Эгерде сиз инвестициялоодо ийгиликтүү болгуңуз келсе, анда чоң инвесторлордун инвестициялык философиясын үйрөнүү зарыл.
Эң мыкты инвесторлордун бири Чарли Мунгер болуп саналат, ал өзүнүн бизнес тажрыйбасын психология тармагынын уникалдуу логикалык алкактары менен айкалыштырган жана аны инвестициялык ыкмага айландырган, бул аны кененирээк рынокторду укмуштуудай суммага ашып кетүүгө алып келген.
Андыктан, көбүрөөк убакытты текке кетирбестен, келиңиз, Чарли Мунгердин инвестициялык сабактарынан сизди каржылык инвестициялар боюнча чоң билимге толтурабыз деген үмүт менен үйрөнөлү.
Чарли Мунгер жөнүндө кыскача
Чарли Мунгер дүйнөдөгү эң мыкты жана эң чоң инвестор экени талашсыз.
Анын жашоосу роллер-костерде орнотулган америкалык драма тасмасына окшош.
19 жаштагы колледжди бүтүргөндөн Гарварддын бүтүрүүчүсү, мыкты бизнесмен жана мыкты бизнес өнөктөш болууга чейин Warren Buffett Беркшир Хэтэуэйде Чарли өзүнүн жашоосун эң чоң ийгиликке жол ачты.
Анын ийгилигинин артында турган бардык кредиттер анын инвестициялоо ыкмаларына, статистиканы жана графиктерди оппортунисттик түрдө көрүп, инвестициялоо үчүн чечим кабыл алып, андан туура жол менен чыгып кеткенине кетет. Учурда Чарли Мунгер өзүнүн кылымына жакындап калды жана 98 жашында анын байлыгы 2.2 миллиард долларга жакын.
Эң негизгиси, анын өмүр баянынан анын чынчылдыгын, эмгекчилдигин жана турмуштук татаал кыйынчылыктарды жеңүүгө болгон позитивдүү мамилесин көз жаздымда калтырууга болбойт. Бул кызыктуу, шыктандыруучу жана шыктандыруучу эмеспи? Ооба, чынында эле ошондой.
Ошондуктан, анын принциптеринен, ишениминен, өжөрлүгүнөн, ишке болгон мамилесинен бир нерсе үйрөнүп, аны жашообузду биз каалагандай бай кылуу үчүн колдонуу маанилүү болуп калат.
Эми Чарли Мунгердин Философиясынан таасирдүү инвестициялык сабактарга өтөлү.
Чарли Мунгердин инвестициялык философиясы
Эми мен инвестициялык философия жөнүндө сөз кылып жаткандан кийин, Чарли Мунгер айткан кээ бир цитаталарды жана ишенимдерди айталы:
- Биз, адамдар, карама-каршы багытта ойлонууга программаланганбыз, андыктан инвестицияны стратегиялоодо, сиз адегенде акцияга байланыштуу тобокелдиктерге көңүл бурушуңуз керек. Мүчүлүштүктөрдү табуу адатын өрчүткөндөн кийин, бир убакта сиз тобокелдиги аз жана жакшыраак кайтарылган запастарды табасыз.
- Инвестор болуу менен, сиз ар дайым бизнести башкаруу ишине эмес, анын натыйжалуулугуна көңүл бурушуңуз керек.
- Чынчыл бизнеске инвестиция салуу ар дайым жогорку киреше алуу үчүн эң жакшы тажрыйба болуп саналат.
- Узак мөөнөткө акцияга инвестициялоону ойлонуп жатып, кирешеңизди эки эсеге көбөйтүү жана үлүшүңүздү атаандаштарыңыздын колунан сактап калуу үчүн ырааттуу өсүшкө жакын бизнести аныкташыңыз керек.
- Инвестиция – бул белгисиз нерсе, ал көңүл бурууну, 100% күтүүнү, брендге болгон ишенимди жана сиздин изилдөөңүздү талап кылат. Ошентип, изилдөөңүзгө бир аз ишениңиз, чыдамдуу болуңуз жана максималдуу кирешени алуу үчүн туура мүмкүнчүлүктү күтүңүз.
Чарли Мунгердин инвестициялык философиясынан алты маанилүү инвестициялык сабак:
1. Чынчылдык:
Чарли Мунгер өзүңө жана өнөктөшүңө чынчыл болуу сен каалаган ийгиликке жетүү үчүн биринчи кадам деп эсептейт.
Бул жерде чынчылдыкты жашоо же бизнес жагынан айтсак болот. Инвестицияны кандай көз караш менен карабаңыз, сиз жасаган тандооңузга, пикириңизге жана сиз менен мамиле кылган ар бир адамга ар дайым чынчыл болушуңуз керек.
