Базар эксперттери 2021-жыл рынок үчүн укмуштуудай жыл болот деп эсептешет. Азыртадан эле жогорку, Sensex ушул жылдын аягына чейин 50,000 жана Nifty 15,000 жетиши күтүлүүдө. 2021-жылы индекстер жогорку рекорддорду талап кылат.
2020-жыл пандемиядан улам рынок үчүн эң туруксуз жылдардын бири болду. Рынок бука менен аюунун айкын жылдарын көрдү, бирок букачар мезгилинде туруктуулук менен аяктады.
BSE Sensex жана Nifty 50 экөө тең улуттук блокадага карабастан, акылдуу калыбына келтиришти. Рыноктогу ликвиддүүлүктүн күчтүү агымы эки индекс үчүн тең пайда менен аяктады.
Sensex 14.8% жана Nifty 50 14% өстү.
Маркетингдин гүлдөшү менен, бул инвесторлор үчүн өнүгүп келе жаткан ири капиталдык өз ара фонддорго инвестициялоо үчүн эң сонун мүмкүнчүлүк.
Өз ара фонддор деген эмне?
Өз ара фонддор, негизинен, кесипкөй башкарылуучу ачык фонддор. Алар баалуу кагаздарды сатып алуу үчүн көптөгөн инвесторлордун акчасын бириктиришет.
Ири капиталдык инвестициялык фонддор эң коопсуз инвестициялык варианттардын бири. SEBI маалыматы боюнча, бул каражаттар өзүнүн активдеринин эң аз дегенде 80%ын жакшы түзүлгөн жана кадыр-барктуу ири компаниялардын капиталына жана тиешелүү инструменттерине жумшайт.
Алар ишенимдүү бренд капиталына, атаандаштык артыкчылыкка, күчтүү баланска, бардык ресурстарга оңой жетүү жана туруктуу бизнес моделине ээ.
Бул компаниялар негизинен ырааттуу киреше алып, кардарлардын лоялдуулугуна ээ. Бул аларды экономикалык жана финансылык соккуларга туруштук берүүгө жөндөмдүү кылат, демек, коопсуз инвестициялык варианттар.
Тобокелдиктин кайтарымдуулугунун параметрлерин эске алганда, кирешелер дайыма эле жогору боло бербейт, бирок ырааттуу. Алар кичинекей курдаштарына салыштырмалуу туруксуз рынок учурунда тобокелдикти камтууга жардам берет.
Эгер сиз узак убакыт бою капиталдык кирешенин туруктуу өсүшүн каалап жатсаңыз, ири өлчөмдөгү каражаттар ылайыктуу. Алар үлүштүк категориядагы эң коопсуз каражаттар.
Эң мыкты 8 чоң капкактагы өз ара фу2021-жылы инвестициялоо үчүн нд -
Axis Bluechip фонду:
22.91% жылдык кирешеси менен Axis Bluechip фонду пайлык фонддордун эталондук көрсөткүчтөрүн ашыра аткарууга багытталган.
Кооптуу инвестициянын астында болсо да, алар тобокелдикти белгиленген эталондук көрсөткүчтөн төмөн кармоого умтулушат. Ал класстык артыкчылыктары менен уникалдуу активдерге ээ.
Ошону менен бирге, алар инфляцияны жеңүү жана узак мөөнөттүү киреше алуу мүмкүнчүлүгүнө ээ. Инвестициялоо үчүн эң мыкты өз ара фонддордун бири болуу менен, бул инвесторлордун 2021-жылга карата максаттуу финансылык максаттарына жетүү үчүн туура тандоо.
Axis Bluechip үчүн минималдуу системалык инвестициялык план (SIP) Rs. 500. Бул төмөн бар чыгымдардын коэффициенти 0.51%ды түздү, бул административдик жана операциялык чыгашалар үчүн азыраак активдер колдонуларын көрсөтүп турат.
Төмөндө moneycontrol.com сайтынан Axis Bluechip фондунун өсүү диаграммасы келтирилген.
Kotak Bluechip фонду:
Жылдык кирешеси 25.28% жана чыгаша катышы 0.96% менен, Kotak Bluechip фонду экономикалык төмөндөөлөргө туруштук бере ала турган коопсуз инвестиция болуп эсептелет. Алардын 3 жылдык жана 5 жылдык кирешелери категориядагы орточо кирешелерден жогору, бул аны инвестициялоонун жакшы варианты болуп саналат.
