როდესაც მშვიდობა ომში გადაიქცევა და ყველა ბაზარი დაზარალდება, სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია ექსპერტის რჩევა თქვენი ინვესტიციების მართვის შესახებ.
ეს ჟარგონის გარეშე სტატია განმარტავს ომის დროს ინვესტირების ინსტრუმენტებს და განიხილავს ბაზარზე არსებულ ინვესტიციების მრავალფეროვან შესაძლებლობებს.
ომის ეფექტი ყველა ძირითად აქტივ სექტორზე, ობლიგაციებიდან, აქციებით, ვალუტებით და უძრავი ქონებიდან დაწყებული, საქონელზე, ნაღდ ფულსა და ოქროზე დამთავრებული, ახსნილია პრაქტიკული მაგალითებისა და რეალური სცენარების გამოყენებით.
არ არის საჭირო პანიკა - უბრალოდ იმოქმედეთ მშვიდი და გაწონასწორებული თავით, როდესაც პოლიტიკური დაძაბულობა იზრდება.
ასე რომ, მე ვაპირებ დაგისვათ შეკითხვა. რა გავლენას მოახდენს თქვენს ინვესტიციაზე, თუ ხვალ ომი დაიწყება მსოფლიოს მეორე მხარეს?
პასუხი დამოკიდებული იქნება იმაზე, თუ რა სახის ინვესტიციები გაქვთ, არა?
თავდაცვის აღჭურვილობის მწარმოებელ კომპანიაში წილების ფლობა შეიძლება გაიზარდოს. მაგრამ საკრუიზო გემების კომპანიაში წილების ფლობა შეიძლება შემცირდეს.
აქ არის სწრაფი მიმოხილვა, რასაც ჩვენ შემდეგში გავაშუქებთ:
სად უნდა ჩადონ ინვესტიციები ინდოელებმა ომის დროს?
ახლა განვიხილავთ ომის გავლენას ზოგიერთ მნიშვნელოვან აქტივზე და რატომ უნდა განვიხილოთ ისინი ომის დროს ინვესტიციებისთვის.
ობლიგაციები
ნუ იყიდით ობლიგაციებს. ისინი, ალბათ, დაკარგავენ ფულს ომის დროს.
ეს გასაკვირია იმის თქმა, რომ ობლიგაციები უსაფრთხოდ ითვლება. მაგრამ მე აგიხსნით, რატომ არის ეს სიმართლე.
როდესაც ყიდულობთ ტიპურ ობლიგაციას, თქვენ აძლევთ სესხს მთავრობას ან კომპანიას, რომელმაც ის გამოუშვა. მსესხებელი გიხდით პროცენტს გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და შემდეგ დაგიბრუნებთ ფულს.
ომმა შესაძლოა ნავთობის ფასის ზრდა გამოიწვიოს. ნავთობის ფასების ზრდამ შეიძლება გამოიწვიოს უფრო მაღალი საპროცენტო განაკვეთები.
თუ ობლიგაციების შეძენის შემდეგ საპროცენტო განაკვეთი იზრდება, მისი საბაზრო ფასი ეცემა, რადგან ახალი ობლიგაციების გამოშვება ხდება, რომლებიც უფრო მაღალ განაკვეთს იხდიან.
ვალუტა
მე არ მჯერა, რომ ვალუტის შენარჩუნება თავდაცვითი პოზიციაა. დიდია ალბათობა იმისა, რომ ვალუტის რეალური ღირებულება შემცირდეს მაღალი ინფლაციის გამო.
დავუშვათ, რომ ქვეყნის ნაწილი დამარცხებულია ან ოკუპირებულია - ვალუტის შანსი შეიძლება მთლიანად შეიცვალოს ან გადაიზარდოს ბანანის ფული ძალიან მაღალია.
ასე რომ, ომის დროს ვალუტაში ინვესტირებას არ გირჩევთ.
