Regierungswäerter, och bekannt als G-Secs, sinn eng populär Investitiounsoptioun an Indien. Dës Wäertpabeieren si berühmt wéinst hirem nidderegen Risiko a stännege Rendement.
Si gi vun der Regierung vun Indien erausginn fir hir Ausgaben a Prêten ze finanzéieren a gi vum vollen Glawen a Kreditt vun der Regierung ënnerstëtzt.
Dësen Artikel gëtt e Schrëtt-fir-Schrëtt Guide iwwer Kaf vun Regierung Wäertpabeieren an Indien. Ech iwwerdecken déi verschidden Zorte vu G-Secs verfügbar, d'Ufuerderungskriterien fir se ze kafen, an de Prozess fir G-Secs ze kafen a verkafen.
Egal ob en erfuerene Investisseur oder en Ufänger, dëse Guide hëlleft Iech d'Mechanik vun der Investitioun an G-Secs ze verstoen an informéiert Investitiounsentscheedungen ze treffen. Loosst eis ufänken.
Wat sinn Regierung Securities?
Regierungswäerter, och bekannt als G-Secs, sinn Obligatiounen ausgestallt vun der Regierung vun Indien fir hir Ausgaben a Prêten ze finanzéieren. Si ginn als ganz sécher Investitiounsoptioun ugesinn wéinst dem vollen Glawen a Kreditt vun der Regierung déi se ënnerstëtzt.
G-Secs ginn Iech e fixen Taux vum Rendement a gi mat Maturitéite vun e puer Méint bis e puer Joerzéngte erausginn. Si kënnen an entweder kierperlech oder dematerialiséierter (demat) Form ofgehale ginn a ginn um Secondaire Maart iwwer Börsen oder iwwer-de-Konter (OTC) Kanäl gehandelt.
Wat sinn d'Features vu G-Secs?
E puer vun den Haaptfeatures vu G-Secs an Indien enthalen déi folgend:
- Fixer Taux vum Retour: G-Secs bidden e fixen Zënssaz, dee reegelméisseg bezuelt gëtt (zB all Joer, semi-jährlech oder Véierel) bis d'Obligatioun reift.
- Héicht Risiko: G-Sec si sécher Investitiounen well d'Regierung dës Wäertpabeieren ënnerstëtzt. Dëst bedeit datt et wéineg Risiko vu Standard oder Net-Bezuelung gëtt.
- Commerce électronique änneren: G-Secs sinn héich flësseg a liicht kaaft a verkaaft um Secondaire Maart.
- Diversifikatioun: G-Secs kënnen e Portfolio diversifizéieren an de Gesamtrisiko reduzéieren.
Zorte vu Regierung Securities an Indien
D'Reserve Bank vun Indien erausginn verschidden Zorte vu Wäertpabeieren; d'Haaptarten vu G-Sec sinn:
- Schatzkammerrechnungen: Dëst si kuerzfristeg Scholdinstrumenter, déi vun der Regierung fir 91, 182 an 364 Deeg ausgestallt ginn. Si gi mat enger Remise op hire Gesiichtswäert erausginn a gi bei der Reife erléist. Schatzkäschte ginn als Risikofräi Instrumenter ugesinn wéi d'Regierung se erausginn.
- Datéiert Wäertpabeieren: Dëst si méi laangfristeg Scholdinstrumenter, déi vun der Regierung fir Perioden vun 2 bis 30 Joer ausgestallt ginn. Si bezuelen Zënsen un den Inhaber a periodeschen Intervalle a gi bei der Reife erléist.
- Staat Entwécklung Prêten: Dëst sinn Scholdewäerter, déi vu staatleche Regierunge erausginn fir Infrastruktur- an Entwécklungsprojeten ze finanzéieren. Si ginn normalerweis fir Perioden aus 5 bis 15 Joer ausgestallt.
Ausser dësen gëtt d'Regierung och aner Aarte vu Wäertpabeieren eraus: CMBs, TIPS, Zero-Coupon Bonds, Capital Indexed Bonds, Floating Rate Bonds, etc.
