워렌 버핏은 지난 XNUMX년 동안 그 누구보다 더 많은 백만장자를 창조하도록 영감을 준 사람일 것입니다. 워렌 버핏은 많은 사람들이 투자 조언을 구하는 전설적인 투자자입니다.
워렌 버핏에 대해 내가 가장 자주 받는 질문은 "그의 투자 비결은 무엇입니까?"입니다.
주식에 투자하거나 현재 전략을 개선하고 싶다면 이 기사에서 역사상 가장 위대한 투자자 중 한 사람의 영감을 얻어야 합니다.
위대한 워렌 버핏은 투자자들에게 많은 교훈을 줍니다. 다음은 그의 가장 위대한 아홉 명입니다.
1. 투자자로서 자본이 보존되도록 노력해야 합니다.
Warren Buffett은 자본 보존이 투자자의 우선 순위가 되어야 한다고 말합니다. 이것은 당신이 나쁜 거래를 할 때 나가라는 것을 의미합니다. 당황하지 말고 자리를 지키세요.
“규칙 1: 절대로 돈을 잃지 마십시오. 규칙 2: 규칙 1을 절대 잊지 마십시오”
XNUMXD덴탈의 증권 시장 많은 요인의 변덕에 많이 위아래로 스윙합니다. 군중을 따르고 싶은 유혹을 피하고 숙제에 집중하는 것이 중요합니다.
비즈니스가 엄청난 성장 잠재력을 가지고 있다면 최악의 시장에도 투자를 유지하여 시장이 회복될 때 가능한 최고의 이익을 얻으십시오.
2. 평범한 기업을 좋은 가격에 사는 것보다 좋은 기업을 합리적인 가격에 사는 것이 낫다.
이것이 워렌 버핏이 투자에 대해 배우고자 하는 사람들에게 추천하는 첫 번째 교훈입니다. 간단해 보이지만 투자자들이 따라하기는 매우 어렵습니다.
투자자는 감정적 결정을 내립니다. 그들은 스스로에게 "이 투자에 대해 얼마를 지불할 것인가?"라고 묻습니다.
그러나 그들은 "이 투자 가치가 얼마입니까?"라고 물어야합니다.
얼마를 지불할 의향이 있는지 결정한 다음 그 가치가 얼마인지 알아내야 합니다. 가격이 가치보다 낮으면 계속 구매하십시오. 그렇지 않다면 사지 마십시오.
“좋은 회사를 좋은 가격에 사는 것보다 좋은 회사를 좋은 가격에 사는 것이 훨씬 낫다.”
두 가지 해야 할 일이 있습니다. 첫째, 저평가된 기업을 찾아내야 합니다. 둘째, 성장 잠재력이 좋은지 여부를 판단해야 합니다.
3. 다른 사람들이 매도를 간절히 원하고 그 반대의 경우도 매수하기 좋은 시기일 것입니다.
이 조언에 회의적이라면 혼자가 아닙니다.
아마 이전에 들어보셨거나 적어도 약간의 변형을 들어보셨을 것입니다.
그러나 이 인용문 뒤에 숨은 의미와 그에 따라 행동하기 위해 필요한 것이 무엇인지 생각해 보면 상황이 더 흥미로워집니다.
탐욕과 두려움이 무엇입니까?
그리고 우리의 두려움이 언제 좋은 것인지 어떻게 알 수 있습니까?
워렌 버핏은 사람들이 무언가에 어떻게 반응할지에 대한 이해에서 두려움이 생겨야 한다고 제안합니다.
사람들은 자신이 이해하지 못하는 것을 두려워할 수 없습니다.
따라서 사람들이 두려워하는 것에 투자하려면 먼저 그들이 두려워하는 이유를 이해해야 합니다.
그들의 두려움이 합리적이지 않다면 그것에 투자하십시오. 그들의 두려움이 합리적이라면 그것에 투자하지 마십시오.
