Индия экономикалык супер держава болууга жакындаган сайын, инвесторлор көбүрөөк альтернативалуу инвестицияларды издеп жатышат. Бул инвестициялар салттуу инвестициялоо чөйрөсүнөн тышкары, бул сиздин портфелиңизди көбөйтүүгө жана капиталыңызды мүмкүн болуучу каржылык төмөндөөдөн коргоого жардам берет.
Альтернативдик инвестициялык фонддор индиялык каржы тармагында тез популярдуулукка ээ болгон атайын каржы куралы болуп саналат.
Рыноктук баш аламандыктын күчөшү, пайыздык чендердин өсүшү, кыйынчылыктар жана ачык листингден өткөн активдерге жана рынокторго ишенбөөчүлүк менен инвесторлор кирешелүү инвестиция жолу катары альтернативалуу инвестицияларга кайрылып жатышат.
Альтернативдик инвестициялар – бул ЖЧК, корпоративдик орган, бизнес же трест катары уюштурулган жекече чет өлкөлүк же ата мекендик инвестициялык фонддор. Жөнөкөй сөз менен айтканда, алар облигациялардан, акциялардан жана накталай акчалардан айырмаланып, кадимки рыноктун чокуларын жана өрөөндөрүн чагылдырбаган активдердин түрлөрүнө салынган инвестициялар.
Альтернативалуу инвестициялар сиздин портфелиңизди кеңейтүүгө жардам берет, ошол эле учурда тобокелдиктерди салттуу фонддорго караганда төмөндөтөт. Бул биринчи жолу инвесторлор үчүн баштоонун жөнөкөй ыкмасы жана ал таза кирешелүү жеке адамдар же ишканалар менен эле чектелбейт.
Бул макалада мен Индиядагы 9 мыкты альтернативалуу инвестициялык платформаларды талкуулайм, аларды сиз бүгүн инвестицияларыңызды диверсификациялоо үчүн колдоно аласыз. Бирок, адегенде, альтернативалуу инвестиция деген эмне экенин түшүнүп алалы.
Келгиле, Индиядагы 9 мыкты альтернативалуу инвестициялык платформаларды карап көрөлү.
Grip Invest
Grip Invest тобокелге салуудан корксоңуз, сиз үчүн ыңгайлуу инвестициялык курал болушу мүмкүн.
Биз баарыбыз инвестиция салып, жакшы киреше табууну каалайбыз, бирок көбүбүз бул рыноктун белгисиздигинен корккондуктан арсарбыз.
Grip инвестициясын уникалдуу кылган өзгөчөлүгү, анын рынок менен байланышы жок. Ошентип, ал сиздин атыңыздан тобокелдиктерди баалоочу жана жакшы киреше алууну камсыз кылган уникалдуу механизмди колдонот.
Башка активдерди инвестициялоо платформаларынан айырмаланып, бул жерден алган кирешеңиз тобокелдикке жараша жөнгө салынат.
Grip тарабынан сунушталган инвестициялык продуктылар:
- Корпоративдик облигациялар
- Лизингдик каржылоо
- Запастарды каржылоо
- Баштапкы инвестиция
- Коммерциялык кыймылсыз мүлктү каржылоо
Актив менен камсыздалган инвестицияларда кирешелүүлүк 8% дан 21% га чейин жетет. Салыштыруу үчүн, стартап инвестицияларынын кайтарымдуулугу жок жана жогорку тобокелдик жана жогорку сыйлык механизмдеринде иштешет.
Grip аркылуу сиз ижарага, товарга, кыймылсыз мүлк, ал тургай баштапкы запастары. Ал сиз тандаган инвестиция жөнүндө толук маалыматты, анын ичинде анын бизнес келишимдери, кирешелери, өнөктөштүктөрү, инвестициянын маанилүү учурлары жана мүмкүн болуучу тобокелдиктерди камтыйт.
Сиз Gripге инвестициялоонун минималдуу суммасы ₹10,000 болгон өнүмдөрдү каржылоого жумшасаңыз болот, ал эми анын баштапкы капитал сегментине кирүүнү кааласаңыз, ₹2,00,000 суммасында акча салышыңыз керек болот.
Grip invest жөнүндө мени кызыктырган нерсе анын инвестор тармагы; 2.5 миллиондон ашык инвесторлор жана 0% демейки чен менен бул эң көп колдонулган альтернативалуу инвестициялык платформалардын бири.
жакшы
- Grip инвестициялоо үчүн туура долбоорду тандоону абдан каалайт. Компаниянын тизмесине кирүү үчүн инвестордун акчасы текке кетпеши үчүн катуу текшерүүлөрдөн өтүшү керек.
