Indijai artėjant prie ekonomikos supervalstybės, investuotojai vis dažniau ieško alternatyvių investicijų. Šios investicijos yra už tradicinės investavimo aplinkos ribų, o tai padeda padidinti savo portfelį ir apsaugoti kapitalą nuo galimų finansinių nuosmukių.
Alternatyvaus investavimo fondai yra speciali finansinė priemonė, sparčiai populiarėjanti Indijos finansų pramonėje.
Didėjant rinkos suirutei, kylančioms palūkanų normoms, sunkumams ir nepasitikėjimu viešai kotiruojamu turtu ir rinkomis, investuotojai kreipiasi į alternatyvias investicijas kaip į pelningą investavimo būdą.
Alternatyvios investicijos yra privatūs užsienio arba vietiniai investiciniai fondai, organizuoti kaip LLP, korporatyvinis organas, verslas ar patikos fondas. Paprasčiau tariant, tai yra investicijos į turto tipus, kurie, skirtingai nei obligacijos, akcijos ir grynieji pinigai, neatspindi įprastos rinkos viršūnių ir slėnių.
Alternatyvios investicijos gali padėti išplėsti portfelius, tuo pačiu išlaikant mažesnę riziką nei tradiciniai fondai. Tai paprastas būdas pirmą kartą investuotojams pradėti, ir jis neapsiriboja didelės grynosios vertės asmenimis ar įmonėmis.
Šiame straipsnyje aptarsiu 9 geriausias alternatyvias investavimo platformas Indijoje, kurias šiandien galite naudoti norėdami diversifikuoti savo investicijas. Tačiau pirmiausia išsiaiškinkime, kas yra alternatyvi investicija.
Pažvelkime į 9 geriausias alternatyvias investavimo platformas Indijoje.
Grip Invest
Grip Invest gali būti naudinga investavimo priemonė, jei bijote rizikuoti.
Visi norime investuoti ir uždirbti gerą grąžą, tačiau dauguma mūsų dvejoja, nes bijome šios rinkos neapibrėžtumo.
Išskirtinis bruožas, dėl kurio „Grip Invest“ yra unikalus, yra tai, kad jis nėra susietas su rinka. Taigi, jis naudoja unikalų mechanizmą, kuris įvertina riziką jūsų vardu ir užtikrina, kad gausite gerą grąžą.
Skirtingai nuo kitų turto investavimo platformų, čia gaunamas pelnas yra koreguojamas pagal riziką.
Grip siūlomi investiciniai produktai yra:
- Įmonių obligacijos
- Lizingo finansavimas
- Atsargų finansavimas
- Pradinė investicija
- Komercinio nekilnojamojo turto finansavimas
Turtu užtikrintų investicijų grąža svyruoja nuo 8% iki 21%. Palyginimui, pradinės investicijos neturi grąžos ribos ir dirba su didelės rizikos ir didelio atlygio mechanizmais.
Per Grip galite investuoti į nuomą, prekes, nekilnojamasis turtas, ir net pradinių akcijų. Jame pateikiama išsami informacija apie jūsų pasirinktą investiciją, įskaitant verslo sutartis, grąžą, partnerystę, svarbiausius investicijų aspektus ir galimą riziką.
Į „Grip“ galite investuoti mažiausiai 10,000 2,00,000 rupijų investuodami į finansavimo produktus, o jei norite patekti į pradinio kapitalo segmentą, turėsite investuoti XNUMX XNUMX XNUMX rupijų.
Mane „Grip invest“ žavi investuotojų tinklas; su daugiau nei 2.5 milijono investuotojų ir 0% įsipareigojimų nevykdymo procento, tai yra viena iš dažniausiai naudojamų alternatyvių investavimo platformų.
Argumentai "už"
- „Grip“ labai nori pasirinkti tinkamą projektą, į kurį investuoti. Norėdama būti įtraukta į „Grip“ sąrašą, įmonė turi atlikti griežtus patikrinimus, kad įsitikintų, jog investuotojo pinigai nėra švaistomi.
- Jie planuoja savo investicijas prašydami užstato nuo 7.5 iki 15% nuo lizingo sumos, o tai yra puiku.