ოქრო
ოქრო არის ერთ-ერთი თავშესაფარი, რომელიც კარგად მუშაობს ომის დროს. ოქრო ასევე აღიქმება როგორც ჰეჯირება ინფლაციისა და ვალუტის გაუფასურებისგან.
ოქრო აჭარბებდა აქციებს იმ პერიოდებში, როდესაც იყო უკიდურესი გაურკვევლობა ინფლაციისა და ვალუტის დევალვაციის გამო. ასეთ დროს, ოქრო მოქმედებს, როგორც ეფექტური ჰეჯირება აქციებისა და ობლიგაციების წინააღმდეგ, დადებითი ანაზღაურების გამომუშავებით, როდესაც ისინი დაცემას განიცდიდნენ.
თუმცა, კონფლიქტების დროს, რომლებიც სწრაფად მოგვარდა, ოქრო აკლდა აქციებს უზარმაზარი ზღვრით. ამ სიტუაციებში, ინვესტორებმა ამჯობინეს თავიანთი ფული აქციებში ჩადონ, რათა სწრაფი მოგება მიეღოთ, ვიდრე უფრო უსაფრთხო აქტივებში, როგორიცაა ოქრო.
მე გთავაზობთ, რომ ცოტა ოქრო გქონდეთ პორტფელის, სახსრების გადაუდებელი საჭიროების შემთხვევაში.
ოქროში ინვესტირების მრავალი გზა არსებობს, გარდა ბუილონის ან მონეტების ფლობისა. თქვენ შეგიძლიათ ფლობდეთ ETFs/RBI სუვერენული ოქროს ბონდის სქემას, რომელიც მოგცემთ მეტალზე მფლობელობას მიმდინარე საბაზრო ფასის წილად.
უძრავი ქონების საკითხის
Უძრავი ქონება არის უსაფრთხო ფსონი, რადგან მან დაამტკიცა თავისი გამძლეობა ათწლეულების განმავლობაში, თუნდაც საუკუნეების განმავლობაში.
ეკონომიკური გაურკვევლობის დროს, ადამიანები ბუნებრივად მიმართავენ მატერიალურ აქტივებს, როგორიცაა უძრავი ქონება, რადგან მათ უკეთ ესმით, ვიდრე აქციები ან ობლიგაციები, რაც შეიძლება ექვემდებარებოდეს არასტაბილურ მოძრაობებს, რომლებიც დაფუძნებულია ჭორებზე ან სპეკულაციებზე.
უძრავ ქონებაში ინვესტიცია შეიძლება კარგი ფსონი იყოს თქვენთვის. ომი არღვევს მიწოდების ჯაჭვს, რაც იწვევს ინფლაციას. საქონლის ფასის ზრდა, როგორიცაა ცემენტი და ფოლადი, გაზრდის განაკვეთებს უძრავი ქონების ბაზარზე.
გთხოვთ, გაითვალისწინოთ ეს ფაქტი, რომ თუ თქვენს საცხოვრებელ ქვეყანაში ომი დაიწყო, მიწის ინვესტიცია უკეთესია, ვიდრე ინვესტიცია ბინებში, შენობებში, სახლებში და ა.შ., რადგან ომის დროს შეიძლება განადგურდეს აშენებული საკუთრება.
ექუითიზ
ბოლო, მაგრამ საუკეთესო. დიახ, არაფერია უკეთესი, ვიდრე აქციები ომის დროს.
ავიღოთ კარგილის ომის მაგალითი 1999 წელს ინდოეთის საფონდო ბაზარი 10%-მდე დაეცა ომის გამოცხადებისას და დაბრუნდა 30%-მდე ომის დასრულებამდე.
