Hutt Dir jeemools gefrot wéi Dir d'Rendement vun Ären Investitiounen berechent?
Wann jo, ass dësen Artikel super Neiegkeet fir Iech. Dir léiert eng Technik genannt CAGR.
Dëse Post léiert Iech alles wat Dir wësse musst iwwer CAGR a wéi Dir et an Äre finanzielle Berechnungen benotzt.
Hei ass e séieren Iwwerbléck iwwer dat wat mir nächst wäerte behandelen:
Wat ass CAGR?
CAGR steet fir "Compound Annual Growth Rate" an et kann berechent ginn fir bal alles wat an der Zäit erop oder erof geet.
CAGR ka benotzt ginn fir verschidde Studieberäicher ze beschreiwen. Wéi och ëmmer, et gëtt haaptsächlech a Finanzen, Wirtschaft an Demographie benotzt.
D'Zesummesetzung jährlech Wuesstem Taux (CAGR) vun engem Investitioun ass de mëttleren jäerleche Wuesstumsquote vun enger Investitioun iwwer eng spezifizéierter Period méi wéi ee Joer.
An einfache Wierder weist et Iech wéi vill Är Investitioun all Joer fir e bestëmmten Zäitintervall verdéngt gouf.
E positiven CAGR bedeit datt Är Investitiounen eropgaange sinn, während en negativen CAGR bedeit datt Är Investitioune erofgaange sinn.
Wéi berechent ech CAGR?
Dir kënnt CAGR berechnen andeems Dir déi folgend dräi Parameter benotzt:
- Ufank Wäert vun Investitiounen
- Enn Wäert vun Investitiounen
- Period vun Investitioun (Joer)
Déi mathematesch Formel fir CAGR ze moossen ass:
Zum Beispill, wann den Ufankswäert Rs 1,000 ass, an den Ennwäert ass Rs 2,500 mat enger Investitiounsperiod vu 5 Joer, gëtt de CAGR wéi follegt berechent:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Waart!
Maacht Iech keng Suergen, Dir musst net manuell berechnen. Ech sinn hei fir Äert Liewen einfach ze maachen.
Mir hunn eis ganz eegen online CAGR Rechner.
Gitt just Wäerter an Dir kritt de CAGR a Mikrosekonnen.
Virdeeler an Nodeeler vum CAGR
CAGR ass eng vun den zouverlässegste Metriken fir de Wuesstum vun Ärer Investitioun ze schätzen well et zesummegesate Zënsen berechent. Am Géigesaz zum absoluten Taux vun de Rendementer liwwert CAGR eng méi präzis Schätzung.
Loosst eis d'Virdeeler an Nodeeler vum CAGR kucken:
Virdeeler vum CAGR:
- CAGR hëlleft Iech e bessert Verständnis vun der Leeschtung vun der Firma am Verglach mat engem aneren ze bidden. Dir kënnt präzis Investitiounsentscheedungen treffen, déi zu enger méi héijer Rentabilitéit fir Iech féieren.
- CAGR bitt en einfache Wee fir vergaange Rendementer vun enger opgezielter Firma an der Vergaangenheet ze bewäerten an ze vergläichen Bourse dat hëlleft Iech d'Stäerkten a Schwächten vun de Firmen ze verstoen.
- CAGR hëlleft Iech Är Investitiounsrendementer mat deenen vun aneren Investitiounen ze vergläichen.
- CAGR gëtt och als Moossnam vu Volatilitéit a Risiko benotzt, well et de Betrag vun der Onsécherheet an enger Investitioun oder Portfolio weist.
- De wichtegste Virdeel vum CAGR ass datt et de jährlechen Taux berechent mat deem eng Investitioun an engem géigesäiteg Fong Schema oder en Eegekapital ass iwwer e spezifeschen Zäithorizont gewuess. Also, andeems Dir CAGR berechent, kënnt Dir bestëmmen ob Är Investitiounen dat Zil erreecht hunn dat Dir virdru fir si gesat hat oder net.
- CAGR hëlleft Iech fir d'Volatilitéit, déi mat kuerzfristeg Leeschtung assoziéiert ass, auszegläichen.
Nodeeler vum CAGR
CAGR ass eng nëtzlech Metrik fir vill Zwecker, awer et huet e puer Aschränkungen déi Dir sollt bewosst sinn.
1. CAGR weist keng Volatilitéit vum Maart un:
Déi wichtegst Limitatioun ass datt CAGR Iech net vill iwwer déi aktuell Investitiounsleeschtung seet.
Eng eenzeg jährlech Retournummer bitt kee Sënn vu wat drënner leeft.
Et kann vill Volatilitéit an enger Investitioun verstoppen oder eng extrem onbestänneg Investitioun manner ausgesinn.
Zum Beispill, wann Är Rs. 10,000 Investitioun geet op Rs. 15,000 an engem Joer, dann erof op Rs. 5,000 d'nächst Joer, an dann zréck op Rs. 15,000 d'Joer drop ass de CAGR iwwer déi dräi Joer 0%. Awer Ären aktuellen Portfoliowäert war iwwerall.
Wann Dir dat net wousst, géift Dir mengen datt Äre Portfolio stabil war wann et alles anescht wéi stabil war.
