Уоррен Баффет, балким, акыркы жетимиш жылда башкаларга караганда көбүрөөк миллионерлерди жаратууга шыктандырган адам. Уоррен Баффет – легендарлуу инвестор, ага көптөр инвестициялык кеңеш сурап кайрылышат.
Уоррен Баффет жөнүндө мага эң көп берилүүчү суроо: "Анын инвестициялык сырлары эмнеде?"
Эгерде сиз акцияларга инвестиция салгыңыз келсе же учурдагы стратегияңызды өркүндөтүүнү кааласаңыз, бардык убактагы эң чоң инвесторлордун биринен илхам алуу үчүн бул макаланы окуп чыгышыңыз керек.
Улуу Уоррен Баффеттин инвесторлор үчүн көп сабактары бар. Бул жерде анын эң улуу тогузу бар.
1. Инвестор катары сиз өзүңүздүн капиталыңыздын сакталышына ынанууга аракет кылууңуз керек.
Уоррен Баффет капиталдын сакталышы инвестордун приоритети болушу керек дейт; бул жаман соода кылганда чыгып кет дегенди билдирет. Паника кылбаңыз жана өзүңүздүн позицияңызды кармаңыз.
«№1 эреже: Эч качан акчаны жоготпо. №2 эреже: №1 эрежени эч качан унутпаңыз”
The биржа көптөгөн факторлордун каалоосу боюнча бир топ өйдө-ылдый өзгөрөт. Көпчүлүктү ээрчип кетүү азгырыгынан алыс болуп, үй тапшырмаңызга көңүл буруу маанилүү.
Эгерде бизнесте чоң өсүш потенциалы бар болсо, анда рыноктор өзгөргөндө эң жакшы пайда алуу үчүн эң начар рынокторго инвестиция салыңыз.
2. Орточо бизнести кымбат баага сатып алгандан көрө, акылга сыярлык баада чоң бизнести сатып алган жакшы.
Бул Уоррен Баффет инвестициялоо жөнүндө билгиси келген адамдарга сунуш кылган биринчи сабак. Бул жетиштүү жөнөкөй көрүнөт, бирок инвесторлор үчүн аны ээрчиш абдан кыйын.
Инвесторлор эмоционалдуу чечимдерди кабыл алышат. Алар өздөрүнө "бул инвестиция үчүн канча төлөйм?"
Бирок алар "бул инвестициянын баасы канча?" деп сурашы керек.
Сиз бул үчүн канча төлөөгө даяр экениңизди чечип, андан кийин анын баасы канча экенин билишиңиз керек. Эгер баасы анын наркынан төмөн болсо, аны сатып алыңыз. Болбосо, сатып албаңыз.
"Адилеттүү компанияны эң сонун баада сатып алгандан көрө, адилеттүү баада сатып алган жакшыраак"
Сиз эмне кылышыңыз керек эки нерсе бар: биринчиден, сиз бааланбаган компанияларды байкашыңыз керек; экинчиден, алардын өсүү үчүн жакшы потенциалы бар же жок экенин аныктоо керек.
3. Бул, балким, башка адамдар сатууга жана тескерисинче болсо, сатып алуу үчүн жакшы убакыт болуп саналат.
Эгер сиз бул кеңешке ишенбесеңиз, анда сиз жалгыз эмессиз.
Сиз, балким, буга чейин уккандырсыз, же жок эле дегенде, анын кандайдыр бир вариациясын.
Бирок бул цитатанын маанисин жана ага ылайык иш-аракет кылуу үчүн эмне кылуу керектиги жөнүндө ойлонсоңуз, баары кызыктуураак болот.
Ач көздүк жана коркуу деген эмне?
Биздин коркуу жакшы нерсе экенин кайдан билебиз?
Уоррен Баффет сиздин коркуууңуз адамдардын бир нерсеге кандай мамиле кыларын түшүнгөнүңүздөн келип чыгышы керек деп сунуштап жатат.
Адамдар түшүнбөгөн нерседен коркуп кете албайт.
Андыктан адамдар корккон нерсеге инвестиция салгыңыз келсе, адегенде алар эмне үчүн коркуп жатканын түшүнүшүңүз керек.
Эгерде алардын коркуу акылга сыйбаган болсо, ага инвестиция салыңыз. Эгерде алардын коркуу акылга сыярлык болсо, ага инвестиция салбаңыз.
