ທ່ານເຄີຍສົງໄສວ່າວິທີການຄິດໄລ່ຜົນຕອບແທນຈາກການລົງທຶນຂອງທ່ານບໍ?
ຖ້າເປັນດັ່ງນັ້ນ, ບົດຄວາມນີ້ແມ່ນຂ່າວດີສໍາລັບທ່ານ. ເຈົ້າຈະຮຽນຮູ້ເຕັກນິກທີ່ເອີ້ນວ່າ CAGR.
ໂພສນີ້ຈະສອນເຈົ້າທຸກຢ່າງທີ່ເຈົ້າຕ້ອງການຮູ້ກ່ຽວກັບ CAGR ແລະວິທີການໃຊ້ມັນໃນການຄິດໄລ່ທາງດ້ານການເງິນຂອງເຈົ້າ.
ນີ້ແມ່ນສະຫຼຸບຫຍໍ້ຂອງສິ່ງທີ່ພວກເຮົາຈະກວມເອົາຕໍ່ໄປ:
CAGR ແມ່ນຫຍັງ?
CAGR ຫຍໍ້ມາຈາກ "ອັດຕາການເຕີບໂຕປະຈໍາປີປະສົມ" ແລະມັນສາມາດຖືກຄິດໄລ່ສໍາລັບເກືອບທຸກຢ່າງທີ່ສາມາດຂຶ້ນຫຼືລົງໃນມູນຄ່າໃນໄລຍະເວລາ.
CAGR ສາມາດໃຊ້ເພື່ອອະທິບາຍຫຼາຍສາຂາຂອງການສຶກສາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຖືກນໍາໃຊ້ຕົ້ນຕໍໃນດ້ານການເງິນ, ເສດຖະກິດ, ແລະປະຊາກອນ.
ອັດຕາການຂະຫຍາຍຕົວປະຈໍາປີ (CAGR) ຂອງ ການລົງທຶນ ແມ່ນອັດຕາການຂະຫຍາຍຕົວສະເລ່ຍປະຈໍາປີຂອງການລົງທຶນໃນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້ດົນກວ່າຫນຶ່ງປີ.
ໃນຄໍາສັບທີ່ງ່າຍດາຍ, ມັນສະແດງໃຫ້ທ່ານຮູ້ວ່າການລົງທຶນຂອງທ່ານໄດ້ຮັບຫຼາຍປານໃດໃນແຕ່ລະປີສໍາລັບຊ່ວງເວລາໃດຫນຶ່ງ.
CAGR ໃນທາງບວກຫມາຍຄວາມວ່າການລົງທຶນຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ CAGR ລົບຫມາຍຄວາມວ່າການລົງທຶນຂອງທ່ານຫຼຸດລົງ.
ວິທີການຄິດໄລ່ CAGR?
ທ່ານສາມາດຄິດໄລ່ CAGR ໂດຍໃຊ້ສາມຕົວກໍານົດຕໍ່ໄປນີ້:
- ຄ່າເລີ່ມຕົ້ນຂອງການລົງທຶນ
- ມູນຄ່າການລົງທຶນສຸດທ້າຍ
- ໄລຍະເວລາການລົງທຶນ (ປີ)
ສູດຄະນິດສາດສໍາລັບການວັດແທກ CAGR ແມ່ນ:
ຕົວຢ່າງ, ຖ້າມູນຄ່າເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນ Rs 1,000, ແລະມູນຄ່າສຸດທ້າຍແມ່ນ Rs 2,500 ກັບໄລຍະເວລາການລົງທຶນ 5 ປີ, CAGR ແມ່ນຄິດໄລ່ດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
ລໍຖ້າ!
ບໍ່ຕ້ອງກັງວົນ, ທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຄິດໄລ່ດ້ວຍຕົນເອງ. ຂ້ອຍຢູ່ທີ່ນີ້ເພື່ອເຮັດໃຫ້ຊີວິດຂອງເຈົ້າງ່າຍ.
ພວກເຮົາມີຂອງພວກເຮົາເອງ ເຄື່ອງຄິດເລກ CAGR ອອນໄລນ໌.
ພຽງແຕ່ໃສ່ Values ແລະທ່ານຈະໄດ້ຮັບ CAGR ໃນ microseconds.
Pros ແລະ Cons ຂອງ CAGR
CAGR ແມ່ນໜຶ່ງໃນຕົວວັດແທກທີ່ໜ້າເຊື່ອຖືທີ່ສຸດເພື່ອປະເມີນການເຕີບໂຕຂອງການລົງທຶນຂອງເຈົ້າ ເພາະມັນຄິດໄລ່ດອກເບ້ຍປະສົມ. ບໍ່ຄືກັບອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງ, CAGR ໃຫ້ການຄາດຄະເນທີ່ຊັດເຈນກວ່າ.
