Блокчейн және криптовалюта әлемі мөлдір емес деп түсіндіріледі.
Криптовалюта кеңістігі нашар актерлерге толы және олар дәстүрлі қаржы институттары қолданатын қатаң сәйкестік процедураларын айналып өтіп, заңсыз жолмен алынған байлықты юрисдикциялар арқылы жылжыту үшін пайдалануға бейім екендігі кең таралған сенім болып табылады.
Блокчейн негізінен таратылған қоғамдық кітаппен негізделгендіктен, бұл шындықтан алыс болуы мүмкін емес. Транзакциялар мөлдір емес, оның орнына өте көрінетін және мөлдір.
Жалғыз мәселе - дәстүрлі институттар криптовалюталардың құпиялылықты сақтайтын мүмкіндіктерін ескере отырып, бұл жалпыға ортақ деректерді пайдалануды түсінбейді. Дәл осы әрекетті орындау үшін құралдар әзірлеген Chainalysis-ке кіріңіз.
Егер сізді үкіметтер / дәстүрлі қаржы және криптовалюталар арасындағы сенім тапшылығын қалай жоюға болатыны туралы экзистенциалды сұрақ қызықтырса, оқыңыз!
1. Тізбекті талдау: Кіріспе
1.1. Қоғам
Chainalysis блокчейн деректер платформасы, зерттеу құралы және аналитикалық бағдарламалық қамтамасыз ету провайдері болып табылады. Олар мемлекеттік органдарға және дәстүрлі қаржы және киберқауіпсіздік фирмаларындағы жеке сектор ұйымдарына деректер мен құралдарды әзірлеуге және ұсынуға бағытталған.
Бұл деректер, зерттеулер және құралдар жинағы блокчейн кеңістігіне тергеу, сәйкестік және нарықтық интеллект аспектілерін кеңейтуге көмектеседі. Компания өзінің веб-сайтында олардың атқарған жұмысы бірнеше атышулы қылмыстық істерді шешуге көмектескенін айтады.
1.2. Көшбасшылық
Компанияның негізін қалаған Майкл Гронажер (бұрынғы COO Kraken криптовалюта биржасында) & Джонатан Левин (Үкіметтер және FTSE 100 компанияларында бірнеше жылдық кеңес беру тәжірибесі бар оқуы бойынша экономист). Олардан басқа, Компания әртүрлі ұлттардан тұратын жаһандық жұмыс күшімен және кең ауқымды секторлардағы тәжірибесімен мақтана алады.
1.3. Инвесторлар
Технологиялық секторға және криптовалюта кеңістігіне назар аударатын 7 жаһандық венчурлық капитал қазіргі уақытта компанияны қолдайды. Оларға жатады Екпін, қосу, Тестілеу, Пальто, Парадигма & Риббит.
Ең таңқаларлық инвестиция - бұл GIC Сингапур үкіметінің сыртқы қорларын басқаратын бөлімшесі болып табылады. Бұл жерде Сингапурдың крипто кеңістігін өте жақсы қабылдағанын, бірақ оны заңды пайдалануды қамтамасыз ету үшін бірдей сергек болғанын атап өткен жөн. Бұл инвестициялық GIC бұл бағыттағы қадам сияқты.
2. Тізбекті талдау: қамту және өнім жиынтығы
2.1. Шешім вертикальдары
Компания оның бүкіл криптовалюта кеңістігін және ондағы барлық активтерді қамтитынын мәлімдейді. Бұл блокчейн архитектурасын түсінбейтіндерге әсерлі болуы мүмкін. Мұны жасайтындар үшін әрбір криптографиялық актив пен транзакция блокчейнде бар, сондықтан бұл жерде таңқаларлық емес.
Компанияның өзі үшін анықтаған кең вертикалдары мыналар:
- зерттеулер – Бұл юрисдикциялар арасында қаражатты жылжыту үшін криптовалюталарды қолданатын қылмыстық ұйымдарға және оларды қалай ұстауға болатынына бағытталған;
- Комплаенс – Бұл ерте ескерту жүйелерін құру мақсатында пайдаланылуы мүмкін криптовалюталар мен цифрлық активтер айналасында сәйкестік ортасын құруға бағытталған;
- Defu – Бұл Defi хаттамалары нашар субъектілер үшін инвестициялық құрал болып қалмауын қамтамасыз ету үшін институционалдық сәйкестік пен тәуекелдерді басқаруға бағытталған;
- NFT – Бұл тәуекелдерді басқару құралдарын қамтамасыз ету мақсатында NFT эмитенттеріне, коллекторларға, трейдерлер мен базарларға бағытталған.
2.2. Өнімдер
2.2.1 Реактор
Бұл, ең алдымен, ақшаны бір мекенжайдан екіншісіне және бірнеше блокчейндер мен криптовалюталар арқылы бақылауға көмектесетін интеллектуалды құрал. Содан кейін бұл нақты дүние деректерімен біріктіріледі, бұл тартылған тұлғалар мен заңды тұлғаларды анықтауға көмектеседі.
2.2.2. KYT
KYT немесе Транзакцияңызды біліңіз - бұл теріс скрининг тізімдері бар транзакцияларды картаға түсіруге көмектесетін интеллектуалды құрал (мысалы, OFAC), осылайша қауіпті әрекетті және әсіресе Defi хаттамаларына әрекет етуді білдіреді.
2.2.3. Мекенжай скринингі
Defi протоколы арқылы мекенжай логинін теріс скринингтік тізімдерге немесе осындай мекенжайларды жоғары тәуекел деп белгілейтін меншік деректеріне қарсы автоматты түрде скрининг арқылы бірінші қорғаныс желісі ретінде әрекет ететін интеллектуалды құрал.