- „Grip“ turimos investicijos neturi nieko bendra su rinkos nepastovumu. Tai neįprasta ir unikali, pritraukianti naujų investuotojų.
- Kiekvieno investuotojo pinigai apdorojami atskirai, o ne telkinyje, o tai reiškia, kad jūs galite kontroliuoti investicijų srautą, kurį darote Grip.
Trūkumai
- Tyrinėdamas tai, sužinojau, kad „Grip“ atidėjo kai kurių išradėjų nuomos mokėjimus.
- Gripo grąžos norma kartais yra gana apgaulinga. Naudotojas grąžino maždaug 8 %, o ne nurodytų 21 %; tai didelis skirtumas.
- „Grip“ negarantuoja jums jokio jūsų investicijų saugumo.
Tyke
„Tyke“ yra debesies pagrindu veikianti alternatyvi investicijų platforma, leidžianti investuoti į privatų verslą.
Galite naudoti „Tyke“ ir investuoti į „Startups“. Naudodami prietaisų skydelį galite stebėti lėšas ir KPI bei apžvelgti portfelio našumą.
„Tyke“ palengvino lėšų pritraukimą, suteikdama tokiems investuotojams kaip mes daug galimybių investuoti į perspektyvius startuolius. „Tyke“ taip pat sutelkia dėmesį į investicijų į privatų kapitalą automatizavimą.
Steigėjai naudoja „Tyke“ investavimo etapui pradėti, pasirinkdami parametrus ir pakviesdami investuotojus prisijungti.
„Tyke“ taip pat pristatė „Analytics“ – naują platformą, kuri supaprastina ataskaitų teikimą, pateikdama svarbią informaciją apie jūsų investicijų sėkmę.
Ji ketina diversifikuoti savo produktus į turto klases, susijusias su fiksuotomis pajamomis ir susijusiomis skolos priemonėmis.
„Tyke“ puikiai tinka mažmeniniams investuotojams, nes suteikia platformą, kurioje kiekvienas gali investuoti tiesiai į startuolį.
Lėšas pritraukianti įmonė nustato minimalią ir maksimalią investicijų sumą; tačiau, remiantis mano patirtimi, ji paprastai svyruoja nuo 5,000 20,000 iki XNUMX XNUMX ₹, o tai yra gana pagrįsta.
Argumentai "už"
- Tipas yra paprastas naudoti ir intuityvus.
- Klientų aptarnavimas yra gana atsakingas.
- Daugelis vartotojų pateikė teigiamą atsakymą po to, kai pirmą kartą panaudojo Tyke.
- Prieiga prie kelių startuolių.
Trūkumai
- „Tyke“ investuotojams suaktyvino tik CSOP ir NCD modelį.
- Manau, kad „Tyke“ šiuo metu nėra patogus naudoti, todėl turėsite išnaršyti daugybę dokumentų, kad rastumėte reikiamos informacijos, pvz., investicinį laišką ir pan.
Lendbox
„Lendbox“ yra RBI licencijuota NBFC – P2P skolinimo platforma. Ji pradėjo veikti 2017 m. ir dabar yra viena iš pirmaujančių Indijos P2P skolinimo platformų.
Neseniai Lendbox buvo pertvarkytas, o klientams buvo pridėta daug naujoviškų paslaugų.
„Lendbox“ bendradarbiauja su keliomis geros reputacijos organizacijomis, kad suteiktų investuotojams mažos rizikos investavimo galimybes.
Šios įmonės yra jų mažmenininkų ir kanalo narių paimtų paskolų garantai. Galite tikėtis 12–20% metinės grąžos.
Argumentai "už"
- Lendbox yra unikali alternatyvaus investavimo platforma, kuri sujungia skolininkus su investuotojais, norinčiais jiems paskolinti pinigų per interneto platformą.
- Investuotojo požiūriu tai puiki galimybė gauti didelę investicijų grąžą.
- Sandoriai neturi paslėptų mokesčių.
- Registracija nemokama, greita ir paprasta.
Trūkumai
- Tai gali būti šiek tiek rizikingesnė nei kitos alternatyvios investavimo platformos, nes tai yra P2P.