ໃຫ້ພວກເຮົາເບິ່ງຂໍ້ດີແລະຂໍ້ເສຍຂອງ CAGR:
ຂໍ້ດີຂອງ CAGR:
- CAGR ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານມີຄວາມເຂົ້າໃຈດີຂຶ້ນກ່ຽວກັບການປະຕິບັດຂອງບໍລິສັດໃນການປຽບທຽບກັບຄົນອື່ນ. ທ່ານສາມາດຕັດສິນໃຈລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງເຊິ່ງສາມາດສົ່ງຜົນກໍາໄລທີ່ສູງຂຶ້ນສໍາລັບທ່ານ.
- CAGR ສະຫນອງວິທີທີ່ງ່າຍດາຍທີ່ຈະປະເມີນແລະປຽບທຽບຜົນຕອບແທນທີ່ຜ່ານມາຂອງບໍລິສັດຈົດທະບຽນໃນ ຕະຫຼາດຫຸ້ນ ທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຂົ້າໃຈຈຸດແຂງແລະຈຸດອ່ອນຂອງບໍລິສັດ.
- CAGR ຊ່ວຍທ່ານໃນການປຽບທຽບຜົນຕອບແທນການລົງທຶນຂອງທ່ານກັບການລົງທຶນອື່ນໆ.
- CAGR ຍັງຖືກໃຊ້ເປັນຕົວວັດແທກການເໜັງຕີງ ແລະຄວາມສ່ຽງ, ຍ້ອນວ່າມັນສະແດງເຖິງປະລິມານຄວາມບໍ່ແນ່ນອນໃນການລົງທຶນ ຫຼືຫຼັກຊັບ.
- ປະໂຫຍດທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດຂອງ CAGR ແມ່ນວ່າມັນຄິດໄລ່ອັດຕາປະຈໍາປີທີ່ການລົງທຶນໃນ a ກອງທຶນລວມ ໂຄງການ ຫຼືສ່ວນແບ່ງຮຸ້ນໄດ້ເຕີບໃຫຍ່ຂຶ້ນໃນຊ່ວງເວລາສະເພາະ. ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍການຄິດໄລ່ CAGR, ທ່ານສາມາດກໍານົດວ່າການລົງທຶນຂອງທ່ານໄດ້ບັນລຸເປົ້າຫມາຍທີ່ທ່ານໄດ້ກໍານົດໄວ້ກ່ອນຫນ້ານີ້ຫຼືບໍ່.
- CAGR ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດແກ້ໄຂຄວາມຜັນຜວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການປະຕິບັດໄລຍະສັ້ນ.
ຂໍ້ເສຍຂອງ CAGR
CAGR ແມ່ນຕົວຊີ້ວັດທີ່ເປັນປະໂຫຍດສໍາລັບຫຼາຍຈຸດປະສົງ, ແຕ່ມັນມີຂໍ້ຈໍາກັດບາງຢ່າງທີ່ທ່ານຄວນລະວັງ.
1. CAGR ບໍ່ໄດ້ສະແດງເຖິງຄວາມຜັນຜວນຂອງຕະຫຼາດ:
ຂໍ້ຈໍາກັດທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດແມ່ນວ່າ CAGR ບໍ່ໄດ້ບອກທ່ານຫຼາຍກ່ຽວກັບການປະຕິບັດການລົງທຶນຕົວຈິງ.
ຕົວເລກຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີດຽວບໍ່ໄດ້ໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກໃດໆກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນຢູ່ຂ້າງລຸ່ມ.
ມັນສາມາດຊ່ອນການເຫນັງຕີງຫຼາຍໃນການລົງທຶນ ຫຼືເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນທີ່ເໜັງຕີງຫຼາຍເບິ່ງໜ້ອຍລົງ.
ຕົວຢ່າງ, ຖ້າ Rs ຂອງທ່ານ. ການລົງທຶນ 10,000 ສູງເຖິງ Rs. 15,000 ໃນປີຫນຶ່ງ, ຫຼັງຈາກນັ້ນຫຼຸດລົງເປັນ Rs. 5,000 ໃນປີຕໍ່ໄປ, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນກັບຄືນໄປບ່ອນເຖິງ Rs. 15,000 ໃນປີຕໍ່ໄປ, CAGR ໃນໄລຍະສາມປີເຫຼົ່ານັ້ນແມ່ນ 0%. ແຕ່ມູນຄ່າຫຼັກຊັບຕົວຈິງຂອງເຈົ້າແມ່ນຢູ່ທົ່ວທຸກແຫ່ງ.
