De Krypto Maart ass an engem bearish Zyklus. Et ginn elo keng zwee Weeër doriwwer.
$BTC ass méi wéi 60% erofgaang & déi meescht vun Äre Liiblingsaltcoins hunn e 90% Réckzuch vu Peakniveauen.
Dat heescht awer net, datt Dir als Investisseur d'Hoffnung verléiere sollt, packen an heem goen. Bärmäert si super fir ze accumuléieren & virzebereeden fir den nächste Stierzyklus.
Eng esou Strategie ass d'Ausbezuelung vun der Landwirtschaft, an ech hu beschloss en Ufängerhandbuch ze schreiwen fir Iech all z'informéieren wéi Dir dovun profitéiere kënnt.
1. Wat ass Yield Landwirtschaft?
Yield Landwirtschaft ass eng Sammlung vu Strategien, déi an dezentraliséierter Finanzen (DeFi) benotzt ginn, déi méi Krypto-Währung aus Ärem existente Besëtz erstellen.
Dëst ass eng Retourmaximaliséierungsstrategie déi zielt fir d'Ausbezuelung ze verbesseren.
2. Wat sinn déi verschidde Rendement Landwirtschaft Strategien?
Et ginn haaptsächlech dräi nozeginn Landwirtschaft Strategien:
- Liquiditéitsanbieter
- Prêten
- Prêt
2.1. Liquiditéit Provider
All Kéier wann Dir mat engem dezentraliséierten Austausch interagéiert (DEX) Dir sidd sécher datt d'Mënz, op déi Dir wëllt tauschen, eng prett Géigepartei op der anerer Säit hunn, déi gewëllt ass ze verkafen.
Dëst gëtt vun der DEX gesuergt duerch d'Benotzung vu Liquiditéitspools, wou d'Inhaber vu verschiddene Krypto-Währungen hir Besëtzer gespaart hunn a passiv Akommes am Géigesaz verdéngen.
Also, zum Beispill, a $ DOT Liquiditéitspool hätten d'Inhaber hir Holdings vun $DOT & e Konter Verméigen bäidroen, soen $ USDT, an de Pool fir den Handel op engem DEX ze erliichteren. Am Géigenzuch verdéngt de Liquiditéitsprovider e Prozentsaz vun der Handelsgebühr, déi an enger drëtter Krypto-Währung oder nei LP Tokens bezuelt ka ginn.
2.2 Prêten
Dëst ass relativ einfach. Als Titulaire vun enger cryptocurrency, soen $ ATOM, Dir léint Är Holdings un Prêten duerch e Smart Kontrakt a verdéngt Zënsen. D'Zënsen kann an $ ATOM oder eng drëtt cryptocurrency bezuelt ginn.
2.3. Prêt
Dëst ass och eng zimlech einfach Strategie. Als Titulaire vun enger cryptocurrency, soen $ LINK, Dir deposéiert Är Holdings mat enger Plattform duerch e Smart Kontrakt. Dir léint dann eng aner cryptocurrency, sot $ ETH, benotzt Är $LINK Holdings als Garantie.
Déi spéider Erhéijung vum Präis vun $LINK wäert Iech weider profitéieren, wärend Dir de geléinte $ETH fir zousätzlech Rendement baue kënnt andeems Dir Liquiditéit oder Prêt ubitt fir Zënsen ze verdéngen.
3. Yield Landwirtschaft an Aktioun
Eng typesch Ausbezuele Landwirtschaft Strategie kann een oder méi vun den uewe genannte Strategien involvéieren, déi a Verbindung benotzt ginn. Loosst eis probéieren duerch e Beispill hei drënner ze schaffen:
Fir ze widderhuelen, huet de Mario $USDT géint seng $ETH Holdings bei 7% geléint an déi geléint Krypto-Währung benotzt fir zousätzlech LP Tokens ze verdéngen andeems se se an engem Liquiditéitspool op 15% gespaart hunn. HIEN handelt dës LP Tokens fir $USDT déi hie benotzt fir méi $ETH ze kafen. Wéi och ëmmer, ass d'Strategie rentabel?
Loosst eis e puer Szenarie lafen, unzehuelen datt e Joer vergaang ass. Mir huelen och un datt LP Tokens ausgestallt ginn an Zënsen um Enn vun engem Joer sinn. Denkt drun, dëst ass eng simplistesch Viraussetzung well dëst alldeeglech gemaach gëtt.
3.1. $ETH Präis Falt op $1,500:
- Déi initial Investitioun ass elo am Wäert vun 1,500 USD.