ასევე, პირველი მსოფლიო ომის დროს, აშშ-ს საფონდო ბაზარი დაიხურა და როდესაც ვაჭრობა განახლდა დაახლოებით ოთხი თვის შემდეგ, Dow Jones Industrial Average გაიხსნა 30%-ით და იქიდან მოყოლებული, ის ერთი გზა იყო! ის გაორმაგდა გაგრძელებული ომის დროს, მიუხედავად ყველა ომის ლაპარაკისა და პესიმიზმისა.
იგივე მოხდა მეორე მსოფლიო ომის დამთავრების შემდეგ. აშშ-ს ბაზარი დიდი ვარდნით გაიხსნა და ერთ წელიწადში 50%-იანი ანაზღაურება მისცა.
1975 წელს ინდოეთი ბანგლადეშის ომის შემდეგ შიმშილის მსგავს პირობებს განიცდიდა და ამავდროულად მთელ მსოფლიოში ნავთობის კრიზისი იყო.
ინდოეთის ეკონომიკა გადავიდა ICU-ში ამ ორმაგი უბედურების გამო. ბევრი გლობალური ინვესტორი მზად იყო ჩამოეწერა ინდოეთი, როგორც ეკონომიკური კალათის საქმე.
მაგრამ ინდოეთის საფონდო ბირჟებმა ყველა გააკვირვა ორ წელზე ნაკლებ დროში მათი 100%-იანი შემოსავლით.
დივერსიფიკაცია საუკეთესო ალტერნატივაა - ყოველთვის!
ნებისმიერი პორტფელის რისკის შემცირების საერთო სტრატეგია არის დივერსიფიკაცია ან კაპიტალის განაწილება მრავალ ინვესტიციაზე. თქვენ შეგიძლიათ დივერსიფიკაცია, რათა შეამციროთ შანსები, რომ ერთმა ინვესტიციამ გამოიწვიოს მნიშვნელოვანი ზარალი.
შედეგად, თქვენ ასევე შეამცირებთ შანსებს, რომ ერთი ინვესტიცია გამოიმუშავებს მნიშვნელოვან მოგებას.
მაგრამ ინვესტორების დივერსიფიკაცია არ ვრცელდება მხოლოდ სააქციო კაპიტალზე. ის ასევე შეიძლება მოიცავდეს გეოგრაფიულ დივერსიფიკაციას, რაც გულისხმობს კაპიტალის გავრცელებას მრავალ ქვეყანაში.
ამის საუკეთესო გზაა თქვენი ფულის ჩადება სხვადასხვა გეოგრაფიებსა და აქტივების კლასებში. თქვენ არ გსურთ მთელი თქვენი ფულის ინვესტირება ერთ კონკრეტულ ქვეყანაში ან აქტივების ერთ კლასში, როდესაც ომი იწყება ან ეკონომიკური ვარდნაა - რადგან არ იცით რა მოხდება შემდეგ.
მე ვიცი, რომ დივერსიფიკაცია აბსტრაქტულად მარტივია.
მაგრამ როცა ცდილობ ამის გაკეთებას, რთულია.
აი, როცა რაღაც მსგავსი დეზერვ იმუშავებს ინვესტორების უმეტესობისთვის. Dezerv გაძლევთ საშუალებას განახორციელოთ ინვესტიცია დივერსიფიცირებულ აქტივებში არაფერზე ფიქრის გარეშე – თქვენს პორტფელს ამუშავებს ექსპერტთა გუნდი.
შეამოწმეთ ჩვენი პოსტი დეზერვ დეტალური ანალიზისთვის.
ნება მომეცით გაჩვენოთ „მაღალი რისკის მაღალი ჯილდოს პორტფოლიოს“ სკრინშოტი, რომელსაც მართავს Dezerv თქვენი უკეთ გასაგებად.