ຖ້າທ່ານບໍ່ຮູ້ເລື່ອງນີ້, ທ່ານຄິດວ່າຫຼັກຊັບຂອງທ່ານມີຄວາມຫມັ້ນຄົງໃນເວລາທີ່ມັນມີຄວາມຫມັ້ນຄົງ.
ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ໃນກໍລະນີນີ້, ມັນຈະເປັນການເຂົ້າໃຈຜິດທີ່ຈະໃຊ້ CAGR ທັງຫມົດເພາະວ່າມັນປິດບັງຄວາມຈິງທີ່ວ່າຫຼັກຊັບຂອງທ່ານຫຼຸດລົງ 50% ໃນຈຸດຫນຶ່ງ.
2. CAGR ບໍ່ນັບ ເປັນການຫັກລົບ ຈາກການລົງທຶນ:
CAGR ຖືວ່າທັງໝົດ ເງິນປັນຜົນ ຫຼືການຊໍາລະດອກເບ້ຍຖືກລົງທຶນຄືນໃນກອງທຶນ.
ມັນຫມາຍຄວາມວ່າຖ້າຫາກວ່າທ່ານກໍາລັງດໍາລົງຊີວິດອອກຈາກລາຍໄດ້ຈາກການລົງທຶນຂອງທ່ານແລະບໍ່ລົງທຶນການແຈກຢາຍຂອງທ່ານຄືນໃຫມ່, ມັນຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານມີຮູບພາບທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຂອງການປະຕິບັດການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
3. ການລົງທຶນ
CAGR ເປັນຕົວວັດແທກທີ່ດີສໍາລັບການປຽບທຽບການລົງທຶນກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເບື້ອງຕົ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະມູນຄ່າສຸດທ້າຍ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມັນບໍ່ໄດ້ບັນຊີສໍາລັບເງິນຫຼາຍປານໃດຂອງທ່ານ ໃນເບື້ອງຕົ້ນ ໄດ້ລົງທືນໃນການລົງທຶນຂອງເຈົ້າຫຼືຫຼາຍປານໃດຕໍ່ມາເຈົ້າຖອນຕົວອອກຈາກມັນ.
4. ຄວາມຖືກຕ້ອງ
CAGR ພຽງແຕ່ໃຫ້ມາດຕະການທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງຜົນຕອບແທນຖ້າອັດຕາຜົນຕອບແທນຄົງທີ່ໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າຖ້າການປະຕິບັດຫຼັກຊັບຂອງທ່ານມີຄວາມຜັນຜວນແລະແຕກຕ່າງກັນໃນແຕ່ລະປີ, CAGR ຈະບໍ່ໃຫ້ຮູບພາບທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງການປະຕິບັດການລົງທຶນຂອງທ່ານໃນໄລຍະເວລາ.
5. ບໍ່ສາມາດໃຊ້ໄດ້ໃນ SIP:
CAGR ອາດຈະບໍ່ເປັນມາດຕະການທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການຄິດໄລ່ຜົນຕອບແທນສໍາລັບການລົງທຶນທີ່ເຮັດພາຍໃຕ້ແຜນການລົງທຶນລະບົບ (SIP).
ພຽງແຕ່ມູນຄ່າການເລີ່ມຕົ້ນຂອງການລົງທຶນຖືກພິຈາລະນາສໍາລັບການຄິດໄລ່ CAGR.
CAGR ແຕກຕ່າງຈາກ XIRR ຫຼືຕົວຊີ້ວັດທີ່ຄ້າຍຄືກັນອື່ນໆແນວໃດ?
CAGR ແມ່ນອັດຕາຜົນຕອບແທນທີ່ເຫມາະສົມລະຫວ່າງສອງວັນທີ.
ມັນງ່າຍທີ່ຈະໃຊ້ແລະເຂົ້າໃຈ, ແຕ່ມັນແຕກຕ່າງຈາກຕົວຊີ້ບອກອື່ນໆທີ່ເຈົ້າອາດຈະໃຊ້ທີ່ພະຍາຍາມສະແດງອັດຕາຜົນຕອບແທນ "ປະສິດທິພາບ" ຂອງການລົງທຶນໃນໄລຍະຫນຶ່ງ.
