Ray Dalio ແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດານັກລົງທຶນທີ່ມີພອນສະຫວັນທີ່ສຸດໃນໂລກແລະຜູ້ກໍ່ຕັ້ງກອງທຶນ hedge ສົບຜົນສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດ - Bridgewater Associates.
ຈາກການສ້າງຕັ້ງຮອດເດືອນມີນາ 2021, Bridgewater Associates ມີຊັບສິນຢູ່ພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງປະມານ 140 ຕື້ USD. ອີງຕາມການ ບົດຂຽນຂອງ Forbes, ມູນຄ່າສຸດທິຂອງ Ray Dalio ຖືກຄິດໄລ່ຢູ່ທີ່ປະມານ 20 ຕື້ USD.
Ray ໄດ້ສ້າງລາຍໄດ້ຫຼາຍຕື້ຂອງລາວໂດຍການຮຽນຮູ້ຈາກອະດີດແລະການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ການຄົ້ນພົບຂອງລາວ. ຕະຫຼອດການເດີນທາງຂອງລາວເປັນນັກລົງທຶນ, Ray Dalio ເຊື່ອແລະຍັງເຊື່ອໃນການຫາກໍາໄລຈາກຫຼັກຊັບລາຄາແພງສໍາລັບການລົງທຶນຄືນໃຫມ່ແທນທີ່ຈະໃຊ້ວິທີການຊື້ແລະການຖືຄອງ.
ປັດຊະຍາການລົງທຶນຂອງ Ray Dalio ແມ່ນງ່າຍດາຍພໍສົມຄວນ. ແຕ່ສິ່ງທີ່ເບິ່ງຄືວ່າງ່າຍດາຍທີ່ສຸດໃນຕອນທໍາອິດແມ່ນວິທີທີ່ສັບສົນຫຼາຍກ່ວາທີ່ເຈົ້າຄິດ.
ທ່ານສາມາດຊອກຫາເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຄວາມເຊື່ອຂອງຕົນກ່ຽວກັບການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໃນປຶ້ມຂອງຕົນ, ຫຼັກການ (2017) ຫຼັກການໃນການຮັບມືກັບການປ່ຽນແປງຄວາມເປັນລະບຽບຂອງໂລກ (2021), ແລະ ຫຼັກການເພື່ອນຳທາງວິກິດການໜີ້ສິນໃຫຍ່ (2018).
ໃນປຶ້ມເຫຼົ່ານີ້, ລາວໄດ້ກ່າວເຖິງປະສົບການການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຄວາມຜິດພາດຂອງລາວ, ວິທີທີ່ລາວຜ່ານຄວາມຜິດພາດຂອງລາວ, ແລະບາງບົດຮຽນທີ່ສໍາຄັນທີ່ຈະເປັນນັກລົງທຶນທີ່ດີ.
ຂ້າພະເຈົ້າຮູ້ວ່າທ່ານໄດ້ມາທີ່ນີ້ເພື່ອຊອກຫາວິທີການພິສູດເພື່ອກາຍເປັນນັກລົງທຶນທີ່ດີກວ່າ; ບໍ່ກັງວົນ! ຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ຄຸ້ມຄອງທ່ານ.
ຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ອ່ານຫນັງສືເຫຼົ່ານີ້ຂຽນໂດຍ Ray Dalio ແລະລວບລວມບາງບົດຮຽນການລົງທຶນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ຫນ້າສົນໃຈຂອງລາວທີ່ທ່ານຄວນຮູ້.
ດັ່ງນັ້ນ, ໃຫ້ພວກເຮົາເຂົ້າໄປໃນໂລກຂອງການລົງທຶນຕາມຄໍາແນະນໍາໂດຍ Ray Dalio.
