De Warren Buffett ass dee Mann deen héchstwahrscheinlech d'Schafe vu méi Millionäre inspiréiert huet wéi soss an de leschte siwwenzeg Joer. De Warren Buffett ass e legendären Investisseur op dee vill fir Investitiounsberodung wenden.
D'Fro, déi ech am meeschten iwwer de Warren Buffett gefrot ginn ass "Wat sinn seng Investitiounsgeheimnisser?"
Wann Dir sicht an Aktien ze investéieren oder Är aktuell Strategie ze verbesseren wëllt, sollt Dir dësen Artikel liesen fir e puer Inspiratioun vun engem vun de gréissten Investisseuren vun allen Zäiten.
De grousse Warren Buffett huet vill Lektioune fir Investisseuren. Hei sinn néng vu senge gréisste.
1. Als Investisseur sollt Dir probéieren sécherzestellen datt Äert Kapital erhale bleift.
Warren Buffett seet, datt d'Erhaalung vun Haaptstad soll en Investisseur Prioritéit ginn; dat heescht, datt wann Dir eng schlecht Handel maachen, raus. Panik net a behalen Är Positioun.
"Regel Nummer 1: Ni Suen verléieren. Regel Nummer 2: Vergiess ni Regel Nummer 1”
d' Bourse schwéngt vill op an erof op de Wonsch vu ville Faktoren. Et ass wichteg op Är Hausaufgaben fokusséiert ze bleiwen, d'Versuchung ze vermeiden fir de Publikum ze verfollegen.
Wann d'Geschäft en immense Wuesstumspotenzial huet, bleift och an de schlëmmste Mäert investéiert fir déi bescht méiglech Virdeeler ze ernimmen wann d'Mäert sech ëmdréinen.
2. Et ass besser e super Geschäft zu engem verstännege Präis ze kafen wéi en duerchschnëttlecht Geschäft zu engem super Präis ze kafen.
Dat ass déi éischt Lektioun, déi de Warren Buffett fir Leit recommandéiert, déi iwwer Investitioune léiere wëllen. Et schéngt einfach genuch, awer et ass ganz schwéier fir Investisseuren ze verfollegen.
Investisseuren huelen emotional Entscheedungen. Si froe sech "wéi vill wäert ech fir dës Investitioun bezuelen?"
Awer si sollten froen "wéi vill ass dës Investitioun wäert?"
Dir musst entscheeden wéi vill Dir bereet sidd dofir ze bezuelen, an dann erauszefannen wéi vill et wäert ass. Wann de Präis méi niddereg ass wéi säi Wäert, gitt vir a kaaft et. Wann net, kaaft et net.
"Et ass vill besser eng wonnerbar Firma zu engem faire Präis ze kafen wéi eng fair Firma zu engem wonnerschéine Präis"
Et ginn zwou Saachen déi Dir maache musst: éischtens musst Dir ënnerschätzte Firmen gesinn; zweeten, Dir musst bestëmmen ob se gutt Potential fir Wuesstem hunn.
3. Et ass wahrscheinlech eng gutt Zäit fir ze kafen wann aner Leit verzweifelt sinn ze verkafen a vice versa.
Wann Dir skeptesch vun dësem Rot sidd, sidd Dir net eleng.
Dir hutt et wahrscheinlech schonn héieren, oder op d'mannst eng Variatioun dovun.
Awer wann Dir iwwer d'Bedeitung hannert dësem Zitat denkt, a wat et brauch fir dorop ze handelen, ginn d'Saache méi interessant.
Wat sinn Gier an Angscht?
A wéi wësse mir wann eis Angscht eng gutt Saach ass?
De Warren Buffett proposéiert datt Är Angscht sollt aus Ärem Verständnis kommen wéi d'Leit op eppes reagéieren.
D'Leit kënnen net erschrecken vun deem wat se net verstinn.
Also wann Dir an eppes investéiere wëllt, vun deenen d'Leit Angscht hunn, musst Dir als éischt verstoen firwat se Angscht hunn.
Wann hir Angscht net rational ass, investéiere se an. Wann hir Angscht rational ass, investéiert net an et.
"Sief ängschtlech wann anerer giereg sinn a giereg wann anerer ängschtlech sinn"
Fir e contrarian Investisseur wéi Buffett ze sinn, musst Dir gewëllt sinn géint déi konventionell Wäisheet ze goen. Dat ass schwéier fir déi meescht Leit, well mir sinn dran fir de Publikum ze verfollegen.