Prekiaujama
Kita platforma mano sąraše yra Tradecred. Tai investicinė platforma, kuri veikia tik pagal vieną investavimo variantą – sąskaitų faktūrų diskontavimą.
Galite tai apsvarstyti kaip alternatyvą skolų rinkai.
Įmonės naudoja sąskaitų faktūrų diskontavimą kaip lėšų rinkimo strategijos formą. Jie per trumpą laiką gauna mažas pinigų sumas iš įprastų investuotojų. Tradecred naudoja savo platformą, kad tokios investavimo galimybės būtų prieinamos tokiems pagrindiniams investuotojams kaip jūs ir aš.
„TradeCred“ leidžia įmonėms skelbti sąskaitas faktūras savo svetainėje. Tada galite įsigyti sandorio dalį arba visą pasiūlymą pagal jų pageidavimus. Kiekviena iš šių operacijų turi pradžios ir pabaigos datas.
Kai sandoris bus baigtas, įmonė sumokės investuotojui jo pinigus ir palūkanas už sandorio trukmę.
Norėdami prisijungti prie TradeCred, turite turėti galiojantį telefono numerį, prijungtą prie savo Aadhaar kortelės, PAN kortelės ir veikiančios banko sąskaitos. Naudodami Tradecred galite gauti iki 12% savo investicijų pajamingumo.
Argumentai "už"
- Jie leidžia lengvai pradėti ir valdyti savo investicijas.
- Kompetentingi sistemos valdymo ir priežiūros darbuotojai gali ją paversti didžiuliu ir saugesniu sprendimu.
Trūkumai
- Kai kurie potencialūs investuotojai gali neleisti sau leisti minimalių investicijų.
- Yra didelė rizika.
Jiraafas
Jiraaf yra Fintech platforma, teikianti mažmeniniams investuotojams alternatyvius investavimo sprendimus.
Ji teigia, kad pagal grąžą lenkia terminuotus indėlius. Nors investuoti į Jiraaf yra šiek tiek rizikinga, bendra grąža yra vienodai naudinga.
Jiraafas supažindino indėnus su naujomis fiksuotų pajamų priemonėmis, tokiomis kaip padengtos obligacijos, nuoma ir sąskaitų faktūrų diskontavimas.
Jiraaf daugiausia siūlo tris produktus:
- Sąskaitų faktūrų nuolaida,
- Lizingo ir atsargų finansavimas
- Nekonvertuojamos obligacijos.
Bet kiek pajamų galite uždirbti su Jiraaf?
Tai skirsis priklausomai nuo jūsų pasirinkto produkto.
Mano tyrimo duomenimis, lizingo finansinis produktas suteikia geriausią grąžą, kuris gali duoti iki 17-18%. Tai gali sudaryti iki 11–12% metinių pajamų po mokesčių.
NDC ir sąskaitų faktūrų diskontavimo atveju bendroji grąža gali siekti 10-15%. Jūsų mokesčių grupė nustatys jūsų pomokestines deklaracijas.
Argumentai "už"
- Galite diversifikuoti savo investicijas į kelias turto grupes.
- Jūs uždirbate daugiau nei įprastos fiksuotų pajamų investicijos.
- Jie daro viską, kad jums būtų paprasta investuoti.
- Vos per 3 minutes galite atsidaryti sąskaitą ir pradėti investuoti.
Trūkumai
- Rizika yra šiek tiek didesnė.
- Jiraaf negarantuoja grąžinimo.
Wint turtai
Wint turtai yra „fintech“ įmonė, kuri siūlo jums galimybę įsigyti didelio pajamingumo (9%+) skolos priemonių (pvz., padengtų obligacijų / MLD) su didesniu saugumu.
Nuolatinis fiksuotų pajamų pajamingumo mažėjimas lėmė Wint augimą. Kadangi tai yra saugi ir patikima fiksuotų pajamų priemonė, senjorų užtikrintos obligacijos yra panašios į FD. Tačiau jie sukuria žymiai didesnį derlių nei FD, vidutiniškai 9–11%.
Tai buvo viena iš sparčiausiai augančių alternatyvių investavimo platformų per pastaruosius kelerius metus.