1. ຫຼັກການ
ໃນຫນັງສືຂອງລາວ, ຫຼັກການ, Ray ໄດ້ກ່າວເຖິງຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນຫຼັກການທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ລາວດໍາເນີນອາຊີບນັກລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດໂດຍຜ່ານການຕັດສິນໃຈທີ່ຖືກຕ້ອງ. Ray ເຄີຍເວົ້າວ່າ,
"ຖ້າບໍ່ມີຫຼັກການ, ເຈົ້າຈະຖືກບັງຄັບໃຫ້ປະຕິກິລິຍາຕໍ່ສະຖານະການທີ່ເກີດຂື້ນກັບເຈົ້າໂດຍບໍ່ໄດ້ພິຈາລະນາສິ່ງທີ່ທ່ານໃຫ້ຄຸນຄ່າທີ່ສຸດແລະວິທີການເລືອກເພື່ອໃຫ້ໄດ້ສິ່ງທີ່ທ່ານຕ້ອງການ. ນີ້ຈະປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ເຈົ້າໃຊ້ປະໂຫຍດສູງສຸດໃນຊີວິດຂອງເຈົ້າ."
ຖ້າທ່ານມີຫຼັກການ, ພວກເຂົາຈະນໍາພາການກະທໍາຂອງເຈົ້າ. ພວກເຂົາມີຈຸດປະສົງເພື່ອຈໍາກັດຈໍານວນການຕັດສິນໃຈທີ່ຕ້ອງເຮັດທ່າມກາງຄວາມວຸ່ນວາຍເພື່ອໃຫ້ການຕັດສິນໃຈສາມາດເຮັດໄດ້ໄວແລະມີປະສິດທິພາບ. ຫຼັກການແມ່ນມີຈຸດປະສົງເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຕັດສິນໃຈທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ເປັນໄປໄດ້ໃນຫຼາຍໆສະຖານະການ.
ບໍ່ມີວິທີທີ່ຈະຫຼີກເວັ້ນຄວາມຜິດພາດໃນການລົງທຶນ, ແຕ່ການມີຫຼັກການທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຫຼຸດຜ່ອນຄວາມຖີ່ແລະຄວາມເຂັ້ມຂົ້ນຂອງພວກເຂົາ.
Ray Dalio ພະຍາຍາມເວົ້າໂດຍການຖ່າຍທອດຄວາມຄິດດັ່ງກ່າວວ່າ, ໃນການເດີນທາງຂອງເຈົ້າເປັນການລົງທຶນ, ທ່ານຄວນສະເຫມີ -
- ກໍານົດຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ
- ຊອກຫາຊັບສິນຫຼືຫຼັກຊັບທີ່ເຫມາະສົມຂອງທ່ານເພື່ອລົງທຶນໂດຍຄວາມຊື່ສັດກ່ຽວກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ
- ວາງແຜນຍຸດທະສາດການລົງທຶນເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສົມມຸດຕິຖານ
- ຈົ່ງຕັ້ງໃຈໃນຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງທ່ານແລະມີຄວາມສຸກກັບຄວາມສໍາເລັດແລະຊີວິດນັກລົງທຶນທີ່ຮັ່ງມີຂອງເຈົ້າ.
2. ເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຂອງທ່ານເອງ
ຈາກເດັກນ້ອຍ, Ray ໄດ້ມີນິໄສທີ່ຈະອອກວາລະສານຫຼາຍສະບັບທີ່ເວົ້າກ່ຽວກັບແລະສະແດງຜົນປະຈໍາປີຂອງຄວາມສໍາເລັດຂອງບໍລິສັດໂຊກດີແລະເສັ້ນສະແດງການຫຼຸດລົງ. ຫຼັງຈາກດໍາເນີນການເກັບກໍາຂໍ້ມູນຂອງລາວກ່ຽວກັບບໍລິສັດ, ລາວໄດ້ໃຊ້ການຄິດໄລ່ຫຼັກຊັບເພື່ອລົງທຶນແລະສ້າງຍຸດທະສາດການລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງລາວ.
