Инвестицияларыңыздан түшкөн кирешени кантип эсептөө керектигин ойлонуп көрдүңүз беле?
Эгер ошондой болсо, бул макала сиз үчүн сонун жаңылык. Сиз CAGR деген техниканы үйрөнөсүз.
Бул пост сизге CAGR жөнүндө билишиңиз керек болгон нерселердин баарын жана аны каржылык эсептериңизде кантип колдонууну үйрөтөт.
Бул жерде биз мындан ары карай турган нерселердин кыскача кыскача баяндамасы:
CAGR деген эмне?
CAGR "Бирдиктүү жылдык өсүш темпи" дегенди билдирет жана аны убакыттын өтүшү менен жогору же төмөндөө турган дээрлик бардык нерсе үчүн эсептөөгө болот.
CAGR изилдөөнүн бир нече тармактарын сүрөттөө үчүн колдонсо болот. Бирок, ал биринчи кезекте каржы, экономика жана демографияда колдонулат.
бир жылдык татаал өсүү темпи (CAGR). салым бир жылдан ашык белгилүү бир мезгил ичинде инвестициянын орточо жылдык өсүш темпи.
Жөнөкөй сөз менен айтканда, бул берилген убакыт аралыгы үчүн жыл сайын сиздин инвестицияңыз канча киреше тапканын көрсөтөт.
Оң CAGR сиздин инвестицияларыңыз көбөйгөндүгүн билдирет, ал эми терс CAGR сиздин инвестицияларыңыз азайгандыгын билдирет.
CAGR кантип эсептөө керек?
Сиз төмөнкү үч параметрди колдонуу менен CAGR эсептей аласыз:
- Инвестициялардын баштапкы наркы
- Инвестициялардын акыркы наркы
- Инвестициялардын мезгили (жыл)
CAGR өлчөө үчүн математикалык формула болуп саналат:
Мисалы, баштапкы нарк 1,000 рупий болсо, ал эми акыркы наркы 2,500 жылдык инвестициялык мезгил менен 5 рупий болсо, CAGR төмөнкүдөй эсептелет:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Күт!
Кабатыр болбоңуз, кол менен эсептөөнүн кереги жок. Мен сенин жашооңду жеңилдетүү үчүн келдим.
Биздин өзүбүзгө таандык онлайн CAGR Calculator.
Жөн гана баалуулуктарды киргизиңиз, ошондо сиз микросекунддарда CAGR аласыз.
CAGRдин жакшы жана жаман жактары
CAGR инвестицияңыздын өсүшүн баалоо үчүн эң ишенимдүү көрсөткүчтөрдүн бири, анткени ал татаал пайыздарды эсептейт. Кирешенин абсолюттук курсунан айырмаланып, CAGR так баа берет.
Келгиле, CAGRдин жакшы жана жаман жактарын карап көрөлү:
CAGR артыкчылыктары:
- CAGR башкага салыштырмалуу компаниянын ишин жакшыраак түшүнүүгө жардам берет. Сиз так инвестициялык чечимдерди кабыл ала аласыз, бул сиз үчүн жогорку кирешелүүлүккө алып келет.
- CAGR тизмеленген компаниянын мурунку кирешелерин баалоо жана салыштыруу үчүн жөнөкөй жол менен камсыз кылат биржа бул компаниялардын күчтүү жана алсыз жактарын түшүнүүгө жардам берет.
- CAGR сизге инвестициялык кирешеңизди башка инвестициялардан түшкөн кирешелер менен салыштырууга жардам берет.
- CAGR ошондой эле туруксуздуктун жана тобокелдиктин өлчөмү катары колдонулат, анткени ал инвестициянын же портфелдеги белгисиздиктин көлөмүн көрсөтөт.
- CAGRдин эң маанилүү артыкчылыгы - бул инвестициянын жылдык ченди эсептеп чыгуу өз ара фонд схема же үлүштүк үлүшү белгилүү бир убакыт горизонтунун ичинде өскөн. Ошентип, CAGRди эсептөө менен, сиз инвестицияларыңыз мурда коюлган максатка жеткен же жетпегенин аныктай аласыз.
- CAGR кыска мөөнөттүү аткаруу менен байланышкан туруксуздукту текшилөөгө жардам берет.
CAGR терс жактары
CAGR көптөгөн максаттар үчүн пайдалуу метрика, бирок анын кээ бир чектөөлөрү бар, алар сиз билишиңиз керек.
1. CAGR рыноктун өзгөрмөлүүлүгүн көрсөтпөйт:
Эң негизги чектөө - CAGR сизге реалдуу инвестициялык көрсөткүчтөр жөнүндө көп нерсе айтпайт.
Бир жылдык кайтаруу номери астында эмне болуп жатканын эч кандай мааниси жок.
Ал инвестициянын көп туруксуздугун жашырышы мүмкүн же өтө туруксуз инвестицияны азыраак кылып көрсөтө алат.
Мисалы, эгерде сиздин Rs. 10,000 инвестиция Rs чейин жетет. Бир жылда 15,000 5,000, андан кийин Rs чейин төмөндөйт. кийинки жылы 15,000, андан кийин кайра Rs. 0 кийинки жылы, бул үч жыл ичинде CAGR XNUMX% ды түзөт. Бирок сиздин портфелиңиздин наркы бардык жерде болгон.