„Wint Wealth“ tiesiogiai vartotojams parduoda skirtingų įmonių aukštesnio rango užtikrintas obligacijas. Ji sukūrė padengtas obligacijas individualiems investuotojams, kurios suteikia daugiau saugumo.
Sąskaitos atidarymas „Wint Wealth“ yra visiškai nemokamas. Norėdami sukurti paskyrą, pirmiausia turite turėti SEBI registruoto brokerio sąskaitą. Jie sumažins jūsų palūkanų normą maždaug 2%, jei prekių, kurių fiksuota palūkanų norma grąžinama 12–14%.
Argumentai "už"
- Dėl savo įvairovės Wint užtikrina, kad būsite apsaugoti nuo nenumatytų akcijų rinkos nelaimių.
- Wint Wealth obligacijos suteikia naudos per trumpesnį laikotarpį, tik dvejus metus.
- Per Wint platformą prieinamos obligacijos reguliariai įtraukiamos į biržos sąrašą.
Trūkumai
- Remiantis pranešimais, keli žmonės buvo išvilioti kelis tūkstančius dolerių.
- Turėsite prisiimti visiško nuostolio riziką, jei verslas paims tą paskolą ir žlugs.
LiquiLoans
„LiquiLoans“ yra P2P skolinimo platforma, kuri naudoja pažangiausias technologijas kreditingiems pareiškėjams ir skolintojams susieti pagal rizikos toleranciją.
Indai istoriškai buvo fiksuotų pajamų investuotojai, maždaug 70% savo finansinių santaupų investavo į fiksuotų pajamų turtą. Dauguma bankų taupomųjų sąskaitų šiuo metu duoda tik 2.5-3.5% dabartinėje mažos grąžos aplinkoje, kuri yra tikslinė LiquiLoans auditorija.
LiquiLoans siūlo unikalų sprendimą, leidžiantį uždirbti 8-10% investicijų grąžos, išlaikant greitą likvidumą ir nuoseklumą. Taigi tai puikus produktas trumpalaikėms lėšoms taupyti, geriau nei likvidžios lėšos/taupomosios sąskaitos/FD.
Jie netaiko mokesčių investuotojams ar skolininkams, nes išlaidos perkeliamos partneriams, kurie gauna paskolas.
Argumentai "už"
- Įmonė netaiko vartotojų palūkanų.
- „LiquiLoans“ gali pritraukti skolininkus, kurių vidutinis metinis uždarbis viršija Rs. 8 mln. per partnerystę.
- Kadangi galutinis pinigų panaudojimas yra kruopščiai nurodytas, skolininkai, turintys sukčiavimo ketinimų, automatiškai išsprendžiami, o tai žymiai sumažina įsipareigojimų nevykdymo tikimybę.
Trūkumai
- Minimali investicija yra 50,000 XNUMX USD, o tai yra nemaža suma.
Altifi
„AltiFi“ yra pažangiausia investavimo platforma, leidžianti individualiems vartotojams įsigyti fiksuotų pajamų turtą.
Ji teikia vertybinius popierius, kurie anksčiau buvo išskirtinai prieinami investicinėms įmonėms, mažmeniniams investuotojams, turtingiems asmenims ir HNI.
„Altifi“ leidžia įstaigoms, HNI ir individualiems investuotojams įsigyti obligacijų ir indėlių sertifikatų iš kylančių įmonių daugelyje pramonės šakų.
Tai gerai žinomos finansų, sindikavimo ir struktūrizavimo bei turto valdymo organizacijos „Northern Arc Capital“ dukterinė įmonė.
Kadangi „Altfi“ siūlo išskirtinai obligacijas, kurias pasirašė jos pagrindinė įmonė „Northern Arc“, todėl „Altfi“ nėra vien tik neatidėliotina rinka. Šioje platformoje pagrindinis dėmesys skiriamas obligacijoms, kurias išleido firmos, turinčios solidų kreditą, o Northern Arc pasitiki garantiniu įsipareigojimu.
Obligacijų pajamingumas svyruoja nuo 8 iki 13%. Be obligacijų, taip pat paplitusios mokesčių požiūriu efektyvios struktūros, tokios kaip MLD.