- Алар өз салымдарын лизинг суммасынын 7.5% дан 15% га чейин кепилдик депозитин талап кылуу менен пландаштырышат, бул абдан жакшы.
- Gripде жеткиликтүү инвестициялардын рыноктун өзгөрүлмөлүүлүгүнө эч кандай тиешеси жок. Бул адаттан тыш жана уникалдуу, ал жаңы инвесторлорду тартат.
- Ар бир инвестордун акчасы бассейнде эмес, өз алдынча иштетилет, демек, сиз Gripде жасаган инвестициянын агымын көзөмөлдөй аласыз.
жактары
- Муну изилдеп жатып, мен Грип бир нече ойлоп табуучулардын ижара акысын кечиктиргенин билдим.
- Гриптин кайтарымдуулугу кээде алдамчы. Колдонуучу айтылган 8% ордуна болжол менен 21% кайтарып берди; бул көп айырма.
- Grip сизге инвестицияңыздын коопсуздугуна кепилдик бербейт.
Тайк
Tyke булутка негизделген альтернативалуу инвестициялык платформа, ал жеке бизнеске инвестиция салууга мүмкүндүк берет.
Сиз Tyke колдоно аласыз жана Стартаптарга инвестициялай аласыз. Куралдар тактасы аркылуу каражаттарды жана KPIлерге көз салып, портфелдин иштешин карап чыга аласыз.
Тайк биз сыяктуу инвесторлорго келечектүү стартаптарга инвестиция салууга көптөгөн мүмкүнчүлүктөрдү берип, каражат чогултууну кыйынчылыксыз кылды. Тайк ошондой эле жеке капиталга инвестицияларды автоматташтырууга басым жасоодо.
Уюштуруучулар Tyke аркылуу инвестициялык раундду башташат, параметрлерди тандап, инвесторлорду кошулууга чакырышат.
Тайк ошондой эле "Аналитиканы" ишке киргизди, ал сиздин инвестицияңыздын ийгилиги жөнүндө маанилүү маалыматтарды берүү менен отчеттуулукту иретке келтирет.
Ал туруктуу кирешеге жана ага байланыштуу карыздык инструменттерге тиешелүү активдердин класстарына өз продукциясын диверсификациялоону көздөйт.
Тайк чекене инвесторлор үчүн эң сонун, анткени ал каалаган адам стартапка түз инвестиция кыла ала турган платформаны камсыз кылат.
Фандрейзинг компаниясы инвестициянын минималдуу жана максималдуу суммасын чечет; бирок, менин тажрыйбам боюнча, ал жалпысынан ₹5,000ден ₹20,000ге чейин өзгөрөт, бул абдан акылга сыярлык.
жакшы
- Түрү колдонууга жөнөкөй жана интуитивдик.
- Кардарларды тейлөө абдан жооп берет.
- Көптөгөн колдонуучулар Tykeди биринчи жолу колдонгондон кийин оң жооп беришти.
- Бир нече стартаптарга кирүү.
жактары
- Тайкта инвесторлор үчүн CSOP жана NCD модели гана иштетилген.
- Менин оюмча, Tyke учурда колдонуучуга ыңгайлуу эмес жана сиз инвестициялык кат сыяктуу тиешелүү маалыматты табуу үчүн көптөгөн документтерди казып алышыңыз керек болот.
Lendbox
Lendbox бул RBI лицензиясы бар NBFC - P2P насыя платформасы. Ал 2017-жылы ишке киргизилген жана азыр Индиянын алдыңкы P2P насыя платформаларынын бири.
Жакында Lendbox кайра жасалгаланып, кардарлар үчүн көптөгөн инновациялык кызматтар кошулду.
Lendbox бир нече абройлуу уюмдар менен бирдикте инвесторлорго аз тобокелдикти инвестициялоо мүмкүнчүлүгүн берген.
Бул ишканалар өздөрүнүн чекене сатуучулары жана канал мүчөлөрү тарабынан алынган насыялар үчүн гарант катары иштешет. Жылдык кирешени 12% дан 20% га чейин күтсө болот.
жакшы
- Lendbox – бул карыз алуучуларды интернет платформасы аркылуу аларга акча берүүгө дилгир инвесторлор менен байланыштырган бирден-бир альтернативалуу инвестициялык платформа.
- Инвестордун көз карашынан алганда, бул алардын инвестициясынан олуттуу киреше алуу үчүн эң сонун мүмкүнчүлүк.
- транзакцияларда эч кандай жашыруун жыйымдар жок.
- Каттоо акысыз, тез жана түз.
