Крипто нарығы аюлы циклде. Қазір оның екі жолы жоқ.
$BTC 60% -дан астам төмендеді және сүйікті альткоиндердің көпшілігі шыңынан 90% төмендеді.
Дегенмен, бұл инвестор ретінде үмітіңізді жоғалтып, заттарыңызды жинап, үйге қайтыңыз дегенді білдірмейді. Аю базарлары жинақтауға және келесі бұқалар цикліне дайындалуға тамаша.
Осындай стратегиялардың бірі - өнімділік егіншілік, және мен бәріңізге осыдан қалай пайда табуға болатынын үйрету үшін жаңадан бастаушыға арналған нұсқаулық жазуды шештім.
1. Өнімді өсіру дегеніміз не?
Кірімділік шаруашылығы – бұл орталықтандырылмаған қаржыда (DeFi) қолданылатын стратегиялар жиынтығы, ол сіздің қолданыстағы холдингтеріңізден көбірек криптовалюта жасайды.
Бұл кірісті арттыруға бағытталған қайтарымды арттыру стратегиясы.
2. Әртүрлі өнімділік егіншілік стратегиялары қандай?
Ең алдымен үшеуі бар егіншілік стратегиялар:
- Өтімділікті ұсынушылар
- Кредиттеу
- Қарыз алу
2.1. Өтімділік провайдерлері
Орталықтандырылмаған биржамен әрекеттескен сайын (DEX) сіз ауыстырғыңыз келетін монетаның екінші жағында сатуға дайын контрагент болатынына сенімдісіз.
Бұл әртүрлі криптовалюталардың иелері өз акцияларын құлыптап, орнына пассивті кіріс алатын өтімділік пулдарын пайдалану арқылы DEX арқылы қамтамасыз етіледі.
Мәселен, мысалы, а $ DOT өтімділік пулында, айталық, $DOT және қарсы активті иеленетін ұстаушылар болады $ USDT, DEX бойынша сауданы жеңілдету үшін пулға. Оның орнына өтімділік провайдері үшінші криптовалютада немесе жаңа LP Tokens арқылы төленуі мүмкін сауда комиссиясының бір пайызын алады.
2.2 Несие беру
Бұл өте қарапайым. Криптовалюта иесі ретінде, айталық $ АТОМ, сіз өзіңіздің холдингтеріңізді ақылды келісім-шарт арқылы қарыз алушыларға бересіз және пайыз аласыз. Пайыз $ATOM немесе үшінші криптовалютамен төленуі мүмкін.
2.3. Қарыз алу
Бұл да өте қарапайым стратегия. Криптовалюта иесі ретінде, айталық $ LINK, сіз өзіңіздің холдингтеріңізді смарт келісімшарт арқылы платформаға саласыз. Сіз басқа криптовалюта қарызын аласыз, айталық $ ETH, $LINK холдингтерін кепілдік ретінде пайдалану.
$LINK бағасының келесі өсуі сізге пайда әкеледі, ал сіз өтімділікті қамтамасыз ету немесе пайыздарды алу үшін несие беру арқылы қосымша кіріс алу үшін қарызға алынған $ETH-ді пайдалана аласыз.
3. Өнімділік егіншілік әрекетте
Кәдімгі егін шаруашылығы стратегиясы жоғарыда аталған стратегиялардың бірін немесе бірнешеуін бірге қолдануды қамтуы мүмкін. Төмендегі мысалмен жұмыс істеп көрейік:
Естеріңізге сала кетейік, Марио өзінің $ETH холдингіне қарсы $USDT 7%-бен қарызға алды және қарызға алынған криптовалютаны өтімділік пулында 15% құлыптау арқылы қосымша LP токендерін табу үшін пайдаланды. ОЛ осы LP токендерін $USDT-ға сатады, ол оны көбірек $ETH сатып алу үшін пайдаланады. Дегенмен, стратегия тиімді ме?
Бір жыл өтті деп есептей отырып, бірнеше сценарийді орындап көрейік. Сондай-ақ, біз LP таңбалауыштары шығарылады және пайыздар бір жылдың соңында төленеді деп есептейміз. Есіңізде болсын, бұл қарапайым болжам, өйткені бұл күнделікті негізде жасалады.
3.1. $ETH бағасы $1,500 дейін төмендейді:
- Бастапқы инвестиция қазір 1,500 АҚШ долларын құрайды.