ທັດສະນະຄະຕິຂອງລາວທີ່ຈະເຮັດການສຶກສາຂອງຕົນເອງເພື່ອຊອກຫາຄວາມສໍາເລັດໄດ້ສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການຄຸ້ມຄອງທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ຢູ່ທີ່ Bridgewater Associates.
Ray Dalio ເຄີຍເວົ້າວ່າ,
"ເພື່ອຫາເງິນໃນຕະຫຼາດ, ທ່ານຕ້ອງຄິດຢ່າງເປັນເອກະລາດແລະຖ່ອມຕົວ."
ມັນເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະຮູ້ທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງກ່ຽວກັບສິ່ງໃດກໍ່ຕາມ, ແຕ່ໂດຍສະເພາະແມ່ນເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະຮູ້ທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງກ່ຽວກັບບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ສັບສົນແລະສັບສົນຄືກັບລະບົບການເງິນທົ່ວໂລກ. ສະນັ້ນ, ເຈົ້າຕ້ອງຕັ້ງໃຈຂອງຕົນເອງກ່ຽວກັບສິ່ງຕ່າງໆ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າເຈົ້າບໍ່ສາມາດເຊື່ອໃນສິ່ງທີ່ຄົນອື່ນບອກເຈົ້າໄດ້. ເຈົ້າຕ້ອງຄິດເອງ.
ດັ່ງນັ້ນ, ຄືກັນກັບ Ray Dalio, ຢ່າຕົກຢູ່ໃນການຄົ້ນຄວ້າຂອງຄົນອື່ນໂດຍບໍ່ມີການດໍາເນີນການຂອງຕົນເອງເພື່ອຊອກຫາຜົນສໍາເລັດທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງທ່ານ.
3. ຢູ່ໃນບໍລິສັດກັບຄົນຈາກຜູ້ທີ່ເຈົ້າສາມາດຮຽນຮູ້ສິ່ງໃຫມ່
ໃນການເດີນທາງຂອງນັກລົງທຶນໃນເບື້ອງຕົ້ນ, Ray Dalio ສະເຫມີກະກຽມແລະຖາມຄໍາຖາມກັບນັກລົງທຶນທີ່ລາວຖືວ່າດີໃນວຽກຂອງພວກເຂົາ. ລາວຊອກຫາວິທີທີ່ນັກລົງທຶນຄິດກ່ຽວກັບອະນາຄົດຂອງເສດຖະກິດແລະຕະຫຼາດ, ຄືກັນກັບລາວໃນປັດຈຸບັນ.
ເມື່ອເວລາຜ່ານໄປ, ລາວໄດ້ພັດທະນາຂະບວນການນີ້ໄປສູ່ວິທີການຄິດທີ່ເປັນທາງການຫຼາຍຂຶ້ນກ່ຽວກັບໂລກແລະເຫດການໃດທີ່ອາດຈະເກີດຂື້ນໃນມັນໂດຍການພັດທະນາຫຼັກການທີ່ຈະຊ່ວຍໃຫ້ລາວເຮັດສິ່ງນີ້.
ວິທີການຄິດກ່ຽວກັບໂລກນີ້ນໍາໄປສູ່ຄວາມສໍາເລັດໃນການລົງທຶນອັນໃຫຍ່ຫຼວງຄັ້ງທໍາອິດຂອງລາວເມື່ອລາວຄາດຄະເນແລະລົງທຶນໃນສະພາບແວດລ້ອມ stagflation ທີ່ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 1968.
"ຊອກຫາຄົນທີ່ມີຄໍາຖາມທີ່ດີຫຼາຍ. ຄົນສະຫລາດແມ່ນຜູ້ທີ່ຖາມຄໍາຖາມທີ່ຄິດທີ່ສຸດ, ກົງກັນຂ້າມກັບການຄິດທີ່ເຂົາເຈົ້າມີຄໍາຕອບທັງຫມົດ. ຄໍາຖາມທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ບອກຄວາມສໍາເລັດໃນອະນາຄົດທີ່ດີກ່ວາຄໍາຕອບທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່."