жактары
- Бул P2P болгондуктан, башка альтернативалуу инвестициялык платформаларга караганда бир аз кооптуураак болушу мүмкүн.
Tradecred
Менин тизмемдеги кийинки платформа Tradecred болуп саналат. Бул бир гана инвестициялык вариантта иштеген инвестициялык платформа, эсеп-фактураларды арзандатуу.
Сиз муну карыз рыногуна альтернатива катары карасаңыз болот.
Компаниялар эсеп-дүмүрчөктөрдү арзандатууну каражат чогултуу стратегиясынын бир түрү катары колдонушат. Алар кыска мөөнөттүн ичинде туруктуу инвесторлордон аз суммадагы акча алышат. Tradecred сиз жана мага окшогон негизги инвесторлор үчүн мындай инвестициялык опцияларды жеткиликтүү кылуу үчүн платформасын колдонот.
TradeCred ишканаларга өз эсеп-фактураларын сайтында жайгаштырууга мүмкүнчүлүк берет. Андан кийин, сиз алардын каалоосуна жараша бүтүмдүн бир бөлүгүн же толук сунушту сатып ала аласыз. Бул транзакциялардын ар биринин башталышы жана аяктоо датасы бар.
Транзакция аяктагандан кийин, фирма инвесторго анын акчасын жана бүтүмдүн мөөнөтү үчүн пайыздарды төлөп берет.
TradeCredге кошулуу үчүн сизде Aadhaar картаңызга, PAN картаңызга жана иштеген банк эсебиңизге туташкан жарактуу телефон номери болушу керек. Tradecred аркылуу сиз инвестицияларыңыздан 12% га чейин киреше ала аласыз.
жакшы
- Алар инвестицияңызды баштоого жана башкарууга ыңгайлуулукту сунуштайт.
- Системанын компетенттүү башкаруу жана тейлөө кызматкерлери аны коркунучтуу жана коопсуз чечимге айланта алышат.
жактары
- Кээ бир потенциалдуу инвесторлор минималдуу инвестицияны төлөй албай калышы мүмкүн.
- олуттуу коркунуч бар.
Жираф
Jiraaf - бул чекене инвесторлорго альтернативдүү инвестициялык чечимдерди сунуш кылган Fintech платформасы.
Ал кайтарымдуулугу боюнча мөөнөттүү аманаттардан ашып түшкөнүн ырастайт. Jiraafка инвестиция салуу бир аз кооптуу болгону менен, жалпы киреше бирдей пайдалуу.
Jiraaf индиялыктарды камтылган облигациялар, лизингдер жана эсеп-фактураларды арзандатуу сыяктуу туруктуу кирешелүү инструменттер менен тааныштырды.
Jiraaf негизинен үч продуктуну сунуш кылат:
- Эсеп-фактураларды арзандатуу,
- Ижара жана инвентарларды каржылоо
- Конвертирленбеген карыздар.
Бирок Jiraaf менен канча киреше таба аласыз?
Бул сиз тандаган буюмга жараша өзгөрөт.
Менин изилдөөм боюнча, лизингдик финансылык продукт 17-18% га чейин дүң кирешени камсыз кыла турган эң жакшы кирешени камсыз кылат. Бул жыл сайын 11-12% га чейин салыктан кийинки кирешени эсепке алат.
NDC жана эсеп-фактураларды дисконттоодо дүң киреше 10-15% га чейин жетиши мүмкүн. Салык кашааңыз сиздин салыктан кийинки декларацияңызды аныктайт.
жакшы
- Сиз бир нече актив топтору боюнча инвестицияларыңызды диверсификациялай аласыз.
- Сиз стандарттуу туруктуу киреше инвестицияларынан көбүрөөк табасыз.
- Алар сиз үчүн инвестициялоону жөнөкөйлөтүү үчүн ишти аткарышат.
- Болгону 3 мүнөттүн ичинде сиз эсеп ачып, инвестиция сала аласыз.
жактары
- Тобокелдик бир аз жогору.
- Jiraaf кайтарып берүү үчүн эч кандай кепилдик албайт.
Кыш байлыгы
Кыш байлыгы финтех фирмасы, ал сизге жогорку кирешелүү (9%+) карыздык инструменттерди (мисалы, Камтылган Облигациялар/MLD) жакшыраак коопсуздук менен сатып алуу мүмкүнчүлүгүн сунуштайт.
Негизги кирешенин тынымсыз төмөндөшү Wint өсүүсүнө алып келди. Бул коопсуз жана ишенимдүү туруктуу киреше инструмент болгондуктан, Senior Secured Bond FDге окшош. Бирок, алар орточо эсеп менен 9% дан 11% га чейин, FDs караганда кыйла көбүрөөк түшүм берет.