"남이 욕심을 부리면 두려워하고 다른 사람이 두려워할 때 욕심을 내라"
버핏과 같은 반대 투자자가 되려면 기존의 통념에 어긋날 준비가 되어 있어야 합니다. 우리는 군중을 따라야 하기 때문에 대부분의 사람들에게 어려운 일입니다.
4. 주식시장은 참을성이 없는 사람에게서 환자에게 돈을 옮기는 장치이다.
워렌 버핏은 장기적으로 주식을 보유할 준비가 되어 있어야 한다고 말합니다.
그리고 그것이 마음에 들지 않는다면, 당신은 그것을 전혀 소유해서는 안됩니다.
장기 투자의 이점은 복리를 활용할 수 있다는 것입니다.
장기간 투자를 하면 초기 투자와 재투자에 따른 수익을 얻을 수 있습니다. 배당 자본 이득 분배.
시간이 지남에 따라 이러한 추가 자금은 내리막으로 굴러가는 눈덩이처럼 작동하여 부의 눈사태가 될 때까지 크기와 속도를 모읍니다.
“아무리 재능이나 노력이 아무리 뛰어나도 어떤 일에는 시간이 걸립니다. XNUMX명의 여성을 임신시키면 한 달에 아기를 낳을 수 없다”
시장의 상단과 하단을 지속적으로 잡을 수 없으므로 시도하지 마십시오.
회사의 가치에 대해 확신이 섰을 때 투자하십시오. 좋은 주식을 공정한 가격에 사면 시간이 지남에 따라 보상을 받게 됩니다.
5. 결정을 명확하고 설득력 있게 설명할 수 있는 경우에만 투자하십시오.
회사에 투자할 때 고유한 강점과 약점이 있는 구체적인 비즈니스를 구매하는 것입니다.
워렌 버핏은 투자하기 전에 비즈니스를 이해해야 한다고 말합니다. 그렇게 할 수 없다면 너무 복잡합니다.
당신은 투자 근거를 이해하지 못할 것이고 어떤 함정을 찾아야 할지 알지 못할 것입니다. 당신이 투자로 돈을 벌면 그것은 단지 행운이 될 것이고, 멍청한 행운은 곧 소진될 것입니다.
“위험은 당신이 무엇을 하고 있는지 모르는 데서 온다”
예를 들어, 버핏은 기술 회사를 이해하지 못하기 때문에 기술 회사에 투자한 적이 없습니다.
그는 기술 회사에 대해 많이 읽었을지 모르지만, 그 회사에 투자할 만큼 충분히 그 회사의 근본적인 비즈니스 경제를 이해하지 못했습니다.
그는 Amazon, Google, Facebook 및 기타 여러 기업에 대한 투자를 놓쳤지만 일부 손실자는 피했을 것입니다.
6. 감정이 개입되지 않도록 하십시오.
버핏은 대부분의 투자 실패의 심리적 신경을 반추합니다.
워렌 버핏이 투자자들에게 하는 조언은 간단합니다. 좋은 회사를 사서 계속 보유하십시오.
시장이 하락할 때 규율을 유지하고 당황하지 않을 수 있다면 곧 부자가 될 것입니다.
“투자자에게 가장 중요한 자질은 지성이 아니라 기질입니다”
버핏은 기질이 지성이 아니라 투자자의 가장 중요한 자질이라고 말합니다.
원시 비이성적인 감정을 통제해야 합니다. 인내심을 갖고 훈련해야 하며 상처를 받지 않고 좌절을 받아들일 수 있어야 합니다.
실수가 당신을 괴롭히지 않도록 하는 능력이 필요합니다.
당신은 대부분의 사람들이 행동하는 방식과 매우 다른 방식으로 행동하는 능력이 필요합니다. 주식으로 돈을 벌기 위해 똑똑할 필요는 없습니다.
하지만 보통 사람과 다르게 행동해야 합니다.
7. 투자의 비결은 가치를 이해하는 것입니다.
가치 투자의 개념은 Benjamin Graham과 그의 제자 Warren Buffett에 의해 대중화되었습니다.