Dalio ບໍ່ເຄີຍສ້າງລໍາດັບຊັ້ນຂອງອາຊີບ, ດັ່ງນັ້ນຫມາຍຄວາມວ່າເຖິງແມ່ນວ່າຊ່າງຕັດຜົມ, ພໍ່ຄົວ, ຫຼືຜູ້ນໍາໃນອະສັງຫາລິມະສັບສາມາດເປັນນັກລົງທຶນທີ່ດີ. ລາວເຊື່ອໃນເຫດຜົນເໜືອຄົນອື່ນ. ລາວໄດ້ໃຊ້ຂະບວນການສົມເຫດສົມຜົນຂອງລາວເພື່ອຊອກຫາວິທີທີ່ຖືກຕ້ອງເພື່ອສືບສວນຫຼັກຊັບ, ເອົາທາງເລືອກທີ່ຖືກຕ້ອງແລະສ້າງຜົນກໍາໄລທີ່ສູງຂຶ້ນ.
ດັ່ງນັ້ນ, ເມື່ອເຈົ້າເຫັນນັກລົງທຶນຄົນໃດເຮັດວຽກຂອງລາວໄດ້ດີຫຼາຍ, ສະເຫມີຖາມລາວບາງຄໍາຖາມ, ເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍທ່ານປັບປຸງວິທີການລົງທຶນຂອງທ່ານແລະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານໄດ້ຮັບຜົນກໍາໄລທີ່ດີກວ່າ.
4. ເປັນການວິເຄາະເພື່ອຊອກຫາຄວາມສໍາເລັດໃນອະນາຄົດ
ມັນບໍ່ຄືກັບນັກລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດທັງຫມົດສະເຫມີພົບຄວາມສໍາເລັດໃນການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.
ບໍ່, ແນ່ນອນ! ແຕ່ພວກເຂົາມີອັດຕາຄວາມຖືກຕ້ອງສູງກວ່າໃນການຄາດຄະເນການຂະຫຍາຍຕົວຂອງບໍລິສັດທີ່ພວກເຂົາລົງທຶນໃນ. ພວກເຂົາເຮັດຜິດພາດໃນອະດີດ, ແຕ່ພວກເຂົາມັກຈະວິເຄາະຄວາມຜິດພາດຂອງພວກເຂົາແລະຮຽນຮູ້ທີ່ຈະບໍ່ເຮັດຊ້ໍາອີກ. ແລະ Ray ສະເຫມີສະຫນັບສະຫນູນຂະບວນການຕັດສິນໃຈໂດຍຜ່ານການວິເຄາະຢ່າງລະອຽດ.
Ray, ຈາກມື້ຮຽນຂອງລາວ, ໄດ້ຮຽນຮູ້ທີ່ຈະຍອມຮັບຄວາມລົ້ມເຫລວຂອງລາວເປັນຜົນມາຈາກຄວາມຜິດພາດຂອງລາວຫຼືຄົນອື່ນ. ລາວສະເຫມີເອົາຄວາມລົ້ມເຫລວເປັນວິທີທາງບວກເພື່ອແກ້ໄຂຄວາມຜິດພາດແລະມີປະສິດທິພາບຫຼາຍຂຶ້ນໃນການຄາດຄະເນຜົນສໍາເລັດຂອງການລົງທຶນ.
ຫນຶ່ງໃນກຸນແຈທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດເພື່ອເພີ່ມປະສິດທິພາບສູງສຸດແມ່ນການໄດ້ຮັບຄວາມສະດວກສະບາຍກັບຄວາມລົ້ມເຫລວ. ຄົນສ່ວນໃຫຍ່ຢ້ານເກີນໄປທີ່ຈະລົ້ມເຫລວເພາະວ່າພວກເຂົາຕ້ອງການຫຼີກເວັ້ນການເບິ່ງບໍ່ດີຫຼືຮູ້ສຶກອັບອາຍ. ແຕ່ຖ້າທ່ານສາມາດເອົາຊະນະຄວາມຢ້ານກົວນັ້ນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ຢ່າງໄວວາ, ປັບປຸງຢ່າງໄວວາແລະໄປເກີນຂອບເຂດຈໍາກັດໃນປະຈຸບັນຂອງທ່ານ.
