ຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການຕະຫຼາດເຊື່ອວ່າ 2021 ຈະເປັນປີທີ່ບໍ່ຫນ້າເຊື່ອສໍາລັບຕະຫຼາດ. ຢູ່ໃນລະດັບສູງແລ້ວ, Sensex ຄາດວ່າຈະບັນລຸ 50,000 ແລະ Nifty ຢູ່ 15,000 ໃນທ້າຍປີນີ້. ດັດຊະນີຈະອ້າງເອົາສະຖິຕິສູງໃນປີ 2021.
ປີ 2020 ແມ່ນປີໜຶ່ງທີ່ມີການຜັນແປທີ່ສຸດຂອງຕະຫຼາດຍ້ອນໂລກລະບາດ. ຕະຫຼາດໄດ້ເຫັນງົວແລະຫມີທີ່ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນແຕ່ສິ້ນສຸດລົງເຖິງຄວາມຍືນຍົງໃນໄລຍະເວລາ bull.
ທັງ BSE Sensex ແລະ Nifty 50 ໄດ້ດໍາເນີນການຟື້ນຟູທີ່ສະຫຼາດເຖິງວ່າຈະມີການປິດລ້ອມແຫ່ງຊາດ. ການໄຫຼວຽນຂອງສະພາບຄ່ອງທີ່ເຂັ້ມແຂງໃນຕະຫຼາດໄດ້ສິ້ນສຸດລົງໃນກໍາໄລສໍາລັບທັງສອງດັດຊະນີ.
Sensex ເພີ່ມຂຶ້ນ 14.8% ແລະ Nifty 50 ໂດຍ 14%.
ດ້ວຍການຈະເລີນເຕີບໂຕທາງດ້ານການຕະຫຼາດ, ມັນເປັນໂອກາດທີ່ດີສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່.
ກອງທຶນລວມແມ່ນຫຍັງ?
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນກອງທຶນເປີດ-end ພື້ນຖານທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງແບບມືອາຊີບ. ເຂົາເຈົ້າເກັບເງິນຈາກນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຮ່ວມກັນເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບ.
ກອງທຶນຮວມຂະໜາດໃຫຍ່ແມ່ນໜຶ່ງໃນທາງເລືອກການລົງທຶນທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດ. ອີງຕາມ SEBI, ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ລົງທຶນຕໍ່າສຸດຂອງ 80% ຂອງຊັບສິນຂອງຕົນໃນຫຼັກຊັບແລະເຄື່ອງມືທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ມີຊື່ສຽງແລະມີຊື່ສຽງ.
ພວກເຂົາເຈົ້າມີຄວາມສະເຫມີພາບຂອງຍີ່ຫໍ້ທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້, ປະໂຫຍດດ້ານການແຂ່ງຂັນ, ຕາຕະລາງຍອດເງິນທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ການເຂົ້າເຖິງງ່າຍຂອງຊັບພະຍາກອນທັງຫມົດແລະຮູບແບບທຸລະກິດທີ່ຍືນຍົງ.
ບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນສ້າງກໍາໄລທີ່ສອດຄ່ອງແລະເພີດເພີນກັບຄວາມສັດຊື່ຂອງລູກຄ້າ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ເຂົາເຈົ້າມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະທົນທານຕໍ່ການຊົດເຊີຍທາງດ້ານເສດຖະກິດແລະການເງິນ, ແລະດັ່ງນັ້ນ, ແມ່ນທາງເລືອກໃນການລົງທຶນທີ່ປອດໄພ.
ພິຈາລະນາຕົວກໍານົດການຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຜົນຕອບແທນ, ຜົນໄດ້ຮັບອາດຈະບໍ່ສູງຫຼາຍແຕ່ມີຄວາມສອດຄ່ອງ. ພວກເຂົາເຈົ້າຊ່ວຍໃນການບັນຈຸຄວາມສ່ຽງໃນລະຫວ່າງຕະຫຼາດການເຫນັງຕີງເມື່ອທຽບກັບເພື່ອນມິດຂະຫນາດນ້ອຍຂອງເຂົາເຈົ້າ.
ກອງທຶນທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ແມ່ນເຫມາະສົມຖ້າຫາກວ່າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາທີ່ຈະມີລາຍໄດ້ການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ຫມັ້ນຄົງຂອງລາຍຮັບທຶນໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ພວກເຂົາເປັນກອງທຶນທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດໃນປະເພດຫຼັກຊັບ.
ດ້ານເທິງ 8 ປະຕິບັດ fu ເຊິ່ງກັນແລະກັນnds ທີ່ຈະລົງທຶນໃນປີ 2021 ແມ່ນ -
ກອງທຶນ Axis Bluechip:
ມີຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຂອງ 22.91%, ໄດ້ ກອງທຶນ Axis Bluechip ຈຸດປະສົງເພື່ອປະຕິບັດການປະຕິບັດມາດຕະຖານຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ເຖິງແມ່ນວ່າມັນມາພາຍໃຕ້ການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງ, ພວກເຂົາມີຈຸດປະສົງເພື່ອຮັກສາຄວາມສ່ຽງຕ່ໍາກວ່າມາດຕະຖານທີ່ກໍານົດໄວ້. ມັນຖືຊັບສິນທີ່ເປັນເອກະລັກທີ່ມີຜົນປະໂຫຍດຊັ້ນຮຽນ.
ຄຽງຄູ່ກັນນັ້ນ, ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງຖືທ່າແຮງທີ່ຈະຕີໄພເງິນເຟີ້ ແລະ ສ້າງລາຍຮັບໃນໄລຍະຍາວ. ເປັນໜຶ່ງໃນກອງທຶນຮ່ວມມືອັນດັບໜຶ່ງໃນການລົງທຶນ, ມັນເປັນທາງເລືອກທີ່ເໝາະສົມຂອງນັກລົງທຶນເພື່ອບັນລຸເປົ້າໝາຍທາງການເງິນທີ່ຕັ້ງໄວ້ໃນປີ 2021.
ແຜນການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ (SIP) ສໍາລັບ Axis Bluechip ແມ່ນ Rs. 500. ມັນມີຕ່ໍາ ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຂອງ 0.51%, ເປີດເຜີຍວ່າຊັບສິນຫນ້ອຍແມ່ນຖືກນໍາໃຊ້ສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການບໍລິຫານແລະການດໍາເນີນງານ.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ Axis Bluechip ຈາກ moneycontrol.com.
ກອງທຶນ Kotak Bluechip:
ດ້ວຍອັດຕາຜົນຕອບແທນຕໍ່ປີ 25.28% ແລະ ອັດຕາສ່ວນລາຍຈ່າຍ 0.96%. ກອງທຶນ Kotak Bluechip ຖືວ່າເປັນການລົງທຶນທີ່ປອດໄພທີ່ສາມາດທົນກັບການຕົກລົງຂອງເສດຖະກິດ. ຜົນຕອບແທນ 3 ປີແລະ 5 ປີຂອງພວກເຂົາແມ່ນສູງກວ່າຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍຂອງປະເພດ, ເຮັດໃຫ້ມັນເປັນທາງເລືອກການລົງທຶນທີ່ດີ.
ກອງທຶນນີ້ມີ SIP ຕໍ່າສຸດຂອງ Rs. 100. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ສິ່ງທີ່ງ່າຍດາຍແລະເຂົ້າໃຈຫຼາຍ, ພິຈາລະນາອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງ 25.28%, Rs. 100 ການລົງທຶນທຸກໆເດືອນໃນປີກາຍນີ້ຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນ Rs. 1,333 ມື້ນີ້.
