ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເປັນວິທີທີ່ດີສໍາລັບຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນທີ່ຈະລົງທຶນ, ແຕ່ທ່ານຮູ້ບໍວ່າບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈໍານວນຫຼາຍມີຈໍານວນການອອກທີ່ສາມາດກິນໄດ້ກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານ?
"ອອກຈາກການໂຫຼດ" ແມ່ນຄໍາສັບທີ່ເຂົ້າໃຈຜິດເລັກນ້ອຍ. ມັນບໍ່ແມ່ນຈໍານວນເງິນທີ່ທ່ານສູນເສຍຖ້າທ່ານອອກ, ແຕ່ຈໍານວນເງິນທີ່ທ່ານສູນເສຍຖ້າທ່ານ ການທ່ອງທ່ຽວ ກ່ອນໄວອັນຄວນ.
ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ນັກລົງທືນທ່ານຮູ້ວິທີຫຼຸດຜ່ອນການອອກໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພາະວ່ານີ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານປະຫຍັດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະສ້າງລາຍໄດ້ຫຼາຍຈາກການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ໃນບົດຂຽນນີ້, ພວກເຮົາຈະປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບວິທີການຫຼຸດຜ່ອນການອອກໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອໃຫ້ທ່ານສາມາດຕັດສິນໃຈລົງທຶນທີ່ດີກວ່າ.
ແຕ່ທໍາອິດ, ໃຫ້ພວກເຮົາເຂົ້າໃຈວ່າການໂຫຼດອອກແມ່ນຫຍັງ, ເປັນຫຍັງມັນຈຶ່ງຖືກຄິດຄ່າ, ມັນແຕກຕ່າງຈາກອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແນວໃດ, ແລະສຸດທ້າຍ, ວິທີການກໍາຈັດມັນ.
Exit Load ແມ່ນຫຍັງ?
Exit loads ແມ່ນການຫັກເງິນທີ່ທ່ານເກີດຂຶ້ນເມື່ອທ່ານແລກເອົາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫັກການໂຫຼດອອກຈາກມູນຄ່າຂອງທ່ານ ການລົງທຶນ ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນໃຫ້ຍອດເງິນ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສ່ວນໃຫຍ່ມີການໂຫຼດທາງອອກ, ແຕ່ບາງຄົນບໍ່ມີ.
ຕົວຢ່າງ, ຖ້າທ່ານມີການລົງທຶນຂອງກອງທຶນລວມມູນຄ່າ Rs 1, ແລະບໍລິສັດກອງທຶນຈະຄິດຄ່າທໍານຽມການອອກຫນຶ່ງສ່ວນຮ້ອຍ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບ Rs 99,000 ໃນການໄຖ່.
ອອກຈາກການໂຫຼດໃນ SIP
ແນວຄວາມຄິດຂອງການອອກຈາກການໂຫຼດໃນ SIPs ສັບສົນນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່. ໃຫ້ຂ້ອຍຊ່ວຍເຈົ້າເຂົ້າໃຈມັນດີກວ່າ.
ນັກລົງທຶນເຊື່ອວ່າຖ້າພວກເຂົາເລີ່ມຕົ້ນ SIP ໃນປີກ່ອນ, ພວກເຂົາຈະບໍ່ຖືກຄິດຄ່າບໍລິການຖ້າພວກເຂົາຂາຍການລົງທຶນພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍໄດ້ຮັບມັນຜິດ.
ການໂຫຼດອອກຈາກ SIP ແມ່ນຄືກັນກັບມັນສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອື່ນໆ. ໄລຍະເວລາ lock-in ຕ້ອງໄດ້ຮັບການສໍາເລັດສໍາລັບ ແຕ່ລະໄລຍະ SIP ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການໂຫຼດທາງອອກ.
ສໍາລັບຕົວຢ່າງ: ຖ້າຫາກວ່າທ່ານໄດ້ຮັບການລົງທຶນສໍາລັບສາມປີ, ເຊັ່ນ, 36months. ຖ້າມີໄລຍະເວລາ lock-in 48 ປີ, ທ່ານຈະສາມາດແລກ SIP ຂອງທ່ານໄດ້ໃນເດືອນທີ XNUMX ໂດຍບໍ່ຕ້ອງມີ Exit Load.