ზემოთ მოყვანილი სურათის გადახედვით, შეგიძლიათ შეამჩნიოთ, რომ ინვესტიცია ძალიან კარგად არის დივერსიფიცირებული სამ კატეგორიად:
- კაპიტალზე დაფუძნებული ურთიერთდახმარების ფონდები და ინდექსის ფონდები: ზრდისთვის
- ფიქსირებული შემოსავლის ფონდები: სტაბილურობისა და უსაფრთხოებისთვის
- ოქროს ფონდი: ომის მსგავს სიტუაციაში ჰეჯირებისთვის
უნდა გამოვიყენო ჩემი ურთიერთდახმარების ფონდები/SIPS, თუ ომი დაიწყო?
თქვენ არ უნდა გააკეთოთ - თუ გრძელვადიანი ინვესტორი ხართ.
არასოდეს შეწყვიტოთ თქვენი SIP, სისტემური საინვესტიციო გეგმები, ღირსეული ურთიერთდახმარების ფონდების სქემებში, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც მიმართავთ გარკვეულ ფინანსურ მიზნებს.
SIP არის ინვესტიციის საშუალება ურთიერთდახმარების ფონდები (MFs) ფიქსირებული თანხით რეგულარული ინტერვალებით, ვთქვათ, ყოველთვიურად ან კვარტალურად. ამ გზით თქვენ მიიღებთ სარგებელს კომპოზიციის სიმძლავრით და ასევე რუპიის ხარჯების საშუალო უპირატესობით.
ერთეულის საშუალო ღირებულება მცირდება, თუ თქვენ ყიდულობთ მეტს, როდესაც ბაზრები იკლებს და ნაკლებს, როდესაც ისინი იზრდება.
ასე რომ, თუ ხედავთ, რომ თქვენი ფონდის ბალანსი მცირდება აბსოლუტური მაჩვენებლებით, სანამ ბაზრები კლებულობენ, არ ინერვიულოთ. ეს მხოლოდ იმას ნიშნავს, რომ თქვენ გაქვთ მეტი ერთეული თქვენი ფულისთვის.
არ გამოტოვოთ შესაძლებლობა, დააგროვოთ ურთიერთდახმარების ფონდები, როდესაც ბაზრები კლების ტენდენციაშია.
გაითვალისწინეთ, რომ ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტიცია სიმდიდრის შექმნის ერთ-ერთი ყველაზე მოსახერხებელი გზაა. საშუალო ინვესტორისთვის ურთიერთდახმარების ფონდები სიმდიდრის შექმნის ძლიერი გზაა.
სად ვაპირებ ინვესტირებას ომის დროს?
პირველ რიგში, იმედი მაქვს, ომი არ იქნება.
თუმცა, გეოპოლიტიკური კონფლიქტების, პანდემიის ან ომის გამო საფონდო ბირჟის დაცემის შემთხვევაში, ჩემი არჩევანი იქნება ინვესტიციები:
1. ბაზრის ლიდერობის მქონე Blue-chip კომპანიების აქციები
ლურჯი ჩიპის კომპანიებს აქვთ ზრდისა და მომგებიანობის კარგი გამოცდილება. ისინი არიან კომპანიები, რომლებსაც აქვთ კარგი მუშაობის მუდმივი ისტორია.
Blue-chip აქციები, როგორც წესი, არ მოგცემთ ძალიან მაღალ შემოსავალს, მაგრამ ისინი ზოგადად ნაკლებად ცვალებადია, ვიდრე მთლიანი საფონდო ბაზარი და მრავალი სხვა ტიპის აქციები. მე ავირჩევდი მათ, ვინც ხშირად იხდის დივიდენდები მათ აქციონერებს.
2. გაცვლითი ვაჭრობის ფონდები (ETF)
საბირჟო ვაჭრობის ფონდები (ETF) არის ფონდის ტიპი, რომელიც ვაჭრობს აქციაზე ბაზარი. ETF არის მარტივი გზა კონკრეტული აქტივების კლასზე ზემოქმედების მისაღებად.