98% ຂອງການຖືຄອງຂອງ Kotak Bluechip ແມ່ນຢູ່ໃນຊັບສິນ, ແລະສ່ວນທີ່ເຫຼືອເປັນເງິນສົດ - HDFC Bank Ltd., Infosys, ແລະ Reliance ແມ່ນການຖືຄອງອັນດັບ 3.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ Kotak Bluechip ຈາກ Coin ໂດຍ ເຊໂດນ.
ກອງທຶນ SBI Bluechip:
ໃຫ້ຜົນຕອບແທນຕໍ່ປີ 27.52%, ໄດ້ ກອງທຶນ SBI Bluechip ມີຂະຫນາດກອງທຶນ Rs. 25,925 Cr.
ມັນແມ່ນ ໜຶ່ງ ໃນກອງທຶນດາວໃນປະເພດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ໃຫ້ໂອກາດການລົງທຶນໄລຍະຍາວແລະຜົນຕອບແທນທີ່ດີເລີດ.
ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບກອງທຶນ SBI Bluechip ແມ່ນ 1.03%, ແລະ SIP ຕ່ໍາສຸດແມ່ນ Rs. 500. ກອງທຶນມີ 99.6% ຂອງການຖືຫຸ້ນຂອງຕົນ, ໂດຍມີທະນາຄານ HDFC Ltd., ICICI, ແລະ Infosys ເປັນອັນດັບຕົ້ນໆ.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ SBI Bluechip ຈາກ Coin ໂດຍ Zerodha.
ກອງທຶນ ICICI Prudential Bluechip:
ກອງທຶນ ICICI Prudential Bluechip ແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດານັກສະແດງທີ່ສອດຄ່ອງໃນປະເພດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂະຫນາດໃຫຍ່. ດ້ວຍຂະຫນາດກອງທຶນອັນໃຫຍ່ຫຼວງຂອງ Rs. 26, 541 Cr., ຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຂອງດຽວກັນແມ່ນ 24.36%.
ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ຈັດການຕີມາດຕະຖານໃນໄລຍະຍາວ. ມັນໄດ້ສະເຫນີ 21% ຕໍ່ກັບ 16% ຂອງມາດຕະຖານໃນ 5 ປີ. ແລະຍັງໄດ້ສະຫນອງ 18% ຕໍ່ກັບ 11% ໃນ 10 ປີ.
ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນບໍ່ສູງເກີນໄປ, ຢືນຢູ່ທີ່ 1.22%. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຢຸດການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາກ່ຽວຂ້ອງກັບຫນີ້ສິນ 1.1%, ເງິນສົດ 3.5%, ແລະຫຼັກຊັບ 95.4%. ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນແມ່ນ HDFC Bank Ltd., Infosys, ແລະ ICICI Bank Ltd.
ຈໍານວນ SIP ຕໍາ່ສຸດແມ່ນ Rs. 100, ກັບຜູ້ຈັດການກອງທຶນປະຕິບັດຕາມການປະເມີນມູນຄ່າທີ່ຫນ້າສົນໃຈ.
ພິຈາລະນາຂ້າງເທິງ, ມັນແມ່ນ ໜຶ່ງ ໃນທາງເລືອກການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ ສຳ ລັບປີ 2021.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ ICICI Prudential Bluechip ຈາກ Coin ໂດຍ Zerodha.
ກອງທຶນ Canara Robeco Bluechip:
ມີຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຂອງ 30.17%, ມັນແມ່ນຄວາມສ່ຽງປານກາງ, ທາງເລືອກການລົງທຶນໃນໄລຍະຍາວ.
ຍ້ອນວ່າຜົນຕອບແທນ 1 ປີ, 3 ປີ, ແລະ 5 ປີຂອງພວກເຂົາແມ່ນສູງກວ່າປະເພດຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍ; ມັນມີຄວາມເປັນໄປໄດ້ສູງໃນອະນາຄົດ.
ກອງທຶນ Canara Robeco Bluechip ໄດ້ປະຕິບັດໄດ້ດີກ່ວາມາດຕະຖານແລະເປັນການລົງທຶນທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການກໍານົດເວລາ 3+ ປີ, ເພື່ອເປັນພະຍານເຖິງການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ດີກວ່າ.