Бул акыркы бир нече жылда эң тез өнүгүп келе жаткан альтернативалуу инвестициялык платформалардын бири болуп калды.
Wint Wealth ар кандай компаниялардын улук камсыздалган облигацияларын түздөн-түз керектөөчүлөргө сатат. Ал жеке инвесторлор үчүн жабык облигацияларды иштеп чыккан, алар көбүрөөк коопсуздукту камсыз кылат.
Wint Wealth менен эсеп ачуу толугу менен акысыз. Каттоо эсебиңизди түзүү үчүн адегенде SEBIде катталган брокерде эсепке ээ болушуңуз керек. Алар 2-12% белгиленген пайыздык чендин кайтарымдуулугу менен товарларды алууда пайыздык чениңизди 14% га кыскартат.
жакшы
- Анын көп түрдүүлүгүнөн улам Wint сизди күтүлбөгөн биржа кырсыктарынан коргойт.
- Wint Wealth облигациялары эки жыл гана кыска мөөнөттө сыйлыктарды берет.
- Wint платформасы аркылуу жеткиликтүү облигациялар биржада үзгүлтүксүз тизмеленген.
жактары
- Маалыматтарга караганда, бир нече адам бир нече миң долларга алданып калган.
- Эгер бизнес ошол кредитти алып, ишке ашпай калса, сиз толук жоготуу тобокелдигине кабылышыңыз керек.
LiquiLoans
LiquiLoans - бул P2P кредиттөө платформасы, ал тобокелдикке сабырдуулуктун негизинде кредиттик жөндөмдүү талапкерлерди жана кредиторлорду байланыштыруу үчүн алдыңкы технологияларды колдонот.
Индиялыктар тарыхый жактан туруктуу кирешелүү инвесторлор болушкан, алардын финансылык аманаттарынын болжол менен 70% негизги кирешелүү активдерге жумшалган. Көпчүлүк банктык аманат эсептери учурда LiquiLoans максаттуу аудиториясы болуп саналат, азыркы төмөн кирешелүү чөйрөдө 2.5-3.5% гана берет.
LiquiLoans тез өтүмдүүлүктү жана ырааттуулукту сактоо менен инвестицияларыңыздан 8-10% киреше алууга мүмкүндүк берген уникалдуу чечимди сунуштайт. Ошентип, бул кыска мөөнөттүү каражаттарды үнөмдөө үчүн эң сонун продукт, бул ликвиддүү каражаттарга/сактык эсептерине/FDлерге караганда жакшыраак.
Алар инвесторлордон же карыз алуучулардан комиссияларды салышпайт, анткени чыгашалар кредиттерди алган өнөктөштөргө берилет.
жакшы
- Фирма керектөөчүлөрдүн кызыкчылыгын талап кылбайт.
- LiquiLoans орточо жылдык кирешеси Rs ашкан жогорку деңгээлдеги карыз алуучуларды тарта алат. шериктештик аркылуу 8 миллион сом.
- Акчаны акыркы пайдалануу кылдат айтылгандыктан, алдамчылык ниети бар карыз алуучулар автоматтык түрдө иргелип, дефолтко кабылуу мүмкүнчүлүгүн бир топ төмөндөтөт.
жактары
- Минималдуу инвестиция 50,000 XNUMX долларды түзөт, бул олуттуу сумма.
Altifi
AltiFi жеке керектөөчүлөргө негизги кирешелүү каражаттарды сатып алууга мүмкүндүк берген заманбап инвестициялык платформа.
Ал мурда инвестициялык фирмалар, чекене инвесторлор, бай адамдар жана HNI үчүн гана жеткиликтүү болгон баалуу кагаздарды берет.
Altifi мекемелерге, HNI'лерге жана жеке инвесторлорго көптөгөн тармактарда өсүп келе жаткан фирмалардан облигацияларды жана депозиттик сертификаттарды алууга мүмкүнчүлүк берет.
Бул каржы, синдикация жана структуралаштыруу жана байлыкты башкаруу боюнча белгилүү уюм болгон Northern Arc Capital компаниясынын туунду компаниясы.
Ал бир гана өзүнүн негизги бизнеси, Түндүк Арк тарабынан жазылган облигацияларды сунуш кылгандыктан, Altfi ачык спот базары эмес. Бул платформа катуу кредити бар фирмалар чыгарган облигацияларга багытталган жана Түндүк Арк андеррайтингге ишенет.
Облигациялардын кирешелүүлүгү 8ден 13%га чейин өзгөрөт. Облигациялардан тышкары, MLD сыяктуу салыкты натыйжалуу түзүмдөр да кеңири таралган.