Бул фонд Rs минималдуу SIP бар. 100. 25.28% кирешелүүлүгүн эске алуу менен нерселерди жөнөкөй жана түшүнүктүү кылуу үчүн, Rs. Өткөн жылы ай сайын салынган 100 рупий киреше алып келет. Бүгүнкү күндө 1,333.
Kotak Bluechipдин 98% холдингинин активдеринде, ал эми калганы накталай – HDFC Bank Ltd., Infosys жана Reliance 3 эң мыкты холдинг болуп саналат.
Төмөндө Coin тарабынан Котак Bluechip Фондунун өсүү диаграммасы келтирилген Зеродха.
SBI Bluechip фонду:
Жыл сайын 27.52% киреше алып келүүдө SBI Bluechip фонду сом өлчөмүндөгү фондунун көлөмү бар. 25,925 Cr.
Бул укмуштуудай узак мөөнөттүү инвестициялык мүмкүнчүлүктөрдү жана кирешелерди берүүчү ири үлүштүк өз ара фондунун категориясындагы жылдыздуу фонддордун бири.
SBI Bluechip Фондунун чыгаша катышы 1.03%, ал эми минималдуу SIP Rs. 500. Фонддун акцияларынын 99.6%ы HDFC Bank Ltd., ICICI жана Infosys болуп саналат.
Төмөндө Zerodha тарабынан Coin тартып SBI Bluechip Фондунун өсүү диаграммасы.
ICICI Пруденциалдык Bluechip Фонду:
ICICI Prudential Bluechip Фонддору ири капиталдык үлүш фондунун категориясында ырааттуу аткаруучулардын бири болуп саналат. Rs чоң фондунун көлөмү менен. 26, 541 Cr., ошол эле жылдык кирешеси 24.36% түзөт.
Фонд узак мөөнөттүү көрсөткүчтөрдү жеңе алды. Ал 21 жыл ичинде стандарттын 16% каршы 5% сунуш кылды. Ошондой эле 18 жылда 11%ке каршы 10% камсыз кылды.
Чыгымдардын катышы да өтө жогору эмес, 1.22%ды түзөт. Бирок, алардын инвестициялык бөлүнүшү 1.1% карызды, 3.5% нак акчаны жана 95.4% өздүк капиталды камтыйт. Топ холдингдери HDFC Bank Ltd., Infosys жана ICICI Bank Ltd.
Минималдуу SIP суммасы Rs. 100, фонддун менеджери менен төмөнкү жагымдуу баалоо.
Жогоруда айтылгандарды эске алганда, бул 2021-жылга эң жакшы инвестициялык варианттардын бири.
Төмөндө Zerodha тарабынан Coin тартып ICICI Prudential Bluechip Фондунун өсүү диаграммасы келтирилген.
Canara Robeco Bluechip Fund:
Жылдык кирешеси 30.17%, бул орточо тобокелдик, узак мөөнөттүү инвестициялык вариант.
Алардын 1 жылдык, 3 жылдык жана 5 жылдык кирешелери категориядагы орточо кирешелерден жогору болгондуктан; анын келечектеги потенциалы жогору.
Canara Robeco Bluechip Fund эталондук көрсөткүчтөн жакшыраак иштеди жана 3+ жылдык мөөнөт үчүн идеалдуу инвестиция болуп саналат.
Алар 0.66% төмөн чыгаша катышы бар жана чынында эле өнүгүп келе жаткан үлүштүк фонд болуп саналат. Бул өз ара фонд үчүн минималдуу SIP суммасы Rs. 1,000, алардын холдингдик анализинин 95.3% капиталга арналган.
Алардын эң мыкты 4 холдингине HDFB Bank, Infosys, ICICI Bank жана Reliance Industries кирет.
Төмөндө Зеродха тарабынан Монетадан Canara Robeco Bluechip Фондунун өсүү диаграммасы келтирилген.
Mirae Asset Large Cap Fund:
24.80% бир жылдык киреше менен, Mirae Asset Large Cap Fund Индияда жогорку орунду өз ара фонд схемаларынын бири болуп саналат.
Алар сейрек кездешүүчү мыкты көрсөткүчтөр болуп саналат жана жылдар бою тобокелдикке жараша оңдолгон кирешени жеткире алышты. Алар чоң категориядагы эталонго салыштырганда башкаларга караганда жакшыраак аткарышты.