All dës G-Secs sinn op de Bourse opgezielt a kënne vun Investisseuren kaaft a verkaaft ginn. Si ginn als sécher Investitiounsoptioune ugesinn well d'Regierung se erausginn, awer si tendéieren och méi niddereg Rendementer wéi aner Wäertpabeieren, sou wéi Firmenobligatiounen.
Usproch Critèrë fir Regierung Securities an Indien
D'Qualifikatiounskriterien fir un den Auktioune matzemaachen an G-Secs ze kafen sinn wéi follegt:
- Alter: Et gëtt keng Alterslimit fir G-Secs ze kafen.
- Akommes: Et gëtt keng Akommesfuerderung fir G-Secs ze kafen.
- Nationalitéit: Indesch Bierger an Net-résident Indianer (NRIs) kënnen G-Secs kafen. Wéi och ëmmer, d'NRIs mussen dem Indesche Foreign Exchange Management Act (FEMA) an aner Investitiounsreglementer halen.
Fir un der Auktioun deelzehuelen an G-Secs ze kafen, musst Dir oder all Entitéit en Demat Kont hunn. Dir sollt en aktiven Handelskonto mat engem registréierte SEBI (Securities and Exchange Board of India) Broker oder engem Depot Participant hunn.
Den Auktiounsprozess fir G-Secs gëtt duerch de Negotiated Dealing System (NDS) an d'Rapportplattform fir Akommesschemaen (R-PIS) duerchgefouert, elektronesch Plattforme geréiert vum RBI.
Dir musst och bemierken datt d'Zulässegkeet Critèrë fir G-Secs ze kafen ka variéieren ofhängeg vun der Sécherheet déi ugebuede gëtt an d'Konditioune vun der Auktioun. Et ass ëmmer unzeroden mat engem Finanzberoder oder dem RBI ze konsultéieren fir méi Informatioun iwwer déi spezifesch Ufuerderunge fir G-Secs ze kafen.
Schrëtt fir Schrëtt Guide fir Staatssecurities an Indien ze kafen
De Prozess fir G-Secs ze kafen beinhalt déi folgend Schrëtt:
1. Open engem Demat Kont
En Demat Kont ass erfuerderlech fir G-Secs elektronesch ze halen. Fir en Demat Kont opzemaachen, musst Dir en Depository Participant (DP) ugoen. Et soll mat der National Securities Depository Limited (NSDL) oder der Central Depository Services Limited (CDSL) registréiert ginn.
Dir musst en Umeldungsformular ausfëllen an déi erfuerderlech Dokumenter ofginn, sou wéi Beweis vun der Identitéit, Beweis vun der Adress, a PAN Kaart.
2. Wielt e Broker
Fir un der G-Sec Auktioun deelzehuelen, musst Dir e SEBI (Securities and Exchange Board of India) registréierte Broker auswielen, dee Member vum NDS (Negotiated Dealing System) an dem R-PIS (Reporting Plattform fir Akommesschemaen) ass. .
Dir kënnt e Broker wielen baséiert op hirem Ruff, Fraisen a Clientsservice.
3. Place eng Commande
Fir eng Bestellung fir G-Secs ze maachen, musst Dir d'Schrëtt vun Ärem Broker verfollegen. Dëst kann d'Ausfëllen vun engem Online Formulaire mat Detailer enthalen wéi d'Aart vu Sécherheet déi Dir wëllt kafen, d'Quantitéit an de Präis deen Dir bereet sidd ze bezuelen. De Broker wäert dann Är Offer iwwer d'NDS oder R-PIS Plattform ofginn.
4. Waart fir d'Auktioun
De RBI féiert G-Sec Auktioune regelméisseg an annoncéiert d'Detailer vun de Wäertpabeieren an den Auktiounsplang am Viraus. Dir kënnt den Zäitplang kontrolléieren an un der Auktioun deelhuelen andeems Dir Är Offer duerch Äre Broker setzt.