- Қарызға алынған $USDT $USDT $140 мөлшерінде сыйақыға ие.
- Дегенмен, $USDT үшін LP Tokens $USDT 300 қосымша табыс әкелді.
- Пайыздарды есептегеннен кейін $USDT 160 құны LP токендері $ETH орташа бағасы 1,500 АҚШ доллары = 0.11 $ETH сатып алу үшін пайдаланылады.
- Таза нәтиже Марионың $ETH холдингі қазір 1.11 АҚШ доллары орташа бағасымен 1800 ETH-ге дейін өсті.
- Қарамастан тиімді аю нарығы, бір тиын жұмсамай-ақ, Марио өзінің құны бойынша орташа есеппен көрсетті.
- Маңызды! – $USDT несиесінің құны өзгермегендіктен, біз ешқашан бір жылдық мерейтойға жете алмауымыз ықтимал, өйткені хаттама Мариодан тек $USDT холдингі бар позицияны жоюы мүмкін.
3.2. $ETH бағасы 2,500 долларға дейін өседі:
- Бастапқы инвестиция қазір 2,500 АҚШ долларын құрайды.
- Қарызға алынған $USDT $USDT $140 мөлшерінде сыйақыға ие.
- Дегенмен, $USDT үшін LP Tokens $USDT 300 қосымша табыс әкелді.
- Пайыздарды есептегеннен кейін $USDT 160 құны LP токендері $ETH 2,500 АҚШ доллары = 0.064 $ETH бағасымен сатып алу үшін пайдаланылады.
- Таза нәтиже Марионың $ETH холдингі қазір 1.064 АҚШ доллары орташа бағасымен 1,879 ETH-ге дейін өсті.
- Тиімді түрде ол өзіндік құнын төмендетіп, қосымша 121 АҚШ долларын тапты.
4. Өнімді өсірудің тәуекелдері
Біздің қарапайым мысалдар әрбір сценарийде біздің кейіпкеріміз Марионың $ETH саудасындағы өзіндік құнын төмендетуге немесе жалпы табыстылығын арттыруға қабілетті екенін көрсетеді. Айтуынша, өнімді өсірудің тәуекелдері бар.
- Нормативтік тәуекел: Crypto-ға актив класы ретінде рұқсат етілген юрисдикциялардың көпшілігінде DeFi мәртебесіне қатысты әлі де көп белгісіздік бар. Тиімді түрде, орталықтандырылмаған және үкіметтің әрекетіне техникалық тұрғыдан иммунитет болмағанымен, бұл платформалар қарыз алушылар мен несие берушілер арасындағы қаржылық делдал ретінде әрекет етеді. Мұндай делдалдық әдетте реттеледі және Үкіметтің кез келген жағымсыз әрекеті DeFi протоколдарына кем дегенде уақытша теріс әсер етуі мүмкін.
- Кибершабуылдар – DeFi хаттамаларында бұғатталған холдингтердің үлкен көлемін ескере отырып, олар хакерлер үшін басты мақсат болып табылады. Соңғы 2 жылда көптеген жағдайлар бұған дәлел. Егер хаттама ұрланған қаражатты қалпына келтіре алмаса, сізде құлыпталған қаражатты жоғалту қаупі болуы мүмкін.
- Кілемдерді тарту – Бұл DeFi протоколы пайдаланушыларды өз платформасында өз холдингтерін құлыптауға тартатын жағдай. Бұл аттракцион көбінесе хаттама иесімен орташадан жоғары табысқа уәде беріп, содан кейін қашып кетеді. DeFi секторының орталықтандырылмаған және реттелмеген сипатын ескере отырып, бұл үлкен тәуекел.
5. Қорытынды ескерту
Табысты өсіру - бұл қосымша кірістер алу үшін бос тұрған крипто активтеріңізді пайдаланудың қызықты ұсынысы. Төмен тенденциялы нарықта ол сізге көбірек капитал жұмсамай-ақ орташа есеппен төмен түсуге көмектеседі.
Дегенмен, DeFi секторы болашақ өнімді фермер білуі керек белгілі бір тәуекелдерге бейім.
Крипто нарықтарындағы құбылмалылық біздің қарапайым мысалдарымыз әрқашан сақталмауы мүмкін екенін және сұраныс пен ұсыныстың функциясы болып табылатын кірістілік мөлшерлемелерінің теріс өзгеруі мүмкін екенін білдіреді.
пікір қалдыру