Бейбітшілік соғысқа ұласып, барлық нарықтар зардап шеккенде инвестицияларыңызды басқару бойынша сарапшылардың кеңесі өте маңызды.
Бұл жаргонсыз мақала соғыс уақытындағы инвестициялаудың қыр-сырын түсіндіреді және нарықта қол жетімді инвестициялық мүмкіндіктердің әртүрлілігін қарастырады.
Соғыстың облигациялардан, акциялардан, валюталардан және жылжымайтын мүліктен бастап тауарларға, қолма-қол ақшаға және алтынға дейінгі барлық негізгі актив секторларына әсері практикалық мысалдар мен нақты сценарийлер арқылы түсіндіріледі.
Дүрбелеңнің қажеті жоқ – саяси шиеленіс күшейген кезде жай ғана сабырлы және бір деңгейде әрекет етіңіз.
Ендеше мен саған сұрақ қояйын. Ертең әлемнің арғы жағында соғыс басталса, сіздің инвестицияңызға қандай әсер етеді?
Жауап сізде қандай инвестиция бар екеніне байланысты болады, солай емес пе?
Қорғаныс жабдықтарын шығаратын компанияның акцияларына иелік ету көтерілуі мүмкін. Бірақ круиздік кеме компаниясының акцияларына иелік ету құлдырауы мүмкін.
Міне, біз бұдан әрі қарастыратын нәрселердің қысқаша мазмұны:
Соғыс уақытында үндістер қайда инвестициялауы керек?
Енді соғыстың кейбір маңызды активтерге әсерін және оларды соғыс уақытындағы инвестиция ретінде неліктен қарастыру керектігін талқылайық.
облигациялар
Облигацияларды сатып алмаңыз. Олар соғыс кезінде ақшаңызды жоғалтуы мүмкін.
Бұл таңқаларлық нәрсе, өйткені облигациялар қауіпсіз деп саналады. Бірақ мен неге бұл шындық екенін түсіндіремін.
Әдеттегі облигацияны сатып алғанда, сіз оны шығарған үкіметке немесе компанияға несие бересіз. Қарыз алушы сізге белгілі бір мерзімге пайыз төлейді, содан кейін ақшаңызды қайтарады.
Соғыс мұнай бағасының өсуіне әкелуі мүмкін. Мұнай бағасының өсуі пайыздық мөлшерлеменің жоғарылауына әкелуі мүмкін.
Егер сіз облигацияны сатып алғаннан кейін пайыздық мөлшерлеме көтерілсе, оның нарықтық бағасы төмендейді, өйткені жоғары мөлшерлеме төлейтін жаңа облигациялар шығарылады.
валюта
Мен валютаны ұстау қорғаныс позициясы екеніне сенбеймін. Жоғары инфляцияға байланысты валютаның нақты құнының төмендеуі ықтималдығы жоғары.
Елдің бір бөлігі жеңіліске ұшырады немесе басып алынды деп есептейік - валютаның мүмкіндігі толығымен ауыстырылуы немесе айналуы мүмкін. банан ақшасы өте жоғары.
Сондықтан мен соғыс уақытында валютаға ақша салуды ұсынбаймын.
алтын
алтын соғыс уақытында жақсы жұмыс істейтін баспаналардың бірі. Алтын инфляция мен валютаның құнсыздануынан қорғау құралы ретінде де қабылданады.
Алтын инфляция мен валютаның құнсыздануына байланысты төтенше белгісіздік болған кезеңдердегі акциялардан асып түсті. Мұндай уақытта алтын акциялар мен облигацияларға қарсы тиімді хеджирлеу ретінде әрекет етеді, олар құлдырау кезінде оң кірістер жасайды.
Дегенмен, тез шешілген қақтығыстар кезінде алтын үлкен маржамен акцияларды төмендетті. Мұндай жағдайларда инвесторлар ақшаны алтын сияқты қауіпсіз активтерге салудың орнына тез пайда табу үшін акцияларға салуды жөн көрді.
Мен сенің ішіңде алтынның болуын ұсынамын портфелі, қаражатқа шұғыл қажеттілік туындаған жағдайда.
Құймалар немесе монеталарға ие болудан басқа, алтынға инвестициялаудың көптеген жолдары бар. Сіз ETF/RBI суверендік алтын облигациясының схемасына ие бола аласыз, ол сізге металды ағымдағы нарықтық бағаның бір бөлігінде иеленуге мүмкіндік береді.
Жылжымайтын мүлік
Жылжымайтын мүлік қауіпсіз ставка, өйткені ол өзінің тұрақтылығын ондаған жылдар, тіпті ғасырлар бойы дәлелдеді.
Экономикалық белгісіздік кезінде адамдар табиғи түрде жылжымайтын мүлік сияқты материалдық активтерге бет бұрады, өйткені олар қауесеттерге немесе алыпсатарлыққа негізделген тұрақсыз қозғалыстарға ұшырауы мүмкін акциялар мен облигацияларға қарағанда жақсы түсінеді.