Акыркы 1 жылдык, 3 жылдык жана 5 жылдык мөөнөттөрдүн ичинде схема тиешелүүлүгүнө жараша 11.8%, 8.5% жана 13.4% киреше бере алды.
Алардын чыгаша катышы да 0.55, 12.3 жана 7.3 жылда тиешелүүлүгүнө жараша 10.4%, 1% жана 3% түзүп, 5%ды түзөт.
Төмөндө moneycontrol.com сайтынан Mirae Asset Large Cap Fundтун өсүү диаграммасы келтирилген.
BNP Paribas Large Cap Fund:
Жылдык кирешеси 23.94% менен, BNP Paribas Large Cap Fund кирешени, тобокелдикти жана ырааттуулукту эске алуу менен орточо көрсөткүчтөн жогору көрсөткүчкө ээ.
Алардын чыгаша катышы 1.03% жана минималдуу SIP суммасы Rs. 300. BNP Paribas'тын кээ бир топ холдингдери HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, Reliance Industries, Kotak Mahindra Bank, Bharti Airtel, TCS жана Hindustan Unilever болуп саналат.
Эгерде сиз эң аз дегенде 3-4 жылга акчаңызды салып, жогорку киреше издеп жаткан инвестор болсоңуз, анда бул сиз үчүн ылайыктуу вариант.
Бул чоң үлүштүк үлүштүк фонддун орточо кирешеси 22.94% ды, категориядагы орточо 21.95%ды түзөт, бул инвестицияны кыйла туура тандоо болуп саналат.
Төмөндө Zerodha тарабынан Coin тартып BNP Paribas Large Cap Fund өсүү диаграмма болуп саналат.
Edelweiss Large Cap Fund:
Ортодон жогору кирешеси менен акылга сыярлык баадагы акцияларды тандоонун инвестициялык стратегиясы менен, Edelweiss Large Cap Funds 24.98% жылдык кирешени камсыз кылуу.
Алардын минималдуу SIP суммасы Rs бааланат. 500% чыгаша катышы менен 1.05.
Алардын башкы холдингдерине HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank сыяктуу белгилүү компаниялар жана рыноктук капиталдаштыруу боюнча Индияда листингдин эң мыкты 100 компаниясына кирген компаниялар кирет.
Эгер сиз 5 жыл жана андан жогору узак мөөнөткө байлык түзүүнү карап жатсаңыз, бул өз ара фондго инвестиция салышыңыз керек.
Алардын сектордук портфелинин талдоосу көрсөткөндөй, алардын акцияларынын көбү каржылык кызмат көрсөтүүчү компанияларга, IT-компанияларга, Фарма өнөр жайына жана керектөө товарларына таандык. Бул тармактардын бардыгы позитивдүү өнүгүп келе жаткан тармактар болуп саналат, бул өз ара фондду инвестициялоо үчүн эң сонун тандоо.
Төмөндө Zerodha тарабынан Coin тартып Edelweiss Large Cap Fund өсүү диаграмма болуп саналат.
EndNote:
Эгерде сиз 2021-жылы өз ара фонддорго инвестиция салгыңыз келсе, жогоруда аталган каражаттар эң жакшы тандоо.
Бирок, сиз кыска мөөнөттүү рыноктун көз карашын карап, активдердин бөлүштүрүлүшүнө көңүл бурбай, жылдыздардын рейтингине көз жумуп коюу менен чоң суммадагы каражаттарды тандабай турганыңызды эстесеңиз жакшы болмок. өз ара фонддун сапаттык аспектилерине көңүл бурбай, үй-бүлөнүн жана достордун кеңешине таянуу.
Сиз инвестициялоону каалаган өзгөчө инвестициялык фонд жөнүндө кеңири изилдөө жүргүзгөндөн кийин, өзүңүздүн чечимиңизди кабыл алыңыз.
Өз ара фонддор коопсуз тандоо болуп саналса да, алар туруксуз жана кооптуу болушу мүмкүн.
Бардык нерсени карап чыккандан кийин, сиз инвестициялоону каалаган MF жөнүндө жүз пайыз ишенгениңизде гана тандоо жасаңыз сапаттык жана сандык аспектилери ошол эле.
Таштап Жооп