Сізге мүмкіндігінше тезірек бастауға көмектесу үшін мен Үндістандағы финтех қолданбаларының осы тізімін дайындадым. Әртүрлі бөлімдерге жіктеледі.
Әр бөлімде мен жай ғана санаттағы ең жақсы финтех қолданбасын/платформасын атап өтемін.
Неге?
Өйткені желіде жүздеген тізімдер бар, онда сіз инвестициялау, жинақтау, нарықты зерттеу және т.б. үшін ұсынылған ондаған платформаларды таба аласыз.
Бірақ бұл жаңадан бастаушыға қиынға соғады, өйткені ол таңдау дилеммасын тудырады. Бұл «Мен қолданатындар» тізімі емес, мен нені пайдаланатыным маңызды емес.
Оның орнына, бұл тізім сізге жылдам бастауға көмектесуі керек және сізге алданып қалу немесе қате платформаны таңдау туралы алаңдамайсыз.
Бұл инвестициялаудан бастау үшін немесе қайда екенін білмесеңіз, СІЗ пайдалануға болатын нәрселердің тізімі ақшаңызды үнемдеу.
Қор нарығына инвестиция салу
Зеродха
Zerodha - акцияларға инвестициялаудың ең жақсы платформасы. Оны пайдалану оңай емес, бірақ ол Үндістандағы кез келген басқа жеңілдік брокерлік платформасынан әлдеқайда жақсы.
Zerodha - 2010 жылы Nithin және Nikhil Kamath негізін қалаған жеңілдік брокері. Бұл біркелкі ақы алады, бұл олар Үндістанда бірінші рет жасаған нәрсе. Акцияларды жеткізу тегін және ай сайынғы комиссияны төлеудің қажеті жоқ.
Zerodha тіркелгісі арқылы сіз бірнеше инвестициялық платформаларға қол жеткізе аласыз, мысалы:
- Kite - олардың флагмандық сауда қолданбасы.
- Консоль – шоғырландырылған тіркелгі ақпараты, инвестициялық деректер, холдингтер, салық және т.б. бар бэк-офис әкімшісінің бақылау тақтасы.
- Монета – Тікелей инвестициялық пай қорының қосымшасы
- Varsity – қаржы туралы білуге арналған бір орын
Ол сонымен қатар API арқылы үшінші тарап қолданбаларымен қосылуға мүмкіндік береді. Қолмен енгізусіз және тегін холдингтеріңізді талдауға мүмкіндік беретін TickerTape сияқты.
Zerodha сонымен қатар тауар саудасын, Фьючерстерді және Опциондардың саудасы, SGB шығарылымдары, Валюталық туынды құралдар, IPO, Облигациялар, ETF және кепілдік акциялар арқылы үлестік маржа.
Ол сондай-ақ SmallCases-пен біріктірілген. Тәуекелді азайту және санат эталонына қарағанда жақсы кіріс алу үшін актив ретінде сатып алуға болатын акциялар бір инвестициялық құралға топтастырылған платформа.
Kite by Zerodha - Үндістанда таба алатын ең жақсы сауда қолданбасы. Мұндай басқа қолданба жоқ. Қарапайым, навигацияға оңай, компания туралы зерттеуге арналған тонна ақпаратқа толы, холдингіңізді, позицияларыңызды және т.б. бақылауға арналған әдемі кеңістік.
Сонымен қатар, Zerodha SIP-ті бастауға және акциялардың артқы жинақтарын жасауға мүмкіндік береді. Дәл сіз сияқты пайлық қорларға инвестициялау ай сайынғы инвестициялық жоспарлар арқылы сіз Zerodha көмегімен акциялармен де солай істей аласыз.
Пайлық қорларға инвестициялау – тура Өзің жаса
Өсу
Groww көмегімен сіз бірнеше минут ішінде инвестициялық қорларға инвестициялай аласыз. Бұл менің осы уақытқа дейін сынаған барлық инвестициялық бағдарламам.
Groww жаңадан бастаушыға өте ыңғайлы және ол инвестициялауды қызықты, оңай және қиындықсыз етеді.
Есептік жазбаға қызмет көрсету ақысы жоқ. Бұл толығымен тегін. Олар өзара қор сатып алу үшін комиссия алмайды.
Groww сізге инвестициялауға мүмкіндік береді:
- Үнді акциялары
- АҚШ акциялары
- Сандық алтын
- Тұрақты салымдар
- облигациялар
- IPO
Және одан да көп.