5. Kréien d'Securities
Wann Är Offer erfollegräich ass, ginn d'Sécherheeten op Ärem Demat Kont um Siidlungsdatum, typesch zwee Aarbechtsdeeg no der Auktioun. Wann Är Offer net erfollegräich ass, ginn Är Fongen un Iech zréckginn.
Zum Beispill, wann Dir benotzt Zerodha als Äre Broker, hei ass wéi Dir G-Secs kaaft:
- Als éischt musst Dir iwwerpréiwen ob de RBI d'Auktioun ugefaang huet an där Dir wëllt matmaachen.
- Wann Dir sécher sidd, gitt op Coin Web a loggt Iech mat Äre Kite Umeldungsinformatiounen un.
- Um Dashboard gesitt Dir "Staatsobligatiounen" klickt drop.
- Ënnert all Typ gesitt Dir Lëschte vu verschidde Offere wa se fir Bestellung op sinn.
- De Moment liewen keng Obligatiounen oder Wäertpabeieren ze kafen vum RBI.
- Dir kënnt op "Klickt hei" tippen fir ze kontrolléieren wéini d'Sécherheete fir Investitioun op sinn.
- Wann d'Bestellunge live sinn, kënnt Dir de G-Sec auswielen an deem Dir investéiere wëllt a klickt op "Bestellung bestellen"
Image Kredit: Twitter Zerodha
- Wielt dann d'Zuel vun Unitéiten Dir wëllt kafen.
- Klickt op "Confirméieren" fir Är Bestellung ofzeschléissen
Schrëtt fir Schrëtt Guide fir Regierung Securities an Indien ze verkafen
De Prozess fir G-Secs ze verkafen ass bal d'selwecht wéi de Kafprozess, mat klengen Ännerungen wéi Dir den aktuellen Verkafspunkt erreecht. Loosst eis et kucken:
1. Place eng Commande
Fir G-Secs ze verkafen, musst Dir d'Schrëtt vun Ärem Broker verfollegen. Dëst kann d'Ausfëllen vun engem Online Formulaire mat Detailer enthalen wéi d'Zort vu Sécherheet déi Dir wëllt verkafen, d'Quantitéit an de Präis deen Dir bereet sidd ze akzeptéieren.
De Broker wäert dann Är Offer iwwer d'NDS oder R-PIS Plattform ofginn.
2. Waart fir e Keefer
D'G-Secs wäerte fir aner Investisseuren iwwer d'NDS oder R-PIS Plattform kaaft ginn. Wann e Keefer fonnt gëtt, ginn d'Sécherheeten op den Dematkonto vum Keefer um Siidlungsdatum transferéiert, typesch zwee Aarbechtsdeeg nom Verkaf.
3. Kritt Bezuelen
Wann d'Sécherheeten iwwerginn sinn, kritt Dir Bezuelung fir de Verkaf. D'Bezuelung gëtt op Äre Bankkonto ofgeschloss oder duerch e Scheck gemaach, ofhängeg vun de Konditioune vum Verkaf an Ärem Broker seng Politik.
Loosst mech Iech e Beispill ginn wéi Dir G-Secs verkaaft wann Dir Zerodha als Äre Broker benotzt:
- Gitt op Är Zerodha Kont Holdings; Dir kënnt och hei klickt.
- Wielt d'G-secs déi Dir wëllt verkafen, klickt op "Optiounen", a klickt dann op "Exit"
- Wielt elo d'Limitoptioun, a gitt de Präis un deen Dir wëllt verkafen.
- Klickt op "Verkafen" fir Är Holdings ze verkafen.