Жылжымайтын мүлікке инвестиция салу сіз үшін жақсы ставка болуы мүмкін. Соғыс инфляцияға әкелетін жеткізу тізбегін бұзады. Цемент және болат сияқты тауарлар бағасының өсуі жылжымайтын мүлік нарығындағы тарифтерді арттырады.
Мен сізден осы фактіні есте ұстауыңызды сұраймын, егер сіздің тұратын еліңізде соғыс басталса, жерді инвестициялау пәтерлерге, ғимараттарға, үйлерге және т.б. салуға қарағанда жақсырақ, өйткені соғыс кезінде салынған мүліктер жойылуы мүмкін.
Акциялар
Соңғы, бірақ ең жақсысы. Иә, соғыс уақытында инвестициялау үшін акциялардан жақсы ештеңе жоқ.
1999 жылы болған Қаргил соғысын мысалға алайық Үнді қор нарығы соғыс жарияланған кезде 10%-ға төмендеді және соғыс аяқталғанға дейін 30%-ға қайта оралды.
Сондай-ақ, Бірінші дүниежүзілік соғыс кезінде АҚШ-тың қор нарығы жабылды және төрт айдан кейін сауда қайта басталған кезде, Dow Jones Industrial Average 30% төмендеді, содан кейін ол бір жолға көтерілді! Соғыс кезіндегі барлық соғыс әңгімелері мен пессимизмге қарамастан, ол екі есе өсті.
Дәл осындай жағдай Екінші дүниежүзілік соғыс аяқталғаннан кейін де болды. АҚШ нарығы үлкен алшақтықпен ашылды және бір жылда 50% кіріс берді.
1975 жылы Үндістан Бангладеш соғысынан кейін ашаршылық жағдайын бастан кешірді және сонымен бірге бүкіл әлемде мұнай дағдарысы болды.
Үндістан экономикасы осы екі есе азаптың салдарынан ICU-ға түсті. Көптеген жаһандық инвесторлар Үндістанды экономикалық қоржын ретінде есептен шығаруға дайын болды.
Бірақ үнділік қор нарықтары екі жылдан аз уақыт ішінде 100%-плюс кірістерімен барлығын таң қалдырды.
Әртараптандыру - ең жақсы балама – ӘРҚАШАН!
Кез келген портфельдің тәуекелін азайтудың жалпы стратегиясы әртараптандыру немесе бірнеше инвестициялар бойынша капиталды тарату болып табылады. Бір инвестицияның айтарлықтай шығынға әкелу мүмкіндігін азайту үшін әртараптандыруға болады.
Нәтижесінде сіз бір инвестицияның айтарлықтай пайда әкелу мүмкіндігін азайтасыз.
Бірақ инвесторларды әртараптандыру тек акционерлік капиталға қатысты емес. Ол сондай-ақ географиялық әртараптандыруды қамтуы мүмкін, бұл капиталды көптеген елдерге таратуға қатысты.
Мұны істеудің ең жақсы жолы - ақшаңызды әртүрлі географиялар мен активтер кластарына салу. Соғыс басталғанда немесе экономикалық құлдырау кезінде сіз барлық ақшаңызды белгілі бір елге немесе активтердің бір класына салғаныңызды қаламайсыз, өйткені сіз бұдан әрі не болатынын білмейсіз.
Мен әртараптандыру абстрактілі түрде оңай көрінетінін білемін.
Бірақ мұны істеуге тырысқанда, бұл қиын.
Міне, сол кезде Дезерв инвесторлардың көпшілігі үшін жұмыс істейтін болады. Dezerv сізге ештеңеге алаңдамай әртараптандырылған активтерге инвестициялауға мүмкіндік береді - сіздің портфолиоңызды сарапшылар тобы басқарады.
Біздің постты қараңыз Дезерв егжей-тегжейлі талдау үшін.
Жақсырақ түсіну үшін Дезерв басқаратын «Тәуекелділігі жоғары жоғары сыйақы портфолиосының» скриншотын көрсетуге рұқсат етіңіз.
Жоғарыдағы суретке қарап, сіз инвестицияның үш санатқа өте жақсы әртараптанғанын байқай аласыз:
- Үлестік пайлық қорлар және Индекс қорлары: өсу үшін
- Тұрақты кіріс қорлары: тұрақтылық пен қауіпсіздік үшін
- Алтын қор: соғыс жағдайындағы хеджирлеу үшін
Соғыс басталса, өзара қорларымды/SIPS-ті өтеуім керек пе?
Сіз жасамауыңыз керек - егер сіз ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз.
Ешқашан SIP, Жүйелі инвестициялық жоспарларыңызды лайықты инвестициялық қор схемаларында, әсіресе белгілі бір қаржылық мақсаттарды шешу кезінде тоқтатпаңыз.
SIP - бұл инвестициялау тәсілі өзара қорлар (MFs) тұрақты аралықпен, айталық, ай сайын немесе тоқсан сайын белгіленген сомамен. Осылайша сіз комбинацияның күшін, сондай-ақ рупияның орташа құнының артықшылығын аласыз.
