გამოიღებს რს. 1,333 დღეს.
Kotak Bluechip-ის ჰოლდინგის 98% აქტივებშია, ხოლო დარჩენილი ნაღდი ფული - შპს HDFC Bank, Infosys და Reliance არიან ტოპ 3 ჰოლდინგი.
ქვემოთ მოცემულია Kotak Bluechip Fund–ის ზრდის სქემა Coin by–დან ზეროდა.
SBI Bluechip ფონდი:
წლიური შემოსავალი 27.52%-ს შეადგენს SBI Bluechip ფონდი აქვს ფონდის ზომა რ. 25,925 კრ.
ეს არის ერთ-ერთი ვარსკვლავური ფონდი მსხვილი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდების კატეგორიაში, რომელიც იძლევა ფანტასტიკურ გრძელვადიან ინვესტიციების შესაძლებლობებს და ანაზღაურებას.
SBI Bluechip Fund-ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 1.03%, ხოლო მინიმალური SIP არის Rs. 500. ფონდს აქვს თავისი წილის 99.6% კაპიტალში, შპს HDFC Bank, ICICI და Infosys პირველები არიან.
ქვემოთ მოცემულია SBI Bluechip Fund–ის ზრდის სქემა Coin by Zerodha–დან.
ICICI Prudential Bluechip Fund:
ICICI Prudential Bluechip Funds არის ერთ-ერთი თანმიმდევრული შემსრულებელი დიდი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდის კატეგორიაში. უზარმაზარი ფონდის ოდენობით Rs. 26, 541 Cr., წლიური შემოსავალი იგივე არის 24.36%.
ფონდმა მოახერხა გრძელვადიან პერსპექტივაში ეტალონების დამარცხება. მან შესთავაზა 21% სტანდარტის 16%-ის წინააღმდეგ 5 წლის განმავლობაში. და ასევე უზრუნველყო 18% ამ 11%-ის წინააღმდეგ 10 წლის განმავლობაში.
არც ხარჯების კოეფიციენტია ძალიან მაღალი და 1.22%-ს შეადგენს. თუმცა, მათი ინვესტიციების დაშლა მოიცავს 1.1% ვალს, 3.5% ნაღდ ფულს და 95.4% კაპიტალს. ტოპ ჰოლდინგია შპს HDFC Bank, Infosys და ICICI Bank Ltd.
მინიმალური SIP თანხა არის Rs. 100, ფონდის მენეჯერთან ერთად მიჰყვება მიმზიდველ შეფასებებს.
ზემოაღნიშნულის გათვალისწინებით, ეს არის ერთ-ერთი საუკეთესო საინვესტიციო ვარიანტი 2021 წლისთვის.
ქვემოთ მოცემულია ICICI Prudential Bluechip Fund-ის ზრდის სქემა Coin by Zerodha-დან.
Canara Robeco Bluechip Fund:
წლიური ანაზღაურებით 30.17%, ეს არის ზომიერი რისკის, გრძელვადიანი საინვესტიციო ვარიანტი.
რადგან მათი 1 წლის, 3 წლის და 5 წლიანი ანაზღაურება უფრო მაღალია, ვიდრე კატეგორიის საშუალო შემოსავალი; მას აქვს მაღალი სამომავლო პოტენციური მოგება.
Canara Robeco Bluechip Fund მან უკეთესად შეასრულა, ვიდრე საორიენტაციო მაჩვენებელი და არის იდეალური ინვესტიცია 3+ წლის ვადებში, უმაღლესი ზრდის მოწმენისთვის.
მათ აქვთ დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.66% და მართლაც არიან განვითარებადი სააქციო ფონდი. მინიმალური SIP თანხა ამ ერთობლივი ფონდისთვის არის Rs. 1,000, მათი ჰოლდინგის ანალიზის 95.3% ეძღვნება კაპიტალს.
მათი ტოპ 4 ჰოლდინგია HDFB Bank, Infosys, ICICI Bank და Reliance Industries.
ქვემოთ მოცემულია Canara Robeco Bluechip Fund–ის ზრდის სქემა Coin by Zerodha–დან.
Mirae Asset Large Cap Fund:
24.80% ერთწლიანი ანაზღაურებით, Mirae Asset Large Cap Fund არის ერთ-ერთი ყველაზე რეიტინგული ურთიერთდახმარების ფონდის სქემა ინდოეთში.
ისინი იშვიათი აღმატებულები არიან და წლების განმავლობაში ახერხებდნენ რისკზე მორგებული გამორჩეული შემოსავლის მიწოდებას. მათ დანარჩენებზე უკეთ შეასრულეს დიდი ქულების კატეგორიის ნიშნულთან შედარებით.
ბოლო 1-წლიანი, 3-წლიანი და 5-წლიანი პერიოდის განმავლობაში სქემამ მოახერხა შესაბამისად 11.8%, 8.5% და 13.4% მოგება.