ສະນັ້ນ, ຈົ່ງຍອມຮັບຈຸດອ່ອນຂອງເຈົ້າສະເໝີ, ວິເຄາະມັນ, ຮຽນຮູ້ຈາກພວກມັນ, ແລະ ມີປະສິດທິພາບຫຼາຍຂຶ້ນໃນຄັ້ງຕໍ່ໄປເພື່ອຈະພົບຄວາມສຳເລັດ. ບໍ່ເຄີຍມີຄວາມອັບອາຍໃນຄວາມຜິດພາດເພາະວ່າຄວາມຜິດພາດແມ່ນສິ່ງທີ່ມີບົດບາດທີ່ມີປະສິດທິພາບໃນການເຮັດໃຫ້ PRO ຂອງທ່ານໃນການເດີນທາງການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
5. ສ້າງຫຼັກຊັບການລົງທຶນຂອງທ່ານທີ່ເຕັມໄປດ້ວຍຄວາມຫຼາກຫຼາຍ
ໂດຍການວິເຄາະວິທີການລົງທຶນຂອງ Ray, ຂ້າພະເຈົ້າຄິດວ່າລາວເຊື່ອໃນການຄົ້ນພົບໂອກາດການລົງທຶນໃນຂະແຫນງການທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍກ່ວາການສຸມໃສ່ປະເພດຫນ່ວຍງານດຽວ. ເຖິງແມ່ນວ່າຢູ່ທີ່ Bridgewater Associates, ລາວໄດ້ຈັດການການສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍດ້ວຍການຈັດສັນຊັບສິນປະສົມ.
"ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ທ່ານສາມາດມີແມ່ນການປະສົມປະສານການຈັດສັນຊັບສິນຍຸດທະສາດທີ່ດີ. ດັ່ງນັ້ນ, ສິ່ງທີ່ນັກລົງທຶນຕ້ອງເຮັດຄືການມີຫຼັກຊັບທີ່ມີໂຄງສ້າງ - ຫຼັກຊັບທີ່ເຮັດໄດ້ດີໃນສະພາບແວດລ້ອມທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. Ee ບໍ່ຮູ້ວ່າພວກເຮົາຈະຊະນະ. ພວກເຮົາຕ້ອງມີການເດີມພັນທີ່ຫຼາກຫຼາຍ."
ແນວຄວາມຄິດພື້ນຖານຂອງຫຼັກຊັບການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍແມ່ນເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ. ແນວໃດ? ໂດຍການລົງທຶນໃນຫຼາຍໆປະເພດຂອງການລົງທຶນ, ທ່ານສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຂອງການສູນເສຍເງິນໃນການລົງທຶນປະເພດຫນຶ່ງໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຫຼຸດລົງຜົນຕອບແທນລວມຂອງທ່ານ.
ນອກນັ້ນທ່ານຍັງສາມາດເພີ່ມອັດຕາທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບເງິນໂດຍການເພີ່ມການລົງທຶນໃຫມ່ແລະປະເພດທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃຫ້ກັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ນອກນັ້ນທ່ານຍັງສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໂດຍການເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າບໍລິສັດຫຼືຫນ່ວຍງານອື່ນໆທີ່ທ່ານລົງທຶນດໍາເນີນການໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະນໍາໃຊ້ຮູບແບບການດໍາເນີນງານທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ດ້ວຍວິທີນັ້ນ, ຖ້າອຸດສາຫະກໍາຫນຶ່ງ, ເຊັ່ນ: ອຸດສາຫະກໍາລົດໃຫຍ່, ຕົກຢູ່ໃນສະພາບເສດຖະກິດທີ່ຫຍຸ້ງຍາກ, ທ່ານຈະຍັງມີການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຈາກເສດຖະກິດທີ່ບໍ່ດີ.
ຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍບໍ່ຄວນປະກອບມີພຽງແຕ່ຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດຕ່າງໆ, ແຕ່ຍັງພັນທະບັດແລະ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການເພີ່ມ ອະສັງຫາລິມະຊັບ ກັບຫຼັກຊັບການລົງທຶນຂອງທ່ານຖ້າທ່ານມີທຶນທີ່ຈະເຮັດແນວນັ້ນ. ອະສັງຫາລິມະສັບເປັນຊັບສິນທີ່ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນທີ່ສາມາດຂາຍເປັນເງິນສົດໄດ້ສະ ເໝີ ແລະສາມາດເຊົ່າໄດ້ໃນຂະນະທີ່ເຈົ້າຍຶດ ໝັ້ນ ກັບມັນເພື່ອຜະລິດລາຍໄດ້.
ສະຖານະການສ່ວນຕົວຂອງທ່ານຈະກໍານົດວ່າຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ມີລັກສະນະເປັນແນວໃດສໍາລັບທ່ານ. ເງິນຫຼາຍທີ່ທ່ານມີສໍາລັບການລົງທຶນ, ທາງເລືອກຫຼາຍທີ່ທ່ານຈະມີເພື່ອເຜີຍແຜ່ຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ.
ດັ່ງນັ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບ, ສະເຫມີໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຫຼັກຊັບຂອງທ່ານມີຄວາມສົມດູນແລະມີໂຄງສ້າງໃນອຸດສາຫະກໍາ. ຫຼັກຊັບນີ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານໄດ້ຮັບກໍາໄລຈາກຫນ່ວຍງານຫນຶ່ງຖ້າຂະແຫນງການອື່ນພົບການສູນເສຍ.
6. ລົງທຶນໃນເຂດຄວາມສົນໃຈຂອງທ່ານ
Ray ສະເຫມີເວົ້າວ່າ,
"ຄວາມສ່ຽງເພີ່ມຂຶ້ນຈາກການບໍ່ຮູ້ສິ່ງທີ່ທ່ານມີສ່ວນຮ່ວມ."
ການລົງທຶນຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການສຶກສາໃນຄວາມເລິກ, ແລະສໍາລັບການນັ້ນ, ຄວາມສົນໃຈຂອງທ່ານທີ່ຈະຮູ້ກ່ຽວກັບຍີ່ຫໍ້ໂດຍສະເພາະແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນ. ຖ້າທ່ານບໍ່ມີຄວາມສົນໃຈໃນຫຼັກຊັບສະເພາະໃດຫນຶ່ງ, ທ່ານຈະບໍ່ສາມາດເຂົ້າໄປໃນຄວາມເລິກກ່ຽວກັບບໍລິສັດຍ້ອນວ່າທ່ານເຫັນວ່າມັນຫນ້າເບື່ອຫຼືພາລະຫນັກ, ດັ່ງນັ້ນຊອກຫາບໍລິສັດທີ່ທ່ານອາດຈະສົນໃຈ.
Warren Buffett, ນັກລົງທຶນທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງທຸກເວລາ, ຍັງສະຫນັບສະຫນູນການລົງທຶນໃນສິ່ງທີ່ທ່ານເຂົ້າໃຈ. ນີ້ແມ່ນອີງໃສ່ທິດສະດີທີ່ວ່າຖ້າທ່ານບໍ່ເຂົ້າໃຈມັນ, ທ່ານບໍ່ສາມາດຄາດຄະເນມັນໄດ້, ແລະຖ້າທ່ານບໍ່ສາມາດຄາດເດົາໄດ້, ທ່ານກໍ່ບໍ່ຮູ້ວ່າມັນມີມູນຄ່າຕໍ່າ.
