Инвестицияларыңыздан түсетін табысты қалай есептеуге болатынын ойлап көрдіңіз бе?
Олай болса, бұл мақала сіз үшін тамаша жаңалық. Сіз CAGR деп аталатын техниканы үйренесіз.
Бұл пост сізге CAGR туралы білуіңіз керек барлық нәрсені және оны қаржылық есептерде қалай пайдалану керектігін үйретеді.
Міне, біз бұдан әрі қарастыратын нәрселердің қысқаша мазмұны:
CAGR дегеніміз не?
CAGR «Біріктірілген жылдық өсу қарқыны» дегенді білдіреді және оны уақыт өте келе құны көтерілуі немесе төмендеуі мүмкін кез келген дерлік есептеуге болады.
CAGR бірнеше оқу салаларын сипаттау үшін пайдаланылуы мүмкін. Дегенмен, ол негізінен қаржы, экономика және демографияда қолданылады.
Құрама жылдық өсу қарқыны (CAGR). инвестициялық бір жылдан астам белгілі бір кезеңдегі инвестицияның орташа жылдық өсу қарқыны.
Қарапайым сөзбен айтқанда, ол берілген уақыт аралығы үшін сіздің инвестицияңыздың жыл сайын қанша табыс алғанын көрсетеді.
Оң CAGR сіздің инвестицияларыңыздың өскенін білдіреді, ал теріс CAGR сіздің инвестицияларыңыздың азайғанын білдіреді.
CAGR қалай есептеу керек?
Келесі үш параметрді пайдалану арқылы CAGR есептеуге болады:
- Инвестицияның бастапқы құны
- Инвестицияның соңғы құны
- Инвестициялау кезеңі (жылдар)
CAGR өлшеудің математикалық формуласы:
Мысалы, егер бастапқы құн 1,000 рупий болса, ал соңғы құн 2,500 жыл инвестициялық кезеңмен 5 рупий болса, CAGR келесідей есептеледі:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Күтіңіз!
Уайымдамаңыз, қолмен есептеудің қажеті жоқ. Мен сенің өміріңді жеңілдету үшін келдім.
Біздің өзіміз бар онлайн CAGR калькуляторы.
Тек мәндерді енгізіңіз, сонда сіз микросекундтарда CAGR аласыз.
CAGR артықшылықтары мен кемшіліктері
CAGR – инвестицияңыздың өсуін бағалаудың ең сенімді көрсеткіштерінің бірі, себебі ол күрделі пайызды есептейді. Табыстың абсолютті жылдамдығынан айырмашылығы, CAGR дәлірек бағалауды қамтамасыз етеді.
CAGR-тің артықшылықтары мен кемшіліктерін қарастырайық:
CAGR артықшылықтары:
- CAGR сізге компанияның өнімділігін басқалармен салыстырғанда жақсырақ түсінуге көмектеседі. Сіз рентабельділіктің жоғарылауына әкелетін нақты инвестициялық шешімдер қабылдай аласыз.
- CAGR листингілік компанияның өткен кірістерін бағалаудың және салыстырудың қарапайым әдісін ұсынады қор биржасы бұл компаниялардың күшті және әлсіз жақтарын түсінуге көмектеседі.
- CAGR сізге инвестициялық кірістеріңізді басқа инвестициялардан алынған кірістермен салыстыруға көмектеседі.
- CAGR құбылмалылық пен тәуекелдің өлшемі ретінде де қолданылады, өйткені ол инвестициядағы немесе портфельдегі белгісіздік мөлшерін көрсетеді.
- CAGR-тің ең маңызды артықшылығы - ол инвестициялаудың жылдық мөлшерлемесін есептейді өзара қор схема немесе үлестік үлес белгілі бір уақыт аралығында өсті. Осылайша, CAGR есептеу арқылы сіз инвестицияларыңыздың олар үшін бұрын қойған мақсатқа жеткенін немесе жетпегенін анықтай аласыз.
- CAGR қысқа мерзімді өнімділікке байланысты құбылмалылықты тегістеуге көмектеседі.
CAGR кемшіліктері
CAGR көптеген мақсаттар үшін пайдалы метрика болып табылады, бірақ оның сіз білуі керек кейбір шектеулері бар.
1. CAGR нарықтың құбылмалылығын көрсетпейді:
Ең маңызды шектеу - CAGR сізге нақты инвестициялық өнімділік туралы көп айтпайды.
Бір жыл сайынғы қайтару саны оның астында не болып жатқанын білдірмейді.
Ол инвестициядағы көп құбылмалылықты жасыра алады немесе өте құбылмалы инвестицияны азырақ етіп көрсетуі мүмкін.
Мысалы, егер сіздің Rs. 10,000 15,000 инвестиция Rs дейін жетеді. Бір жылда 5,000 15,000, содан кейін Rs дейін төмендейді. Келесі жылы 0 XNUMX, содан кейін Rs дейін сақтық көшірмесін жасаңыз. Келесі жылы XNUMX XNUMX, осы үш жылдағы CAGR XNUMX% құрайды. Бірақ сіздің нақты портфолио құныңыз барлық жерде болды.