თითოეული ETF თვალყურს ადევნებს კონკრეტულ ინდექსს ან სექტორს და ივაჭრება, როგორც ინდივიდუალური აქცია. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ და გაყიდოთ ETF-ები თქვენი ბროკერის საშუალებით.
3. ციფრული და ტექნოლოგიების ფონდები
ციფრული და ტექნოლოგიური ურთიერთდახმარების ფონდები ინვესტირებას ახდენენ კომპანიების აქციებში, რომლებსაც აქვთ მნიშვნელოვანი გავლენა ციფრული ტექნოლოგიების, ინტერნეტის, IT და მასთან დაკავშირებულ სექტორებზე.
როგორც გლობალური ეკონომიკა სულ უფრო ციფრული ხდება, ტექნოლოგიით მხარდაჭერილი ბიზნესები სავარაუდოდ მოიპოვებენ ბაზრის წილს.
ამან შეიძლება კარგად გამოგადგეთ ციფრული და ტექნოლოგიური ურთიერთდახმარების ფონდების სქემებში.
4. ოქროს
ოქრო ასევე საინტერესოდ მეჩვენება, როგორც ინვესტიცია, რადგან ის არის მატერიალური აქტივი და ითვლება ჰეჯად ინფლაციის წინააღმდეგ. მე გირჩევთ ინვესტირებას Gold Funds-ში და არა ფიზიკურ ლითონში. ან შეგიძლიათ აირჩიოთ ყიდვა სუვერენული ოქროს ბონდის სქემა.
5. აშშ საფონდო ბაზრის
ინდოეთიდან აშშ-ს აქციებში ინვესტიცია საშუალებას გაძლევთ გეოგრაფიულად განახორციელოთ თქვენი ინვესტიციების დივერსიფიკაცია.
როგორც ყველამ ვიცით, არ არის გონივრული მთელი თქვენი ფულის ინვესტირება ადგილობრივ საფონდო ბირჟაზე, რადგან მისი შესრულება მჭიდროდ არის დაკავშირებული ეროვნულ მოვლენებთან და პირობებთან, როგორიცაა არჩევნები, ნავთობის ფასები, სტიქიური უბედურებები და ა.შ. დივერსიფიკაცია დაგეხმარებათ დაიცვას თქვენი პორტფელი მკვეთრი რყევებისგან. ადგილობრივი მოვლენებით გამოწვეული.
გლობალური აქციები უფრო იმუნურია ასეთი შოკების მიმართ, რადგან მსოფლიოში იმდენი ფაქტორი მოქმედებს, რამაც შეიძლება გავლენა მოახდინოს მათ შესრულებაზე. აქ არის საუკეთესო აპლიკაციები ინდოეთში აშშ-ს აქციებში ინვესტირებისთვის.
შეგიძლიათ მიმართოთ ჩვენს პოსტს საუკეთესო საფონდო ინსტრუმენტები ინდოეთის საფონდო ბაზრის გასაანალიზებლად ხარისხის აქციების, MF-ების, ETF-ების და ა.შ.
ომები და შეიარაღებული კონფლიქტები, როგორც წესი, იწვევს თქვენი პორტფელისა და ინვესტიციების უეცარ შემცირებას.
თუმცა, წმინდა გრძელვადიან პერსპექტივაში, ეს კლება არის შესაძლებლობა ინვესტიციების ჩადება ისტორიიდან გამომდინარე.
მე გირჩევთ, არ დარჩეთ უმოქმედო და საუკეთესო გზაა ბაზარზე უეცარი ვარდნის კაპიტალიზაცია ხარისხიან კომპანიებში/ფონდებში ინვესტიციით.
გირჩევთ შეამოწმოთ ჩვენი AYF გიდი; ეს დაგეხმარებათ არ ინერვიულოთ თქვენს ფინანსებზე და სწრაფად გაძლოთ ბაზრის მერყეობა.
Გაქვთ რაიმე კითხვებით?
Გამაგებინე!
დატოვე პასუხი