Биржага келсек, инстинктиңиз менен чынчыл болуу жакшы киреше алуунун ачкычы болуп саналат.
Бул эле эмес, эң жакшы инвестиция үчүн, жагымдуу кирешени кепилдөө үчүн инвестициялоо үчүн чынчыл компанияны табышыңыз керек.
Бул учурда, каржылык инвестиция, эгерде сиз инвестициялап жаткан компания инвесторлор үчүн чынчыл болбосо, болжолдонгон кирешелер манипуляциялык же жөнөкөй тил менен айтканда, жалган бурулуштарга алып келиши мүмкүн.
2. Туруктуулук:
Чарли Мунгердин инвестициялык философиясы өсүп келе жаткан инвесторлорго биржалык саякатта ийгиликке жетүү жолунда туруктуу болууну сунуштайт.
Жашоо жана биржа Экөө тең белгисиздиктерге толгон, анда сиз андан ары эмне болорун билбейсиз жана биздин божомолдорубузду бузушат жана мындай белгисиздиктер жана кыйынчылыктар менен күрөшүү дагы жакшыруу процессинин бир бөлүгү.
Эгер сиз кыйынчылыктар менен күрөшүүгө болгон мамилеңизди салыштырсаңыз, бул сиздин инсандыгыңызды түздөн-түз билдирет жана жеңүүчү же жеңилүүчү катары сиздин позицияңызды чечет.
Ал эми биржа сценарийинде, акырына чейин токтоп тура турган жалгыз инсан - бул эң чоң ишеним менен жеңүүчү.
Демек, кантип өзүңүздүн инсаныңызды жеңүүчү кыла аласыз?
Албетте, биржада туруктуу оюнчу болуу менен, же рыноктун букасы же рыноктун аюу болуу менен.
Биржа менен иштөөдө кандай инсанды тандабаңыз, ар дайым инсандыгыңызда, максаттарыңызда, чынчылдыгыңызда жана принциптериңизде туруктуу болууга ниеттениңиз.
3. Өзүн-өзү таянуу:
Бул чоң саякатта рыноктун лидери жана ийгиликтүү инвестор катары Чарли Мунгер өзүн өзү аяганды дайыма жек көрчү.
Белгилүү болгондой, биржада эч нерсе так эмес. Кээде көп табасың, кээде эң көп жоготосуң. Терс сценарийлерде көптөгөн адамдар туура эмес таасирлерге туш болушат, мисалы, ичкилик ичүү, тамеки чегүү, ж.б.
Биржанын караңгы тарабында адамдар өзүн аяп, өзүнө болгон ишенимди жоготуп, башка көптөгөн туура эмес адаттарды өрчүтө турганы айдан ачык.
Биржадагы караңгы күндөрүндө Чарли Мунгер эч качан жабырлануучунун ролун ойногон эмес жана өзүн өзү аячу эмес. Тескерисинче, ал кылганы каталарын, проекцияларындагы сокур тактарын талдап, ошол учурду дагы бир жолу көрбөш үчүн, анын базасын бекемдеди.
Бул окуя тууралуу Чарли мындай деди: "Эгерде кимдир-бирөө сизге кыйын күндөрдө жардам бере алса... бул сизсиз".
Өзүн-өзү аяуу ар дайым жабырлануучунун картасы болуп, адамдардын боорукердигин жана көңүлүн алууну көздөйт. Өзүн-өзү аяуунун терс жактарын көрүп, Чарли инсан үчүн өзүн аяп, адамды эмоционалдык же финансылык жактан бузушу мүмкүн болгон эң начар деңгээлге алып келет деген тыянакка келген.
Ошондуктан, Чарли бардык соодагерлер жана инвесторлор аянычтуу тарапты көрбөй, үлүштүк сооданын оң жагына көз чаптырышы керек дейт.
Андан кийин, деп улантты ал, эгер инвестицияңыздан пайда алсаңыз, майрамдаңыз, эгер жок болсо, башка инвестицияга өтүңүз же өзүңүздү сергите бериңиз, анткени бир нерсеге жабышсаңыз, убактыңызды жана күчүңүздү текке кетиргенден көрө эч кандай жыйынтыкка алып келбейт.
4. Өзүн-өзү тарбиялоо:
Чарли Мунгер бир жолу биржадагы инвестициянын үч түркүгүн, анын ичинде чынчылдык, этика жана дисциплинаны айткан. Бул үч түркүк биржадагы инвестиция менен гана чектелбестен, бизнес жана жеке жашоо сценарийлерине да кайрылса болот.