2.2.4. Іскерлік деректер
Тәуекелді басқару кезінде жақсы өнімдерді жасау үшін криптографиялық протоколдар арқылы талдауға болатын блокчейн деректер порталы. Бұл, ең алдымен, деректерді өндіру арқылы бизнесті түсіну құралы.
2.2.5. Крипт
Бұл өнім желідегі белсенділікті пайдаланатын крипто бизнесі мен хаттамалармен өзара әрекеттесу және инвестициялау кезінде тәуекелді басқару үшін блокчейн деректерін пайдалануға бағытталған тұтынушы болып табылады. Идея - бұл кәсіпорындардың шағымдарын тексеру.
2.2.6. Санкцияларды тегін тексеру
Бұл API негізіндегі құрал және олардың басқа ұсыныстарының шектеулі қосымша қызметке қосылуы. Идеясы бұл крипто бизнесіне сәйкестік скринингін аяқтауға және жаман актерлердің қаупін азайтуға көмектеседі.
2.3. Қызметтер
Кейбір құралдардың жекеменшік екенін және ішкі сәйкестік бағдарламасын құру құнын түсіну қиын болуы мүмкін екенін ескере отырып, Компания блокчейндерге деген сенімді нығайту себебін одан әрі арттыруға көмектесетін сервистік архитектураны әзірледі. Оларға мыналар жатады:
- Тергеу және арнайы бағдарламалар осы арқылы Компания киберқауіпсіздік фирмалары үшін заң бұзушылықтарды болдырмауға және ұрланған қаражатты қалпына келтіруге көмектесу үшін терең сараптамалық сараптаманы қайтарады;
- Крипто инцидентке жауап беру жоғарыдағы қызметке ұқсас, тек бұл ұрланған қаражатты қалпына келтіруге бағытталған жедел әрекет ету қызметі;
- Оқыту және сертификаттар дәстүрлі қаржы мен Crypto арасындағы түсіністік алшақтығын жоюға көмектесу – негізінен бейімделген B2B бағдарламалары;
- Chainalysis академиясы жалпы жұртшылыққа арналған қысқа курстардың жылдам бастауы болып табылады.
2.4. Тұтынушылар
Компания мәліметтері бойынша 850 елдегі 70 ұйым оның бір немесе бірнеше өнімдері мен қызметтерін пайдаланады. Кейбір негізгі атауларға мыналар жатады:
- Америка Құрама Штаттарындағы IRS
- Британдық жаһандық банктік алпауыт Barclays
- Австралиядағы Достастық банкі
- SEBA швейцариялық банкі
- E'Toro – қаржылық қызметтер қолданбасы
- The Algorand Blockchain
- Defi протоколы BlockFi
- Джек Дорсидің төлемдер шешімі Square
3. Тізбекті талдау – мүмкіндіктер
Бұл жазбаның мақсаты оқырмандарымызға крипто индустриясының негізгі тенденцияларымен және Chainalysis осы болашақты қалай қалыптастыруға тырысатынын таныстыру болды. Пікір қалдыратын өнім шолуы немесе инвестициялауға ұсынатын инвестицияланатын актив жоқ.
Дегенмен, әдеттегідей, зерттеулер басқа мүмкіндіктерді көрсетті және мен сізбен жеке өзіңізге қалай пайда әкелетіні туралы бөлісуге міндетті болдым. Chainalysis бар оқу бағдарламасы және серіктестік бағдарлама бұл сіздің криптографиялық біліміңізді жетілдіруге көмектеседі және блокчейндерге сенім туғызу себебін одан әрі жалғастыратын кәсіпкер ретінде олардың қозғалысының бір бөлігі болады. Сізге қызығушылық танытатындар үшін Web 3-те мансап таңдауы ретінде Compliance-ді ұсынар едім және бұл бастамалардың екеуі де тамаша бастапқы нүктелер болып табылады.
Бірнеше жыл бұрын дәстүрлі қаржыдағы сәйкестік инфрақұрылымын жақсартумен айналысқаным және тренингке қатысқаным есімде. Бұл бәрінен бұрын болды. Қозғалыс өнімді әзірлеу институттары, осы деректерді пайдаланушылар үшін кеңес беретін және жұмыс істейтін мекемелер тұрғысынан миллиондаған мүмкіндіктер тудырды. Crypto-да бұл басқаша болмайды және мен бұл болашақта негізгі жалдау аймағы болады деп күтемін.
4. Тізбекті талдау – Қорытындылар
Мен үшін бір қызығы, барлық деректер желіде қол жетімді. Дәл осы мәліметтерді өндіру қамтамасыз ете алатын түсініктер және Chainalysis жүргізіп жатқан үгіт-насихат, бұл оларға венчурлық капиталдың үздік фирмалары қолдау көрсетуге дайын және тұтынушылар орналастыруға дайын бизнес үлгісін жасауға көмектесті.
Жалпы, сәйкестіктің жоғарылауы тұтынушыларды қайтарған жоқ. Айтпақшы, ірі дәстүрлі қаржы институттары бизнесті технологияға бағытталған стартаптарға жоғалтып алды. Себебі, бүгінгі қарыштап дамып келе жатқан әлемде қаржы секторының осы қарттары синонимге айналған баяу қарқынды бүгінгі ұрпақ көтере алмайды.
Крипто индустриясы әлі ерте және транзакция жылдамдығы мен қызыл тапизмнің жоқтығын ескере отырып, алға қарай негізгі актив класына айналады деп күтілуде. Бұл негізгі ағымға айналғандықтан, сәйкестік өнімдеріне сұраныс тек өседі, өйткені үкіметтер секторды нашар субъектілерге қарсы реттеуге тырысады.
пікір қалдыру