- De geléinte $USDT huet en Zënssaz vun $USDT 140.
- Wéi och ëmmer, d'LP Tokens fir $USDT hunn en zousätzleche Rendement vun $USDT 300 generéiert.
- No der Rechnung vun den Zënsen, ginn den $USDT 160 Wäert vun LP Tokens benotzt fir $ETH zu engem Duerchschnëttspräis vun USD 1,500 = 0.11 $ETH ze kafen
- D'Nettoresultat ass datt dem Mario seng $ETH Holding elo op 1.11 ETH eropgaang ass zu engem Duerchschnëttspräis vun USD 1800.
- Effektiv, trotz der Bärmaart, ouni eng eenzeg Zénger ze verbréngen, huet de Mario duerchschnëttlech op seng Käschtebasis erofgesat.
- Wichteg! - mat de Käschte vum $USDT Prêt onverännert, ass et héich wahrscheinlech datt mir ni op den Anniversaire vun engem Joer kommen, well de Protokoll kann d'Positioun liquidéieren, de Mario nëmmen mat $USDT Holdings verléisst.
3.2. $ETH Präiserhéijungen op $2,500:
- Déi initial Investitioun ass elo am Wäert vun 2,500 USD.
- De geléinte $USDT huet en Zënssaz vun $USDT 140.
- Wéi och ëmmer, d'LP Tokens fir $USDT hunn en zousätzleche Rendement vun $USDT 300 generéiert.
- No der Rechnung vun den Zënsen, ginn den $USDT 160 Wäert vun LP Tokens benotzt fir $ETH zu engem Präis vun USD 2,500 = 0.064 $ETH ze kafen
- D'Nettoresultat ass datt dem Mario seng $ETH Holding elo op 1.064 ETH eropgaang ass zu engem Duerchschnëttspräis vun USD 1,879.
- Effektiv huet hien seng Käschtebasis erofgesat an en extra USD 121 verdéngt.
4. Risiken vun Yield Bauerefänkerei
Eis simplistesch Beispiller markéieren wéi an all Szenario eise Protagonist, Mario, fäeg ass d'Käschte ze reduzéieren oder seng Gesamt Rentabilitéit am $ETH Handel ze erhéijen. Wéi gesot, d'Ausbezuelung vun der Landwirtschaft huet säin Deel vu Risiken.
- Reguléierungsrisiko: An de meeschte Juridictioune wou Crypto als Asset Class erlaabt ass, gëtt et nach ëmmer vill Onsécherheet iwwer de Status vun DeFi. Effektiv, wärend dezentraliséiert an technesch immun géint Regierungsaktiounen, handelen dës Plattformen als Finanzintermédiairen tëscht Prêten a Kredittgeber. Esou Intermediatioun ass allgemeng reglementéiert an all ongerecht Regierungsaktioun kann op d'mannst temporär DeFi Protokoller negativ beaflossen.
- Cyberattacken - Wéinst dem grousse Volume vun Holdings, déi op DeFi Protokoller gespaart sinn, sinn se e primär Zil fir Hacker. Vill Fäll an de leschten 2 Joer sinn Beweiser vun dëser. Wann de Protokoll net fäeg ass déi geklauten Fongen ze recuperéieren, kënnt Dir Risiko sinn Är gespaarte Fongen ze verléieren.
- Teppech zéien - Dëst ass eng Situatioun wou en DeFi Protokoll Benotzer unzitt fir hir Besëtzer op hirer Plattform ze spären. Dës Attraktioun gëtt dacks erstallt mam Versprieche vu méi héije Rendementer wéi duerchschnëttlech mam Protokollbesëtzer, da geet et fort. Wéinst der dezentraliséierter an onreguléierter Natur vum DeFi Secteur ass dëst e grousse Risiko.
5. Ofschloss Note
Yield Landwirtschaft ass eng interessant Propositioun fir Är Idle Krypto Verméigen ze benotzen fir zousätzlech Rendementer ze generéieren. An engem Down-Trend Maart kann et Iech och hëllefen, duerchschnëttlech erof ze goen ouni méi Kapital auszeginn.
Wéi och ëmmer, den DeFi Secteur ass ufälleg fir verschidde Risiken, vun deenen e potenzielle Rendement Bauer bewosst sollt sinn.
D'Volatilitéit an de Krypto Mäert bedeit datt eis simplistesch Beispiller net ëmmer kënnen halen & Rendementraten, déi eng Funktioun vun der Nofro an der Versuergung sinn, kënnen sech negativ änneren.
Hannerlooss eng Äntwert