ໃຫ້ພວກເຮົາປຶກສາຫາລື metrics ທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆສໍາລັບການຄິດໄລ່ອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງການລົງທຶນ:
XIRR ແມ່ນຫຍັງ?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) ແມ່ນຫນ້າທີ່ທາງດ້ານການເງິນທີ່ສາມາດຄິດໄລ່ອັດຕາຜົນຕອບແທນສໍາລັບການລົງທຶນໃນເວລາທີ່ການຈ່າຍເງິນແລະກະແສເງິນສົດບໍ່ສະຫມໍ່າສະເຫມີ.
ເມື່ອປຽບທຽບກັບ CAGR, XIRR ແມ່ນວິທີທີ່ຖືກຕ້ອງກວ່າໃນການຄິດໄລ່ຜົນຕອບແທນຂອງທ່ານໃນການລົງທຶນທີ່ເຮັດເປັນແຕ່ລະໄລຍະໃນໄລຍະເວລາ.
ມັນໃຊ້ເວລາເຂົ້າໄປໃນບັນຊີວັນທີທີ່ແນ່ນອນທີ່ການລົງທຶນໄດ້ເຮັດແລະໄດ້ຮັບໃນລະຫວ່າງໄລຍະເວລາການລົງທຶນທັງຫມົດ.
ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, XIRR ຄິດໄລ່ດອກເບ້ຍປະສົມທີ່ໄດ້ຮັບໃນການລົງທຶນໃນໄລຍະຫ່າງແທນທີ່ຈະເປັນຈຸດດຽວໃນເວລາ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ສູດສໍາລັບ XIRR ແມ່ນບໍ່ສົມບູນແບບ.
ມັນອາດຈະເປັນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບຮູ້ແລະຮັບຮູ້ໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າໃນຂະນະທີ່ການຄິດໄລ່ XIRR. ສູດຍັງສົມມຸດວ່າເງິນທີ່ຖອນອອກໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.
ອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງ (ARR) ແມ່ນຫຍັງ?
ອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງແມ່ນຈໍານວນເງິນທີ່ໄດ້ຮັບຫຼືສູນເສຍໃນການລົງທຶນໃນໄລຍະເວລາ, ສະແດງເປັນເປີເຊັນ.
ອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງແມ່ນຄິດໄລ່ໂດຍການແບ່ງຈໍານວນທີ່ໄດ້ຮັບຫຼືສູນເສຍໃນໄລຍະເວລາໂດຍມູນຄ່າເບື້ອງຕົ້ນຂອງການລົງທຶນ.
ຕົວຢ່າງ, ຖ້ານັກລົງທຶນຊື້ຮຸ້ນໃນລາຄາ Rs 10,000 ແລະຂາຍໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໃນລາຄາ Rs 12,000 ຫນຶ່ງປີຕໍ່ມາ, ຫຼັງຈາກນັ້ນລາວໄດ້ກໍາໄລ 2,000 Rs. ການແບ່ງປັນນີ້ໂດຍມູນຄ່າຕົ້ນສະບັບໃຫ້ອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງຂອງ 20%.
ອັດຕາຜົນຕອບແທນຢ່າງແທ້ຈິງເຮັດໃຫ້ການວັດແທກການປະຕິບັດທີ່ເປັນເອກະລາດຂອງເວລາ, ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຕໍ່ການປຽບທຽບການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນບໍ່ໄດ້ພິຈາລະນາອັດຕາເງິນເຟີ້ຫຼືປັດໃຈອື່ນໆທີ່ອາດມີອິດທິພົນຕໍ່ມູນຄ່າຂອງເງິນໃນໄລຍະເວລາ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນສະຫນອງພຽງແຕ່ມາດຕະການຈໍາກັດຂອງການປະຕິບັດແລະຄວນໄດ້ຮັບການພິຈາລະນາໂດຍສົມທົບກັບມາດຕະການອື່ນໆ.
ສະຫຼຸບ
ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນແຜນການລົງທຶນໃນໄລຍະຍາວ, CAGR ແມ່ນວິທີການທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະໃຊ້.
ມັນສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຕິດຕາມການເຕີບໂຕຂອງການລົງທຶນຂອງທ່ານແລະຫຼີກເວັ້ນການຜັນຜວນ.
ຕິດຕາມການເລືອກການລົງທຶນຂອງທ່ານຢ່າງໃກ້ຊິດໂດຍການຕິດຕາມ CAGR ເພື່ອນໍາພາການລົງທຶນຂອງທ່ານຢ່າງສະຫລາດເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຜົນຕອບແທນສູງສຸດ.
ອອກຈາກ Reply ເປັນ