4. D'Bourse ass en Apparat fir Sue vum Ongedëlleg op de Patient ze transferéieren.
De Warren Buffett seet, Dir musst bereet sinn eng Aktie fir laang Strecken ze halen.
A wann Dir Iech net wuel fillt, da sollt Dir et guer net besëtzen.
De Virdeel vu laangfristeg Investitioun ass d'Fäegkeet fir d'Verbindung ze profitéieren.
Wann Dir eng Investitioun iwwer eng laang Zäit hält, kënnt Dir Sue verdéngen op Är initial Investitioun wéi och op d'Reinvestitioun vun Dividenden a Kapital Gewënn Verdeelungen.
Mat der Zäit funktionnéieren dës zousätzlech Fongen wéi e Schnéiball, deen erofgeet, d'Gréisst a d'Geschwindegkeet sammelen bis se eng Lawine vu Räichtum ginn.
"Egal wéi grouss d'Talent oder d'Efforten, e puer Saache brauche just Zäit. Dir kënnt net e Puppelchen an engem Mount produzéieren andeems Dir néng Fraen schwanger gëtt.
Dir kënnt den Top an Enn vun engem Maart net konsequent opfänken, also probéiert net.
Investéiert wann Dir iwwer de Wäert vun enger Firma iwwerzeegt sidd. Wann Dir gutt Aktien zu faire Präisser kaaft, gitt Dir mat der Zäit belount.
5. Investéiert nëmmen wann Dir Är Entscheedung kloer an iwwerzeegend erkläre kënnt.
Wann Dir an eng Firma investéiert, kaaft Dir e Stéck konkret Geschäft, mat sengen eenzegaartege Stäerkten a Schwächten.
De Warren Buffett seet, Dir sollt d'Geschäft verstoen ier Dir investéiert. Wann Dir dat net maache kënnt, dann ass et ze komplizéiert fir Iech.
Dir wäert d'Investitiounsbegrënnung net verstoen a wësst net wéi eng Falen ze sichen. Et wäert just domm Gléck sinn wann Dir Sue mécht op Är Investitioun, an domm Gléck leeft geschwënn aus.
"Risiko kënnt aus net ze wëssen wat Dir maacht"
Zum Beispill huet de Buffett ni an Technologiefirmen investéiert well hien se net versteet.
Hien huet vläicht vill iwwer Technologiefirmen gelies, awer hien huet déi ënnerierdesch Geschäftswirtschaft vun deene Firmen ni gutt genuch verstanen fir an hinnen ze investéieren.
Hien huet Investitiounen an Amazon, Google, Facebook a vill anerer verpasst, awer hien huet wahrscheinlech och e puer Verléierer vermeit.
6. Loosst Är Emotiounen net matmaachen.
Buffett ruminéiert op de psychologeschen Nerv vun de meescht Investitiounsfehler.
Dem Warren Buffett säi Rot un d'Investisseuren ass einfach: kaaft Qualitéitsfirmen an haalt hinnen un.
Wann Dir disziplinéiert bleift an net panikéiert wann de Maart erof geet, sidd Dir a kenger Zäit räich.
"Déi wichtegst Qualitéit fir en Investisseur ass Temperament, net Intellekt"
De Buffett seet datt Temperament déi wichtegst Qualitéit vun engem Investisseur ass an net Intellekt.
Dir musst rau irrational Emotiounen ënner Kontroll halen. Dir musst geduldig an disziplinéiert sinn a fäeg sinn Réckschlag ze akzeptéieren ouni ze verletzen.
Dir braucht eng Fäegkeet fir Feeler net ze loossen dech ze quälen.
Dir braucht eng Fäegkeet ze behuelen op eng Manéier déi ganz anescht ass wéi déi meescht Leit behuelen. Dir musst net intelligent sinn fir Suen an Aktien ze maachen.
Awer Dir musst Iech anescht behuelen wéi déi duerchschnëttlech Persoun.
7. D'Geheimnis fir ze investéieren ass de Wäert vun eppes ze verstoen.
D'Konzept vu Wäertinvestitioun gouf vum Benjamin Graham a sengem Student Warren Buffett populariséiert.
Wäertinvestitioun beschäftegt sech mat zwee primäre Konzepter - Ënnerwäertung an Iwwerwäertung:
Aktie ass ënnerwäert wann et zu engem Präis méi niddereg ass wéi säin intrinsesche Wäert.