7. ບໍ່ເຄີຍເປັນຜູ້ຕັດສິນໃຈແບບປະຕິກິລິຍາ
ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ບໍ່ມີຫຍັງແນ່ນອນ - ມີມື້ທີ່ບໍລິສັດໄດ້ຮັບເສັ້ນສະແດງທີ່ກ້າວຫນ້າແລະການຫຼຸດລົງ. ດັ່ງນັ້ນ, ເມື່ອບໍລິສັດທີ່ເຮັດວຽກໄດ້ດີພົບກັບການຫຼຸດລົງຢ່າງກະທັນຫັນ - ຢ່າປະຕິກິລິຍາຕໍ່ການເອົາການລົງທຶນຂອງເຈົ້າຄືນໂດຍການຂາຍຮຸ້ນໃນກໍາໄລຕົ້ນຕໍ, ແຕ່ໄວ້ວາງໃຈການຄົ້ນຄວ້າຂອງເຈົ້າ, ຍຶດຫມັ້ນແລະຊອກຫາກໍາໄລຂອງເຈົ້າ.
Ray Dalio ເຄີຍເວົ້າວ່າ,
ທ່ານສາມາດກ່ຽວຂ້ອງກັບສະຖານະການນີ້ກັບສະຖານະການສົງຄາມລັດເຊຍ - ອູແກຣນໃນປັດຈຸບັນໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດໂລກ crashed. ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນໄດ້ໃຊ້ປະໂຍດຈາກອຸປະຕິເຫດເພື່ອຊື້ຮຸ້ນໃນບໍລິສັດທີ່ດີໃນລາຄາຕໍ່າສຸດ, ແລະບາງຄົນກໍ່ຮ້ອງໄຫ້ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາຂາຍຮຸ້ນຂອງພວກເຂົາໃນການສູນເສຍ.
ດັ່ງນັ້ນ, ໃນສະຖານະການດັ່ງກ່າວ, ສະເຫມີເປັນປະເພດທໍາອິດຂອງນັກລົງທຶນເພື່ອຊອກຫາໂອກາດເຖິງແມ່ນວ່າໃນການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດທີ່ມີການຄົ້ນຄວ້າທີ່ເຂັ້ມແຂງຂອງທ່ານທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນກໍາໄລທີ່ສູງຂຶ້ນໃນອະນາຄົດ.
8. ທຸກຢ່າງມີວັນໝົດອາຍຸຂອງມັນ
ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນເຮັດຜິດພາດໂດຍການພິຈາລະນາເຫດການທີ່ບໍ່ດີຫນຶ່ງເປັນຜົນສະທ້ອນຕະຫຼອດຊີວິດ.
Ray Dalio ບໍ່ເຊື່ອໃນຄວາມເຊື່ອດັ່ງກ່າວ; ລາວເວົ້າວ່າ – ບໍ່ມີຫຍັງຄົງຢູ່ຕະຫຼອດໄປ ທັງບໍ່ແມ່ນຄວາມສຳເລັດແລະຄວາມລົ້ມແຫຼວ. ຖ້າທ່ານແນ່ນອນກ່ຽວກັບການຄົ້ນຄວ້າແລະເຫດຜົນຂອງທ່ານ, ທ່ານຈະພົບຄວາມສໍາເລັດ, ແຕ່ວ່າຄວາມສົງໄສດຽວໃນການຄົ້ນຄວ້າຂອງເຈົ້າສາມາດເຮັດໃຫ້ເຈົ້າພົບກັບຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງເຈົ້າ.
ນອກຈາກນີ້, ຮຸ້ນທີ່ເຄີຍໃຫ້ກໍາໄລທີ່ສູງຂຶ້ນໃນອະດີດອາດຈະບໍ່ໃຫ້ຜົນຕອບແທນດຽວກັນກັບເຈົ້າໃນອະນາຄົດ.
"ໃນການຊື້ຂາຍທ່ານຕ້ອງມີການປ້ອງກັນແລະຮຸກຮານໃນເວລາດຽວກັນ. ຖ້າເຈົ້າບໍ່ຮຸກຮານ, ເຈົ້າຈະບໍ່ຫາເງິນ, ແລະຖ້າເຈົ້າບໍ່ປ້ອງກັນ, ເຈົ້າຈະບໍ່ເກັບເງິນ."