ເປັນຫຍັງ Exit Load ຈຶ່ງຖືກຄິດຄ່າບໍລິການ?
ເຫດຜົນຕົ້ນຕໍແມ່ນການຂັດຂວາງນັກລົງທຶນຈາກການຖອນເງິນຂອງພວກເຂົາເລື້ອຍໆ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ການລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບ ແລະພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ. ຜູ້ຈັດການກອງທຶນຕ້ອງຂາຍການລົງທຶນຂອງລາວອອກເມື່ອທ່ານຖອນເງິນຂອງທ່ານແລະໃຫ້ເງິນສົດແທນ.
ນີ້ສາມາດນໍາໄປສູ່ການສູນເສຍທີ່ສູງຂຶ້ນສໍາລັບນັກລົງທຶນອື່ນໆໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ດັ່ງນັ້ນ, AMCs ຈະຄິດຄ່າທໍານຽມເລັກນ້ອຍເມື່ອທ່ານຖອນເງິນຂອງທ່ານ.
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຄິດຄ່າບໍລິການອອກສໍາລັບການຖອນເງິນຈາກກອງທຶນກ່ອນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້.
ທັງນີ້, ກໍ່ເພື່ອເປັນການຂັດຂວາງນັກລົງທຶນບໍ່ໃຫ້ອອກຈາກກອງທຶນກ່ອນໄວອັນຄວນ ແລະ ເພື່ອຮັບປະກັນວ່າຜູ້ຈັດການກອງທຶນມີເງິນພຽງພໍໃນການກໍາຈັດຂອງລາວໃນການຄຸ້ມຄອງໂຄງການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
Exit Load ແຕກຕ່າງຈາກ Expense Ratio ແນວໃດ?
ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍ, ໃຫ້ເຮົາເຂົ້າໃຈວິທີການເຮັດວຽກຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີຫຼັກຊັບທີ່ຕິດພັນກັບຫຼັກຊັບແລະບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ (AMC) ທີ່ຄຸ້ມຄອງມັນ.
AMC ລົງທຶນເງິນຂອງທ່ານໃນໂຄງການພາຍໃນ ຫຼືໂຄງການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ແລະສ້າງຜົນຕອບແທນຈາກມັນ.
ໃນປັດຈຸບັນ, ຜົນໄດ້ຮັບເຫຼົ່ານີ້ສາມາດຢູ່ໃນຮູບແບບຂອງ ເງິນປັນຜົນ ການຈ່າຍເງິນ ຫຼືການລົງທຶນຄືນເງິນປັນຜົນ ຂຶ້ນກັບການເລືອກຂອງເຈົ້າ. AMCs ເຫຼົ່ານີ້ຄິດຄ່າທໍານຽມສໍາລັບການຄຸ້ມຄອງເງິນຂອງທ່ານແລະຄ່າທໍານຽມນີ້ເອີ້ນວ່າອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ.
ອັດຕາສ່ວນການໂຫຼດ ແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງສອງແມ່ນເກັບຈາກບ້ານກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະເປັນສ່ວນໜຶ່ງຂອງ NAV (ມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ). ພວກມັນມີຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນຕອບແທນຂອງເຈົ້າໃນທາງທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ແນວໃດກໍ່ຕາມ.
ການໂຫຼດທາງອອກແມ່ນຄ່າທຳນຽມທີ່ກຳນົດໃຫ້ທ່ານຫາກທ່ານແລກເອົາການລົງທຶນຂອງທ່ານພາຍໃນໄລຍະເວລານັບຈາກວັນທີລົງທຶນ. ຖ້າທ່ານບໍ່ເອົາໃຈໃສ່ກັບການພິມທີ່ດີ, ມັນອາດຈະເປັນການລະບາຍທີ່ສໍາຄັນຕໍ່ຜົນຕອບແທນຂອງທ່ານ.
ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີທີ່ກວມເອົາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດທີ່ເກີດຂື້ນໂດຍກອງທຶນ, ລວມທັງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການບໍລິຫານ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການແຈກຢາຍ, ແລະຄ່າຕອບແທນສໍາລັບຜູ້ຈັດການກອງທຶນ.
ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ບໍ່ເຫມືອນກັບການໂຫຼດທາງອອກ, ເຊິ່ງຖືກຄິດຄ່າທໍານຽມໃນການໄຖ່, ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຈະຖືກຄິດຄ່າທໍານຽມໃນແຕ່ລະປີຕາບໃດທີ່ທ່ານຍັງລົງທຶນໃນໂຄງການສະເພາະ.
ຂອບເຂດການໂຫຼດຈາກ Nil ເຖິງສູງສຸດ 6%, ໃນຂະນະທີ່ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນຕັ້ງແຕ່ 0.5% ຫາ 2.5%.
ແລະສຸດທ້າຍ, ວິທີການຫຼຸດລົງຫຼືໄດ້ຮັບການກໍາຈັດອອກຈາກການໂຫຼດ?
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະຊ່ວຍປະຢັດຕົວທ່ານເອງຈາກການໂຫຼດທາງອອກ, ນີ້ແມ່ນການປະຕິບັດທີ່ທ່ານສາມາດປະຕິບັດຕາມ:
1. ລົງທຶນໃຫ້ຍາວນານ:
ໂດຍການຖືເອົາກອງທຶນສໍາລັບໄລຍະເວລາທີ່ຍາວນານ, ຜົນກະທົບຂອງຄວາມເຫນັງຕີງແລະຄວາມສ່ຽງຂອງຕະຫຼາດໄດ້ຮັບການຫຼຸດຜ່ອນ, ນໍາໄປສູ່ຜົນຕອບແທນທີ່ດີກວ່າ.
ໂດຍການມີສ່ວນຮ່ວມເປັນເວລາດົນກວ່າ, ທ່ານຈະສາມາດໄດ້ຮັບກໍາໄລຈາກທ່າແຮງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງຮຸ້ນໃນຂະນະທີ່ຍັງຫຼຸດຜ່ອນການເຄື່ອນໄຫວທາງລົບຂອງຕະຫຼາດ.
ສິ່ງທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ສຸດ, Exit Loads ຈະຖືກລົບລ້າງ.
ສໍາລັບເປົ້າຫມາຍໄລຍະສັ້ນ, ທ່ານສາມາດລົງທຶນໃນກອງທຶນສະພາບຄ່ອງໄລຍະສັ້ນຫຼືເງິນຝາກທະນາຄານເພື່ອກໍາຈັດການອອກຈາກການໂຫຼດ.
2. ໂຄງການກອງທຶນລວມໂດຍບໍ່ມີການໂຫຼດທາງອອກ:
ເຖິງແມ່ນວ່າບາງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີການໂຫຼດທາງອອກສໍາລັບໂຄງການທັງຫມົດ, ຍັງມີບາງກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການອອກສໍາລັບສອງສາມໂຄງການຂອງພວກເຂົາ.
ສະນັ້ນເລືອກຢ່າງສະຫລາດ!
ນີ້ແມ່ນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງບາງໂຄງການກອງທຶນລວມທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດອອກ:
- Edelweiss Diversified Growth Equity Fund,
- ກອງທຶນຫຸ້ນສ່ວນໄລຍະຍາວ Quantum,
- ກອງທຶນ TATA Contra,
- DWS Alpha Equity,
- HDFC Index Sensex Plus,
- JM Nifty Plus, ແລະ
- ໂອກາດການລົງທຶນ DWS.
3. ກວດເບິ່ງໄລຍະເວລາຂອງການລົງທຶນຂອງທ່ານ
ຖ້າຂອບເຂດການລົງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນໄລຍະຍາວ, ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານສາມາດສືບຕໍ່ເດີນຫນ້າກັບໂຄງການໃດກໍ່ຕາມ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຖ້າການລົງທຶນແມ່ນໄລຍະສັ້ນ, ກອງທຶນຫນີ້ສິນຫຼືກອງທຶນສະພາບຄ່ອງແມ່ນທາງເລືອກທີ່ດີກວ່າເພາະວ່າພວກເຂົາສະຫນອງສະພາບຄ່ອງ, ຄວາມປອດໄພ, ແລະຄວາມສ່ຽງຕໍ່າກວ່າ.
ກວດເບິ່ງໂຄງການທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດທັງໝົດທີ່ມີຢູ່ ແລະເລືອກອັນໜຶ່ງທີ່ເໝາະສົມກັບເວລາລົງທຶນຂອງທ່ານ.
