Егер сіз инвестициялауда табысты болғыңыз келсе, ұлы инвесторлардың инвестициялық философиясын үйрену өте маңызды.
Ең жақсы инвесторлардың бірі Чарли Мунгер болып табылады, ол өзінің іскерлік тәжірибесін психология саласының бірегей логикалық негізімен біріктірді және оны инвестициялық тәсілге айналдырды, бұл оны кеңірек нарықтарды таңқаларлық сомадан асып түсуге әкелді.
Сонымен, көп уақытты жоғалтпай, сізді қаржылық инвестициялар туралы үлкен біліммен толтырамыз деген үмітпен Чарли Мунгердің инвестициялау сабақтарынан үйренейік.
Чарли Мангер туралы қысқаша мәлімет
Чарли Мунгер әлі әлемдегі ең жақсы және ең үлкен инвестор екеніне күмән жоқ.
Оның өмірі роллер-костерде түсірілген американдық драмалық фильмге ұқсайды.
19 жастағы колледжді тастап кетуден Гарвард түлектері, тамаша бизнесмен және тамаша бизнес серіктесі болуға дейін. Уоррен Баффетт Berkshire Hathaway-де Чарли өз өмірін ең үлкен жетістікке жеткізді.
Оның табысының артындағы барлық несие оның инвестициялау әдістеріне, статистика мен графиктерді оппортунистік түрде көруге, инвестициялау туралы шешім қабылдауға және одан дұрыс жолмен шығуға кетеді. Қазіргі уақытта Чарли Мунгер өзінің ғасырына жетуге жақын, ал 98 жасында оның таза құны 2.2 миллиард долларға жуықтады.
Ең бастысы, оның өмір тарихынан оның адалдығын, еңбекқорлығын және күрделі өмірлік қиындықтарды жеңуге деген оң көзқарасын назардан тыс қалдыруға болмайды. Бұл қызықты, ынталандыратын және шабыттандыратын нәрсе емес пе? Иә, шынымен солай.
Сондықтан оның ұстанымдарынан, сенімділігінен, табандылығынан және жұмысқа деген көзқарасынан бірдеңе үйреніп, өмірімізді өзіміз қалағандай бай ету үшін пайдалану маңызды.
Енді Чарли Мунгердің философиясындағы ықпалды инвестициялық сабақтарға көшейік.
Чарли Мунгердің инвестициялық философиясы
Енді мен инвестициялық философия туралы айтатын болсақ, Чарли Мунгер айтқан кейбір дәйексөздер мен сенімдерді келтірейік:
- Біз, адамдар, керісінше ойлауға бағдарламаланған, сондықтан инвестицияны стратегиялау кезінде алдымен акцияға қатысты тәуекелдерге назар аудару керек. Қателерді табу әдетін дамытқаннан кейін, сіз бір сәтте тәуекелі төмен және жақсы қайтарылатын акцияларды табасыз.
- Инвестор бола отырып, сіз әрқашан бизнестің басқару жұмысына емес, оның өнімділігіне назар аударуыңыз керек.
- Адал бизнеске инвестиция салу әрқашан жоғары пайда алудың ең жақсы тәжірибесі болып табылады.
- Ұзақ мерзімді перспективаға акцияға инвестициялауды ойластырған кезде, табысыңызды екі есе арттыру және өз үлесіңізді бәсекелестеріңіздің қолына алудан сақтау үшін тұрақты өсуге жақын бизнесті анықтауыңыз керек.
- Инвестиция - бұл белгісіз нәрсе, ол назар аударуды, 100% күтуді, брендке деген сенімді және сіздің зерттеуіңізді талап етеді. Сонымен, зерттеуіңізге біраз сеніңіз, шыдамды болыңыз және максималды пайда алу үшін қолайлы мүмкіндікті күтіңіз.
Чарли Мангердің инвестициялық философиясынан алты маңызды инвестициялық сабақ:
1. Адалдық:
Чарли Мангер өзіңізге және серіктесіңізге адал болу сіз қалаған жетістікке жетудің алғашқы қадамы деп санайды.
Бұл жерде адалдықты өмір немесе бизнес тұрғысынан айтуға болады. Инвестицияға қандай көзқараспен қарасаңыз да, сіз әрқашан жасаған таңдауыңызға, пікіріңізге және сіз айналысатын әрбір адамға адал болуыңыз керек.
Қор нарығына келетін болсақ, сіздің инстинкттеріңізбен адал болу жақсы кіріс алудың кілті болып табылады.