"Башкалар ач көз болгондо корк, башкалар корккондо ач көз бол"
Баффет сыяктуу карама-каршы инвестор болуу үчүн, кадимки акылмандыкка каршы чыгууга даяр болушуңуз керек. Көпчүлүк адамдар үчүн бул кыйын, анткени биз элди ээрчийбиз.
4. Биржа – бул сабырсыздан бейтапка акча которуучу аппарат.
Уоррен Баффеттин айтымында, сиз акцияны узак мөөнөткө кармап турууга даяр болушуңуз керек.
А эгер сиз муну менен өзүңүздү ыңгайсыз сезсеңиз, анда ага такыр ээ болбошуңуз керек.
Узак мөөнөттүү инвестициялоонун артыкчылыгы - бул комбинациядан пайдалануу мүмкүнчүлүгү.
Эгер сиз инвестицияны узак убакытка кармасаңыз, сиз баштапкы инвестицияңыздан да, кайра инвестициялоодон да акча таба аласыз. жуиссанс жана капиталдык кирешелерди бөлүштүрүү.
Убакыттын өтүшү менен бул кошумча каражаттар ылдыйга тоголонуп бараткан кар сыяктуу иштейт, алар байлыктын көчкүсүнө айланганга чейин көлөмүн жана ылдамдыгын чогултат.
«Канчалык чоң талант же аракет болбосун, кээ бир нерселер убакытты талап кылат. Тогуз аялды кош бойлуу кылып бир айда төрөй албайсың”
Сиз ырааттуу базардын үстүн жана астын кармай албайсыз, андыктан аракет кылбаңыз.
Компаниянын баалуулугуна ынанганыңызда инвестициялаңыз. Эгер сиз адилеттүү баада жакшы акцияларды сатып алсаңыз, убакыттын өтүшү менен сыйлык аласыз.
5. Чечимиңизди так жана ынанымдуу түшүндүрө алсаңыз гана инвестиция салыңыз.
Сиз компанияга инвестиция салганда, сиз анын уникалдуу күчтүү жана алсыз жактары менен конкреттүү бизнестин бир бөлүгүн сатып аласыз.
Уоррен Баффет инвестициялоодон мурун бизнести түшүнүү керек дейт. Эгер муну кыла албасаңыз, анда бул сиз үчүн өтө татаал.
Сиз инвестициянын жүйөсүн түшүнбөй каласыз жана кандай тузактарды издөө керектигин билбей каласыз. Эгерде сиз инвестицияңызга акча тапсаңыз, бул жөн гана дудук ийгилик болот жана дудук ийгилик жакында бүтөт.
"Тобокелдик эмне кылып жатканыңызды билбегенден келип чыгат"
Мисалы, Баффет технологиялык компанияларды түшүнбөгөндүктөн аларга эч качан инвестиция салган эмес.
Ал технологиялык компаниялар жөнүндө көп окугандыр, бирок ал компаниялардын бизнес экономикасын аларга инвестициялоо үчүн жакшы түшүнгөн эмес.
Ал Amazon, Google, Facebook жана башка көптөгөн инвестицияларды өткөрүп жиберди, бирок, балким, кээ бир утулгандардан да качкан.
6. Эмоцияларыңыздын аралашуусуна жол бербеңиз.
Баффет көпчүлүк инвестициялык ийгиликсиздиктердин психологиялык нервдери жөнүндө ойлонот.
Уоррен Баффеттин инвесторлорго кеңеши жөнөкөй: сапаттуу компанияларды сатып алып, аларды карманыңыз.
Эгер сиз тартипти сактап, базар төмөндөп кеткенде дүрбөлөңгө түшпөсөңүз, тез эле байып кетесиз.
"Инвестор үчүн эң негизги сапат - интеллект эмес, темперамент"
Баффеттин айтымында, темперамент интеллект эмес, инвестордун эң маанилүү сапаты.
Сиз чийки иррационалдуу эмоцияны көзөмөлдөшүңүз керек. Сабырдуу жана тартиптүү болушуңуз керек жана кыйынчылыктарды жабыркатпай кабыл ала билишиңиз керек.
Сага каталар сени кыйнабашы үчүн жөндөм керек.
Сиз өзүн алып жүрүү жөндөмү керек, ал көпчүлүк адамдар өзүн алып жүрүүдөн такыр башкача. Акциялардан акча табуу үчүн акылдуу болуунун кажети жок.
Бирок сиз кадимки адамдан башкача жүрүшүңүз керек.
7. Инвестиция кылуунун сыры - бир нерсенин баасын түшүнүү.