Risiken a Rendement vu Staatssecurities an Indien
Risiken vu Staatssecurities an Indien
Déi potenziell Risiken fir an G-Secs an Indien ze investéieren enthalen déi folgend:
- Kreditrisiko: D'Regierung steet mat konstante finanziellen Onrouen. Wéinst senge finanzielle Schwieregkeeten kann et net fäeg sinn rechtzäiteg Bezuelungen vum Haapt- an Zënssaz op de Wäertpabeieren ze maachen. Wéi och ëmmer, dëse Risiko gëtt allgemeng als niddereg ugesinn fir G-Secs ausgestallt vun der Regierung vun Indien besonnesch. Well mir als Land e staarke Rekord hunn fir fristgerecht Bezuelungen op eis Scholdverpflichtungen ze maachen.
- Zënssaz Risiko: G-Sec sinn sensibel fir Ännerungen an Zënssätz. Wann Zënssätz eropgeet, kann de Wäert vun existente G-Secs mat méi nidderegen Zënssätz falen. Dëst kann zu engem Kapitalverloscht fir den Investisseur féieren. Op der anerer Säit, wann d'Zënssätz falen, kann de Wäert vu G-Secs mat méi héijen Zënssätz eropgoen, a bitt eng Kapital Gewënn.
- Inflatiounsrisiko: G-Secs hunn allgemeng e fixen Zënssaz. Also, d'Regierung kann de Wäert vun de Suen erodéieren, déi Dir mat Zënsen iwwer Zäit verdéngt. Zum Beispill, wann d'Inflatiounsquote méi héich ass wéi den Zënssaz op engem G-Sec, kann de Wäert vun den Zënsebezuelungen an der Kafkraaft mat der Zäit erofgoen.
Retour vun Staatssecurities an Indien
Déi potenziell Rendementer vun Investitiounen an G-Secs an Indien enthalen déi folgend:
- Regelméisseg Akommes: G-Secs bidden allgemeng e fixen Zënssaz un, deen den Investisseur regelméisseg bezuelt gëtt (zB all Mount, Véierel oder jäerlech). Dëst kann eng regelméisseg Akommesquell fir Investisseuren ubidden.
- Kapitalwäertung: De Wäert vu G-Secs ka mat der Zäit eropgoen wéinst Ännerungen an Zënssätz oder Maartfuerderung fir d'Sécherheeten. Dëst kann zu Kapitalschätzung fir den Investisseur resultéieren.
- Sécherheet: Wéi virdru scho gesot, G-Secs ginn allgemeng als eng sécher Investitioun ugesinn well se vun der Regierung vun Indien ausgestallt ginn, déi d'Muecht huet Steieren an aner Recetten ze sammelen fir fristgerecht Bezuelung vun Haapt- an Zënsen ze maachen.
Konklusioun
G-Secs, oder staatlech Wäertpabeieren, si Scholdinstrumenter, déi vun der Regierung ausgestallt ginn fir Fongen fir verschidden Zwecker ze sammelen. G-secs si sécher well d'Regierung Steieren an aner Recetten sammele kann onofhängeg vun wirtschaftlech Konditiounen. Dëst erlaabt d'Regierung rechtzäiteg Bezuelungen vum Kapital an Zënsen un d'Inhaber vun de Wäertpabeieren ze maachen.
Déi potenziell Risike fir an G-Secs z'investéieren enthalen Kredittrisiko, Zënssazrisiko, an Inflatiounsrisiko. Wéi och ëmmer, déi potenziell Rendementer fir an G-Secs z'investéieren enthalen regelméisseg Akommes, Kapitalschätzung a Sécherheet.
Ier Dir décidéiert, sollt Dir déi potenziell Risiken a Rendemente vun Investitiounen an G-Secs virsiichteg berücksichtegen. G-Secs kënnen eng gutt Investitioun sinn, wann Dir no enger sécherer a stabiler Akommesquell sicht oder interesséiert sidd fir Är Investitioune Kafkraaft laangfristeg ze erhalen.
Allgemeng kënnen G-Secs e wäertvollen Zousaz zu engem diversifizéierte Finanzportfolio sinn, besonnesch wann Dir an eng relativ sécher a stabil Investitiounsoptioun investéiere wëllt.
Hannerlooss eng Äntwert