Бизнес жөнүндө, этикалык түрдө чынчыл жана тартиптүү күнүмдүк практика бизнести өнүктүрүүгө, байлыкка, акылдуулукка, чоң инфраструктурага жана башка көптөгөн нерселерге жардам берет.
Ушул үч принципти колдонуу менен, каалаган инвестор жана трейдер биржадагы жогорку тилке менен күрөшүп, рыноктун динамикасынан жеңилдик таба алат.
5. Жаңы стратегияларды үйрөнүүгө позитивдүү мамиле:
Фондулук рынокко инвестициялоо жөнүндө болобу же башка каржылык же финансылык эмес маселе болобу, көйгөйлөрдү чечүүнүн жана көйгөйлөрдү чечүүнүн жаңы ыкмаларын үйрөнүүгө оң көз карашта болуу керек.
Бул процессте сиз сансыз китептерди окуп, тема боюнча эксперттердин видеолорун көрүп, мыкты тажрыйбага байланыштуу блогдорду окуп жатсаңыз болот.
Сиз ар дайым инновацияга көз карашта болуп, жаңы нерселерди үйрөнүшүңүз керек.
Чарли Мунгердин айтымында, бир эле көйгөйдү чечүүнүн сансыз жолдору бар, алардын ичинен сиз буга чейин эле билесиз.
Бирок айрымдары сиз билгенге караганда кайсынысы идеалдуу чечим же көйгөйдү чечүүнүн эң жакшы жолу болоорун билбей калышы мүмкүн. Ошондуктан, бул маселеде өзүңүздүн негиздүү болуп, белгилүү болгондорду четке кагуу менен башка чечимдерди сынап көрүңүз.
Ошол эле ыкма инвестициялык стратегияга да тиешелүү. Сиз ар кандай инвестициялар үчүн стратегияларга бирдей мамилени колдоно албайсыз.
Жөнөкөй сөз менен айтканда, ар бир жаңы инвестиция стратегияларга жаңы мамилени талап кылат жана муну менен сиз инвестор катары алдын ала билишиңиз керек.
6. Текшерүү тизмесин түзүңүз:
Инвестор катары сиз кандайдыр бир акцияларга же акцияларга инвестициялоону пландаштырып жатып, өзүңүз үчүн кээ бир максаттарды жана эталондорду коюшуңуз керек.
Чарлздын айтымында, инвестициялык текшерүү тизмеси инвесторлорду тартипке салат жана ал төмөнкү параметрлерди камтыйт:
- Risk: Инвестицияңыздын төмөндөшүнөн коргоо же калыбына келтирүү үчүн тобокелдиктери төмөн болгон максаттуу акциялар.
- Өзүн-өзү таянуу: Инвестиция тармагында ар бир инвестор, насаатчы, агент жана кеңешчи ар кандай пикирге ээ жана алар менен пикир келишпестиктин болушу табигый көрүнүш. Ошондуктан, сиз өзүңүздүн билимиңизди ээрчип, инвестицияда ийгиликке жетүү үчүн жолду ачышыңыз керек.
- Келечекте жакшыраак туруктуулукту издөө: Кандайдыр бир акцияга инвестициялоодон мурун, сиз акцияны кылдат изилдөө керек, мисалы:
- Эмне аны ишенимдүү акцияларды инвестициялоо варианты кылат?
- Канчалык тобокелчилик бар?
- Киреше же инвестицияны калыбына келтирүү коэффициенти кандай?
Жана башка көптөгөн ушул сыяктуу суроолор.
Wra up:
Чарли Мунгер бир жолу мындай деди:
"Дайыма чоң жолдо жүрүңүз, бул жерде эл азыраак!"
Бүгүнкү күндө, адамдар эң жакшы баада бир нерсе алуу үчүн эң жакшы келишимди издеп жатышканда, бирок сапаттуу тажрыйбадан баш тартууга макул болсоңуз, сиз инвестор катары узак мөөнөттүү ойчулдар гана катышкан азыраак жолду ээрчишиңиз керек.
Ошентип, жыйынтыктап айтканда, мен айта алам, инвестиция бул кыска мөөнөткө ойлонууга мүмкүн эмес нерсе. Эң коопсуз жүрүү үчүн, болжолдонгон натыйжаларды алуу үчүн узак мөөнөттүү байкоолор жана пландар керек.
Кыскача айтканда, Чарли Мунгер сыяктуу мыкты инвестор болуу үчүн маалыматтуу, жигердүү, өзүнө ишенген жана стратегиялык болуңуз.
Таштап Жооп