Сіз SIP-ті орната аласыз, олардың мөлшері мен күнін қалаған кезде өзгерте аласыз және Groww ішіндегі сыртқы инвестицияңызды қадағалай аласыз. Оларда өте белсенді және пайдалы қолдау тобы бар.
Жалпы, бұл сіздің инвестициялық саяхатыңызды бастаудың ең оңай жолы. Және бұл мүлдем тегін.
Пайлық қорларға инвестициялау – тура Көмекші
MoneyJar
MoneyJar - бұл бос емес жалақысы бар қызметкерлерге ұсынатын платформа. Немесе жай ғана ақшасын инвестициялауды қалайтын, бірақ нарықты зерттеуге уақыты немесе еркі жоқ адамдар.
MoneyJar-дың Groww-дан айырмашылығы неде?
MoneyJar көмегімен сіз инвестициялық шешімдерді «толығымен» қабылдамайсыз. Сізге көмектесетін жүйе және сарапшылар тобы бар.
Банкалар деп аталатын инвестициялық пай қорларының себеттері (бір инвестициялық құрал ретінде біріктірілген 2 немесе одан да көп қорлар) бар. Бұл банкалар сіздің тәуекелдік аппетитіңізге және инвестициялық мақсатыңызға негізделген сұрыптау мақсаттары болып табылады.
Құмыралар қысқа мерзімді мақсаттарға, агрессивті/консервативті, ұзақ мерзімді мақсаттарға және т.б. Бұл банкалардағы қаражат уақытында және қабылданған тәуекелге пропорционалды ең жақсы нәтижелерді беру үшін мұқият таңдалады.
Ең жақсы бөлігі, қажет болған жағдайда олар сіздің банкаларыңызды тоқсан сайын қайта теңестіреді. Сіз 99 реттің 100-ын тегін ала алмайсыз.
Сондай-ақ, инвестицияларыңыз бойынша кез келген нұсқаулық немесе көмек қажет болса, MoneyJar командасына хабарласуыңызға болады, олар сізге жеке көмектеседі.
Бір бақылау тақтасында барлық инвестицияларыңызды бақылаңыз
INDmoney
INDmoney - бірегей қолданба. Әзірге Үндістанда ол ұсынатын нәрсеге жақын басқа қолданба жоқ.
Бір қолданба, INDmoney арқылы сіз электрондық поштаңызға және PAN желісіне байланыстырылған барлық инвестицияларды бір жерде бақылай аласыз. Сіздің акцияларыңыз, PPF, EPF, банк шоты, инвестициялық қорлар, NPS, AIF және т.б.
Ол сондай-ақ инвестициялық қорларға комиссиясыз инвестициялауға, АҚШ-тың акцияларын сыртқы аударымдарды төлемей сатып алуға және банктік шотсыз FD-ге инвестициялауға мүмкіндік береді.
INDmoney сіздің инвестицияларыңыз бен міндеттемелеріңізді біріктіреді, содан кейін сіздің таза құныңызды есептейді. Кез келген несиелер, несиелік карта Сізде болуы мүмкін міндеттемелер сіздің инвестицияларыңыздан шегеріледі, содан кейін ол сіздің таза құндылығыңызды көрсетеді.
Оның керемет акция трекері бар, ол сізге сатып алу/ұстау/сату ұсыныстарын береді (тек ақылы мүшелік бойынша).
INDmoney сізге отбасылық кеңсе қызметтерін де ұсынады.
Тұтастай алғанда, егер сіз өз инвестицияларыңызды біріктіргіңіз келсе, сонымен қатар АҚШ акцияларына тегін инвестиция салғыңыз келсе, INDmoney-ді тексерген жөн.
Мен мұнда INDmoney туралы егжей-тегжейлі жаздым. Шындығында, мен INDmoney туралы ең егжей-тегжейлі мақаланы сол жерде жаздым.
Қаржыңызды, жинақтарыңызды және шығындарыңызды қадағалаңыз
BudgetBakers әмияны
BudgetBakers ұсынған әмиян - бұл әмиянға арналған жалғыз ең жақсы қолданба. Мен Walnut-тан Spendee-ге дейінгі барлық басқа қолданбаларды сынап көрдім, бірақ олардың барлығы Wallet-пен сәйкес келмейтін сияқты.