Užsiregistravę Altifi, turite įvesti savo Demat paskyros informaciją, kuri gali būti NSDL arba CDSL. KYC kliringo procedūra yra greita, o obligacijas galite nusipirkti per 24 valandas.
Obligacijų vienetus galite įsigyti per internetinę bankininkystę arba UPI ir jie atsiras Demat sąskaitoje per dvi dienas.
Argumentai "už"
- Registracija greita. Aš galėjau nusipirkti savo obligacijas per 24 valandas.
- Klientų aptarnavimas taip pat buvo aukščiausio lygio. Jie greitai atsakė į bet kokį užklausą.
Trūkumai
- Gali praeiti daugiau nei dvi dienos, kol obligacijos pasirodys jūsų „Demat“ paskyroje.
- Kai kuriems vartotojams KYC procedūra gali sukelti stresą.
KredX
„KredX“ save apibūdina kaip tiekimo grandinės finansavimo sprendimų teikėją.
Ji buvo įkurta 2015 m. ir pridėjo keletą produktų mažmeniniams investuotojams ir įmonėms.
KredX siūlo finansų ir pinigų srautų valdymą korporacijoms ir mažoms įmonėms. Taip pat siūlo Pirk dabar mokėk vėliau (BNPL) paslaugos B2B sandoriams, sąskaitų diskontavimas, importo-eksporto finansavimas ir daugelis kitų produktų.
Jie ką tik išleido „KredX Cashback Card“, skirtą pardavėjų mokėjimams, bendradarbiaudami su ICICI banku, kuris teikia grynųjų pinigų grąžinimą / atlygį už pardavėjo mokėjimus.
KredX komandą sudaro įkūrėjai ir komandos nariai, turintys didelę patirtį bankininkystės, finansų ir kitose srityse. „Tiger Global“, „Sequoia“ ir „Prime Venture Partners“ yra vieni pagrindinių „KredX“ investuotojų.
Argumentai "už"
- Tai leidžia paprastiems investuotojams dalyvauti sąskaitų faktūrų diskontavimo sandoriuose.
- „KredX“ siūlo sklandžią įtraukimo procedūrą ir leidžia investuotojams diversifikuoti įvairių tipų turtą.
- Registracija greita ir paprasta.
- „KredX“ yra saugus, pastaraisiais metais neįrašyta jokių numatytųjų numatytųjų reikšmių.
Trūkumai
- Negalėsite matyti jokios informacijos, susijusios su grąžos norma, kol neužregistruosite savo paskyros.
- Mažmeniniams investuotojams siūlomos tik ribotos galimybės.
Galutinis verdiktas
Taigi, tai buvo 9 geriausios alternatyvios investavimo platformos Indijoje, kurios yra žinomos ir kurias naudoja milijonai klientų.
Platformos kaip Jiraafas, Grip Invest, Wint turtaiir Tyke yra puiki vieta pradėti alternatyvią investavimo kelionę. Šios investicinės platformos turi gerą klientų bazę ir yra žinomos dėl to, kad daro tai, ko teigia.
Ne finansinis patarimas, bet tai, ką aš paprastai darau, yra tai, kad užuot įdėjęs savo pinigus į vieną alternatyvaus investavimo fondą, paskirstau juos kelioms investicijoms. Pradedu nuo mažesnės sumos, o kai jaučiu, kad gaunu tinkamą grąžą iš tam tikros platformos ir jų skaičiai yra patikimi, aš linkęs padidinti savo statymo dydį.
Tai buvo viskas šiandien; šie alternatyvaus investavimo fondai yra puikus būdas gauti pasyvias pajamas. Tačiau turiu pasakyti, kad jūs, kaip investuotojas, turite atlikti išsamų tyrimą ir niekada nepasikliauti skaičiais, pateiktais bet kurios investicinės platformos svetainėje.
Tusharas
Naudojau beveik visas aukščiau išvardytas platformas, išskyrus 2, ir norėjau jums pranešti, kad Kredx turi tiek daug įsipareigojimų nevykdymo, kurį investavome daugiau nei 2–3 kr. jie pažadėjo jį atgauti, bet kai kurios sąskaitos turi būti apmokėtos daugiau nei metus ir nėra jokių gavimo ženklų.