Neobanks kommen voll an Indien.
An et ass flott all déi innovativ Iddien an Ofschloss ze gesinn, déi se erabréngen, well dëst d'Zukunft ass, net de konventionelle Bankesystem, dee mir am Moment hunn. Dës Neobanks sinn einfach unzefänken, gläich sécher a vill méi kosteneffizient.
Hei sinn e puer vun den Top indeschen Neobanks op déi Dir Är Hänn probéieren kënnt. Dëst ass net wéi déi aner Lëschte vun Neobanks - ech hunn nëmmen déi Apps opgelëscht déi funktionell sinn an eng anstänneg Benotzerbasis hunn.
An nee, Paytm Payments Bank ass net ee vun hinnen.
Ier mer an d'Lëscht kommen, hei ass eng kleng Aféierung iwwer Neobanks.
Wat ass eng Neobank?
Eng Neobank ass eng digital Bank ouni kierperlech Präsenz. Et gëtt keng Filial wou Dir Cash ka deposéieren, keng Pabeieren, keng kierperlech Visiten.
Awer eng Neobank ass net tatsächlech eng Bank wann Dir RBI Reglementer an der Notiz hëlt. Tatsächlech behaapt keng vun den uewe genannten Servicer net eng Bank ze sinn. Si sinn finanziell Apps a Servicer. Si hunn net d'Infrastruktur fir Är Dépôten ze halen.
Dës Neobanks benotzen aner konventionell Banken als hir Schatzkammer, souzesoen. Äre Kont mat dësen Neobanks gëtt gehost a reglementéiert vun de Finanzinstituter RBI huet als Banken lizenzéiert. Wéi HDFC, an ICICI Bank.
D'Suen déi Dir op Ärem Neobank Kont deposéiert gëtt vun der Partnerbank kontrolléiert a veraarbecht. Denkt un Är Neobank Kontonummer als Proxy tëscht Iech, der Neobank an der Partnerbank.
All dës Neobanks maachen ass alles méi einfach fir hir Clienten. Dir musst net duerch Tonne Pabeieren goen. Ënnerstëtzung ass méi séier wéi konventionell Banken; hir App ass vill modern, an Dir musst net Tonnen vun anere Käschten bezuelen.
An dofir huet meng Generatioun et gär.
Loosst eis eis Lëscht vun de beschten Neobanks an Indien ufänken.
1. Fi. (Fi.Money)
Fi war déi éischt Neobank, déi ech interesséieren. Virun hirem Start hate mir indigenen digital Banken oder temporäre Projeten, déi aus verschiddene Grënn geschwënn aus dem Betrib gaangen sinn, dorënner gescheitert Marketing.
Dat bescht Beispill ass IDFC Niyo. Si haten e super Produkt awer hunn et net un de richtege Publikum vermaart.
Awer Fi huet genee gemaach wat gemaach sollt ginn - zielt déi jonk Generatioun a gitt hinnen dat wat se brauchen. Eng gratis Spuerkont, belount fir Sue spueren, exzellent UX, a keng Pabeieren iwwerhaapt.
A si hunn hire Message erfollegräich un de richtege Publikum vermëttelt.
Fi huet sech mat der Federal Bank zesummegeschafft. Dëst bedeit wann Dir e Spuerkonto mat Fi opmaacht, Dir maacht och e Kont mat der Federal Bank op.
Si hunn eng super UX an d'Fi App gesäit ordentlech aus. Et ass de Moment nëmme fir Android Smartphones verfügbar. Bis elo ass et ganz aktiv Entwécklung ginn an d'Benotzer hunn et gär.
E Kont opzemaachen ass einfach. Dir musst Iech fir hir Waardelëscht umellen a si schécken Iech e Fi.nite Code mat deem Dir e Kont op der Fi App erstellt. Och wann Dir an de meeschte Fäll direkt Zougang zu Ärem Fi.nite Code kritt.
