Өз ара фонддор - жаңыдан баштагандар үчүн инвестициялоонун эң сонун жолу, бирок сиз көптөгөн өз ара фонд компаниялары сиздин кирешеңизди жеп коюшу мүмкүн экенин билесизби?
"Чыгуу жүгү" бир аз адаштырган термин. Чыгып калсаң жоготкон суммаң эмес, чыксаң жоготкон суммаң чыгуу мөөнөтүнөн мурда.
Инвестор катары сиз үлүштүк фонддордон чыгуу жүгүн кантип азайтуу керектигин билүү маанилүү, анткени бул сизге чыгымдарды үнөмдөөгө жана инвестицияларыңыздан көбүрөөк акча табууга жардам берет.
Бул билдирүүдө биз инвестициялык чечимдерди жакшыраак кабыл алышыңыз үчүн, өз ара фонддордо чыгуу жүгүн кантип азайтуу керектигин талкуулайбыз.
Бирок, адегенде, чыгуу жүгү эмне экенин, эмне үчүн ал заряддалганын, чыгашалардын катышынан эмнеси менен айырмаланарын жана акырында, андан кантип арылуу керектигин түшүнөлү.
Exit Load деген эмне?
Чыгуу жүктөрү - бул өз ара фонддорду кайтарып алууда сиз тарткан чегерүүлөр.
Өз ара фонд компаниялары сиздин баалуулуктан чыгуу жүгүн алып салышат салым анан сизге балансты берет. Көпчүлүк өз ара фонддор чыгуу жүгү бар, бирок кээ бирлери жок.
Мисалы, эгерде сизде 1 миллион рупий үлүштүк үлүштүк фонд инвестициясы болсо жана фонд компаниясы бир пайыздык жүктү төлөсө, сиз сатып алууда 99,000 XNUMX рупий аласыз.
SIP боюнча жүктөөдөн чыгуу
SIPsдеги жүктүн чыгышы түшүнүгү көпчүлүк инвесторлорду таң калтырат. Аны жакшыраак түшүнүүгө жардам берейин.
Инвесторлор эгер алар бир жыл мурун SIP башташкан болсо, алар инвестицияны көрсөтүлгөн мөөнөттө сатса, алардан жүк алынбайт деп эсептешет. Бирок, көптөгөн инвесторлор туура эмес түшүнүшөт.
SIP боюнча чыгуу жүгү башка бардык инвестициялык фонддор үчүн бирдей. Бөгөттөө мөөнөтү бүтүшү керек ар бир SIP төлөм чыгуу жүгүн болтурбоо үчүн.
Мисалы: Эгер сиз үч жылдан бери инвестиция кылып жатсаңыз, башкача айтканда, 36 ай. Эгер бир жылдык кулпулоо мөөнөтү болсо, сиз 48-айда Чыгуу жүктөмүн албай туруп SIP-ди төлөй аласыз.
Эмне үчүн Exit Load заряддалган?
Негизги себеп – инвесторлордун акчасын бат-баттан чыгарып кетүүсүнө бөгөт коюу. Өз ара фонддор акцияларга инвестициялоо жана компаниялардын облигациялары. Фонддун менеджери сиз акчаңызды алып койгондо, анын инвестициясын сатып, анын ордуна накталай акчаны сизге бериши керек.
Бул ошол эле өз ара фонддун башка инвесторлору үчүн жоготууларга алып келиши мүмкүн. Демек, сиз акчаңызды алып жатканда AMC бир аз комиссия алышат.
Өз ара фонддор белгиленген мөөнөткө чейин фонддон акча алуу үчүн чыгуу жүгүн алышат.
Бул инвесторлордун фонддон мөөнөтүнөн мурда чыгып кетүүсүнө бөгөт коюу жана фонддун башкаруучусунун өз карамагында өз ара фонддун схемаларын башкаруу үчүн жетиштүү каражатка ээ болушун камсыз кылуу.
Чыгуу жүктөө чыгаша катышынан эмнеси менен айырмаланат?
Баштоо үчүн, келгиле, өз ара фонддор кантип иштээрин түшүнүп алалы. Өз ара фонддордо баалуу кагаздардын негизги портфели жана аны башкарган активдерди башкаруучу компания (AMC) бар.
AMC сиздин акчаңызды өздөрүнүн ички же туунду схемаларына инвестициялайт жана андан киреше алып келет.
Эми, бул кирешелер түрүндө болушу мүмкүн бөлүштүрүү Сиздин тандооңузга жараша дивиденддерди төлөө же кайра инвестициялоо. Бул AMCs сизден акчаңызды башкаруу үчүн акы алышат жана бул төлөм чыгаша катышы деп аталат.
Чыгуу жүгү жана чыгаша катышы тең үлүштүк фонддор тарабынан алынуучу төлөмдөр жана сиздин схемаңыздын NAV (Таза активдин наркы) бөлүгү болуп саналат. Бирок алар сиздин кирешеңизге ар кандай жолдор менен таасир этет.
Чыгуу жүгү, эгерде сиз инвестицияларыңызды инвестициялоо күнүнөн тартып бир мөөнөттүн ичинде кайтарып алсаңыз, сизге төлөнүүчү төлөм. Эгер сиз жакшы басууга көңүл бурбасаңыз, бул сиздин кирешеңизге чоң зыян келтириши мүмкүн.
Чыгымдардын коэффициенти - бул фонддун үйү тарткан бардык чыгашаларды, анын ичинде административдик чыгымдарды, бөлүштүрүүгө кеткен чыгымдарды жана фонддун жетекчилери үчүн сый акыларды камтыган жылдык чыгым.