ພວກເຂົາເຈົ້າມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາຂອງ 0.66% ແລະແທ້ຈິງແລ້ວແມ່ນກອງທຶນຫຼັກຊັບທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນ. ຈໍານວນ SIP ຕໍາ່ສຸດທີ່ສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນນີ້ແມ່ນ Rs. 1,000, ມີ 95.3% ຂອງການວິເຄາະການຖືຄອງຂອງເຂົາເຈົ້າອຸທິດຕົນເພື່ອທຶນ.
ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນ 4 ຂອງພວກເຂົາແມ່ນ HDFB Bank, Infosys, ICICI Bank, ແລະ Reliance Industries.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ Canara Robeco Bluechip ຈາກ Coin ໂດຍ Zerodha.
Mirae Asset Large Cap Fund:
ດ້ວຍຜົນຕອບແທນ 24.80% ຕໍ່ປີ, Mirae Asset Large Cap Fund ແມ່ນໜຶ່ງໃນໂຄງການກອງທຶນລວມອັນດັບຕົ້ນໆໃນປະເທດອິນເດຍ.
ພວກເຂົາເຈົ້າແມ່ນຜູ້ປະຕິບັດທີ່ຫາຍາກແລະໄດ້ຄຸ້ມຄອງເພື່ອສົ່ງຜົນຕອບແທນທີ່ປັບຕົວຄວາມສ່ຽງທີ່ໂດດເດັ່ນໃນໄລຍະປີທີ່ຜ່ານມາ. ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ປະຕິບັດໄດ້ດີກວ່າສ່ວນທີ່ເຫຼືອເມື່ອປຽບທຽບກັບມາດຕະຖານຂອງປະເພດຫມວກຂະຫນາດໃຫຍ່.
ໃນໄລຍະ 1 ປີ, 3 ປີ ແລະ 5 ປີທີ່ຜ່ານມາ, ໂຄງການໄດ້ຈັດໃຫ້ໄດ້ຜົນຕອບແທນ 11.8%, 8.5% ແລະ 13.4% ຕາມລຳດັບ.
ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງພວກເຂົາຍັງຕໍ່າເຖິງ 0.55%, ສ້າງ 12.3%, 7.3% ແລະ 10.4%, ຕາມລໍາດັບ, ໃນ 1, 3, ແລະ 5 ປີ.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງ Mirae Asset Large Cap Fund ຈາກ moneycontrol.com.
ກອງທຶນໃຫຍ່ BNP Paribas:
ດ້ວຍຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 23.94%, ກອງທຶນໃຫຍ່ BNP Paribas ມີການປະຕິບັດຂ້າງເທິງໂດຍສະເລ່ຍພິຈາລະນາຜົນຕອບແທນ, ຄວາມສ່ຽງ, ແລະຄວາມສອດຄ່ອງ.
ພວກເຂົາເຈົ້າມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 1.03% ແລະຈໍານວນເງິນ SIP ຕໍາ່ສຸດທີ່ Rs. 300. ບາງສ່ວນຂອງການຖືຄອງສູງສຸດຂອງ BNP Paribas ແມ່ນທະນາຄານ HDFC, ທະນາຄານ ICICI, Infosys, Reliance Industries, Kotak Mahindra Bank, Bharti Airtel, TCS ແລະ Hindustan Unilever.
ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນທີ່ຊອກຫາຜົນຕອບແທນສູງໂດຍການລົງທຶນເງິນຂອງທ່ານຢ່າງຫນ້ອຍ 3-4 ປີ, ນີ້ແມ່ນທາງເລືອກທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບທ່ານ.
ຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍຂອງກອງທຶນລວມຂະໜາດໃຫຍ່ນີ້ແມ່ນຈຸດທີ່ 22.94% ທຽບກັບປະເພດສະເລ່ຍຢູ່ທີ່ 21.95% - ເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນເປັນທາງເລືອກທີ່ຖືກຕ້ອງຫຼາຍ.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງ BNP Paribas Large Cap Fund ຈາກ Coin ໂດຍ Zerodha.