Fi erlaabt Iech en Null Gläichgewiicht Spuerkonto opzemaachen wou bis zu 5 lakhs vum RBI assuréiert ass.
An der App kënnt Dir Är vergaangen Transaktiounen och analyséieren. Gesinn kloer wou a wéi vill Dir déi meescht vun Äre Suen verbréngt.
Dir kritt eng gratis Bankkaart, ugedriwwen duerch VISA. Dir kënnt Suen ophiewen, online handelen, PayWave benotzen an et mat engem Klick blockéieren wann Dir wëllt.
Et gi keng Käschten fir NEFT, IMPS oder RTGS Transfere. Dir kritt 2 Scheckbicher all Véierel gratis. Et gi keng Forex Käschten och.
Wann Dir mat der iWish Feature vun der ICICI Bank vertraut sidd, bitt Fi eppes ähnleches. Dir kënnt FIT Regelen erstellen an automatesch e festgeluegte Betrag späicheren all Kéier wann Dir eng Transaktioun maacht. An Dir kritt belount fir spueren Är Suen.
Et gëtt eng aner Feature genannt Stash. Denkt un et als flexibel fixen Depot. Dir kënnt all Betrag deposéieren, zu all Moment a verdéngen 5.1% Zënsen. Pa
Dir kritt Zougang zu Chat Support 24 × 7. Fi ass verfügbar op béid Android an iOS Plattformen.
endlech, Fi huet bei wäitem déi bescht Equipe hannert sech. De Grupp hannert Fi besteet aus Ex-Google, PayPal, PhonePe a Paytm Mataarbechter.
Ech bewäerten Fi als #1 Neobank an Indien.
2. Jupiter (Jupiter.Money)
Jupiter ass déi populärste Neobank ab 2021 an Indien.
Alles dank hirem Marketing an Approche fir eng Bank mat Millennials als Gemeinschaftsprojet ze bauen.
De Jupiter huet e Forum erstallt fir d'Leit matzemaachen an Features ze deelen, Bugs z'identifizéieren an d'Beta App ze testen, sou datt et e Fan Favorit ass.
Mat Jupiter sidd Dir belount fir Suen auszeginn. Fir all eenzel Ausgabentransaktioun verdéngt Dir 1% als Belounung. Dës Belounung gëtt "Bijoue" genannt, déi net oflafen a Cash konvertibel sinn wann Dir wëllt.
Elo ass dat e grousse Grond fir Jupiter Bankkaarten an UPI ze benotzen. Dir sidd sécher 1% Retour all Kéier wann Dir Sue verbréngt, a boer bezuelt.
De Jupiter ass och mat der Federal Bank zesummegeschafft, wat heescht datt alles wat Fi ubitt, de Jupiter och. E Spuerkonto mam Jupiter opzemaachen ass super einfach. Dir musst just Video KYC fäerdeg maachen an INR 3000 fir d'éischte Kéier deposéieren fir Zougang zu all Feature ze kréien.
Dir kritt eng gratis VISA Bankkaart, och schéin gepackt. Et gi keng jährlech Käschten, keng Ënnerhaltskäschten oder Transaktiounskäschten.
Jupiter bitt déif Abléck an Är Ausgaben. Et klasséiert Transaktiounen a verschidde Kategorien an erlaabt Iech ze analyséieren wou Är Suen higinn. E gudde Wee fir ze kucken, wou Dir iwwerschësseg sidd.
Well et vun UPI ugedriwwe gëtt, kann de Jupiter verschidde Bankkonten opzéien, déi mat Ärer Nummer verbonne sinn an Iech Ären aktuellen flëssege Nettowäert weisen. Ähnlech wéi wat IND Geld erlaabt.
Et gëtt eng aner Spuerkeess Feature genannt Dëppen.
Dir kënnt bestëmmte finanziell Ziler setzen a Suen an dëse Poten automatesch deposéieren. An Dir kritt och eng Belounung wann Dir Äert Zil fäerdeg bréngt. Keng Käschten fir Réckzuch, egal.