Op der anerer Säit, wann eng Aktie ass Ouvertureszäiten zu engem Präis méi héich wéi säin intrinsesche Wäert, et ass iwwerwäert.
De Warren Buffett léiwer Wäertinvestitioun well hie mengt datt et him e Sécherheetsmarge a sengen Investitioune gëtt.
Dëst bedeit datt och wann d'Aktie erof geet, hien nach ëmmer Plaz huet fir Suen ze maachen, well hien et bëlleg kaaft huet.
"Präis ass wat Dir bezuelt. Wäert ass wat Dir kritt"
Am Häerz vu Wäertinvestitioun ass d'Iwwerzeegung datt Präis a Wäert net déiselwecht Saache sinn.
De Warren Buffett proposéiert Aktien op eng bedeitend Remise ze kafen an no Firmen ze sichen mat staarke Fundamenter (Verkaf, Akommes a Cashflow) awer aussergewéinlech oder vernoléissegt Aktiepräisser.
Hie mengt datt et méiglech ass dës déif reduzéiert Aktiepräisser um Maart ze fannen.
Et gi verschidde Grënn firwat de Aktiepräis vun enger Firma ënner hirem intrinsesche Wäert fällt - a wann ee vun dëse Faktoren an d'Spill kënnt, sollt Dir eng Geleeënheet sichen fir d'Aktie zu engem gudde Präis ze kafen.
8. Bereet Iech op d'Zukunft vir, virauszesoen et net.
Déi grouss Majoritéit vun Investisseuren probéieren Aktien ze kafen déi eropgoen, sot de Warren Buffett eemol.
Si betruechten net ob d'Präisser gerechtfäerdegt sinn duerch ënnerierdesch Geschäftsfundamenter.
De Problem ass datt och wann Dir präzis viraussoe kéint wat aner Leit denken, et géif Iech net vill hëllefen, well per Definitioun d'Halschent vun der Bevëlkerung de Géigendeel denkt - an et gëtt kee Wee fir ze soen wéi eng Halschent richteg ass.
"Reen virauszesoen zielt net, Arken bauen"
De Warren Buffett seet, Dir musst Iech keng Suergen iwwer déi alldeeglech Schwankungen vum Maart maachen.
Dir musst Iech keng Suergen iwwer wat d'Wirtschaft d'nächst Joer oder d'Joer duerno mécht.
Dir setzt e Portfolio vu Firmen zesummen, déi Dir mengt, am Wäert eropgoen mat engem Taux méi wéi de Maart, a soulaang se weiderhi maachen, gitt Dir gutt.
9. Fänkt méi fréi un fir méi Zäit fir ze komponéieren.
Compounding ass déi mächtegst Kraaft am Universum. Déi super Saach iwwer Zesummesetzung ass datt et eppes aus näischt hëlt, e bësse wéi Magie.
De Buffett ass berühmt fir ze soen datt seng Liiblingszäit fir ëmmer ass.
Säi Räichtum ass nach méi gewuess, mat him an de leschten 10 Joer méi Sue verdéngt wéi hien a senge 50 Joer virdrun.
"Ech hunn meng éischt Investitioun am Alter vun eelef gemaach. Ech hunn mäi Liewen bis dohin verschwenden“
Compounding funktionnéiert am Beschten wann Dir fréi investéiert an dacks a fir laang Perioden.
Dëst bedeit datt Dir sollt investéiere soubal Dir e puer extra Sue leien hutt.
Waart net op muer oder d'nächst Joer oder bis Dir Är aner Ziler erreecht hutt, well Zäit wäert d'Halschent vun der Aarbecht fir Iech maachen wann et ëm d'Kompositioun kënnt.
Ze schloen
De Warren Buffett huet d'Art a Weis wéi d'Leit op Investitioun kucken geännert hunn.
Seng Lektioune gëllen net nëmme fir Investitiounen, mee fir bal all Aspekt vum Liewen.
Hien huet säi Liewen verbruecht fir ze verstoen wéi gutt Investitiounen ze maachen, a seng Berodung kann eis hëllefen intelligent Entscheedungen an alle Facette vun eisem Liewen ze treffen.
Fir Ufänger oder Veteranen sinn dem Buffett seng Strategien méiglecherweis Abléck an d'Finanzwelt.
Dem Oracle vun Omaha seng Lektioune sinn do fir ze huelen, wa mir nëmmen nolauschteren a léieren.
Hannerlooss eng Äntwert