Altifi менен катталгандан кийин, NSDL же CDSL болушу мүмкүн болгон Demat каттоо эсебиңиздин маалыматын киргизишиңиз керек. KYC жол-жобосу тез жана сиз облигацияларды 24 сааттын ичинде сатып ала аласыз.
Сиз облигацияларды таза банкинг же UPI аркылуу сатып алсаңыз болот жана алар эки күндүн ичинде Демат эсебинде пайда болот.
жакшы
- Каттоо тез. Мен облигацияларымды 24 сааттын ичинде сатып ала алдым.
- Кардарларды тейлөө да жогорку деңгээлде болгон. Алар ар кандай суроого жооп берүүгө шашылышты.
жактары
- Облигациялар Demat эсебиңизде пайда болушу үчүн эки күндөн ашык убакыт талап кылынышы мүмкүн.
- KYC процедурасы кээ бир колдонуучулар үчүн стресс болушу мүмкүн.
KredX
KredX өзүн камсыздоо чынжырын каржылоо чечимдеринин провайдери катары сүрөттөйт.
Ал 2015-жылы негизделген жана чекене инвесторлор жана компаниялар үчүн бир нече өнүмдөрдү кошкон.
KredX корпорацияларга жана чакан ишканаларга каржы жана акча агымын башкарууну сунуштайт. Ошондой эле сунуш кылат Азыр сатып ал. Кийинчерээк төлө (BNPL) B2B транзакциялары, векселдерди дисконттоо, импорттук-экспортту каржылоо жана башка көптөгөн өнүмдөр үчүн кызматтар.
Алар ICICI Банк менен биргеликте сатуучу төлөмдөрү үчүн KredX Cashback картасын чыгарышты, ал сатуучу төлөмдөрү боюнча кэшбэк/сыйлыктарды камсыз кылат.
KredX командасы банк, финансы жана башка тармактарда кеңири тажрыйбага ээ уюштуруучулардан жана команда мүчөлөрүнөн турат. Tiger Global, Sequoia жана Prime Venture Partners KredXтин негизги инвесторлорунун бири.
жакшы
- Ал жөнөкөй инвесторлорго эсеп-фактураларды арзандатуу операцияларына катышууга мүмкүндүк берет.
- KredX үзгүлтүксүз борттук процедураны сунуштайт жана инвесторлорго активдердин түрлөрү боюнча диверсификациялоого мүмкүндүк берет.
- Каттоо тез жана жөнөкөй.
- KredX коопсуз, акыркы жылдары эч кандай демейки катталбайт.
жактары
- Каттоо эсебиңизди каттамайынча, кирешенин нормасына байланыштуу эч кандай маалыматты көрө албайсыз.
- Чекене инвесторлор үчүн чектелген варианттар гана бар.
акыркы чечим
Ошентип, бул Индияда белгилүү жана миллиондогон кардарлар тарабынан колдонулган 9 мыкты альтернативдүү инвестициялык платформалар болгон.
Platforms сыяктуу Жираф, Grip Invest, Кыш байлыгы, жана Тайк альтернативдик инвестициялык саякатыңызды баштоо үчүн эң сонун жерлер. Бул инвестициялык аянтчалар жакшы кардар базасына ээ жана алар айткандай кылып белгилүү.
Финансылык кеңеш эмес, бирок мен көбүнчө акчамды бир альтернативалуу инвестициялык фондго жайгаштыруунун ордуна, мен аны бир нече инвестицияга таратып жатам. Мен азыраак суммадан баштайм жана белгилүү бир платформадан татыктуу киреше алып жатканымды сезгенимде жана алардын көрсөткүчтөрү ишенимдүү болсо, мен коюмдун көлөмүн көбөйтөм.
Мунун баары бүгүнкү күндө болду; бул альтернативалуу инвестициялык фонддор пассивдүү киреше алуунун сонун жолун сунуштайт. Бирок, мен айтам, сиз инвестор катары кылдат изилдөө жүргүзүп, эч качан кандайдыр бир инвестициялык платформанын веб-сайтында көрсөтүлгөн цифраларга таянбаңыз.
Тушар
Мен 2ден башка дээрлик бардык платформаларды колдондум жана Kredxтин көптөгөн дефолттары бар экенин билдиргим келди, биз ал аркылуу 2-3 кр ашык инвестиция салганбыз жана менин 3 келишимим учурда 10 Лактан ашык сумманы түзгөн. алар аны кайтарып алууга убада беришкен, бирок кээ бир эсептер бир жылдан ашык убакыттан бери төлөнүп келе жатат жана эч кандай белги жок.