Am Verglach mam Fi, wäert de Jupiter Iech eng Tax berechnen no der 6. IMPS Transaktioun. Et gëtt och eng Tax fir NEFT / RTGS no 5 Transaktiounen an engem Joer.
Dem Jupiter seng Support Team ass séier, a si hunn och e ganz aktive Gemeinschaftsforum.
Jupiter ass och nëmmen op Android verfügbar, an d'iOS App ass ënner Beta Iwwerpréiwung.
3. FREO.Suen (FreoSave)
Freo ass en aneren Neobank Projet deen ech no gefollegt hunn.
Et ass nach ëmmer ënner Entwécklung, awer et gi verschidde Schlësselfeatures déi Iech intrigéiere kënnen, sou wéi:
- 7% Zënssaz - Dëst schléit FD an Schold Fongen, datt och op engem null Ënnerhalt Spuerkonto.
- Kredittlinn zesumme mat Ärem Spuerkonto.
- Freo Kaart - a Kreditkoart mat null Fraisen, an 30-Deeg Zënssaz Period.
Hir Flaggschëff App - Money Tap huet an de leschte Méint vill verbessert. Et ass eng App déi Iech erlaabt en direkten perséinleche Prêt ze huelen. Bis elo hu si INR 4,000 Crores duerch Money Tap ausbezuelt.
A si benotzen d'Lektioune geléiert mat Money Tap fir Freo ze kreéieren, e Kreditt gefouert Spuerkonto.
De Freo wäert a Partnerschaft mat der Equitas Small Finance Bank sinn.
De Freo ass nach ëmmer ënner der Alpha Testphase. Et kënne méi interessant Feature kommen. Wann Dir gären ee vun den éischte Freo Benotzer sinn, kënnt Dir Iech fir hir Waardelëscht op Freo.Money umellen.
Fir mech gesäit et ganz villverspriechend an innovativ aus.
Update - FreoSave ass elo live.
4. INDmoney Super Saver Kont
No e puer Méint vum INDMoney säin New Super Saver Kont erliewen, mengen ech et ass richteg et op dës Lëscht vun Neobanks ze addéieren.
Et ass eng Neobank, schliisslech. INDmoney's Super Saver Kont gëtt vun der SBM Bank ugedriwwen.
Duerch SBM Bank, Plattformen wéi INDMoney a Vested kann Ënnerstëtzung fräi INR ze USD Transfere fir eng facilitéieren US Stock Investitioun Méiglechkeeten fir Indianer bestanen.
Wéi och ëmmer, dëse Kont funktionnéiert wéi bal all aner Bankkonto. Dir kritt interesséiert all Mount bezuelt, Dir kritt Zougang zum Internet Banking Portal op der SBM Banken Websäit. Si laachen geschwënn eng geséchert Kreditkaart och.
Dir kritt net Zougang zu enger Bankkaart, mee ech sinn iergendwéi sécher datt SBM Bank, wann Dir se direkt kontaktéiert, Iech eng Bankkaart schécken.
Wat d'UPI ugeet, kënnt Dir Iech mat all App aschreiwen, wéi WhatsApp oder Slice. Benotzt einfach déiselwecht Nummer, déi Dir benotzt hutt fir den INDMoney Super Kont opzemaachen an Iech fir den UPI op all App aschreiwen déi et ënnerstëtzt.
5. NiyoX
Dir kënnt och ginn NeiX Neobank probéieren. Et ass Equitas Small Finance Bank-powered digitale Spuerkonto. Dir verdéngt e 7% Zënssaz mat NiyoX an Dir kënnt och investéieren Mutual Funds mat hirem 2-an-1 Kont.
NiyoX huet eng ganz cool Debitkaart, awer et ass nëmme fir dat éischt Joer gratis.
NiyoX huet net sou vill Features wéi Jupiter oder Fi, awer et mécht d'Aarbecht.