әмиян сіздің банктік шотыңызға сілтеме жасайтын бюджетті жоспарлаушы, шығыс/кіріс бақылаушысы.
Содан кейін ол транзакцияларды таза және интуитивті бақылау тақтасына синхрондайды. Әрбір транзакцияны автоматты түрде санаттауға, белгіні қосуға, реттелетін санаттарды, реттелетін ережелерді жасауға және бюджетті анықтауға болатын жерде.
Автоматты ережелер сияқты оның кейбір мүмкіндіктері толығымен ерекше. Транзакция болған сайын, Wallet автоматты түрде санатты анықтайды, белгіні қосады және сәйкесінше бюджетті реттейді. Сондай-ақ шығындарыңыздың, бюджетті пайдаланудың және ақша ағынының болашақ болжамдарын көре аласыз.
Ол толығымен теңшеуге болады, сондықтан шығындарды бақылаушы/бюджет жоспарлаушысынан не қажет болса да, Wallet сіздің қажеттіліктеріңізді қанағаттандыра алуы керек.
NeoBank
Fi. Money
Мұнда көптеген бар Үндістанға келген необанктер. Бірақ өзін тұрақты және сенімді необанк ретінде танытқандардың бірі - Fi.
Fi - кәдімгі банктік қолданбаларды ұнатпайтын және ешқандай жолдарсыз нөлдік теңгерім шотын алғысы келетін адамдарға арналған тамаша қолданба. Мұнда сіз күнделікті транзакцияларды орындай аласыз және комиссиялар, алымдар және т.б. туралы алаңдамайсыз.
Fi көмегімен сіз барлық еркіндікке және т.б. аласыз. Fi Федералды банкпен серіктес болды, яғни сіздің ақшаңыз RBI реттейтін банкте сақталады. Дегенмен, сіз Федералдық банктің баяу және ашулы қолданбасымен салыстырғанда әлдеқайда ыңғайлы қолданбаны пайдалана аласыз.
Fi сонымен қатар Money Plants сияқты көптеген мүмкіндіктермен бірге келеді. Бұл белгілі бір транзакциялар үшін ақша жоспарларын табатын және мақсатқа жету үшін ақшаны үнемдейтін сыйақы жүйесі. Сіз тегін дебеттік картаны, UPI рұқсатын және транзакция деректерін жинайтын және қаржылық сұрақтарға жауап беретін AI көмекшісін аласыз.
Сонымен, егер сіз банкке қандай да бір жолдарсыз жетудің жолын іздесеңіз, ch
Несие желісі қолданбасы
moneytap
Ескертпе – Несие желісін алу өте қажет болмаса, оны алмаңыз.
Егер сізде бірнеше несие карталары болса және бизнесті дамыту үшін қолма-қол ақша қажет болмаса немесе сіз төлей алатыныңызды білетін қолма-қол ақша түсімінен айтарлықтай үлкен нәрсеге ақша жұмсаңыз, несие желісін қабылдамаңыз. .
Дегенмен, егер сіз әлі де қаласаңыз, мен MoneyTap пайдалануды ұсынамын.
MoneyTap - несие желісін алудың ең оңай жолы. Сіз жай ғана олардың қолданбасын жүктеп алып, жұмысқа қосу процесін аяқтайсыз.
Бірнеше минут ішінде сіз қанша несие лимитін ала алатыныңызды, пайыздық мөлшерлемені көре аласыз және ақшаны банктік шотыңызға аласыз.
Сіз MoneyTap-тен 5,00,000 XNUMX XNUMX INR дейін несие лимитін ала аласыз. Несиені қайтару үшін EMI төлемін таңдауға болады.
Ай сайынғы төлем немесе жылдық төлем жоқ. Сонымен қатар, сізге ешқандай кепілдік қоюдың қажеті жоқ – MoneyTap кепілсіз несие желісін ұсынады.
Олар сондай-ақ MoneyTap қолданбасын дүкендерде және тікелей электрондық коммерция сатып алу үшін пайдалануға болатын несиелік желіге байланыстырылған Картаны ұсынады.
Paylater қолданбасы
Сеззле
Sezzle мыңдаған электрондық коммерция веб-сайттарында барлық бағаны алдын ала төлемей сатып алуға мүмкіндік береді.