Tatsächlech, an dësem Fall, wier et täuschend CAGR iwwerhaapt ze benotzen well et d'Tatsaach verstoppt datt Äre Portfolio op ee Punkt ëm 50% erofgaang ass.
2. CAGR zielt net als Ofzuch vun Investitiounen:
CAGR iwwerhëlt datt all Dividenden oder Zënsebezuelungen ginn zréck an de Fonds investéiert.
Et heescht datt wann Dir vum Akommes vun Ären Investitioune liewt an Är Verdeelungen net nei investéiert, da gëtt et Iech en ongenau Bild vun Ärer Investitiounsleeschtung.
3. Investitiounen
CAGR ass eng gutt Metrik fir Investitiounen mat verschiddenen initial Käschten an Finale Wäerter ze vergläichen.
Wéi och ëmmer, et berücksichtegt net wéi vill Suen Dir hutt Ufank investéiert an Är Investitioun oder wéi vill Dir spéider dovunner zréckgezunn hutt.
4. Genauegkeet
CAGR gëtt nëmmen eng präzis Mooss fir d'Rendement wann den Taux vum Retour all Joer konstant ass. Dëst bedeit datt wann Är Portfolioleistung onbestänneg ass an all Joer variéiert, de CAGR Iech net e genee Bild vun Ärer Investitiounsleeschtung iwwer Zäit gëtt.
5. Net applicabel am SIP:
CAGR ass vläicht net eng entspriechend Moossnam fir d'Berechnung vun Rendementer fir Investitiounen ënner dem Systematic Investment Plan (SIP) gemaach.
Nëmmen den Ufankswäert vun enger Investitioun gëtt ugesinn fir CAGR ze berechnen.
Wéi ënnerscheet CAGR vun XIRR oder aner ähnlech Metriken?
CAGR ass den idealiséierten Taux vum Retour tëscht zwee Datumen.
Et ass einfach ze benotzen an ze verstoen, awer et ënnerscheet sech vun e puer aner Metriken déi Dir benotzt, déi och probéieren den "effektive" Rendement op eng Investitioun iwwer eng Zäit ze representéieren.
Loosst eis aner wichteg Metriken diskutéieren fir den Taux vum Rendement op Investitioun ze berechnen:
Wat ass XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) ass eng finanziell Funktioun déi den Taux vum Rendement fir Investitioun berechent wann d'Bezuelungen a Cashflow onregelméisseg sinn.
Am Verglach mam CAGR ass XIRR e méi genaue Wee fir Är Rendementer op Investitiounen ze berechnen, déi periodesch iwwer eng Zäitperiod gemaach ginn.
Et berücksichtegt déi genee Datumen datt Investitioune gemaach goufen a kritt während der ganzer Investitiounsperiod.
An anere Wierder, den XIRR berechent de Zesummesetzungszënse verdéngt op Investitiounen déi mat Intervalle gemaach ginn anstatt op engem eenzegen Zäitpunkt.
Wéi och ëmmer, d'Formel fir XIRR ass net perfekt.
Et kann als Iwwerraschung kommen, datt souwuel onrealiséiert a realiséiert Gewënn abegraff sinn beim Berechnung vun XIRR. D'Formel gëtt och ugeholl datt d'Suen entzu kréien en ähnleche Rendement.
Wat ass den Absolute Rate of Return (ARR)?
Den absoluten Taux vum Rendement ass d'Quantitéit u Sue gewonnen oder verluer op eng Investitioun iwwer eng Zäitperiod, ausgedréckt als Prozentsaz.
Den absoluten Taux vum Rendement gëtt berechent andeems de Betrag deen iwwer d'Period gewonnen oder verluer ass duerch den initialen Wäert vun der Investitioun deelt.
Zum Beispill, wann en Investisseur Aktien fir Rs 10,000 kaaft a se fir Rs 12,000 ee Joer méi spéit verkeeft, dann huet hien e Gewënn vun Rs 2,000 gemaach. D'Divisioun vun dësem duerch den urspréngleche Wäert gëtt en absolute Rendement vun 20%.
Den absolute Rendementquote gëtt e Mooss vun der Leeschtung déi onofhängeg vun der Zäit ass, wat et méi einfach mécht verschidden Investitiounen ze vergläichen.
Wéi och ëmmer, et berücksichtegt d'Inflatioun oder aner Faktoren net, déi och de Wäert vu Suen iwwer Zäit beaflosse kënnen. Als esou liwwert et nëmmen eng limitéiert Leeschtungsmoossnam a soll a Verbindung mat anere Moossname berücksichtegt ginn.
Konklusioun
Wann Dir sicht e laangfristeg Investitiounsplang unzefänken, CAGR ass déi bescht Method fir ze benotzen.
Et kann Iech hëllefen de Wuesstum vun Ären Investitiounen ze verfolgen a Volatilitéit ze vermeiden.
Bleift enk Tabs op Är Investitiounswahlen andeems Dir CAGR verfollegt fir Är Investitioune verstänneg ze guidéieren fir déi maximal Rendement ze verdéngen.
Hannerlooss eng Äntwert