Егер сіз мұны білмесеңіз, сіздің портфолиоңыз тұрақты болған кезде тұрақты болды деп ойлайсыз.
Шындығында, бұл жағдайда CAGR пайдалану мүлдем жаңылыс болар еді, өйткені ол сіздің портфолиоңыздың бір сәтте 50% төмендегенін жасырады.
2. CAGR есептелмейді шегерімдер ретінде инвестициядан:
CAGR мұның бәрін болжайды дивидендтер немесе пайыздық төлемдер қорға қайта инвестицияланады.
Бұл дегеніміз, егер сіз инвестицияларыңыздан түсетін кірістің есебінен өмір сүріп жатсаңыз және үлестіріміңізді қайта инвестицияламасаңыз, бұл сіздің инвестициялық өнімділігіңіздің дұрыс емес бейнесін береді.
3. Инвестициялар
CAGR - әртүрлі бастапқы шығындар мен түпкілікті мәндері бар инвестицияларды салыстыру үшін жақсы көрсеткіш.
Дегенмен, бұл сіздің қанша ақшаңызды есептемейді бастапқыда инвестицияңызға инвестицияладыңыз немесе одан кейін қанша ақша шығардыңыз.
4. Нақтылық
CAGR кірістілік мөлшерлемесі жыл сайын тұрақты болған жағдайда ғана кірістің нақты өлшемін береді. Бұл сіздің портфолио өнімділігі тұрақсыз болса және жыл сайын өзгеретін болса, CAGR сізге уақыт өте келе инвестициялық өнімділігіңіздің нақты бейнесін бермейді дегенді білдіреді.
5. SIP-те қолданылмайды:
CAGR Жүйелі инвестициялау жоспары (SIP) шеңберінде жасалған инвестициялардың табыстылығын есептеу үшін сәйкес өлшем болмауы мүмкін.
CAGR есептеу үшін инвестицияның бастапқы құны ғана қарастырылады.
CAGR XIRR немесе басқа ұқсас көрсеткіштерден қалай ерекшеленеді?
CAGR - екі күн арасындағы идеалдандырылған кірістілік нормасы.
Оны пайдалану және түсіну оңай, бірақ ол инвестициядан біраз уақыт бойы табыстың «тиімді» мөлшерлемесін көрсетуге тырысатын кейбір басқа көрсеткіштерден ерекшеленеді.
Инвестициялардың кірістілігін есептеу үшін басқа маңызды көрсеткіштерді талқылайық:
XIRR дегеніміз не?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) – төлемдер мен ақша ағындары тұрақты емес болған кезде инвестицияның кірістілік нормасын есептей алатын қаржылық функция.
CAGR-мен салыстырғанда, XIRR - белгілі бір уақыт аралығында мерзімді түрде жасалған инвестициялар бойынша кірісті есептеудің дәлірек әдісі.
Ол барлық инвестициялық кезең ішінде инвестициялардың жүзеге асырылған және алынған нақты күндерін ескереді.
Басқаша айтқанда, XIRR уақыттың бір нүктесінде емес, аралықпен жасалған инвестициялар бойынша алынған күрделі пайызды есептейді.
Дегенмен, XIRR формуласы мінсіз емес.
XIRR есептеу кезінде іске асырылмаған және іске асырылған табыстардың қосылатыны таңқаларлық болуы мүмкін. Формула сондай-ақ алынған ақшаның ұқсас табыс табатынын болжайды.
Абсолютті табыстылық нормасы (ARR) дегеніміз не?
Пайданың абсолютті нормасы – белгілі бір уақыт аралығындағы инвестициядан алынған немесе жоғалған ақша сомасы, пайызбен көрсетілген.
Табыстың абсолютті нормасы кезең ішінде алынған немесе жоғалтқан соманы инвестицияның бастапқы құнына бөлу арқылы есептеледі.
Мысалы, егер инвестор акцияларды 10,000 12,000 рупаға сатып алып, оны бір жылдан кейін 2,000 20 рупаға сатса, онда ол XNUMX XNUMX рупий пайда тапты. Оны бастапқы мәнге бөлу XNUMX% абсолютті кірістілік деңгейін береді.
Табыстың абсолютті нормасы әртүрлі инвестицияларды салыстыруды жеңілдететін уақытқа тәуелсіз өнімділік өлшемін береді.
Дегенмен, ол инфляцияны немесе уақыт өте келе ақша құнына әсер етуі мүмкін басқа факторларды қарастырмайды. Осылайша ол өнімділіктің шектеулі өлшемін ғана қамтамасыз етеді және басқа өлшемдермен бірге қарастырылуы керек.
қорытынды
Егер сіз ұзақ мерзімді инвестициялық жоспарды бастағыңыз келсе, CAGR пайдаланудың ең жақсы әдісі болып табылады.
Бұл сіздің инвестицияларыңыздың өсуін бақылауға және құбылмалылықты болдырмауға көмектеседі.
Максималды кіріс алу үшін инвестицияларыңызды ақылмен бағыттау үшін CAGR бақылап, инвестициялық таңдауларыңызды мұқият қадағалаңыз.
пікір қалдыру