Оның орнына, Sezzle арқылы сіз сатып алуларыңызды 4 бөліп төлеуіңіз керек. Сатып алу жасалған сәттегі бірінші жарна. Қалғандары әр 2 апта сайын.
Сіз Sezzle арқылы тікелей төлем жасай аласыз, UPI немесе карта жоқ. Бөліп төлеуді бірінші рет өткізіп жіберсеңіз, ешқандай ақы алынбайды.
Simpl
Егер сіз іздеген болсаңыз кейінірек төлеңіз негізінен Zomato-дан тапсырыс беру сияқты күнделікті өнімдерді сатып алу үшін қызмет көрсету, Simpl - жақсы нұсқа.
Simpl көмегімен сіз 20,000 XNUMX INR дейін несие лимитін ала аласыз. Оны электрондық коммерция сатып алуға жұмсауға болады.
Сізге айына екі рет, әр 15-ші күні есепшот келеді.
Банктік емес несие картасы
Кесінді
Slice - мыңжылдықтар мен Z буын пайдаланушылары үшін ең жақсы несие картасы.
Бұл банктік емес несие картасы. Яғни, Slice RBI тіркелген банкпен байланысты емес, мысалы, ICICI, SBI және т.б. Оның орнына олар NBFC үшін несиелік бөлік және цифрлық серіктес ретінде әрекет етеді.
Slice кез келген адамға және барлығына лезде бекітілген несие картасын ұсынады. Сізге ITR немесе тіпті жұмыс қажет емес. Егер сіз 18 жаста болсаңыз және несие тарихыңызда әдепкі болмаса, Slice несие картасын ала аласыз.
АҚШ акцияларына инвестициялаңыз
Қойылған
Vested - Үндістаннан АҚШ акциялары мен ETF-ке инвестициялаудың ең жақсы тәсілі. Vested үндістерге Нью-Йорк қор биржасында тіркелген компаниялардың акцияларын тікелей сатып алуға мүмкіндік беру үшін DriveWealth-пен серіктес болды.
Vested қолданбасын пайдалану үшін ешқандай комиссия төлеудің қажеті жоқ. Олар сондай-ақ тәуекел тәбетіне және секторларға негізделген портфельдік себет болып табылатын «Желектерді» ұсынады. Әрбір көкірекше инвестицияңызды әртараптандыру арқылы тәуекелді азайту үшін бірнеше акциялар мен ETF-тен тұрады.
Vested сонымен қатар төмен алу комиссиясын ұсынады және мүлдем қауіпсіз.
Ерекше атап өту – INDmoney
INDmoney - АҚШ акцияларына инвестициялауды бастауға арналған тағы бір тамаша қолданба. INDmoney көмегімен сіз АҚШ Брокерлік шотыңызға ешқандай комиссиясыз немесе ақша аударымынсыз ақша аудару үшін Super Saver есептік жазбасына қол жеткізе аласыз.
SBM банкімен бірлесіп, INDmoney сонымен қатар АҚШ долларына INR ең жақсы бағамын ұсынады.
Егер сіз АҚШ-тың ETF-теріне инвестиция салуды асыға күтсеңіз, олардың сенімді ETF зерттеу мүмкіндігі сізге ұнайды. Ол таңдалған ETF үшін инвестицияңыздың әлеуетті кірісін, олардың холдингтерін және сол санаттағы басқа ETF-термен салыстыруды көрсетеді.
Сондай-ақ INDMoney арқылы АҚШ акцияларына инвестиция салғаныңыз үшін сыйақы аласыз.
Нарықты зерттеу құралдары
Тиджори
Тиджориде Үндістанда және АҚШ-та листингілік компаниялар туралы ең ауқымды/жан-жақты қаржылық деректер болуы мүмкін.
Белгілі бір акция туралы білгіңіз келетін кез келген нәрсеге Тижориде оған жауап беретін деректер бар. Және бұл олардың бұл деректерді өте интуитивті, таза және түсінуге оңай форматта қалай ұсынатыны туралы көбірек.
Tijori Finance акцияларға терең талдау жүргізуге, белгілі бір компанияның ақшаның көп бөлігін қай жерде жасап жатқанын түсінуге мүмкіндік береді, эталондар, егжей-тегжейлі қаржылық талдауы бар көрнекі графиктер, секторларды бөлу және т.б.