Бұл ғана емес, ең жақсы инвестиция үшін сізге қолайлы кіріске кепілдік беру үшін инвестиция салатын адал компанияны табу керек.
Бұл жағдайда қаржылық инвестиция, егер сіз инвестициялап жатқан компания инвесторлар үшін адал болмаса, болжамды кірістер манипуляциялық болуы мүмкін немесе қарапайым түрде жалған бұрылыстарға әкелуі мүмкін.
2. Тұрақтылық:
Чарли Мунгердің инвестициялық философиясы өсіп келе жатқан инвесторларға қор нарығындағы сапарында табысқа жету жолында табанды болуды ұсынады.
Өмір және қор биржасы екеуі де белгісіздікке толы, онда сіз бұдан әрі не болатынын білмейсіз және біздің болжамдарымызды бұзасыз және мұндай белгісіздік пен қиындықтармен күресу де жақсару процесінің бір бөлігі болып табылады.
Егер сіз қиындықтарды шешуге деген көзқарасыңызды салыстырсаңыз, бұл сіздің жеке тұлғаңызды білдіреді және сіздің жеңімпаз немесе жеңіліс ретіндегі ұстанымыңызды анықтайды.
Ал қор нарығының сценарийінде соңына дейін бір орнында тұра алатын жалғыз тұлға - ең үлкен сеніммен жеңген адам.
Сонымен, жеке тұлғаңызды қалай жеңімпаз ете аласыз?
Әрине, қор нарығының тұрақты ойыншысы бола отырып, нарықтың бұқасы немесе нарықтың аюы бола отырып.
Қор нарығымен жұмыс істеу кезінде қандай тұлғаны таңдасаңыз да, әрқашан жеке тұлғаңызда, мақсаттарыңызда, адалдықта және принциптеріңізде табанды болыңыз.
3. Өзіндік сенім:
Нарық көшбасшысы және табысты инвестор ретінде осы үлкен саяхат кезінде Чарли Мангер әрқашан өзін-өзі аяуды жек көрді.
Өздеріңіз білетіндей, қор нарығында ештеңе анық емес. Кейде сіз көп табасыз, ал кейде сіз ең көп жоғалтасыз. Теріс сценарийлерде көптеген адамдар ішімдік ішу, темекі шегу әдеттері және т.б. сияқты дұрыс емес әсерлердің жолына түсуге бейім.
Қор нарығының қараңғы жағында адамдар өзін-өзі аяп, сенімін жоғалтып, басқа да көптеген жаман әдеттерді дамытатыны анық.
Қор нарығындағы қараңғы уақыттарында Чарли Мангер ешқашан құрбанның рөлін ойнап, өзін-өзі аяған емес. Оның орнына, ол жасаған қателіктерін, оның болжамдарындағы соқыр нүктелерін талдап, сол уақытты қайталамау үшін оның негізін күшейтті.
Бұл оқиға туралы Чарли: «Егер кімде-кім сізге қиын уақыттарда көмектесе алатын болса ... бұл сізсіз», - деді.
Өзін-өзі аяу әрқашан құрбандық картасы болуды және адамдардан эмпатия мен назар аударуды көздейді. Өзін-өзі аяудың жағымсыз жақтарын көре отырып, Чарли адамның өзін-өзі аяу адамды эмоционалды немесе қаржылық жағынан бүлдіретін ең нашар деңгейге әкеледі деген қорытындыға келді.
Сондықтан Чарлидің айтуынша, барлық трейдерлер мен инвесторлар акцияның сауда-саттық жағдайындағы өкінішті жағын көрмей, оң жағына қарауы керек.
Содан кейін, ол сөзін жалғастырды, егер сіз инвестицияңыздан пайда тапсаңыз, мерекеленіңіз, ал болмаса, басқа инвестицияға көшіңіз немесе өзіңізді сергітіңіз, өйткені бір нәрсені ұстану сізге уақыт пен күш-қуатыңызды жоғалтудан гөрі ешқандай қорытынды бермейді.
4. Өзін-өзі тәрбиелеу:
Чарли Мунгер бір кездері қор нарығына инвестиция салудың үш тірегін, соның ішінде адалдық, этика және тәртіпті айтты. Бұл үш тірек қор нарығындағы инвестициямен шектеліп қана қоймайды, сонымен қатар бизнес пен жеке өмір сценарийлеріне сілтеме жасауға болады.