Edelweiss Large Cap Fund:
ດ້ວຍຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງການເລືອກເອົາຮຸ້ນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ມີຜົນຕອບແທນສູງກວ່າສະເລ່ຍ, ກອງທຶນໃຫຍ່ Edelweiss ໃຫ້ຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຂອງ 24.98%.
ຈໍານວນ SIP ຕ່ໍາສຸດຂອງພວກເຂົາແມ່ນລາຄາ Rs. 500 ກັບອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 1.05%.
ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນຂອງພວກເຂົາປະກອບມີບໍລິສັດທີ່ມີຊື່ສຽງເຊັ່ນ HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank, ແລະບໍລິສັດທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ 100 ບໍລິສັດຈົດທະບຽນອັນດັບຕົ້ນໃນປະເທດອິນເດຍໂດຍການລົງທືນຕະຫຼາດ.
ທ່ານຄວນລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນນີ້ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາຄວາມຮັ່ງມີໃນໄລຍະຍາວຂອງ 5 ປີຂຶ້ນໄປ.
ການວິເຄາະຫຼັກຊັບຕາມຂະແຫນງການຂອງເຂົາເຈົ້າສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າການຖືຄອງສ່ວນໃຫຍ່ຂອງພວກເຂົາເປັນຂອງບໍລິສັດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ບໍລິສັດ IT, ອຸດສາຫະກໍາ Pharma ແລະສິນຄ້າບໍລິໂພກ. ອຸດສາຫະກໍາທັງຫມົດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນມີການຂະຫຍາຍຕົວໃນທາງບວກ, ເຮັດໃຫ້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເປັນທາງເລືອກທີ່ດີເລີດໃນການລົງທຶນ.
ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນຕາຕະລາງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງ Edelweiss Large Cap Fund ຈາກ Coin ໂດຍ Zerodha.
Nາຍເຫດສຸດທ້າຍ:
ກອງທຶນທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງແມ່ນທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນປີ 2021.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຈະເປັນການດີທີ່ສຸດຖ້າທ່ານຈື່ຈໍາວ່າທ່ານບໍ່ເລືອກທຶນທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ໂດຍເບິ່ງການຄາດຄະເນຂອງຕະຫຼາດໄລຍະສັ້ນ, ບໍ່ສົນໃຈການຈັດສັນຊັບສິນຂອງທ່ານ, ເປັນການປິດບັງການຈັດອັນດັບດາວ, ຂຶ້ນກັບພຽງແຕ່ບັນທຶກທີ່ຜ່ານມາຂອງ MF, ການບໍ່ສົນໃຈດ້ານຄຸນນະພາບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະອີງໃສ່ຄໍາແນະນໍາຂອງຄອບຄົວແລະຫມູ່ເພື່ອນຫຼາຍ.
ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຕັດສິນໃຈຂອງທ່ານເອງຫຼັງຈາກດໍາເນີນການຄົ້ນຄ້ວາຢ່າງກວ້າງຂວາງກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍສະເພາະທີ່ທ່ານຕ້ອງການລົງທຶນ.
ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຖືວ່າເປັນທາງເລືອກທີ່ປອດໄພ, ພວກມັນມີຄວາມຜັນຜວນແລະສາມາດມີຄວາມສ່ຽງເຊັ່ນກັນ.
ເລືອກພຽງແຕ່ໃນເວລາທີ່ທ່ານມີຄວາມແນ່ນອນຮ້ອຍສ່ວນຮ້ອຍກ່ຽວກັບ MF ທີ່ທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະລົງທຶນໃນ, ຫຼັງຈາກພິຈາລະນາທັງຫມົດ ດ້ານຄຸນນະພາບ ແລະປະລິມານ ຂອງດຽວກັນ.
ອອກຈາກ Reply ເປັນ