Tijori біріктірілген көріністе ұсынатын деректер деңгейіне қол жеткізу үшін сізге кемінде 7 түрлі қаржы құралдарын біріктіру қажет. Сонымен қатар, бұл сізге жылдық есептерді қарау қиындықтарынан құтқарады, техникалық талдау, нарықты талдау, кітаптар, сектор талдаулары, тек бірнешеуін атауға болады және қандай акцияларды сатып алу немесе сату туралы дұрыс шешім қабылдауға мүмкіндік береді.
TickerTape
TickerTape - компанияны инвестор ретінде талдау үшін бірнеше құралдарды ұсынатын акцияларды талдау және скрининг.
Сіз компанияның ішкі құнын, қаржылық жазбаларын талдай аласыз, болашақ баға болжамын, өсуді, акциялар пакетін, оқиғаларды/жаңалықтарды тексере аласыз, сектордағы әртүрлі компанияларды салыстыра аласыз және т.б.
Сонымен қатар, TickerTape қордың денсаулығын тексеру тізімімен бірге келеді.
Сондай-ақ, TickerTape көмегімен ETF және өзара қорларды талдауға болады. Бұл сіз бастаушы ретінде пайдалануыңыз керек құрал.
Finology Ticker
Ерекше атап өту керек, Finlology Tracker болашақ баға болжамдарын ұсынбауы мүмкін, бірақ бұл әлі де акцияларды талдаудың тамаша құралы.
Finology Ticker-тің ең жақсы мүмкіндіктерінің бірі - оның «Күшті және әлсіз жақтары» бөлімі. Ол сізге компанияның қай жерде күшейіп жатқанын және оның кемшілігін көрсетеді. Бұл ақпаратты әдетте жаңадан бастаушылар үшін алу және біріктіру қиын.
Қосымша ақпарат алғыңыз келсе, Finology ONE қызметіне жазыла аласыз, ол сізге бірнеше есептерге және сарапшылар тобы жүргізетін қор талдауларына қол жеткізуге мүмкіндік береді.
Басқа пайдалы Fintech құралдары
EnKash
EnKash шағын бизнесті корпоративтік пайдалану үшін пайызсыз несие картасымен дәлелдейді. Бұл B2B финтех платформасы.
EnKash несие желісін алғаннан кейін, EnKash есептік жазбаңызға қосылған бірнеше виртуалды және физикалық карталарды жасап, оларды командаңыз арасында тарата аласыз. Сіз әр картаны теңшей аласыз және оның пайдаланылуын өз қалауыңыз бойынша басқара аласыз.
Сондай-ақ, EnKash қолданбасын бизнесіңіз үшін төлемдерді қабылдау, ақша ағындарын басқаруды автоматтандыру және оны танымал бухгалтерлік бағдарламалық құралмен біріктіру үшін пайдалануға болады.
секіру
Hop немесе MoneyHop көп валюталы әмиян/жинақ шотын ұсынады. Ол әртүрлі елдерден, соның ішінде АҚШ-тан төлемдерді қосымша конверсиялық комиссияларды төлемей-ақ қабылдауға мүмкіндік береді.
Хоп дебеттік картамен және нөлдік баланс жинақ шотымен бірге келеді. Hop дебеттік картасын пайдалана отырып, сіз ешқандай төлемсіз форекс транзакцияларын жасай аласыз.
Егер сіз Payoneer-дің жаһандық төлем мүмкіндігін пайдаланған болсаңыз, Hop қолданбасын балама ретінде қарастырыңыз, бірақ ақшаны банктік шотыңызға кідіріссіз қабылдау.
Ашық.Ақша
Open.Money - бұл бизнеске арналған необанк. Кәсіпорындарға шығындарды, салықтарды, бухгалтерлік есепті, ақша ағындарын және бірнеше банк шоттарын бір жерде басқаруға көмектесу.
Open VISA дебеттік картасымен, төлемдерді басқарумен, төлемдерді жинаумен және басқа да электрондық коммерция мүмкіндіктерімен бірге келеді, олар тонна Excel парақтарын және шатастыратын бухгалтерлік бағдарламалық құралды өтпей-ақ бизнесіңіздің қаржылық жағын басқаруға мүмкіндік береді.
Сондай-ақ, ол API интерфейсін қолдайды, осылайша сіз Open тіркелгіңізге қосылу үшін реттелетін қолданбаларды жасай аласыз. Қазіргі уақытта Үндістандағы өте аз необанктер бұл мүмкіндікті ұсынады.