Нарықтар құлдыраған кезде көбірек сатып алсаңыз, ал көтерілген кезде азырақ сатып алсаңыз, бірліктің орташа құны төмендейді.
Сондықтан, нарықтар құлдырап жатқан кезде қор балансыңыз абсолютті түрде төмендейтінін көрсеңіз, үрейленбеңіз. Бұл сіздің ақшаңызға көбірек бірлік алғаныңызды білдіреді.
Нарықтар құлдырау үрдісінде болған кезде пайлық қорлардың бірліктерін жинақтау мүмкіндігін жіберіп алмаңыз.
Инвестициялық қорларға инвестициялау байлықты құрудың ең қолайлы тәсілдерінің бірі екенін есте сақтаңыз. Орташа инвестор үшін өзара қорлар байлық жасаудың күшті жолы болып табылады.
Мен соғыс уақытында қайда инвестиция саламын?
Біріншіден, соғыс болмайды деп сенемін.
Алайда, геосаяси қақтығыстар, пандемия немесе соғыс салдарынан қор нарығы құлдырауы жағдайында менің инвестиция таңдауым:
1. Нарық көшбасшысы бар Blue-chip компанияларының акциялары
Көгілдір чипті компаниялар өсу мен табыстылықтың жақсы тәжірибесіне ие. Олар жақсы жұмыс істеудің тұрақты тарихы бар компаниялар.
Көгілдір чипті акциялар, әдетте, сізге өте жоғары кірісті бермейді, бірақ олар жалпы қор нарығына және акциялардың көптеген басқа түрлеріне қарағанда әдетте аз құбылмалы. Мен жиі төлейтіндерді таңдар едім дивидендтер олардың акционерлеріне.
2. Биржалық сауда қорлары (ETFs)
Биржалық сауда қорлары (ETFs) қор түрі болып табылады акциялармен сауда жасайды нарық. ETF - белгілі бір актив сыныбына әсер етудің оңай жолы.
Әрбір ETF белгілі бір индексті немесе секторды қадағалайды және жеке акциялар сияқты сатылады. Сіз брокер арқылы ETF сатып ала және сата аласыз.
3. Цифрлық және технологиялық қорлар
Цифрлық және технологиялық пай қорлары цифрлық технологияларға, Интернетке, АТ-ке және соған байланысты секторларға айтарлықтай әсер ететін компаниялардың акцияларына инвестициялайды.
Жаһандық экономика барған сайын цифрландырылған сайын, технологияны қолдайтын бизнес нарық үлесін алуы мүмкін.
Бұл сандық және технологиялық пай қорының схемаларында сізге жақсы әсер етуі мүмкін.
4. алтын
Алтын маған инвестиция ретінде де қызықты болып көрінеді, өйткені ол материалдық актив және инфляциядан хеджирлеу болып саналады. Мен физикалық металға емес, Алтын қорларға инвестициялауды ұсынамын. Немесе сатып алуды таңдай аласыз Егемендік алтын облигация схемасы.
5. АҚШ Қор нарығы
Үндістаннан АҚШ-тың акцияларына инвестиция салу сіздің инвестицияларыңызды географиялық тұрғыдан әртараптандыруға мүмкіндік береді.
Барлығымыз білетіндей, барлық ақшаңызды жергілікті қор нарығына салу дұрыс емес, өйткені оның өнімділігі сайлау, мұнай бағасы, табиғи апаттар және т.б. сияқты ұлттық оқиғалар мен жағдайлармен тығыз байланысты. Әртараптандыру портфолиоңызды күрт ауытқулардан қорғауға көмектеседі. жергілікті оқиғаларға байланысты.
Жаһандық қорлар мұндай күйзелістерге төзімдірек, өйткені дүние жүзінде олардың өнімділігіне әсер ететін көптеген факторлар бар. Міне АҚШ акцияларына инвестициялау үшін Үндістандағы ең жақсы қолданбалар.
сайтындағы постымызға сілтеме жасай аласыз Үнді қор нарығын талдау үшін ең жақсы қор құралдары сапалы қорларды, MFs, ETFs және т.б. табу үшін.
Соғыстар мен қарулы қақтығыстар сіздің портфолиоңыз бен инвестицияларыңыздың кенеттен төмендеуіне әкеледі.
Дегенмен, таза ұзақ мерзімді перспективада бұл құлдыраулар тарихқа негізделген инвестициялау мүмкіндігі болып табылады.
Мен сізге енжар қалмауды ұсынар едім және ең жақсы әдіс - сапалы компанияларға/қорларға инвестициялау арқылы нарықтағы кенеттен құлдыраудан пайда табу.
Бізді тексеруді ұсынамын AYF бағыттаушы; бұл сіздің қаржыңыз туралы алаңдамауға және нарықтағы құбылмалылықты тез жоюға көмектеседі.
Сенде бар ма сұрақтар?
Маған білдір!
пікір қалдыру