Ray ຕ້ອງການໃຫ້ທ່ານຮູ້ວ່າເມື່ອທ່ານລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະກວດເບິ່ງຄວາມກ້າວຫນ້າຂອງບໍລິສັດເລື້ອຍໆ. ດ້ວຍວິທີນັ້ນ, ຖ້າບໍລິສັດກໍາລັງກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າຕາມກໍານົດເວລາ, ທ່ານຈະຮູ້ວ່າການຄົ້ນຄວ້າຂອງເຈົ້າຖືກຕ້ອງ. ແຕ່ຖ້າບໍລິສັດກໍາລັງປະສົບບັນຫາ, ທ່ານສາມາດເອົາການລົງທຶນຂອງທ່ານໄປບ່ອນອື່ນ. ສາຍຕາທີ່ຕັ້ງຫນ້າສໍາລັບຂົງເຂດການລົງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນກຸນແຈສໍາຄັນໃນການກາຍເປັນນັກລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ.
Summing Up
ດັ່ງນັ້ນ, ຈາກການເດີນທາງການລົງທຶນຂອງ Ray Dalio, ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງທ່ານ:
- ກໍານົດຫຼັກການ, ປະຕິບັດຕາມມັນຈົນກ່ວາທີ່ສຸດ, ແລະບໍ່ເຄີຍໄດ້ຮັບການ overwhelmed ໂດຍການຄົ້ນຄວ້າທີ່ຫນ້າສົນໃຈທີ່ບໍ່ແມ່ນຂອງທ່ານ.
- ຮຽນຮູ້ຈາກຄວາມຜິດພາດຂອງເຈົ້າເພື່ອເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງ.
- ບໍ່ເຄີຍເລືອກເສັ້ນທາງທີ່ແປກປະຫຼາດ, ແຕ່ເປັນເສັ້ນທາງທີ່ມີຄວາມແປກໃຈຫຼາຍ, ແຕ່ມີຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນແລະມີກໍາໄລ.
- ຊອກຫາຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານແລະສ້າງຊັບສິນຂອງທ່ານ.
- ເປັນການວິເຄາະ, ແລະຮຽນຮູ້ຈາກຄວາມຜິດພາດຂອງທ່ານ. ມັນບໍ່ເປັນຫຍັງທີ່ຈະເຮັດຜິດພາດ, ເພື່ອຊອກຫາຄວາມສໍາເລັດ.
- ຢ່າຟ້າວກັບການຕັດສິນໃຈໃນເວລາວິກິດ, ໂດຍສະເພາະໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ.
- ຈືຂໍ້ມູນການ, ຄວາມສໍາເລັດແລະການຫຼຸດລົງຂອງທ່ານແມ່ນຊົ່ວຄາວ.
ຂ້າພະເຈົ້າແນະນໍາໃຫ້ທ່ານເຮັດຊ້ໍາບົດຮຽນການລົງທຶນເຫຼົ່ານີ້ຈາກ Ray Dalio ໃນການປະຕິບັດປະຈໍາວັນຂອງທ່ານແລະກາຍເປັນນັກລົງທຶນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ.
ຂ້າພະເຈົ້າເຊື່ອໃນການແລກປ່ຽນຄວາມຮູ້ທີ່ຊຸມຊົນຄວນຮູ້ກ່ຽວກັບການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ຖ້າທ່ານມີຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບປັດຊະຍາການລົງທຶນຂອງ Ray Dalio, ຮູ້ສຶກວ່າບໍ່ເສຍຄ່າທີ່ຈະຖາມ, ຂ້າພະເຈົ້າຍິນດີທີ່ຈະລ້າງຄວາມສົງໃສຂອງທ່ານແລະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສ້າງອາຊີບນັກລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ມີຄວາມສຸກກັບການລົງທຶນ!
ອອກຈາກ Reply ເປັນ