Іскерлік туралы, этикалық тұрғыдан адал және тәртіпті күнделікті тәжірибе байлықты, ақылдылықты, үлкен инфрақұрылымды және т.б. жеткізе отырып, бизнесті дамытуға көп көмектеседі.
Осы үш қағиданы пайдалана отырып, кез келген инвестор мен трейдер қор нарығының жоғары жолағымен күресіп, нарықтың динамикасынан жеңілдік таба алады.
5. Жаңа стратегияларды үйренуге оң көзқарас:
Бұл қор нарығына инвестициялау немесе басқа қаржылық немесе қаржылық емес мәселелер туралы болсын, мәселелерді шешудің және мәселелерді шешудің жаңа тәсілдерін үйренуге оң көзқарасты күту керек.
Бұл процесте сіз сансыз кітаптарды оқып, тақырып бойынша сарапшылардың бейнелерін көріп, үздік тәжірибелерге қатысты блогтарды оқи аласыз.
Сіз әрқашан жаңашылдық көзқарасты сақтап, жаңа нәрселерді үйренуіңіз керек.
Чарли Мангердің айтуынша, бір мәселенің сансыз шешімдері бар, олардың кейбір шешімдері сіз бұрыннан белгілі.
Бірақ кейбіреулері сіз бұрыннан білетін шешіммен салыстырғанда, ең жақсы шешім немесе мәселені шешудің ең жақсы жолы екенін білмеуіңіз мүмкін. Сондықтан, бұл мәселеде сіз өзіңізді негізді ұстауыңыз керек және белгілі шешімдерді шетте қалдыру арқылы басқа шешімдерді қолданып көріңіз.
Дәл осындай тәсіл инвестициялық стратегияға да қатысты. Әр түрлі инвестициялар үшін стратегияларға бірдей тәсілді пайдалана алмайсыз.
Қарапайым тілмен айтқанда, әрбір жаңа инвестиция стратегияларға жаңа көзқарасты талап етеді және осылайша сіз инвестор ретінде болжауға тиіссіз.
6. Бақылау парағын жасаңыз:
Инвестор ретінде кез келген акцияларға немесе үлестік капиталға инвестициялауды жоспарлаған кезде өзіңізге кейбір мақсаттар мен бағдарлар қоюыңыз керек.
Чарльздың айтуынша, инвестициялық бақылау тізімі инвесторларды тәртіпте ұстайды және ол келесі параметрлерді қамтиды:
- Тәуекел: Инвестицияңызды құлдыраудан қорғау немесе қалпына келтіру үшін тәуекелі төмен мақсатты акциялар.
- Өзіндік сенім: Инвестиция саласында әрбір инвестордың, тәлімгердің, агенттің және кеңесшінің әртүрлі пікірі бар және олармен ақыл-ойдың қақтығысы болуы табиғи нәрсе. Сондықтан сіз өзіңіздің біліміңізді ұстанып, инвестицияда табысқа жету жолын ашуыңыз керек.
- Жақсырақ болашақ тұрақтылыққа ұмтылу: Кез келген акцияға инвестиция салмас бұрын, сіз акцияны мұқият зерттеуіңіз керек, мысалы:
- Оны сенімді акцияларға инвестициялау опциясы не етеді?
- Қанша тәуекел бар?
- Инвестицияны қайтару немесе қайтару коэффициенті қандай?
Және басқа да көптеген ұқсас сұрақтар.
Толтыру:
Чарли Мангер бірде былай деді:
«Әрқашан үлкен жолмен жүріңіз, бұл жерде адам көп емес!»
Бүгінгі күні адамдар ең жақсы бағамен бірдеңені алу үшін ең жақсы мәміле іздеп жатқанда, бірақ сапалы тәжірибеден ымыраға келуге болады, сіз инвестор ретінде тек ұзақ мерзімді ойшылдар қатысатын аз толып жатқан жолмен жүруіңіз керек.
Сонымен, қорытындылай келе, мен айта аламын, инвестиция - бұл қысқа мерзімде ойлануға болмайтын нәрсе. Ең қауіпсіз жүру үшін болжамды нәтижелерді алу үшін ұзақ мерзімді бақылаулар мен жоспарлар қажет.
Қысқаша айтқанда, Чарли Мунгер сияқты ең жақсы инвестор болу үшін хабардар, белсенді, өз-өзіне сенімді және стратегиялық болыңыз.
пікір қалдыру