Ал эми, төлөнүп алууда төлөнүүчү чыгуу жүгүнөн айырмаланып, сиз белгилүү бир схемага инвестицияланган бойдон кала турган болсоңуз, чыгашалардын коэффициенттери жыл сайын алынат.
Чыгуу жүгү нөлдөн максималдуу 6% га чейин өзгөрөт, ал эми чыгашалардын катышы 0.5%дан 2.5%га чейин.
Акыр-аягы, кантип төмөндөтүү же Exit Loads кутулуу үчүн?
Эгер сиз өзүңүздүн жүктөн кутулууну кааласаңыз, бул жерде сиз аткара турган практикалар:
1. Инвестицияны узакка калтырыңыз:
Каражаттарды узак мөөнөткө кармап туруу менен, туруксуздуктун жана рыноктук тобокелдиктин таасири жумшартылып, жакшы кирешеге алып келет.
Узак мөөнөткө иштөө менен, сиз акциялардын өсүү потенциалынан пайда ала аласыз, ошол эле учурда рыноктун жагымсыз жылыштарын басаңдата аласыз.
Баарынан маанилүүсү, Exit Loads жоюлат.
Кыска мөөнөттүү максаттар үчүн, Exit Loads кутулуу үчүн Кыска мөөнөттүү ликвиддүү каражаттарга же Банктык депозиттерге инвестициялай аласыз.
2. Чыгуу жүгү жок өз ара фонддордун схемасы:
Кээ бир үлүштүк фонддордо бардык схемалар үчүн чыгуу жүктөрү бар болсо да, алардын кээ бир схемалары үчүн чыгуу жүктөрү жок.
Андыктан акылдуулук менен тандаңыз!
Бул жерде эч кандай Чыгуу жүк менен кээ бир өз ара Фонд схемаларынын тизмеси:
- Edelweiss диверсификацияланган өсүү үлүштүк фонду,
- Кванттык узак мөөнөттүү үлүштүк фонд,
- TATA Контрафонд,
- DWS Alpha Equity,
- HDFC индекси Sensex Plus,
- JM Nifty Plus, жана
- DWS инвестициялык мүмкүнчүлүгү.
3. Инвестицияңыздын убакыт алкагын текшериңиз
Эгерде сиздин инвестициялык горизонтуңуз узак мөөнөттүү болсо, анда сиз каалаган схема менен кете аласыз.
Бирок, эгерде инвестиция кыска мөөнөттүү болсо, карыздык фонд же ликвиддүү фонд жакшыраак вариант болуп саналат, анткени алар көбүрөөк ликвиддүүлүктү, коопсуздукту жана тобокелдиктин төмөндүгүн камсыз кылат.
Колдо болгон бардык жүк ташуучу схемаларды карап чыгыңыз жана инвестициялоо мөөнөтүңүзгө эң туура келгенин тандаңыз.
4. Контингенттин кийинкиге калтырылган сатуу төлөмдөрүнө мониторинг жүргүзүү
CDSC бул төлөмдү төлөө же чыгуу жүгү, аны айрым фонддор бөлүштүрүү күнүнөн тартып белгиленген мөөнөттө сатып алган инвесторлордон алат.
Мисалы, сиз CDSC 2,1,0 болгон фондго инвестиция салдыңыз. Бул бир жылга чейин чыксаңыз жүк 2% болот, ал эми бир жылдан көп калып, эки жылга чейин чыкса 1% болот дегенди билдирет. Сиз фонддо эки жылдан ашык жүрөсүз жана жүк төлөбөйсүз.
Демек, сиз Чыгуу жүктөмүн төмөндөтүү үчүн инвестицияларыңызды кайтарып алуудан мурун CDSC боюнча жылды көзөмөлдөй аласыз.
5. MF схемаларын тез-тез алмаштыруудан качыңыз:
Эгерде сиз бир эле фонддун үйүндө бир схемадан экинчисине өтүүнү кааласаңыз, анда сиз чыгуу жүгүн төлөшүңүз керек. Белгиленген мөөнөттө, адатта, бир жылга чейин схемадан бирдиктерди сатып алсаңыз же алмаштырсаңыз, чыгуу жүгү алынат.
Ошондой эле, бир жыл аяктаганга чейин бирдиктерди сатып алсаңыз да, чыгуу жүгү алынып салынган айрым учурлар бар. Мисалы, бир эле фонддун эки же андан көп схемалары биригип калса, же план жоюлса.
жыйынтыктоо
Чыгуу жүктөрү сизди өтө эрте сатуудан гана коргобостон, ошондой эле фонддун жетекчилеринин сатып алуу кысымынан улам көбүрөөк тобокелчиликке баруусуна тоскоол болот.
Чыгуу жүгү жок үлүштүк инвестициялык фонддор чыгуу жүгү барларга караганда жакшыраак болот деп ойлошуңуз мүмкүн. Бирок бул сиз үлүштүк инвестициялык фонддорго инвестиция салган мезгилге жараша болот.
Акырында, мен сиздин инвестицияларыңыз максаттарыңызга жана активдерди бөлүштүрүүгө негизделиши керек деп айткым келет.
Чыгуу жүгү жок каражаттар мүмкүн да акча сактоо, бардыгын чыгымдарды кыскартуу жагынан карабоо керек. Максатыңызга жетүү - инвестициянын эң маанилүү бөлүгү.
Бактылуу инвестиция!
Таштап Жооп