Эгер сиз муну билбесеңиз, портфолиоңуз туруктуу болгондон кийин туруктуу болгон деп ойлойт элеңиз.
Чынында, бул учурда, CAGRди колдонуу таптакыр жаңылыштык болот, анткени ал сиздин портфелиңиз бир учурда 50% га төмөндөп кеткендигин жашырат.
2. CAGR эсепке алынбайт чегерүү катары инвестициядан:
CAGR мунун бардыгын болжолдойт жуиссанс же пайыздык төлөмдөр фондго кайра инвестицияланат.
Бул сиздин инвестицияларыңыздан түшкөн кирешенин эсебинен жашап жатсаңыз жана бөлүштүрүүлөрдү кайра инвестициялабай жатсаңыз, анда бул сизге инвестицияңыздын натыйжасы тууралуу так эмес сүрөттү берет дегенди билдирет.
3. Инвестициялар
CAGR ар кандай баштапкы чыгымдар жана акыркы баалуулуктар менен салымдарды салыштыруу үчүн жакшы көрсөткүч болуп саналат.
Бирок, бул сиздин канча акчаңызды эсепке албайт биринчиден Сиздин инвестицияңызга инвестиция салганыңыз же андан кийин канча сумманы алып салганыңыз.
4. Тактык
CAGR кирешенин так көрсөткүчүн гана берет, эгерде кирешенин нормасы жыл сайын туруктуу болсо. Бул сиздин портфелиңиздин көрсөткүчү туруксуз болсо жана жыл сайын өзгөрүп турса, CAGR сизге убакыттын өтүшү менен инвестицияңыздын натыйжалуулугун так сүрөттөбөйт дегенди билдирет.
5. SIPде колдонулбайт:
CAGR Системалык инвестициялык пландын (SIP) алкагында жасалган инвестициялардын кирешесин эсептөө үчүн ылайыктуу чара болушу мүмкүн эмес.
CAGR эсептөө үчүн инвестициянын баштапкы наркы гана каралат.
CAGR XIRR же башка ушул сыяктуу көрсөткүчтөрдөн эмнеси менен айырмаланат?
CAGR - эки күндүн ортосундагы идеалдуу кирешелүүлүк.
Аны колдонуу жана түшүнүү оңой, бирок ал сиз колдоно турган кээ бир башка көрсөткүчтөрдөн айырмаланып турат, алар дагы бир аз убакыттын ичинде инвестициянын кирешелүүлүгүнүн “натыйжалуу” көрсөткүчүн көрсөтүүгө аракет кылат.
Келгиле, инвестициянын кирешелүүлүгүн эсептөө үчүн башка маанилүү көрсөткүчтөрдү талкуулайлы:
XIRR деген эмне?
XIRR (Extended Internal Rate Return) - төлөмдөр жана акча агымы туура эмес болгондо инвестициянын кирешелүүлүгүн эсептей турган финансылык функция.
CAGR менен салыштырганда, XIRR белгилүү бир убакыттын ичинде мезгил-мезгили менен жасалган инвестициялар боюнча кирешени эсептөөнүн так жолу.
Ал бардык инвестициялык мезгил ичинде инвестициялар жасалган жана алынган так даталарды эске алат.
Башка сөз менен айтканда, XIRR убакыттын бир жеринде эмес, аралыкта жасалган инвестициялар боюнча алынган татаал пайыздарды эсептейт.
Бирок, XIRR формуласы идеалдуу эмес.
XIRRди эсептөөдө ишке ашпаган да, ишке ашкан кирешелер да камтылганы таң калыштуу болушу мүмкүн. Формула ошондой эле алынган акча ушундай эле киреше табат деп болжолдойт.
Абсолюттук кирешелүүлүк (ARR) деген эмне?
Кирешенин абсолюттук нормасы - пайыз менен көрсөтүлгөн белгилүү бир убакыттын ичинде инвестициядан алынган же жоголгон акчанын суммасы.
Кирешенин абсолюттук нормасы мезгил ичинде алынган же жоголгон сумманы инвестициянын баштапкы наркына бөлүү жолу менен эсептелет.
Мисалы, инвестор 10,000 12,000 рупийге акцияларды сатып алып, бир жылдан кийин 2,000 20 рупийге сатса, анда ал XNUMX XNUMX рупий киреше тапкан. Аны баштапкы мааниге бөлүү XNUMX% дын абсолюттук кирешесин берет.
Абсолюттук кирешелүүлүк көрсөткүчү убакыттан көзкарандысыз аткаруунун өлчөмүн берет, бул ар кандай инвестицияларды салыштырууну жеңилдетет.
Бирок, ал инфляцияны же убакыттын өтүшү менен акчанын баасына таасир этиши мүмкүн болгон башка факторлорду эске албайт. Ошентип, ал аткаруунун чектелген өлчөмүн гана камсыз кылат жана башка чаралар менен бирге каралышы керек.
жыйынтыктоо
Эгер сиз узак мөөнөттүү инвестициялык планды баштагыңыз келсе, CAGR колдонуунун эң жакшы ыкмасы.
Бул сиздин инвестицияларыңыздын өсүшүнө көз салып, туруксуздуктан качууга жардам берет.
Максималдуу киреше алуу үчүн инвестицияларыңызды акылдуулук менен жетектөө үчүн CAGRге көз салуу менен инвестиция тандооңузга жакын өтмөктөрдү сактаңыз.
Таштап Жооп