4. ຕິດຕາມກວດກາຄ່າບໍລິການຂາຍຊັກຊ້າທີ່ບັງເອີນ
CDSC ແມ່ນຄ່າທຳນຽມການໄຖ່ ຫຼື ການໂຫຼດທາງອອກທີ່ບາງກອງທຶນເກັບກ່ຽວກັບນັກລົງທຶນທີ່ແລກເອົາຫົວໜ່ວຍຂອງເຂົາເຈົ້າພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດໄວ້ນັບແຕ່ມື້ຈັດສັນ.
ຕົວຢ່າງ, ທ່ານໄດ້ລົງທຶນໃນກອງທຶນທີ່ມີ CDSC ຂອງ 2,1,0. ມັນຫມາຍຄວາມວ່າການໂຫຼດຈະເປັນ 2% ຖ້າທ່ານອອກກ່ອນຫນຶ່ງປີ, ແລະ 1% ຖ້າລາວຢູ່ດົນກວ່າຫນຶ່ງປີແຕ່ອອກກ່ອນສອງປີ. ເຈົ້າຢູ່ກັບກອງທຶນເປັນເວລາດົນກວ່າສອງປີແລະບໍ່ຈ່າຍຄ່າໂຫຼດ.
ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານສາມາດຕິດຕາມປີພາຍໃຕ້ CDSC ກ່ອນທີ່ຈະແລກປ່ຽນການລົງທຶນຂອງທ່ານເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການອອກຈາກການໂຫຼດ.
5. ຫຼີກເວັ້ນການປ່ຽນເລື້ອຍໆຂອງ MF Schemes:
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການປ່ຽນຈາກໂຄງການຫນຶ່ງໄປຫາອີກໂຄງການຫນຶ່ງພາຍໃນກອງທຶນດຽວກັນ, ທ່ານຈະຕ້ອງຈ່າຍຄ່າການອອກ. ການໂຫຼດທາງອອກແມ່ນຄິດຄ່າບໍລິການຖ້າທ່ານແລກຫຼືປ່ຽນຫນ່ວຍງານຈາກໂຄງການພາຍໃນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້, ໂດຍປົກກະຕິແມ່ນສູງເຖິງຫນຶ່ງປີ.
ນອກຈາກນີ້, ມີບາງກໍລະນີທີ່ການໂຫຼດທາງອອກຖືກຍົກເວັ້ນເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຈະແລກເອົາຫນ່ວຍງານກ່ອນການສໍາເລັດຫນຶ່ງປີ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ຖ້າສອງຫຼືຫຼາຍໂຄງການຈາກບໍລິສັດກອງທຶນດຽວກັນໄດ້ລວມເຂົ້າກັນ, ຫຼືຖ້າແຜນການຖືກຊໍາລະ.
ສະຫຼຸບ
ການອອກຈາກການໂຫຼດບໍ່ພຽງແຕ່ປົກປ້ອງທ່ານຈາກການຂາຍໄວເກີນໄປ, ແຕ່ຍັງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນອຸປະສັກສໍາລັບຜູ້ຈັດການກອງທຶນທີ່ຈະມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນຄວາມກົດດັນຂອງການໄຖ່.
ເຈົ້າອາດຄິດວ່າກອງທຶນລວມທຶນທີ່ບໍ່ມີການອອກຈະດີກ່ວາເງິນທຶນທີ່ມີຄ່າອອກ. ແຕ່ມັນຂຶ້ນກັບໄລຍະເວລາທີ່ທ່ານກໍາລັງລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ສຸດທ້າຍ, ຂ້າພະເຈົ້າຢາກເວົ້າວ່າການລົງທຶນຂອງທ່ານຄວນຈະອີງໃສ່ເປົ້າຫມາຍແລະການຈັດສັນຊັບສິນຂອງທ່ານ.
ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດອອກອາດຈະ ເກັບເງິນ, ທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງບໍ່ຄວນເຫັນໄດ້ຈາກທັດສະນະຂອງການຕັດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ. ການບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດຂອງການລົງທຶນ.
ມີຄວາມສຸກກັບການລົງທຶນ!
ອອກຈາກ Reply ເປັນ