Баалуу инвестициянын концепциясын Бенджамин Грэм жана анын окуучусу Уоррен Баффет тараткан.
Наркты инвестициялоо эки негизги түшүнүк менен иш алып барат - баалоону жана ашыкча баалоо:
Акция, эгерде ал өзүнүн ички наркынан төмөн баада сатылса, бааланбайт.
Башка жагынан алганда, запасы болгондо соода анын ички наркынан жогору баада, ал ашыкча бааланат.
Уоррен Баффет баалуу инвестицияны артык көрөт, анткени ал инвестициялоодо коопсуздук маржасын берет деп эсептейт.
Бул акция арзандап кетсе дагы, аны арзан сатып алгандыктан акча табууга орун бар дегенди билдирет.
«Баа сиз төлөгөн нерсе. Баа сиз ала турган нерсе"
Баалуу инвестициянын өзөгүн баа менен нарк бирдей эмес деген ишеним түзөт.
Уоррен Баффет акцияларды олуттуу арзандатуу менен сатып алууну жана күчтүү негиздери (сатуу, киреше жана акча агымы) бар компанияларды издөөнү сунуштайт, бирок акциялардын баасына көңүл бурулбайт.
Ал рынокто бул терең арзандатылган акциялардын баасын табууга болот деп эсептейт.
Компаниянын акцияларынын баасы анын ички наркынан төмөн түшүп кетишинин бир нече себептери бар – жана бул факторлордун бири ишке киргенде, сиз акцияны арзан баада сатып алуу мүмкүнчүлүгүн издешиңиз керек.
8. Келечекке даярдан, аны алдын ала айтпа.
Уоррен Баффет бир жолу айткандай, инвесторлордун басымдуу көпчүлүгү көтөрүлө турган акцияларды сатып алууга аракет кылып жатышат.
Алар баалар бизнестин негизги негиздери менен акталат деп эсептешпейт.
Көйгөй, эгер сиз башкалардын эмнени ойлоп жатканын так айта алсаңыз да, бул сизге көп деле жардам бербейт, анткени аныктама боюнча калктын жарымы тескери ойдо — жана кайсы жарымы туура экенин айтууга эч кандай жол жок.
"Жамгырды алдын ала айтуу эсепке алынбайт, кеме куруу маанилүү"
Уоррен Баффет базардын күнүмдүк олку-солкулары жөнүндө кабатырлануунун кереги жок дейт.
Келерки жылы же андан кийинки жылы экономика кандай болот деп тынчсыздануунун кереги жок.
Сиз рынокко караганда наркты жогорулата турган компаниялардын портфелин чогултасыз жана алар ушундай кыла берсе, сиз жакшы болосуз.
9. Кошуу үчүн көбүрөөк убакыт калтыруу үчүн эрте баштаңыз.
Кошуу - ааламдагы эң күчтүү күч. Комбинациялоонун эң сонун жагы - ал жоктон бир нерсени алат, бир аз сыйкыр сыяктуу.
Баффет анын сүйүктүү кармап турган мезгили түбөлүктүү экенин айтканы менен белгилүү.
Анын байлыгы ого бетер көбөйдү, акыркы 10 жылда ал мурунку 50 жылдагыга караганда көбүрөөк акча тапты.
«Мен биринчи инвестициямды он бир жашымда жасадым. Мен ага чейин жашоомду текке кетирдим”
Сиз эрте, көп жана узак мөөнөткө инвестиция салганыңызда аралаштыруу эң жакшы иштейт.
Бул сизде кошумча акчаңыз болгондон кийин инвестициялоону ойлонушуңуз керек дегенди билдирет.
Эртеңки же кийинки жылды же башка максаттарыңызга жеткенге чейин күтпөңүз, анткени комбинацияга келгенде жумуштун жарымын убакыт сиз үчүн жасайт.
аягында үчүн
Уоррен Баффет адамдардын инвестицияга болгон көз карашын өзгөрттү.
Анын сабактары инвестицияга эле эмес, жашоонун дээрлик бардык тармагына тиешелүү.
Ал өз өмүрүн кантип туура инвестицияларды жасоону түшүнүүгө аракет кылды жана анын кеңештери жашообуздун бардык тармагында акылдуу чечимдерди кабыл алууга жардам берет.
Жаңы баштагандар же ардагерлер үчүн Баффеттин стратегиялары каржы дүйнөсү жөнүндө түшүнүк берет.
Омаханын Oracle сабактары бар, эгер биз угуп, үйрөнсөк.
Таштап Жооп