მათი ხარჯების კოეფიციენტი ასევე არის 0.55%, რაც ქმნის 12.3%, 7.3% და 10.4%, შესაბამისად, 1, 3 და 5 წელიწადში.
ქვემოთ მოცემულია Mirae Asset Large Cap Fund–ის ზრდის სქემა moneycontrol.com–დან.
BNP Paribas Large Cap Fund:
წლიური შემოსავლით 23.94%, BNP Paribas Large Cap Fund აქვს საშუალოზე მაღალი შესრულება შემოსავლების, რისკისა და თანმიმდევრულობის გათვალისწინებით.
მათ აქვთ ხარჯების კოეფიციენტი 1.03% და მინიმალური SIP თანხა Rs. 300. BNP Paribas-ის ზოგიერთი ტოპ ჰოლდინგია HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, Reliance Industries, Kotak Mahindra Bank, Bharti Airtel, TCS და Hindustan Unilever.
თუ თქვენ ხართ ინვესტორი, რომელიც ეძებს მაღალ შემოსავალს თქვენი ფულის ინვესტიციით მინიმუმ 3-4 წლის განმავლობაში, ეს თქვენთვის შესაფერისი ვარიანტია.
ამ მსხვილი კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდის საშუალო შემოსავალი არის 22.94% კატეგორიის საშუალო 21.95%-ის წინააღმდეგ - რაც ინვესტიციას საკმაოდ სწორ არჩევანს აქცევს.
ქვემოთ მოცემულია BNP Paribas Large Cap Fund–ის ზრდის სქემა Coin by Zerodha–დან.
Edelweiss Large Cap Fund:
საინვესტიციო სტრატეგიით აიღეთ გონივრული ფასიანი აქციები საშუალოზე მაღალი შემოსავლით, Edelweiss Large Cap Funds უზრუნველყოს წლიური შემოსავალი 24.98%.
მათი მინიმალური SIP თანხა არის Rs. 500 ხარჯის კოეფიციენტით 1.05%.
მათი ტოპ ჰოლდინგი მოიცავს რეპუტაციის მქონე კომპანიებს, როგორიცაა HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank და კომპანიებს, რომლებიც შედის ინდოეთის 100 ჩამოთვლილ კომპანიაში საბაზრო კაპიტალიზაციის მიხედვით.
თქვენ უნდა ჩადოთ ინვესტიცია ამ ურთიერთდახმარების ფონდში, თუ თქვენ უყურებთ სიმდიდრის შექმნას 5 წლის და მეტი ხნის განმავლობაში.
მათი სექტორული პორტფელის ანალიზი აჩვენებს, რომ მათი ჰოლდინგის უმეტესი ნაწილი ეკუთვნის ფინანსური მომსახურების კომპანიებს, IT კომპანიებს, ფარმა ინდუსტრიას და სამომხმარებლო საქონელს. ყველა ეს ინდუსტრია დადებითად ვითარდება, რაც ურთიერთდახმარების ფონდს აქცევს შესანიშნავ არჩევანს ინვესტირებისთვის.
ქვემოთ მოცემულია Edelweiss Large Cap Fund–ის ზრდის სქემა Coin by Zerodha–დან.
ბოლო შენიშვნა:
ზემოთ ნახსენები სახსრები საუკეთესო არჩევანია, თუ თქვენ ეძებთ ინვესტირებას ურთიერთდახმარების ფონდებში 2021 წელს.
თუმცა, უმჯობესი იქნება, თუ გახსოვთ, რომ არ ირჩევთ მსხვილ კაპიტალის სახსრებს მოკლევადიანი ბაზრის პერსპექტივის შეხედვით, თქვენი აქტივების განაწილების იგნორირებაში, ვარსკვლავური რეიტინგების დაბრმავების გადაცემით, რაც დამოკიდებულია მხოლოდ MF-ის წარსულ ჩანაწერებზე. ურთიერთდახმარების ფონდის ხარისხობრივი ასპექტების უგულებელყოფა და ოჯახისა და მეგობრების რჩევებზე დაყრდნობა.
დარწმუნდით, რომ მიიღებთ საკუთარ გადაწყვეტილებას ვრცელი კვლევის ჩატარების შემდეგ იმ კონკრეტული ერთობლივი ფონდის შესახებ, რომელშიც გსურთ ინვესტირება.
მიუხედავად იმისა, რომ ურთიერთდახმარების ფონდები უსაფრთხო არჩევნად ითვლება, ისინი არასტაბილურია და შეიძლება სარისკოც იყოს.
გააკეთეთ არჩევანი მხოლოდ მაშინ, როდესაც ასი პროცენტით ხართ დარწმუნებული MF-ში, რომელშიც გსურთ ინვესტიციის განხორციელება, ყველაფრის განხილვის შემდეგ ხარისხობრივი და რაოდენობრივი ასპექტები იგივე.
დატოვე პასუხი