An Dir kënnt Iech och op Ärem NiyoX Kont iwwer Net Banking aloggen, wat de Rescht vun den dräi uewe genannten natierlech net erlaabt. Dir musst Iech bei hirer Partnerbank registréieren fir Zougang zu Net Banking.
Mool.One, Fold.Money, Neo-Bank vum Atlas a Finin
Ech hunn se aus engem eenzege Grond net op dëser Lëscht opgeholl - ech erwaarden net datt se mat Jupiter a Fi konkurréiere kënnen. Dat ass wa se hire Produkt geschwënn lancéieren.
Fold.Money gouf fir déi lescht zwee Joer ënner Entwécklung. Finin huet keng Aktivitéit iwwerhaapt. Neo-Bank vum Atlas huet nach kee positiven Update ugekënnegt.
Déi eenzeg villverspriechend Perspektiv ass Mool.one. Wéi och ëmmer, et gëtt vill Waardezäit ier Mool hir initial Neobank App lancéiert.
Dat ass et.
Et ginn e puer aner Neobanks an Indien déi dës Lëscht net gemaach hunn, sou wéi RazorPayX an Neobank vun Atlantis, dorënner eng Rëtsch staatsspezifesch digital Banken.
Well dës Banke sinn net sou gutt wéi Jupiter oder Fi. RazorPayX ass speziell fir Geschäfter gebaut.
Neobanks sinn nach ëmmer en neit Buzzword fir Indianer, also musse mir waarden a kucken wéi d'Saache spillen wéi nei Konkurrenten an dësem Raum kommen mat neien Iddien a verschiddenen Approchen.
Bis dohinner sinn Jupiter, Fi, a Freo déi dräi bescht Neobanks an Indien.
Loosst mech Är Gedanken an de Kommentaren wëssen. Wann Dir Jupiter oder Fi benotzt hutt, deelt Är Erfahrung hei ënnen.
Hei
Kënne mir d'Federalbank Bankkaart Cashback Offer op E-Commerce Site benotzen, mat enger erausginn Bankkaart.
Aayush Bhaskar
Sécher kënnt Dir.
Vineeth
Iwwerpréift w.e.g. Niyo an all seng Produkter
Aayush Bhaskar
Sécher Vineeth, ech wäert Niyo an den nächsten Artikelen ofdecken.
soen
Wat ass den initialen Depot erfuerderlech fir de Kont op Fi opzemaachen? A berechnen se all Ënnerhaltskäschte an Emissiounsgebühr fir d'Bankkaart?
Aayush Bhaskar
Keen - et ass en Null-Gläichgewiicht Kont déi zweet Dir et opmaacht. Awer si recommandéieren op d'mannst 3,000 ze halen. A keng Käschten fir eppes Zesummenhang mat Kaarten.
Seema ageholl
Kann all indesche Bierger iwwer 18 Joer Kont op Fi opmaachen? A muss ech separat fir d'VISA Kaart ufroen?
Aayush Bhaskar
Jo! Jiddereen kann e Fi Kont opmaachen. Si hunn an den initialen Phasen en haarde PF Scheck gemaach. Wéi och ëmmer, et ass zënter e mëlle Scheck ginn souwäit ech weess. An Dir kritt Är Bankkaart ouni zousätzleche Prozess.
richa
Ass Aadhar Detailer erfuerderlech fir Neo Bankkonto opzemaachen?
Aayush Bhaskar
Jo! souwuel Aadhaar an PAN.
S Garain
Wéi eng Neo Bank kann op der Websäit benotzt ginn? Ech verstinn Fi a Jupiter kann nëmmen an Mobile App benotzt ginn.
Aayush Bhaskar
Dir kënnt d'Nettobank vun der Federal Bank benotzen wann Dir op Fi oder Jupiter sidd. Wéi och ëmmer, déi eenzeg Neobank, déi Dir (am Moment) iwwer Desktop-Browser zougitt, ass AceNeobank (ech gleewen datt et a ganz limitéierten Regiounen verfügbar ass) an Open.Money - nëmme fir Geschäfter.