가치 투자는 과소평가와 과대평가라는 두 가지 기본 개념을 다룹니다.
주식이 내재가치보다 낮은 가격에서 거래되면 저평가된 것입니다.
반면에 주식이 거래 내재가치보다 높은 가격에서는 과대평가된 것입니다.
워렌 버핏은 가치 투자가 자신의 투자에 안전 마진을 제공한다고 믿기 때문에 가치 투자를 선호합니다.
주가가 내려가도 싸게 샀기 때문에 돈을 벌 여지가 있다는 뜻이다.
“가격은 당신이 지불하는 것입니다. 가치는 당신이 얻는 것”
가치 투자의 핵심은 가격과 가치가 같은 것이 아니라는 믿음입니다.
Warren Buffett은 주식을 상당히 할인된 가격에 매수하고 강력한 펀더멘털(매출, 수익, 현금 흐름)을 갖고 있지만 주가가 호의적이지 않거나 무시되는 회사를 찾을 것을 제안합니다.
그는 시장에서 이처럼 크게 할인된 주가를 찾을 수 있다고 믿습니다.
기업의 주가가 내재가치 이하로 떨어지는 데는 몇 가지 이유가 있으며, 이러한 요인 중 하나가 작용할 때 주식을 저렴한 가격에 살 기회를 찾아야 합니다.
8. 예측하지 말고 미래를 준비하십시오.
워렌 버핏은 투자자의 대다수가 상승할 주식을 사려고 한다고 말했습니다.
그들은 가격이 근본적인 비즈니스 펀더멘털에 의해 정당화되는지 여부를 고려하지 않습니다.
문제는 다른 사람들이 생각하는 것을 정확하게 예측할 수 있다고 해도 정의에 따라 인구의 절반이 반대 방향으로 생각하고 어느 절반이 옳다고 말할 수 없기 때문에 별로 도움이 되지 않는다는 것입니다.
“비를 예측하는 것은 중요하지 않지만 방주를 짓는 것은 중요합니다”
워렌 버핏은 시장의 매일 변동에 대해 걱정할 필요가 없다고 말합니다.
경제가 내년이나 그 다음 해에 어떻게 될지 걱정할 필요가 없습니다.
시장보다 더 빠른 속도로 가치가 증가할 수 있다고 생각하는 회사의 포트폴리오를 구성하고 계속 그렇게 하는 한 괜찮을 것입니다.
9. 복리를 위한 더 많은 시간을 남기기 위해 더 일찍 시작하십시오.
합성은 우주에서 가장 강력한 힘입니다. 합성의 가장 좋은 점은 무에서 무언가를 취한다는 것입니다. 마치 마법과도 같습니다.
버핏은 자신이 가장 좋아하는 보유 기간이 영원하다는 말로 유명합니다.
그의 부는 이전 10년 동안보다 지난 50년 동안 더 많은 돈을 벌면서 훨씬 더 늘어났습니다.
“저는 열한 살에 첫 투자를 했습니다. 나는 그때까지 내 인생을 낭비하고 있었다”
복리는 초기에 자주 그리고 장기간에 걸쳐 투자할 때 가장 잘 작동합니다.
즉, 여유 자금이 있는 즉시 투자를 고려해야 합니다.
내일이나 내년 또는 다른 목표에 도달할 때까지 기다리지 마십시오. 복리 계산에 관해서는 시간이 당신을 위해 일의 절반을 할 것이기 때문입니다.
결론적으로
워렌 버핏은 사람들이 투자를 바라보는 방식을 바꿨습니다.
그의 교훈은 투자뿐만 아니라 삶의 거의 모든 측면에 적용됩니다.
그는 건전한 투자를 하는 방법을 이해하기 위해 평생을 보냈고 그의 조언은 우리가 삶의 모든 면에서 현명한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.
초보자나 베테랑 모두에게 버핏의 전략은 금융 세계에 대한 통찰력을 제공할 가능성이 높습니다.
우리가 듣고 배울 수만 있다면 오마하의 신탁의 교훈은 받아들일 수 있습니다.
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